理财/债权
1、P2P是什么？
A、 机构对个人借贷 B、个人对个人借贷 C、机构对机构借贷
2、下面几类集合理财用户中，那类用户占比最高？
A.犹豫不决型 B.积极尝试型 C.成长发展型 D.核心参与型
3、面对客户最重要的要素是什么？
A、 专业知识 B、得体的服饰面貌 C、良好的心态 D、交通工具
4、线下营销流程是什么？
A、寻找客户-开发客户-约谈-签单-录入OA系统-完善协议-维护跟踪
B、寻找客户-约谈-开发客户-签单-录入OA系统-完善协议-维护跟踪
C、寻找客户-约谈-开发客户-录入OA系统-签单-完善协议-维护跟踪
5、客户维护过程中最重要的是什么？
A、 与客户沟通的次数 B、与客户沟通时的尊重 C、与客户保持良好的关系
6、金融圈线上P2P产品起投金额是多少？
A、50元 B、100元 C、200元
7、全球首家成立于20xx年的P2P网络借贷平台是？成立于哪个国家？ ZOPA，英国
8、理财产品线下起投金额是多少？
A、500元 B、1万元 C、5万元
9、P2P网络借款，又称什么？ 点对点网络借款
10、已签单客户在OA系统中的录入流程是？
A、签单后在OA系统中录入客户信息 B、不用录入 C、签单前在OA系统中录入客户信息
11、针对性寻找潜在客户的方向是什么？
A、 个人自身对客户匹配度高B、有理财需求的客户 C、有钱的客户
12、投资月月宝，锁定期限12个月，投资金额80万，年化利率是多少？ 13%
13、我司理财产品为保证客户交易资金安全，与哪家保险公司进行战略合作？ 中国平安
14、半年期幸福宝，投资30万，年化利率是多少？ 12.4%
15、Formax理财业务是什么？
A、 P2P类固定收益产品 B、定期存款产品 C、公募基金产品
16、投资月月宝，锁定期限1个月，年化利率是多少？ 8%
17、国内首家成立于20xx年的P2P网站是？ 拍拍贷
18、投资月月宝，锁定期限12个月，投资金额6万元，年化利率是多少？ 12.2%
19、P2P理财产品特点有哪些？ 投资门槛低，高收益，投资便利性，投资期限短
20、P2P理财产品销售有哪些营销技巧？ Coldcall 陌生拜访 会议 外展 制作客户跟进表 缘故客户开发 营销联盟（与各行业交互营销）
21、KYC是什么意思？ Know your customer
22、目前国内的P2P平台分为哪几种模式？ 线上、线下、线上+线下、银行系四种
23、我司P2P理财的风险控制主要包含哪五个要点？ 信用审核、分散出借、贷中贷后规范管理、还款风险金、全面性
24、KYC(KNOW YOUR CUSTOMER)需关注以下哪些方向？(多选)
A、 客户背景 B、家庭情况及收支情况 C、收入及负债情况 D、家庭各人身体情况
25、线下签单需准备以下哪些文件？(多选)
A、 协议 B、POS C、签字笔 D、客户银行卡 E、客户身份证 F、客户户口本
26、线上签单需准备以下哪些文件？(多选)
A、 客户姓名 B、认购产品 C、认购金额 D、认购时间 E、客户电话号码 F、客户银行卡号
G、客户身份证 H、客户认购截图
27、我司常用营销手段包括哪些？(多选)
A、 Cold-Call B、会议营销 C、主题活动营销 D、街头派单 E、张贴广告单
28、客户认购产品时可以用以下方式？(多选)
A、金融圈APP注册认购 B、POS刷卡 C、汇款 D、支票入账
29、Formax采用那种客户服务及跟踪模式？
A、 一对一专属服务模式 B、一对多客户服务模式 C、集中客户管理模式
30、P2P的客户对象有两方面，分别是？ 资金借出客户和需要贷款客户
31、formax的安全机制包含哪四个方面？系统安全、资金安全、风险控制、战略合作
32、金融圈APP中，月盈宝的每日放标时间是？ 15：00
33、购买我司理财产品的途径有哪些？线下购买、官网投标、APP投标、官方微信投标
34、我司P2P业务获得的监管牌照是？ 英国FCA P2P业务牌照
35、P2P业务债权端和理财端产生的顺序关系是？
A、先有债权后有理财 B、先有理财后有债权 C、动态平衡
36、金融市场的投融资模式有哪些？ P2P P2C C2C O2O 信托 众筹 基金银行理财 证券资管产品 企业债券 融资租赁 保理业务（供应链金融）私募基金
37、P2P模式可以解决我国目前何种借贷方面问题？ 小微企业融资难，个人发展贷款难的问题
38、P2P全线上模式的优缺点是什么？ 优点：利于积累数据，品牌独立，借贷双方用户无地域限制，不触红线；缺点：如果没有用户基础，则很难实现盈利
39、P2P线上+线下模式的优点与不足是什么？优点：保障资金安全，符合中国用户的投资理念；不足：涉及关联方过多，如果P2P平台不够强势，则会失去定价权；
40、P2P线下模式的优点及不足是什么？优点：平台交易量迅速提升，适合线下； 不足：有政策风险，程序繁琐，需要地勤人员，不利于展业；
41、信用类贷款产品的五大特点：免抵押、还款方便、免担保、速度快、申请简便
42、我司贷款业务中，什么是房产抵押产品？基于客户房产和还款能力而发放的抵押贷款，有别于信用贷款无抵押性质，还款形式多样，风险较低。
43、我司房产抵押贷款，逾期罚息如何计算？按照借款金额的0.3%/天计算
44、我司房产抵押贷款，提前还款手续费如何计算？支付当期利息后，按合同金额的2.0%交纳违约金
45、我司信贷费率如何界定？统一执行浮动费率，费率标准根据客户资质执行。
46、我司信贷产品浮动费率按照客户资质一共分成哪几个等级？最高的费率是多少？AA、A、
B、C、D五级，最高1.95%
47、我司抵押贷款费率如何界定？与客户使用期限和还款方式有关
48、我司抵押贷款，客户按照还款方式可分为哪两种？先息后本 和等额本息
49、工薪贷的申请资料包含哪些？1、身份证2、工作证明3、收入证明4、住址证明5、资产证明
50、按揭贷的申请资料包含哪些？1、身份证2、工作证明3、收入证明4、住址证明5、房
产证明6、其他资产证明（加分项）
51、生意贷的申请条件有哪些？一、生意贷的申请人为年龄不低于20周岁且不超过60周岁的具有完全民事行为能力的中国公民
二、在申请城市工作和居住，现经营单位在当地工商机构正式注册，主要经营活动在产品申请辖区内，且经营期满一年（含）以上，个人持股≥30%
三、限制行业
建材、建筑、家具、钢贸、光伏等高风险行业
52、福房贷对于房产有哪些要求？
1、房产抵押面积必须大于20平方米；
2、抵押房产房龄不超过 30 年
3、抵押房产购买时间不低于 12 个月
4、抵押房产当前状态不能为抵押给非银行机 构或个人
5、房产证上土地用途，只限于住宅、商业、办公、其他用途不做，且土地使用权必须为“出让”
6、一二线城市房产单价需达到5000元以上
53、福房贷的展期申请的提交时间有何要求？客户须在还款日前5个工作日向信审部提出展期申请，原则上不接受到期后的申请；
54、福房贷单次展期申请时长是多少？最短期限为1个月，最长期限为12个月
55、福房贷展期后的费率是多少？费率以首次贷款费率为准
56、征信报告中的数字代表什么含义？代表未还款逾期期数，每期为1-30天。
57、征信报告中的Z代表什么含义？ 以资抵押
58、征信报告中的G代表什么含义？结束（非结清终结）
59、我司征信的有效期是？15天以内查询的央行个人征信报告
60、信用贷征信查询次数的要求是？贷款和信用卡审批次数要求，1个月内不得累计达到6次，3个月内不得累计达到12次，6个月内不得累计达到18次，最近6个月内“信用卡审批”次数不能达到10次及以上，“贷款审批”查询次数不得超过12次及以上。
61、抵押贷征信查询要求中，贷款的要求是？
①贷款或担保不能显示为“关注”状态及以上
②一年内出现1个3及以上
③一年内连续出现6次逾期
④一年内出现2个2
⑤当前逾期需要还款凭证
62、抵押贷征信查询要求中，贷记卡的要求是？
①最近一年内不能出现1个3及以上（金额大于500元）
②一年内连续出现六次逾期以上
③当前逾期金额高于≥500元需补充提供还款证明。
63、结清再贷应满足哪些要求？客户仍需符合申请产品正常进件条件；客户本次申请距上次还清借款时间间隔不得小于60天，房贷暂无限制；客户无严重和恶意违约还款记录；由客户本人申请。
64、信用贷款佣金规则，首次佣金如何计算？首次佣金=实际放款额*对应佣金比例*0.4
65、信用贷款佣金规则，剩余每月佣金发放如何计算？剩余每月佣金发放=首次佣金剩余金额/5或10
66、抵押贷款佣金规则,3-5期佣金如何计算？ 3-5期佣金=0.3%*借款期限*借款金额
67、抵押贷款佣金规则,6期以上佣金如何计算？ 6期及以上期佣金=1.8%*借款金额
68、派单的派发技巧有哪些？
1. 面带笑容，阳光灿烂
2. 逆人流方向
3. 善于观察，选择适合年龄段
（老人、小孩无必要）
4. 顺客户离开方向观察，谁在看
主动上前寒暄
5. 插车、医院，碰到有现成的人
变为陌生拜访，直入客户需求
69、抵押贷禁止进入的条件有哪些？ 工作或参与借贷服务的从业人员；还款记录差；负面信息多；从事民间借贷活动等。
70、工薪贷申请条件中，对申请人的居住地和工作情况有何要求？ 在现居住地居住满半年，在现单位工作满6个月，且近6个月平均收入4000以上（有明确打卡工资项）
71、信用贷对贷记卡有何征信要求？ 不能出现呆账或G（核销）状态，账户状态不能出现止付或是冻结，贷记卡当前逾期金额≥500元，需提供还款凭证，最近3个月不能出现1个2，最近12个月不能出现2个2，最近两年内不能出现1个3（不含注销12个以上的贷记卡逾期记录）。
72、结清再贷的定义是什么？ 结清再贷是指借款客户提前结清或已按借款合同要求结清相关借款，双方履行完毕合同，客户再次申请公司相应产品的行为
73、进件操作流程是什么？ 客户经理——团队经理审核签字——营业部经理审核签字——客户经理录件并扫描——客服上传资料至OA
74、信用贷的定义是什么？ 信用类贷款产品是基于客户信用条件和还款能力而发放的信用贷款，有别于以客户资产及担保条件为基础而发放的担保贷款。
75、客户采取先息后本的还款方式，抵押贷款10个月，相应的费率是多少？ 2%
76、信用贷和抵押贷的申请人资格包含哪5个方面？
1、中国公民（不含港澳台），具有完全民事行为能力的自然人
2、年龄
3、在申请所在城市行政辖区内固定居住或工作；
4、有稳定工作和收入来源
5、无不良信用记录
77、申请信用贷和抵押贷，亲属有何知情要求？ 已婚人士需配偶知晓并同意借款，未婚人士需直系亲属知晓并同意借款（最好为客户父母），年龄较小客户父母必须知晓借款
78、信用贷禁止进入的条件有哪些？ 有法院执行的经济纠纷、被我司拒贷、从事非法职业、经营实体未获得行业允许证、从事高风险职业、宗教人士、同行业、执行记录有刑事案件、无职业人士。
79、公司成立时间是那一年？ 20xx年
80、公司P2P线下经营产品有哪些？ 幸福宝、月月宝、福利宝
81、理财的风控有那几个方面？
（1）客户资金独立存放在第三方机构——富有银行
（2）平安保险对公司的交易保驾护航
（3）资金分散出借
（4）对借款人的审核是360度审核
82、信用贷有几种产品？ 工薪贷、菁英贷、按揭贷、生意贷、企业贷、股票贷
83、理财线下发生风险的处置方式是什么？ （还款风险金专用账户及武汉福溪担保有限公司与客户共担）
84、客户POS刷卡金额限制五万的银行有哪些？（建行 农行 农信社）
85、客户POS刷卡有多张卡要如何处理？（银行卡属于客户名下可以操作，复印卡客户签名）
86、线下理财的起息日为哪天？（合同签订的第二个工作日开始起息）
87、线下理财的到账日为？（T+3工作日）
88、客户向我司申请100万13期的抵押贷款，选择了先息后本的还款方式，并利息为每月的1.8%，直至交付为12个月，最后一期为连本带息一起归还。问客户每月还款的利息为多少元？ 1000000×1.8%=18000
外汇、股票
1、 以下关于港股的说法中正确的是
A．蓝筹股 (Blue Chip)指恒生指数成分股。具有行业代表性、流通量高、财务状况良好、盈利稳定及派息固定、红利优厚的大公司股票（对应的为恒生指数）
B．国企股 (Red Chip)指泛指由中资企业直接控制，或35%以上的股份由中资企业控制的公司，注册地在海外
C．红筹股又称H股，是经中国证监会批准，注册在中国大陆地区，在香港联合交易所市场上市的股票
D．在“五一”、“十一”及春节三个假期中，香港股市的休市时间与内地股市一致
2、 港股的竞价时段和持续交易时段分别为工作日的
A．09：00-9:30和早市09：30-11:30；午市13：00-15：00
B．09：00-9:15和早市09：15-11:30；午市13：00-15：15
C．09：00-9:30和早市09：30-12:00；午市13：00-15：00
D．09：00-9:30和早市09：30-12:00；午市13：00-16：00
3、 以下对于A股和港股的比较说法错误的是
A．港股每个买卖盘为最大3000手，A股最大买卖盘为100万
B．港股实行T+0交易制度；A股实行T+1交易制度
C．港股实行T+0交收（交割）制度；A股实行T+1交收（交割）制度
D．港股每只上市证券的买卖单位由各发行人自行决定；A股的买卖单位统一为100股=1手
4、 以下关于港股和A股的比较说法正确的是
A．港股无涨跌幅限制，A股涨跌幅限制为10%
B．港股单笔买卖申报数量应不低于10万股，或者交易金额不低于100万港币的为大宗交易；A股单笔买卖申报数量应不低于30万股，或者交易金额不低于200万人民币的为大宗交易
C．港股实施行情需付费；A股实时行情免费
D．港股交易需缴纳的费用有交易征费、交易费、股票印花税；A股需缴纳的费用有经手费、征管费、印花税
5、配资预警线是亏损达 %，如不追加资金，强行平仓是亏损达 %。
A．50%，80%
B．40%，60%
C．40%，80%
D．60%，90%
6、以下关于A股个股即时分时走势图的说法，错误的是
A．白色曲线：表示该种股票即时实时成交的价格
B．黄色曲线：表示该种股票即时成交的平均价格，即当天成交总金额除以成交总股数
C．白色柱线：在黄白曲线图下方，用来表示每一分钟的成交量
D. 成交明细：在盘面的右下方为成交明细显示，显示动态每笔成交的价格和手数
7、以下关于A股常见术语的说法正确的是
A．出货：指庄家在高价时不动声色的卖出股票
B．反弹：股价朝原来趋势的相反方向移动，分为向上反弹和向下反弹
C．反转：在股市上，股价呈不断下跌趋势，终因股价下跌速度过快而逆向回升到某一价位的调整现象称为反转
D．跳空：指股市受到强烈利多或利空消息的刺激，股价开始大幅跳动。在上涨时，当天的开盘或最低价，高于前一天的收盘价或最高价以上，称跳空低开；下跌时，当天的开盘或最高价，低于前一天的收盘价或最低价，称跳空高开
8、以下关于K线的描述错误的是
A． 周K线是指以周一的开盘价，周五的收盘价，全周最高价和全周最低价来画的K线图
B．月K线是以一个月的第一个交易日的开盘价，最后一个交易日的收盘价和全月最高价与全月最低价来画的K线图
C．年K线是以一年的第一个交易日的开盘价，最后一个交易日的收盘价和全年的最高价与最低价来画的K线图
D．月K线通常用于研判短期行情
9、A股技术分析中的江恩理论中，主要的出现转势的日数不包括：
A．7-12天
B．28-31天
C．135-137天
D．175-185天
10、以下关于A股的移动平均线的说法，正确的是（多选）
A．移动平均线(MA)是将一段时期内的股价平均值连成曲线,用来显示股价的历史波动情况
B．上升行情初期,短期移动平均线从下向上突破中长期移动平均线,形成的交叉叫黄金交叉
C．短期移动平均线向下跌破中长期移动平均线形成的交叉叫做死亡交叉,预示股价将下跌。5日均线下穿10日均线形成的交叉、10日均线再下穿30日均线形成的交叉,均为死亡交叉
D．在上升行情进入稳定期,5日、10日、30日移动平均线从下而上依次顺序排列,向右上方移动,称为多头排列
11、A股的技术分析的理论前提包含以下哪些？（多选）
A．市场行为涵盖一切
B．价格依据趋势异动
C．历史往往重演
D．技术分析指标都是具有科学依据因而是十分准确的
12、以下描述外汇开户正确的的内容有：（多选）
a、要上传身份证及银行卡正反面的清晰照片或扫描件
b、银行卡可以是直属亲戚，只需要提供公正材料就可以
c、登陆账号和登陆密码由在线自己设定，初始时候为同一个密码
d、快速开户只需手机和邮箱而不需身份证银行卡注册就可以立即完成开户
e、销售、代理、客户都可以收到开户成功的邮件
13、以下描述关于福亿入金正确的有：（多选）
a、可以入美金，通过银行汇款
b、可以通过网银采用人民币入金
才、登陆网页点击“入金到账户”或者进入个人中心中的资金调动都可以进行网银入金操作 d、采用智付和双乾都可以办理网银入金
14、非配资业务的客户交易时的可用预付款小于等于____会被系统强制平仓。
a、100%
b、200%
c、300%
d、0%
15、外汇市场的交易时间_________
A. 早上9点-下午5点
B. 早上9点半-11点半，下午1点-3点
C. 美国东部时间Sunday22:05:00- Friday22:00:00
D. 格林威治时间 Sunday22:05:00- Friday22:00:00
16、我们公司的外汇监管执照__（多选）_______
A. 英国金融管理局FCA（624225）
B. 新西兰金融管理局FSP（207987）
C. 香港证券及期货事务监察委员会一号（BDL593）
D. 香港证券及期货事务监察委员会九号（BDG936）
17、我们公司外汇的保证金比例_（多选）_____
a 1:100
b 1:200
c 1:400
d 1:600
e 1:1000
f 1:2000
18、以下属于直盘货币的货币对是_（多选）______
A. EURUSD
B. USDJPY
C. AUDUSD
D. GBPUSD
E XAUUSD
F GBPJPY
19、我们公司的外汇交易模式有_（多选）___
A ECN
B STP
C MM
D DD
20、我公司外盘代理的返佣时间是___
A 每个月15日返上个月的
B 一个月一次，任意时间
C 不限次数不限时间
D 每个月1日返上个月的
21、我司外汇交易平台报价的获取方式是？ 直接获取国际银行系统报价
22、我司外汇业务获得的新西兰监管牌照是什么？执照号多少？ FSP 207987
23、我司外汇业务获得的英国监管牌照是什么？执照号多少？ FCA 624225
24、以下关于FCA监管正确的是？（多选）
A、FCA的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期
向FCA报告其资金状况。
B、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。
C、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
D、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。
25、Formax作为外汇交易平台的独特竞争力是？ 外汇牛人跟单复制系统
26、外汇Copymaster资金存取灵活的优点体现在？可随时终止复制关系，盈利和本金可随
时取出
27、我司外汇业务与其他公司相比优势在哪？ 监管、STP平台、跟单社区、交易杠杆
28、外汇不仅包括现钞，还包括哪些结算工具？银行存款、外币支票、本票和汇票
29、外汇的主要特点是？ 有市无场、循环交易、零和游戏
30、外汇的主要参与者有？ 外汇银行、外汇经纪人、个人投资者、中央银行
31、外汇保证金交易是在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种 方式。 即期外汇买卖
32、外汇保证金交易的投资目标是？ 以小博大
33、什么是货币对？ 由两种货币组成的外汇交易汇率
34、什么是点差？ 外汇交易中的买卖价格差。
35、计算外汇盈亏直盘间接标价法的计算公式是？盈亏=(卖价—买价)×手数×合约单位
36、计算外汇盈亏直盘直接标价法的计算公式是？盈亏=（卖价–买价）/平仓价×手数×合约单位
37、计算外汇盈亏时，交叉盘计算公式是？盈亏=（现价-开仓价）*合约量*手数*基本汇率/现价
38、Formax外汇业务采用STP模式的优点是？ 价格公开透明，便于操作
39、外汇波动影响因素有哪些？宏观经济政策、国际收支、通货膨胀、利率、财政、货币政策、汇率预期、外汇投机、政府市场干预、经济增长率、战争等
40、发生通货膨胀时，外汇汇率会如何变化？ 下降
41、采取收缩性的财政政策，本国货币汇率将如何变化？ 上升
42、某国家长期处于贸易顺差，则外汇汇率将如何变化？ 下降
43、 K线根据计算单位的不同，一般分为？ 月K线、周K线、日K线与分钟K线
44、K线体现的4个价格数据分别为？ 开盘价、最高价、最低价、收盘价
45、在外汇市场中，技术分析常用的图表有？ K线图，趋势线、移动平均线
46、 什么是趋势线？所谓趋势线就是上涨行情中两个以上的低点的连线以及下跌行情中两个以上高点的连线，前者被称为上升趋势线，后者被称为下降趋势线。
47、收盘价格向下穿透上升趋势线是什么信号？ 卖出信号
48、我司外汇交易品种有哪些？ 42组外汇货币对， 贵金属现货差价合约交易
49、请解释下列外汇保证金交易中的名词，余额、账户净值、已用预付款、可用预付款。 余额：余额是未开仓之前的账户资金。故这余额=净值=可用预付款。
账户净值：账户净值反映了账户所有仓位的盈利或亏损的当前价值。
已用预付款：建立头寸所需要支付的保证金。
可用预付款：净值减去已用预付款
50、客户入金500$，可申请10%赠金，该笔赠金需完成多少手数可出金？ 8手
51、开户100美元赠金活动有哪些注意事项？
新开户并且还未入金的客户可以申请100美金开户赠金，60天内完成10手即可获得赠金及盈利；
开户赠金代理不享受返佣；
开户赠金若没有完成规定手数，赠金及盈利都将扣除；
开户赠金不得同IP内多个账户领取；
锁单、持仓时间少于10分钟的单子不计手数
52、MT4交易平台，打开“终端”多功能窗口的快捷键是什么？ Ctrl+T
53、请描述挂单——限价买的概念是什么？ 在现价下方挂单做多，预计价格在跌至某价位后将反转回调
54、简述外汇开代理流程。 a、登陆代理客户管理系统 CRM；b、登陆后点击代理注册链接；c、选择开设相应级别的连接；d、打开后按要求填写资料，并上传身份证、银行卡正反面的清晰照片或扫描件；e、提交后等待公司审核，审核通过后客户经理及代理会收到开代理成功的邮件。
55、请描述挂单——止损卖的概念是什么？ 在现价下方挂单做空，预计在跌破阻力或关键位点后将延续跌势
56、客户一个身份证可以开设两个外汇交易账户吗？ 不能
57、客户开设外汇代理，使用的银行卡和身份证不是同一归属人，能够成功开户吗？ 不能
58、如何进行入金操作？登陆公司官网客户后台，然后点击入金到账户或者个人中心都可以进行入金操作。
59、如何进行出金操作？出金在资金调动版块内，进入出金界面，填写金额，选择币种，确认当天汇率，填写密码提交出金
60、外汇代理最关心的三个核心问题是？ 收益、安全、支持
61、客户开发中的“六同”指的是？ 同学、同乡、同事、同族、同好、同居
62、formax外汇业务的九大优势是？1、公司综合实力强 2、监管齐全 3、最高达1：1000交易杠杆 4、线上一步提交出金申请，当天受理，正常上午提交下午到账 5、出入金可选免费，快捷 6、公司自行研发的手机app可完成出入金自动复制跟踪大师交易 7、在Formax全新的交易体验，交易高手社区和跟单系统。做到零延时统一价格下单等强大技术支持。 8、活动多 9、外盘配资业务
63、网络寻找陌生客户的主要途径有哪些？招聘网站发布广告、QQ关键词搜索、财经论坛
发布代理帖子、搜索网上投资类电话进行coldcall、微信网点发布招聘、利用邮箱发送公司背景以及招聘代理事宜、线下人脉开拓代理或者直客等
64、客情维护主要指哪些内容？出现重要情况，及时联系（行情变化、公司利好新政、投资讲座等）；客户需求及时满足；重要节日问候（电话、短信、小礼品）；及时发送各种表单（客户信息修改表\提佣表）
65、代理每手佣金的佣金是？ 外汇代理每手客户经理的佣金1.4-1.8美元
外汇代理的佣金为A级货币兑10个点，黄金25美金；B级货币兑8个点，黄金20美金；C级货币兑6个点，黄金15美金。
66、外汇配资利息是多少？管理费多少？ 年利12% 0.85%/月，期初一次性收取
67、MT4操作平台的三大优势是？ 简洁的界面、便捷的操作、出色的开源性
68、如何在官网是进行外汇牛人复制？可以分别在用户个人页、或用户头像的浮层中，点击“复制”按钮；点击"复制"按钮后，将弹出复制面板；输入或调节复制资金的大小后，点击"确定复制"按钮即可。
69、如何结束复制关系？只需要在交易页中点击“结束”按钮，就可以结束对某个人的复制
70、如何追加或减少复制资金？ 只需要在交易页中，点击“修改”的按钮，就可以追加复制资金，或者抽出盈利。
71、外汇直客的佣金是多少？ 白银 $30 黄金$10 外汇$3
72、直接开设A级代理的要求是？ 需要提供原平台近三个月截图；包括但不限于 净入金截图、返佣截图、客户数量截图
73、外汇交易模式之一——MM做市商模式又常被称作什么？ 对赌交易
74、MM模式的的缺点是？
1、因为作市商可能会是你交易的对立方，因此他们可以制定与获益明显有冲突订单执行规则。
2、价格由做市商决定，因此成交价格常常有利于做市商，作市商很可能会操纵货币的价格使其达到顾客的止损点，或者不让顾客达到预期的利润。新闻数据的发布经常会带来大量的流动性。作市商很可能会在市场波动较高时冻结其显示板和定价系统。
75、什么是抗升槌？ 在一个长期升势之后，而出现这种抗升槌，表示升势即将完结，升幅正在减少中。其上影线越长则应验越快。
76、什么事小阳线？ 这是一种强弩之末之标准形态，此种形态通常称为欲涨乏力形，预示升势即将结束。
77、出现在一轮升势之后的十字星（线）被称作什么？预示的走势如何？ 黄昏之星，价格见顶
78、我司外汇入金，人民币首选渠道是？ 智付
新增外汇判断题（注：题目后面没有×的均为正确） 1、FORMAX International Market Ltd成立于20xx年，拥有世界领先的在线外汇交易平台（STP)，为 全球客户提供外汇、黄金、白银、等多种差价合约产品。
2、Formax Prime Capital (UK) Ltd在英国FCA注册。 3、Formax International Market Limited 作为新西兰Financial Service Providers的注册交易商。
4、FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。 5、现汇是账面上的外汇。 主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。
6、现钞：指外币的纸币和辅币，主要由境外携入。 7、外汇市场交易时间是相对中国时间是每星期一早上6：00-星期六早上5:00，每天保证24小时交易。
8、伦敦外汇市场交易时间是北京时间15:30 - 00:30 （冬季北京时间16：30----00：30）。 9、纽约外汇市场交易时间是北京时间20:20 - 03:00 （冬季北京时间21：20----04：00）。 10、在formax平台上做的外汇保证金交易属于即期外汇交易。 11、外汇保证金交易是即时交易，可以即买即卖，无交易时间限制。 12、NZD/USD代表纽币兑换美元。 13、GBP/CHF代表英镑兑换瑞朗。 13、USD/CAD是直盘货币对。 14、CHF/JPY是交叉盘货币对。 15、外汇点差是外汇交易中的买卖价格差。 16、同一货币对在同一时间，做多买入价（Ask）＞做空卖出价（Bid）。 17、GBP/USD（英镑兑换美元）的报价0.9800，即1英镑可以兑换0.98美元，那么最小单位是0.0001美元,报价每波动0.0001，则1标准手价值波动10美元。
18、GBP/USD（英镑兑换美元）买入价格为0.9800，卖出价格为0.9830，做1标准手（不过夜），则盈利300美元。
19、STP类的外汇交易平台是直通式处理,客户的订单被直接发送至其流动性提供商(银行或其他经纪 商)，这些流动性提供商能够在直接在银行间外汇交易市场中进行交易。
20、做市商类的外汇交易平台，有交易员平台或处理平台(Dealing Desk)用来处理订单，交易者想买进的时候，做市商卖出该交易，交易者想卖出的时候，做市商将其买入，做市商并把点差类型设为固定。做市商的交易是 在与平台直接进行的，因此类型交易总有一方盈利，另一方亏损。这种情况也被很多投资者称为“对赌交易”。
21、上升趋势线的功能在于能够显示出汇价上升的支撑位，一旦汇价跌破 此线，就意味着行情可能出现反转，有涨转跌。
22、下降趋势线的功能在于能够显示出汇价下跌过程中回升的阻力，一 旦汇价向上突破此线，就意味着汇价可能会止跌回涨。
23、MACD双线交叉分为金叉和死叉，金叉看涨，死叉看跌。 24、移动均线，价格位于均线之上则看涨，价格位于均线之下则看跌。 25、在进行外汇投资时，一般应在价格下跌时买入，持有，直到上升时卖出，因为价格终有一天是会涨上来的，所以不需要斩仓。（ × ）
26、在买入某种外汇后，若遇到市场下跌的情况，最好加码买入，这样可以降低手中头寸的加权平均成本。（ × ）
27、外汇作为资产的一种，其价格受到各种基本面信息的影响，所以投资者应关注市场上的各种消息，甚至是非经济的消息。（对 ）
28、本国货币升值，则有利于出口。（ × ） 29、由于世界贸易的发展，银行与企业之间的外汇交易频繁，因此，外汇的零售市场构成了外汇市场交易的主要部分。（ × ）
30、直接标价法是以一定单位的外币为标准来折算一定数量本国货币的标价方法，如USD/JPY。 31、Formax最高提供1000倍杠杆。 32、formax客户终端包括以下几种类型的定单：市价成交、挂单交易、止损/获利以及追踪止损。
33、formax的外汇账户，当预付款比例为100%，即可用预付款为0是时，会被爆仓即强行平仓。
34、formax代理返佣分2个级别。（×） 35.formax的A级代理返佣为：外汇10美元，黄金25美元，白银40美元，其他无要求。（ × ） 36、formax客户入金即可申请对应赠金，如果赠金1000美元，到帐后60天内需完成160手就可出金。
37、formax外汇配资最高可申请10倍配资。（ × ） 38、MT4中buy stop订单是追涨买入。 39.MT4中sell limit订单是逢高卖出。 40、不含有美元的货币对就是交叉盘货币对。 新增外汇选择题 1.STF外汇交易平台优点(ABC) A交易更加公开透明: 不受人工交易员平台干扰；可享受源自多国的国际银行间报价； B交易更加安全：无交易员随时观察交易者动向；交易商不是交易对手；订单直通银行， 交易资金安全有保障
C交易迅捷：100%订单自动执行；交易成本低；执行迅速；价格波动频繁，低于超短线 交易。
D 不会发生黑天鹅事件 2.以下哪些货币对为直盘货币对（ABC） A、GBP/USD B USD/CHF C NZD/USD D GBP/JPY 3.外汇市场波动因素有哪些（ABCDE） A 宏观经济政策 B 经济数据 C 政府干预 D 市场心理预期 E 战争爆发 4、哪些是外汇分析常用指标（ABCD） A MACD B RSI C KDJ D Bears 5、外汇市场报价中，对（A ）的报价不是把美元作为基础货币的。 A. 澳元 B. 人民币 C. 日元 D. 瑞士法郎 6、下列国家中不使用间接标价法的是（C ）。 A. 英国 B. 新西兰 C. 瑞士 D. 南非 7、亚洲最大的外汇交易中心是（D ）。 A. 香港外汇交易市场 B. 中国外汇交易市场 C. 新加坡外汇交易市场 D. 东京外汇交易市场 8、国际几大外汇交易中心按照欧洲标准时间开始营业的先后顺序为（B ）。 A. 香港 纽约 伦敦 巴黎 B. 东京 法兰克福 伦敦 纽约 C. 纽约 新加坡 法兰克福 伦敦 D. 法兰克福 香港 纽约 巴黎 9、影响汇率波动的因素有（ABCDE ）。 A. 日本央行宣布加息 B. 欧盟区经济增长速度减缓 C. 英国发现北海油田 D. 人民银行宣布将再贴现率提高0.5% E. 布什政府决定对伊拉克开战 10、外汇市场的主要参与者（ABCD） A 外汇银行 B 中央银行 C 中介机构 D 顾客 11、按外汇交易参与者不同，可分为（AB） A 银行间市场 B 客户市场 C 外汇期货市场 D 外汇期权市场
12、目前世界上最大的外汇交易市场是（A） A 纽约 B 东京 C 伦敦 D 香港 13、下列属于外汇零售市场的（ ABC ）。 A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料 B、宋雨到哈佛大学留学，向中国银行购买20000美元的外汇 C、海尔公司到美国投资设立彩电生产线，向花旗银行购买5000万美元外汇 D、中国银行上海分行由于美元头寸太多，出售1亿美元给花旗银行上海分行 14、哪些是货币对是用的直接标价法（BC） A、 USDJPY B、 EURUSD C、 GBPUSD D、 USDCAD 15、Formax客户终端包括以下几种类型的定单（ABCD） A 市价成交 B 挂单交易 C 止损/获利 D 追踪止损。 16、下列描述正确的是（ABCDE） A 余额是未开仓之前的账户资金。 B 账户净值反映了账户所有仓位的盈利或亏损的当前价值 C 已用预付款是建立头寸所需要支付的保证金 D 可用预付款是净值减去已用预付款 E 预付款比例是（净值÷已用预付款）*100% 17、formax客户入金即可申请对应赠金，如果赠金到帐后60天内需完成以下相应手数就可出
金（ABC）
A 赠金50美元交易8手 B 赠金300美元交易48手 C 赠金500美元交易80手 D 赠金1000美元交易120手 18、formax开户100美金赠金活动以下说法正确的是（ACDE） A 新开户并且还未入金的客户可以申请100美金开户赠金，60天内完成10手即可获得赠金及
盈利
B 开户赠金代理可享受返佣 C 开户赠金若没有完成规定手数，赠金及盈利都将扣除 D 开户赠金不得同IP内多个账户领取 E 锁单、持仓时间少于10分钟的单子不计手数 19、MT4挂单有哪些类型（ABCD） A buy stop B buy limit C sell limit D sell stop 20、formax的MT4交易客户端中，关于货币对的点差，以下说法正确的是（ABC） A 、EURUSD为2个点差 B 、GBPUSD为3个点差 C 、USDCHF为4个点差 D、USDCAD为5个点差
外汇计算题：
1、客户A开户后入金5000美金，杠杆设置为100倍，开仓买入1手欧美（EURUSD)多单于
1.07723。 问：⑴、在不计算点差的前提下，此时账户余额、账户净值、已用预付款、 可用预付款、预付款比例，分别是多少？
⑵、当客户平仓于1.07923此时盈利多少？（不计算隔夜利息）
⑶、如果客户开仓后行情继续下跌，当价格到多少时账户会爆仓？
参考答案：
⑴、账户余额5000美金，账户净值5000美金，已用预付款1077.23美金，可用预付款3922.77美金，预付款比例464.15%
⑵、盈利200美金 (1.07923-1.07723)*100000*1=200
⑶、价格反向波动392个点，即欧元价格在1.03803的时候 （5000-1077.23*100%）/(0.0001*100000*1)=392.27点 1.07723-0.0392=1.03803
2、客户账户余额10000美金，无持仓，做2手美日空单，价格119.84。
⑴、此时，账户内余额、净值、已用预付款、可用预付款、预付款比例分别是多少？ ⑵、如果客户在美日价格121的时候平仓，盈亏多少？
⑴、账户余额10000美金，账户净值10000美金，已用预付款2000美金，可用预付款8000美金，预付款比例500%
⑵、亏损1917.35 （121-119.84）*100000*2=232000日
元 232000/121=1917.35美元
证券
1、我司港股业务拥有的牌照是？ 香港证监会SFC一号牌/九号牌（经纪业务牌照/资产管理业务牌照），港交所会员单位
2、港股投资主要交易品种有哪些？ （1）A+H股 （2）上市开放式基金 （3）上市封闭式基金 （4）指数股票型证券投资信托基金(ETF) （5）不动产投资信托(REIT) （6）金融衍生产品
3、港股能满足客户多元化投资需求的原因是？ 机制灵活：港股都几乎没有暴跌保护机制；没有涨跌停板；交易品种多元化：港股的涡轮、牛熊证等衍生品，因为加了杠杆，风险更高
4、香港股市建立于哪一年？ 1866年
5、港股的自由交易机制是指？ 交易实行T+0 、沒有涨停板、跌停板
6、港股的优势有哪些？ 1、成熟化、规范化 2、交易品种多 3、自由交易机制 4、市盈率低 5、上市公司资质好 6、回归A股的预期
7、港股的定义是？ （股本证券）代表在发行公司所拥有的权益。是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
8、普通股和优先股的区别。 普通股持有人有投票权；优先股持有人没有投票权；可收取固定的股息。
9、港股主板的概念是？ 一般为规模较大、成立时间较长，也具备一定盈利纪录的公司。
10、请解释什么是蓝筹股？ (Blue Chip)，恒生指数成分股。具有行业代表性、流通量高、财务状况良好、盈利稳定及派息固定、红利优厚的大公司股票。 （对应的为恒生指数）
11、请解释什么是红筹股？ (Red Chip)泛指由中资企业直接控制，或35%以上的股份由中资企业控制的公司，注册地在海外。
12、请解释什么是国企股？ 又称H股，是经中国证监会批准，注册在中国大陆地区，在香港联合交易所市场上市的股票。
13、国企股对应的大盘指数是？ 对应的指数为恒生国企指数
14、沪港通的定义是什么？ 上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司（或经纪商）买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，是沪港股票市场交易互联互通机制。
15、沪港通设立的每日额度上限是什么？ 每日买卖之差不能超过的上限，所有额度均是买卖对减后的净额度
16、沪港通未使用的每日额度会结转至下一日的每日额度吗？ 不会
17、沪港通每日额度余额如何计算？ 每日额度 － 买盘订单 ＋ 卖盘成交金额 ＋ 微调
18、每日额度余额在哪些情况下将会增加？
a、买盘订单被取消
b、如总额度余额少于每日额度，买盘将于下一交易日暂停；但投资者仍可继续出售沪股通股票，令总额度余额增加。
19、沪港通的报价和结算形式是如何的？ 沪港通股票以人民币报价和交易；港股通交易以港币报价,投资者以人民币交收和結算。
20、港股交易的最大手数是多少？ 每个买盘最大3000手
21、港股价格轮候队伍上限是多少？ 每个价格轮候队伍的买盘上限为20000个
22、港股的回转交易和交收制度分别是怎样的？ T+0 T+2
23、港股的买卖单位是多少？ 每只上市证券的买卖单位由各发行人自行决定
24、港股的竞价时段是什么时候？ 周一至周五 9:00-9:30
25、港股的交易时间是什么时候？ 周一至周五 9:30-12:00 13:00-16:00
26、A股的交易时间是什么时候？ 周一至周五 9:30-11:30 13:00-15:00
27、港股和A股的大宗交易有何限制? 港股没有金额或股数限制，A股单笔买卖申报数量应当不低于30万股，或者交易金额不低于200万元人民币
28、港股衍生品种的窝轮主要买卖的是什么？ 衍生认股权证
29、窝轮的优缺点是？ 优点：利用杠杆效应，以少量资金买入或卖空成本很高的大量正股。 缺点：相关股票价格上升，有机会出现因时间值持续损耗而不同步的不合理现象。
30、牛熊证的定义是什么？ 新兴的热门投资工具，与认股证相类似，同样有行使价、到期日、兑换比率等条款。
31、牛熊证的强制收回机制是什么？相关资产价格触及牛熊证之收回价时，牛熊证便会被收回。投资者无须补仓，损失上限为最初投入购买牛熊证的资金。
32、港股卖空业务的流程是什么？开立卖空户头，到税务局缴交登记表格及费用，查询存货及利息，客户接受贷方开除条件及利息，存入保证金，进行卖空交易。
33、港股卖空业务的优点是？ 交易灵活、提供多种回报方式
34、港股卖空业务的缺点是？ 成本高昂、缴付税务、零售市场不活跃、回报不成正比、平仓风险
35、ETF是什么？交易所买卖基金，指可在交易所买卖的开放式互惠基金，是近年增长最快的投资产品之一。
36、卖空业务代替品有哪些？ 股票期权(STOCK OPTIONS)、熊证、窝轮
37、交易所买卖基金与股票的管理方式有何区别？ ETF是被动管理式，股票属个人选股。
38、基金的认购费和年度管理费分别是多少？ 2% 2%(每季季初收取来季管理费，即0.5%)
39、美股的交易所是？ 纽交所、纳斯达克
40、美股交易的主要指数是？ 标普500指数, 道琼斯工业平均指数和纳斯达克指数
41、美股最小交易单位是多少？ 1股
42、美股透明度极高表现在哪里？ 上市的企业需按季度公布业绩，投资者除了得到企业资讯外，更可清晰了解其营运及财政状况，以减低投资的风险
43、下列哪些中国公司在美股上市？（多选）
A、阿里巴巴 B、百度 C、新浪 D、携程
44、美股买卖产生的收益需要缴纳资本利得税吗？ 非美国公民不需缴纳
45、当日冲销（Day trading）是什么意思？ 同一日买进及卖出同一产品的交易
46、美股交易佣金收费标准如何？ 美股0.01美元，最低手续费为5美元
47、我司目前提供的港股交易平台是？ 环球快车Tsci
48、美股的交易价差是多少？ 0.01美元
49、美股相对香港的交易时间是？ 香港时间21:30-4:00(夏令) 香港时间22:30-5:00(冬令)
50、港美股、基金的网页开户，需要提供哪些资料？
A、上传身份证明文件(身份证，护照)
B、 第三方地址证明文件(选择性提供)
51、港美股网页版开户需要免签吗？ 不需要，只需在白纸上签名并拍照上传即可。
52、投资取向问卷评委为B级的是哪一类用户？ 稳健型/低至中等风险
53、美股入金时，客户一定要用美元入金吗？ 不需要，可用人民币入金，系统将自动按照转换汇率折算成美元存入客户账户
54、港股和美股出金时，需要多久才能到账银行？ 港股3工作日，美股4工作日
55、港美股出金时，支付平台可将汇款转至客户亲属的银行账户吗？ 不可以，只能转到客户本人登记的银行账户
56、formax港美股账户每日暂停出金的时间是? 16:00-00:00
57、上海证券交易所的定位是什么？股票代码开头是多少？ 主板市场，为大型企业服务(14~15年上交所开始接纳中小市值股票)，600 601 603
58、深圳证券交易所的定位是什么？股票代码开头是多少？ 中小板、创业板市场，为中小企业服务，000 300 002
59、股票术语“抬位”是什么意思？ 是用资金集中买入的非常态方法，将股价大幅度抬起，通常主力在抬拉之后便抛出以牟取暴利
60、股票的波浪理论中，一个完整的周期包含几浪？ 8浪，8号浪包含在两个阶段,上升阶段包括5浪,下降阶段包括3浪
61、股票技术分析的江恩理论指出，趋势分析中“中期趋势”是指多少天的时间周期？85-92天
62、K线图中，一字线常在什么情况下出现？ 出现在涨跌停板处，或交易非常冷清的冷门品种
63、证监会规定，客户交易佣金不得高于多少？ 千分之三，即30%%。
64、A股客户在我司证券业务开户后，业务人员需将哪些信息报给当地运营确认经济关系？ 券商选择、营业部、开户日期、客户姓名、身份证\手机号码、客户号、佣金水平、月末资产、本月佣金、区域、formax理财经理姓名
65、目前我司合作的A股证券券商有哪些？ 财通证券、德邦证券、方正证券、中信证券、华西证券
66、客户通过官网在我司合作券商开通A股账户时，需要准备哪些资料及设备？ 身份证、手机、高清摄像头、麦克风、耳机。
67、目前客户在金融圈APP开通港美股账户，最高可享受多长时间的免佣期限？ 两年
68、港股的交易所叫什么名字？ 香港联合交易所
69、什么是A+H股？ 既作为A股在上海证券交易所或深圳证券交易所上市又作为H股在香港联合交易所上市的股票。
70、A股与H股之间通常有着价格差，若A股价格低于H股价格，则股票估值有何表示？ 表示A股具有估值优势。
71、A+H股中，若A股价格高于H股价格，则股票估值有何表示？ A股有估值较高的嫌疑
72、港股的半日市是什么概念？ 在圣诞节前夕、元旦前夕、农历新年前夕将没有午市。
73、港股开市前，上午9:00-上午9:15是什么时段？ 输入买卖盘时段
74、港股的收市价是如何计算的？ 按照持续交易时段的最后一分钟内，五个按盘价的中位数计算。
75、碎股或零股是什么意思？ 指不足一手（最低交易单位）的股票。
76、港股的碎股可以估售吗？ 可以估售
77、A股的零股可以卖出吗？有何规定？ 零股可以卖出，但需一次性卖出，不可分次拆分卖
78、港股碎股卖出时的卖价较市价有何区别？ 卖价会比门市价低，收购碎股的公司收集数目达一手时，便可化整为零以较高的价格在市场上估售，从而赚取差价。
证券技术分析题目：
1.技术分析理论前提是什么? a.市场行为涵盖一切;b.价格依据趋势移动;c.历史往往重演.
2.移动平均线(MA)短期趋势周期通常是指多少日? 5日和10日
3.股市中常见术语"洗盘"什么意思? 主力为达到炒作目的，必须于途中让低价买进且意志不坚定的散户下车，以减轻上挡抛压，同时让持股者的平均价位升高，以利于后期拉高出货.
4.K线图形出现在低位出现"十字星"通常意味着什么? 股市触底反弹的概率比较高.
5.个股分时走势图中白色线和黄色线分别代表什么意思? 白色线是每分钟即时成交价格,黄色线是当日平均成本价格,即按照每笔成交量依据移动加权计算的价格的反映,体现当日的平均成本.
风控
1、下列与结清再贷描述不正确的是？( )
A、申请人曾在我司有信贷关系，但已结清
B、还款记录中单次逾期天数不超过15天
C、近6月还款天数不超过5天
D、结清再贷客户若不在申请贷款的城市工作或生活，只要符合政策规定也可再次申请
2、下列哪项不属于菁英贷产品的申请资料？( )
A、收入证明 B、工作证明 C、婚姻证明 D、资产证明
3、按揭贷的月收入最低标准是多少？( )
A、3000元/月 B、4000元/月 C、5000元/月 D、6000元/月
4、以下可以申请生意贷的职业是？( )
A、个人持股25%的私营企业家
B、证券交易所的特种经纪人
C、在中国大陆经营电子产品的台商
D、家族式海鲜个体经营户
5、以下企业贷需要提供相应关联人征信授权书的选项是？( )
A、个人持股80%的企业家
B、家庭主要资产在配偶名下
C、3年前公司股份在股东间转让过
D、申请人在今年内结婚，但未出现夫妻间股权转让
6、下列哪项不属于企业贷的经营资料证明？( )
A、组织机构代码证
B、纳税登记证
C、公司股东章程
D、企业经营状况分析表
7、最近6个月内，征信查询原因为“信用卡审批”的次数达到几次及以上的，不能申请贷款。 10次
8、风控管理中，逾期管理的重要性有哪些？ 逾期帐额过高会导致公司不健康发展；坏账导致额外开支；坏帐增加而营利减少。
9、风险控制手段的5C指的是？品德CHARACTER、能力CAPACITY、资本CAPITAL、担保COLLATERAL、环境CONDITIONS
10、银行流水单中，结息日一般为什么时间？ 3、6、9、12月的21日
11、银行流水单中的表面逻辑有哪些注意要点？ 支出和存入后余额是否相符；检查流水借贷是否符合规则；检查流水单中的各项信息是否清晰完整；
12、催收工具有哪些？ 电话催收、短信催收、信函催收、外访催收、委外催收
公司规模、文化、行业
1、formax成立于哪一年？注册地是哪里？ 20xx年 注册于英国Cayman
2、为formax的注入风投的战略合作伙伴是？ IDG、复星、宜信
3、formax的全球办事处有哪些？ 中国、英国、新西兰、泰国、越南、印度、澳大利亚（即将推出）
4、Formax荣获国内首张FCA完整监管许可是在哪一天？ 20xx年6月23日
5、formax推出的一站式金融平台金融圈JRQ.com是哪一天上线的？ 20xx年11月25日
6、formax现在共有多少个营业部？ 17个？
7、下列哪个选项不是营销中心下设的职能部门？( )
A、营销管理部 B、投资顾问部 C、创新事业部 D、品牌市场部
8、Formax四大独特创新优势是？ 社区化复制交易、金融O2O、P2P、互联网券商
9、formax企业的使命是？ 让天下没有难做的投资
10、互联网金融的主要业态有？ 互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。
11、福亿财富是中国天津市矿产资源交易所的第多少号会员？ 26号
12、formax获得的澳大利亚证券和投资委员会从业执照号码是多少？ 405103
13、formax公司名称的含义是什么？ fortune max，即财富最大化
情景题：
1、一人扮演贷款逾期客户，一人扮演公司业务人员，按照催收技巧进行催收，观察员进行点评过程中使用的技巧有哪些，哪些方法使用不当，或需要增加的技巧等。
2、一人扮演客户，一人扮演理财经理，向客户进行电话陌拜，推荐外汇业务。客户无任何外汇经验，近期有炒股，但是亏损了一些钱。
3、请扮演理财经理挖掘出客户信息，并帮助客户制定在Formax进行理财投资的合理规划。（客户信息：对投资理财一窍不通，资金量也不高，有以小博大的心理，但又不敢承担高风险投资，因此犹豫不决）
4、请扮演理财经理，完成对客户的P2P理财关单。客户情况：客户对于Formax没有听说过，也没听说过 P2P，但是对于理财感兴趣，没有太多投资经验。之前只在银行做过90天的短期理财，认为还不错。客户心态属于想尝试，但害怕风险，对于非银行非常谨慎。客户不愿过多表露自己资金情况。
5、请扮演理财经理，向客户介绍P2P理财产品，并达成投资意向。客户情况：客户没有听过Formax，特别相信银行，只在银行做过定期存款，购买过国债。对于不是银行的公司十分戒备。客户年纪较大，可投资金额为自己养老金。
6、客户拥有比较丰富的证券投资经验，但因为前期A股遭受亏损，目前资金套牢较多，剩余资产集中在银行理财产品，请扮演港美股理财经理与客户沟通投资港美股。
7、用电话约访，以前在平安银行有一面之缘的客户陈先生，你想约他成为你的P2P理财客户。
8、用上门拜访的方式，客户姓名未知，自营一家店铺经营水产，理财经理想要推销贷款业务。
9、理财经理前往某小区，想要开展一场我司投资理财业务的推广活动，请模拟与物业洽谈活动计划的场景。物业比较刁难，而且开出的条件很高，要求进行有效说服，在合理条件下达成沟通。
10、某客户有过多次向公司借贷的经历，并且信用度良好，偿还及时；但近期一次大额借贷却逾期多日未偿还，业务人员在到期前已多次沟通催收，客户一直依靠与业务人员的私交进行周旋，请模拟本次催收场景。
11、如何为这个客户做理财规划？一人扮演业务员，一人扮演客户，主持人请将客户信息秘密的给扮演客户的选手，不可透露给业务员，由业务员慢慢挖掘出客户信息，并为客户做出合理的理财规划。（陈叔、49岁、国家公务员、老婆也是公务员，孩子即将大学毕业，大部分资产做银行定期存款，少部分资产用来炒股【实际参赛时，主持人可更改相应客户信息】）
12、客户对理财兴趣不大，请结合异议处理完成一次理财面谈，转换客户的观念。要求：用到富兰克林比较法、利诱法和激将法。
13、陈小姐是您的客户，富二代，大学毕业后，自己开了个服装店，平时喜欢研究烹饪，摄影和时尚潮流。自己炒股票，在您这投资了100万的P2P，性格上比较自我，怕麻烦。请通过有效沟通，请陈小姐帮助你完成转介绍。
14、模拟电话销售，电销员需有效挖掘出客户信息（客户情况：毕业工作两年，收入一般，家庭经济条件一般，因工作便利希望买部车，价格在逾期15万左右，但是存款差的比较远，也不远向亲朋借款，对网络贷款不了解，也不太信任，信用记录良好）
15、模拟销售人员到某服装市场进行陌生拜访推销我司贷款业务，但意向客户觉得资料繁琐，利息较高，故意刁难，模拟解答及应对过程。