依法治企，首先要创建合规文化

作者系：宜宾天池金堂煤业公司党政办公室副主任 罗勇

春节前，我和中国安全生产协会班组安全委员会的副秘书长康建洲老师在五粮液集团参观时聊起了班组安全文化落地的话题。他说，他不久前去的一个化工企业发生了一起安全事故，导致2 人死亡，4 人受重伤。事后，正巧是所出事故班组的班组长被关进监狱，还要承担受害者巨额的经济赔偿。究其原因，主要是这位班组长的误操作，造成了阀门开关程序错误，引起爆炸事故。这原本是一起完全可以避免的责任事故啊。话语中既有遗憾又有无奈。

说来，这类事故也听过不少，但当有人又一次提及时，心中也难免唏嘘：企业安全管理制度一大堆，企业安全操作程序规范一大摞，安全管理主体责任是天天在强调，为什么一些企业还在不断地发生各种安全事故？究其原因，笔者认为是安全文化尤其是“合规文化”并没有完全落地，没有在每个人的心目中真正引起警觉。就拿煤矿的瓦斯检查员来说，应该站在把脉矿井的每一条生命的高度去重视安全，如果不懂仪器的使用又何尝谈起“把脉”呢。我们看到，无论企业的规章制度中如何强调，总有一些人不按规程操作，总有一些人在投机取巧、心存侥幸。我们说：任何操作流程都是有规矩的，只是这个“合规文化”没有在班组落实和生效，在每个操作人员的思想深处没有印记。

“合规文化”说到底就是懂流程规矩，懂风险预控的文化。业

界有句名言，教训有多深，警觉就有多深。很多很多的大事故都是从小的违规操作引发的。十八届四中全会要求的依法治国，延伸到企业层面，就是依法治企、依法行事。那么，首先就要依规行事，尤其是在遵守安全规章、操作流程方面，没有任何弹性，也没有任何缝隙，只有规规矩矩严丝合缝按照章程规定做好每一步，才能保住安全不出事。

依法治企、依规行事，还需要广大员工学法、懂法、知法、守法、执法，加强宣传、切实把好培训关，才能将其变成一种安全管理的“合规文化”，安全文化的基础首先是“合规文化”，就是要求每个现场操作人员懂规矩、知规矩、守规矩。行动前的所有规矩一定是符合操作规程的规矩，不合规矩的操作绝不允许进行。安全文化落地首先是“合规文化”落地。没有规矩不成方圆，不合规矩必出大事，我在文中所提的那位出事的班组长就是例子。

到此，笔者突然想起三年前乘坐列车硬卧去江西省景德镇市召开中国第三届班组长论坛看到的情景，当时，笔者起床去餐车用餐，正赶上车上的乘务员们在开班前会，列车长点名，点到谁，谁就把近期铁路客运系统发生的最新事故案例和事故原因背诵一遍。我很好奇，腼腆小声地请教旁边一位乘务员，你们为何在这里开会？他看我一眼后微笑着告诉我：这是惯例，雷打不动，天天都开的。而且背安规、背事故案例，也是每次的必备内容，就是用别人的事故和教训不断地警觉自己的行为和操作规范，这是最好的防患于未然。我，黯然了！

他们看来，防患于未然就是把所有的规矩说在做事的前面，把所有的隐患查清落实，一切按规矩行事。当时笔者就在心中赞叹，这岂不是一个很好的“合规文化”在班组落地的范例吗？其实，班组员工始终扎根基层、奋战在各个不同行业的工作岗位上，扎根基层、奋战在各个不同行业的工作岗位上，他们作为企业的基层细胞，班组长要是懂得并有意识地在班组中创建并用好“合规文化”，那么，班组里就不会发生或减少一些不该发生的事故了。

笔者感叹，作为企业员工既要固守法治信仰，又要学法、懂法、用法和守法。眼下在一些企业有太多的事务需要法律法规来匡正和制约，法律讲公平正义，不论你是处于何种地位，在法律约束的面前是一律平等的，谁有过失，法律就会追究谁的责任。

笔者认为，只有依法治企并严格遵守法律法规，才能维护好企业和个人的权益，相信随着我国法治文明进程的加快，企业的法治气息和职工对法治的响应度也会更加浓郁。

第二篇：合规文化1

对基层农发行合规文化建设的几点建议

建议一：应重视合规人才的培育和发展。

从合规制度建设角度看，农发行基层县支机构处于业务经营的第一线，在系统业务的稳步健康发展方面至关重要。尤其是其业务部门负责人，普遍被赋予了对其分管范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视业务营销的机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。

业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。

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目前，虽然很多基层农发行的业务人员的合规水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入力度。

建议二：利用合规管理电子化加强执行力。

固然，基层农发行建立了较为完善的制度、流程，但依然存在执行难、落实难的现象。例如，按照的相关制度，客户会计报表要需农发行认可的中介机构会计师事务所进行审计，审计结果作为客户评级授信的重要依据，但其前提是，管户客户经理要对审计结果进行核实甄别，而不是直接采用。而实际操作中，往往流于形式，甚至忽略对审计结果的核查这一步骤，过度依赖中介机构的审计结果，最终导致制度形同虚设。再比如，农发行对客户的准入与中长期贷款项目可行性的评估问题，人为因素还在一定程度上客观存在，与科学有效的准入制度和评价标准尚有一定的差距。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。

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合规管理电子化的同时也要建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。 3