成武县农村信用社合作联社合规部
20xx年合规工作指导意见
为了全面开展好20xx年联社合规部的各项工作，建立健全有效的合规风险管理体系，加强合规文化建设，提高合规风险管理的有效性，根据《商业银行合规风险管理指引》及《山东省农村合作金融机构合规工作指导意见》，结合全县农村信用社实际，制定本指导意见。
一、做好20xx年信用社绩效考评汇总工作
合规部继续做好20xx年对各相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考核汇总工作，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部发放工资。
二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育
（一）加强合规文化宣传。一是继续坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。二是做好合规短信征集工作。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。三是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险信息，20xx年每月向办事处上报优秀合规信息2篇。四是做好合规宣传工作。结合自身实际，不断拓宽
合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。五是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保后续修订工作。六是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织评奖。
（二）开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是对本联社各部门20xx年度的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了年度规章制度梳理审查登记薄。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习。四是举办20xx年度合规知识大奖赛活动。
三、加强合规风险管理，提高合规管理水平
（一）加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。合规风险检查内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，形成合规风险
检查报告，及时上报联社高级管理层与办事处。
（二）做好各类合规风险管理报告报送工作。一是建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二是建立合规工作报告制度。根据成武联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制《合规工作报告》和《合规风险事项报告》，季末15日内完成书面报送工作。
四、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平
结合辖内营业网点实际情况，继续打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设“形象好、功能全、辐射面广、服务水平高”的精品网点，在硬件设施配备上，计划统一配备客户专用点钞机、自动扎把机、LED利率屏 、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌等，明年计划对5家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，继续强化营业网点优质文明服务建设。20xx年计划每一季度对营业网点在岗职工、大堂经理、保安人员进行一次规范化服务培训，每月对各营业网点规范服务情况现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时进行督导整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服务做到较好
的先进个人进行物质奖励。计划20xx年初，做好《成武县农村信用合作联社营业网点规范服务管理考核办法》、《成武县农村信用合作联社规范化服务准则》进一步修改工作。
五、网点改造及温馨家园建设工作
20xx年计划对5家营业网点办公区域进行购建装修改造包括：对苟村信用社原营业大楼进行重新装修，对已建成的天宫信用社进行装修，购建富达商贸城、大田集信用社并进装修。对智楼信用社、伯乐信用社新建办公楼并进行装修。在新营业网点建设的基础上、再对3家营业网点进行“温馨家园”改造。目前天宫信用社新址主体工程接近完工，20xx年上半年计划对天宫信用社新办公场所进行温馨家园改造建设。由于伯乐信用社、大田集信用社正在筹建过程中，计划20xx年下半年完成改造，确保在20xx年底前，高标准、高质量的完成对以上3家“温馨家园”式营业网点的建设改造工作。
20xx年x月二十四日
第二篇：农村信用合作联社20xx年财务工作意见
县农村信用合作联社
20xx年度财务工作意见
根据省联社的统一安排，结合我县财务管理工作实际，在去年财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势。20xx年度联社财务工作思路和指导思想是“以业务经营为中心，以政策扶持为契机，以提高经济效益为目标，强化财务管理，狠抓制度落实，防范业务操作风险，全面完成上级下达的财务目标任务”。
一、进一步完善会计出纳内控制度，加强各项制度落实工作
1、进一步完善信用社会计、出纳、储蓄操作规程
今年，县联社将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社和监管部门下发的各项制度文件，进一步完善适用于我县的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化的现况。
2、完善信用社会计出纳工作考核办法。
为进一步加强信用社制度执行力度，提高会计出纳人员业
务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务。今年，我们县联社将进一步完善信用社会计出纳工作考核办法，将会计出纳日常业务操作、内控执行情况与信用社目标考核挂钩，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。
二、进一步完善信用社费用管理，继续做好信用社各项常规检查
1、科学核定信用社财务费用
信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将结合去年实际和信用社反馈的费用管理办法实施的意见，在认真测定、科学核算各项财务费用指标的基础上修订我县信用社费用管理办法。为此，我们财务科将着重从三方面入手：
(1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各机构费用支出。(2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融政策和本年工作需要，认真编制20xx年度财务收支计划，经联社审查批准后，按计划执行。(3)根据县联社规划，合理调整部分机构某些项目费用额。
2、搞好信用社会计出纳检查辅导工作
为提高信用社内控制度执行力，我们将加大对信用社会计
出纳工作检查辅导力度。一是继续开展每年一次的会计检查和辅导工作；二是开展两期反洗钱、反假币工作检查；三是开展每半年一次的存款滚动检查；四是开展不定期的专项检查。
3、继续做好信用社重要空白凭证管理工作
在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，提高管理水平。在信用社主任每月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进行一次全面检查外，县联社将组织人员不定期对信用社重要空白凭证进行一次专项检查。由于20xx年重空凭证改版，重空凭证的管理更显重要，财务部在做好用量调查，核实存量的基础上，按努力降低非生息资产标求，合理订购重空凭证确，最大限度压缩存量并保证正常凭证使用。
4、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作
去年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。鉴于此情况，为了防患于未然，今年我们将在往年的基础上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。一是及时印发关于加强信用社行社往来管理方面的相关文件；二是指定营业部副主任负责对行社往来帐的勾对工作，每月对往来帐进行一次核对；三是为确保这项制度的贯彻落实，财务部将组织人员每季一次对清算中心的往来账务
进行一次检查。
5、搞好会计档案清理工作。
由于近年来业务量的不断增长，各营业机构的档案柜无法存放多余会计档案，我们拟组织xx年以前会计档案的销毁工作。一是制定会计档案销毁工作办法，明确工作任务、工作职责和操作流程；二是组织人员对会计档案进行一次全面清理；三是组织人员进行档案核对和销毁。
三、搞好业务培训、提高员工素质，将优质文明服务工作常抓不懈
1、搞好信用社业务培训工作
信用社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重任，素质的高低直接影响信用社的办公效率和核算水平。为此，我们将组织人员对近年的相关法规及制度进行收集，以电子版本下发各机构，由各机构组织员工进行学习，我们将对学习情况进行一次专门测试和考核。
五、充分利用优惠政策，搞好增收节支活动，不断壮大资金实力
合理运用政府扶持政策部署今年财务工作，确保所辖信用社从扶持政策中得到最大利益。继续搞好所得税退税工作，为用足用好税收优惠政策，我们将积极做好税收申报工作，同时与税务部门搞好协调，确保所得税免税这项扶持政策在我县农村信用社全面贯彻落实。科学合理利用现有税收政
策，实现信用社利益最大化。
六、做好其它各项财务工作
1、搞好信用社费用集中报账工作。
2、搞好会计报表、项目电报和财务小表的汇总上报工作。
3、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。
4、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。
5、做好信用社业务日常指导。
6、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。
7、认真编写财务分析和项目电报分析。
8、加强信用社无息资金管理。
9、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。
总之，在新的一年里，我们将借改革契机，继续加大财务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务会计部的职能作用，积极完成全年各项计划任务以最大限度地服务于信用社，为我县农村信用社的稳键发展做出更大的贡献!