关于规范存款市场经营秩序自查报告

**办事处：

为进一步规范辖内信用社存款市场经营秩序，保证信用社依法合规经营，维护合理有序、公平竞争的市场环境，抵制存款市场不正当竞争行为，保护存款人合法权益，促进信用社业务经营健康运行。**社按照**银监局开展规范存款市场经营秩序“百日行动”工作方案要求进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、成立组织

为加强对行动的组织领导，联社专门成立了规范存款市场经营秩序“百日行动”领导小组。

组 长：****

副组长：***

成 员：****

领导小组下设办公室，办公室设在**部，主任由**部***同志担任。负责规范存款市场经营秩序“百日行动”工作的宣传动员，日常监督检查。悬挂宣传横幅45条，同时设立举报投诉电话（电话号码：****），及时发现和纠正违规行为，维护储蓄存款市场正常经营秩序，进一步提升信用社文明规范服务水平。

二、检查时间

1

**年*月*日至*月*日

三、检查范围

全辖**个信用社、*个储蓄所、*个分社，总计**个营网点，自查面达100%。

四、检查方式

针对营业网点不当手段吸揽储蓄存款，营业网点的服务环境、服务设施、服务管理，柜面人员的服务行为、服务效率、服务形象等问题，通过自查自纠、明查与暗访相结合的方式进行检查。

五、检查结果

通过对存款业务的检查，*社*个营业网点均能够认真执行储蓄业务管理的有关规定，遵守《银行业自律公约》，维护《公约》的严肃性和权威性。无集体或者工作人员“送各种礼品给客户”等变相提高存款利率;无变相提前支付利息;无采取有奖储蓄、赠送实物等方式变相提高利率;无向存款人支付法定利息以外任何名目的好处费等不当费用;无以口头承诺和口头宣传的方法赠送礼品或购物卡的不正当竞争行为;无借助办理金信卡等业务名义向客户返现金、送礼品行为。

六、下步工作要求

一是加强“渠道”建设，提升竞争能力。科学合理配臵资源，不断完善网点功能，积极推进网点转型，努力发展POS 2

机和ATM机自助银行业务，建立多渠道多功能的金融服务体系，在竞争激烈的市场环境中确立竞争优势，提高竞争能力，有效保持和扩大存款市场份额。

二是优化业务流程，提高服务水平。坚持以客户为中心的原则，按照客户的需求和为客户提供最方便、最优质服务的思路设计各项业务流程，不断建立和改善能满足客户需求的运营机制，提升服务质量，争取效益的最大化和可持续性。

三是加强营销管理，规范促销方式。突出“新产品、新功能、新政策”，统一组织，加强协调。所开展的促销活动，均不在公共媒体、以及宣传折页等出现回馈客户礼金等的承诺。致力于通过卓越服务来获得客户信赖，而不是以“赠送礼金”来吸引客户，破坏存款市场秩序，损害信用社形象。

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***年五月二十七日

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第二篇：自查报告

关于存量个人人民币银行存款账户

相关身份信息真实性核实工作的自查报告

农商行财务会计部：

根据定农商银发[20xx]73号《关于进一步做好存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的通知》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本分理处开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户身份信息的真实性。现将自查情况报告如下：

（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我分理处就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网点存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。

组长：高俊文

成员：刘志梅 宋岩松 陈建宏 王清媛 王艺臻 薛润润

（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中标注。对客户暂不能提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。

（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时

身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。

留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。

存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。

对于20xx年x月x日以后在本系统开立业务的，我分理处必须以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币银行存款账户实名制的通知》（银发[20xx]191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 核实工作中认真核对了信息采集表中带“*”项目，核实真实后打印“客户信息采集表”，同时留存客户身份证复印件。

（四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我分理处进行了分类整理，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。

（五）我分理处长期开展宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目

位置也张贴了公告，公告中明确告知客户办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反应，提高了社会公众对核实工作的认知度。 通过以上核实工作，实现了在我分理处业务系统中标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。

杨井支行 20xx-6-7