中等职业教育:德育课《投资理财》
教学设计方案
第二篇:投资理财方案设计
投资理财方案设计
第一部分:设定投资总金额,说明投资收益预期,风险的控制(高风险或低风险),根据风险特点述说本次方案的投资品种。
第二部分:根据各品种进行比较详细的述说,并说明投资具体标的,投资额度等,就风险的控制方面做出最坏情况的补救措施。
例子:100万资金,按照风险特征设计股票投资60万元,债券投资40万元,目标年收益率15%。
股票投资:
进入20xx年以来,中国股市出现了转折,成交持续放大,市场在憧憬人民币升值对我国股市的推高作用,上市公司业绩也跟随国民经济的增长出现了较大的提高,同时国家出台鼓励资金入市的措施,这些都为股市的上涨提供了充分的动力。
如今市场热点集中于价值挖掘的蓝筹板块上,而一大批蓝筹股还没出现很大的涨幅,市盈率处于较低的水平,这为我们的理财方案提供了目标股票的选择。本方案计划投入50元购买3个股票:上海汽车、上海能源、保利地产。
上海汽车600104,投入20万元。。。。。。对上海汽车公司基本面的简单研究分析,对技术走势的判断等作些说明。设定股价目标,止损价位,目标实现收益率。
上海能源。。。。。。。。。。。。。。
债券投资:
述说债券(国债、企业债)的概念,指出债券的保本优点(保本、利息),缺点(收益较低、持有时间较长)
根据目前国债、企业债的价位,计算哪只债券收益相对较高。
表述:
根据目前国债、企业债的价位,我们认为21国债(15),02国债(14)收益较高,流动性较好,推荐 21国债(15)30万元,02国债(14)10万元。
21国债(15),债券期限2001.12.18-----2008.12.18,票面利率固息3%,到期时间2年,现价100.36元。持有到期年收益30万*3%=9000元。
转债投资:
述说可转换债券的概念,指出转债的债性特点,转股价格的高低,对应股票的活跃程度,未来转债募集资金项目的收益性,根据公司的基本面情况预测股票的上涨空间。通过比较股价与转股价格的对应关系,预测该转债的收益率等!
第三部分
加总所有收益,计算该投资累计的收益率!