? 根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理工公司必须以现金形式分配90%的基金收益，并且每年至少1次。 ? 证券公司应当妥善保存客户资料、委托记录、交易记录和内部管理、业务经营有关的各项资料，资料的保存期限不得

少于xx年。

? 股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资必中不得低于60%。

? 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%时，属于内幕信息。

? 证券内幕消息的知情人包括持有公司5%以上股份的自然人、法人、其他组织。

? 持有一个股份公司已发行股份5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司必须在接到报

告之日起3日内向国务院证券监督管理委员会报告。

? 证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于100万元。

? 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个

月内，不得买卖该种股票。

? 对于机构投资者网下申购的新股，在首日上市后的3个月后，才可以上市交易。

? 为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上

述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。

? 商业银行应自境内托管账户开设之日起5个工作日内日，向外汇局报送正式托管协议。

? 商业银行作为境外理财投资的托管人必须保存资金往来记录，其保存时间应当不少于xx年。

? 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关统计分析报告（一式三份）报

送银监会

? 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，并将年度报告和相关报表（一式三份），于下一年度的

2月底前报中国银行业监督管理委员会。

? 商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

? 商业银行开展不需要审批的个人理财业务活动，应按照规定，在发售理财产品后5日内将相关资料报送银监局或其派

出机构。

? 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业向其提

供上述信息。

? 商业银行应向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的15个工作日内，将上述资产的全套原始权力证明文件加盖商

业银行有效印章的上述复印件移交给信托公司，并在此基础上办理抵押品全书的重新确认和让渡。

? 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于20小时。 ? 商业银行设立分支机构须有一定的资本，商业银行总行向分行拨付营运资金，拨付给分支机构的营运资金额的总和，

不得超过商业银行总行资本金总额的60%。

? 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入费用、

期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，且每个月至少提供一次。

? 保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇等资金往来记录资料，其保存时间应当不少于xx年。

? 商业银行应向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的10个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公

司真实持有上述资产。

? 信誉良好，近2年内未发生损害客户的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需要批准的个人理财业务。 ? 基金管理人、代销机构应建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和销售业务有关的其他资料，

保存期不少于xx年。

? 基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。

? 设立基金管理公司，其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

? 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。 ? 银行应通过外汇局指定的管理系统办理个人购汇和结汇业务，真实准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料

至少保存5年备案。

? 保险兼业代理人在发生合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格时，应在1个月内向中国保监会交回保

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 险兼业代理许可证。 保险兼业代理人应按照保险兼业代理合同的规定，与保险公司按时结算保费和交接有关单证。保费结算时间最长不超过1个月。 外资银行营业性机构经营吸收公众人民币存款业务的，应当提出申请前2年连续盈利。 外资银行营业性机构经营吸收公众人民币存款业务的，应当提出申请前在境内开业3年以上。 外资银行吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。 《个人外汇管理办法实施细则》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。 境外个人将原兑换未用完的人民币兑换成外汇，凭本人有效身份证和兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。 保险兼业代理许可证有效期为3年。 保险兼业代理人应该在有效期满2个月申请办理换证事宜。 理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的10%。 监管要求规定，理财产品的销售起点不得低于5万元人民币或等值外币。 扣缴义务人每月锁扣的税款（以及工资、薪金），自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在次月x日内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。 个体工商户的生产、经营所得应纳的税款，按年计算分月预缴，由纳税义务人在次月x日内预缴，年度终了后三个月内汇算清缴，多退少补。 对企事业单位的承包经营，由纳税人在年度终了后三十日内缴入国库，并进行申报。如若在一年内分次取得承包经营，应当在取得每次所得后七日内预缴，年度终了后三个月内汇算清缴，多退少补。 从中国境外取得所得的纳税义务人，应当在年度终了后三十日内，将应纳的税款缴入国库，并进行申报。 我国个税法规定，工资薪金所得，以每月收入额减除费用3500元后的余额，为应纳税所得额。 我国税法规定，股息、红利所得，财产租赁所得，适用比例税率，税率为20%。 关于失业保障储备，最佳维持月份是6个月，最低标准月数是3个月。 保证收益型理财计划的起点金额，人民币在5万元以上。 中国保监会在收到备案材料10个工作日内未提出异议的，保险代理合同生效，保险代理关系即告成立。 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下的，可以在银行直接办理。 委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起1年内行使，未行驶的，申请权取消。 个人的负债收入比值在0.4以下时，其财务状况属于良好状态。 投资组合中配置的资产通常是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的10%，万一这一高风险的投资组合发生损失，也不会影响到家庭的正常生活。 一种汇率通常有5位有效数字。

第二篇：20xx年事业人员年度考核个人总结文档

事业人员年度考核个人总结

参加工作以来，我热衷于本职工作，严格要求自己，摆正工作位置，时刻保持“谦虚”、“谨慎”、“律己”的态度，在领导的关心栽培和同事们的帮助支持下，始终勤奋学习、积极进取，努力提高自我，始终勤奋工作，认真完成任务，履行好岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和群众的肯定。现将一年来的学习、工作情况简要总结如下：

一、严于律己，自觉加强党性锻炼，政治思想觉悟得到提高。

始终坚持运用马克思列宁主义的立场、观点和方法论，坚持正确的世界观、人生观、价值观，并用以指导自己的学习、工作和生活实践。热爱祖国、热爱党、热爱社会主义，坚定共产主义信念，与党组织保持高度一致。认真贯彻执行党的路线、方针、政策，工作积极主动，勤奋努力，不畏艰难，尽职尽责，任劳任怨，在平凡的工作岗位上作出力所能及的贡献。

二、强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。

作为一名教师，我清醒地看到自己缺乏工作经验，所以只有不断加强学习，积累充实自我，才能锻炼好为人民服务的本领。工作以来，始终坚持一边工作一边学习，不断提高了自身综合素质水平。

一是认真学习党的各种重要思想，深刻领会其科学内涵，认真学习“创先争优”，进一步夯实了理论基础，提高了党性认识和思想道德素质。

二是认真学习业务知识，始终保持虚心好学的态度对待业务知识的学习。学习到了许多工作方法，与群众直接接触，真正做到深入到群众中去。平时，多看、多问、多想，主动向领导、向群众请教问题，机关学习会、各种工作会议都是我学习的好机会。此外，认真参加各类培训、会议，通过执法培训，熟练掌握了业务技能。业务知识的学习使我在工作上迅速成长起来。

三是认真学习法律知识。作为办公室人员需要负责处理各种文件，另外作为运政执法人员，更是直接涉及到许多法律法规的运用问题。结合自己的工作实际特点，利用业余时间，自觉加强了对法律法规知识的学习，进一步增强了法律意识和法律观念。

三、努力工作，认真完成工作任务。

我始终坚持严格要求自己，勤奋努力，时刻牢记全心全意为人民服务的宗旨，努力作好本职工作。不管是在办公室，还是在违规处理室，工作尽职尽责、任劳任怨，努力做好服务工作，当好参谋助手。

(一) 办公室工作。可以说办公室工作是完全服务性质的工作，既要对外服务，也对内服务，工作中要做到“三勤”即嘴勤、手勤、脚勤：在接待群众来访办事时，都能主动询问是否有需要办理的事，遇到办理不了的案件时能耐心向其解释清楚，或帮助其联系他人，使群众能尽快办好手续，树立好运政的形象。同时在组织会务、后勤管理、打字复印等工作上也尽职尽责，不留下任何纰漏。

(二) 违章处罚室工作。在违章处罚室，先是认真学习《中华人民共和国道路运输条例》、《云南省道路运输条例》，了解法律法规，并解读大理州交通运政管理处下发的行政处罚自

由裁量权基准执行标准;然后向有经验的同事请教相关问题，向他们学习操行、处理问题的的方法方式。在遇到驾驶员有疑问时，认真向他们解释相关的法律法规，使他们回顾三个月的来的工作，我在思想上、学习上、工作上都取得了很大的进步，成长了不少，但也清醒地认识到自己的不足之处：首先，在理论学习上远不够深入，尤其是将理论运用到实际工作中去的能力还比较欠缺;其次，在工作上，工作经验尚浅，法律知识不足，情况了解不细，给工作带来一定的影响，也不利于尽快成长;再次，在工作中主动向领导汇报、请示的多，相对来说，为领导出主意、想办法的时候少。

在以后的工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习、发奋工作、积极进取、尽快成长，把工作做的更好，为人民群众做的更多，贡献做的最大。