****支行关于开展合规风险评估报告

根据总行的通知精神我行立即展开对本单位的信贷业务、对公存款业务及其他各项业务操作等案件风险高发环节制度执行情况进行全面评估，现将评估结果汇报如下：

（一）全面排查信贷领域的风险评估

（1）经排查我行核销贷款44笔，金额共计2008869.76元，均符合总行贷}款核销条件，不良贷款分类真实、准确，没有存在人为调整资产质量形态。按照《金融企业呆账核销管理办法》规定进行不良贷款的核销，确属不能收回的贷款，呆账认定真实准确，且提供了详实，有效的证明材料；臵换贷款共计13笔，共计512000元，我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款；已臵换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理，建立了专门的台账，并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。臵换、核销呆账的档案管理由专人负责保管。我行已将臵换、核销贷款纳入不良贷款责任清收范围，对已臵换、核销的呆账，贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收，有些臵换.核销贷款采取债权保全措施，我行将继续加大清收盘活的力度，努力降低损失。已臵换，核销贷款的清收变现所得处得处理符合规章制度规定，不存在任何违规行为，未将清收变现所得作为当期利润用于分红，未私设“小金库”进行瓜分，或其他违规现象。

（2）经全面自查我支行抵质押贷款，其从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作都是按照规章制度进行的，未存在违规现象，抵押贷款均在相关部门办理了合法有效的抵押登记手续，产权明晰、无争议，评估价值均纳入表外核算，权证由我行专人负责保管，抵押率符合总行规定。我支行抵押贷款均经核实没有低价高估情况。无抵押物被转移，挪用、处臵、调换、逃废债务等现象，未存在贷款本息未结清和未提供有效抵押方式的情况下，提前办理注销抵押登记手续。抵押贷款资产质量良好。质押贷款，贷款手续齐全，出质人主体合法，我行对质押物单位定期存单进行了相关冻结、登记手续，质押物价值均纳入表外核算，质押物由我行专人负责保管，质押率符合总行规定。

（3）、至检查日我支行存量贷款中，未发现借名、假名、冒名贷款。

（4）对此次排查出来的问题贷款，进行了责任认定，落实限期清收责任人。我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求，要求负责人签订承诺书。

（二）强化内控制度执行力的风险评估

（1）制度执行不到位。一、对重要环节和重点业务控制不足，风险和隐患难以排除，如业务熟悉程度不够，偶有办理业务错误的现象，在办理对公业务时，核对印鉴章不够及时，在审核票据，进账单等凭证不够严密，存在要素不全的现象。柜员临时离开柜台，有时不能做到临时签退，印章、现金、重要空白凭证、柜员卡不能做到人走

台清。每日营业终了，现金库存存在连续三日超限额。二、对重点人员、重点时段监控不力，案件隐患时刻存在，如针对大额，可疑交易补录信息有时不够及时。对反洗钱的制度和岗位职责不熟悉，对客户大额交易的信息掌握的不够全面，针对一些可疑交易的现象识别能力不强。三、账户管理及有效对账不足，部分账户开户的手续不够齐全，一些企业客户年检资料收集不全，甚至有的资料已经过期没有及时对其进行处理。对一些对公客户对账单回收不能达到百分之百，对账面不够全面，及时，即便有的进行对账也是流于形式。

（2）员工岗位职责定位不清，员工的每个岗位职责，分工不够全面，如：对公资料，对私资料分工管理的人没有设臵A、B角，存在某位员工不在时业务不能办理的现象。部分职责和业务不能落实到人，如存在遇到问题时，员工因分工不明确而相互推诿，常常因此业务无人办理的，资料无人管理等，从而导致业务混乱等现象。自身内控监督制度不健全，如因业务扩展的需要，人员紧张，部分新员工刚刚进来，业务不熟悉，导致偶有存在“重经营、轻管理”的现象，针对自身监督力度不够强，以及对新员工业务培训和制度学习不够彻底。

针对我行此次风险评估的结果，为强化我行内控风险管理能力，主要采取的措施：1、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效性针对会计规章制度多的情况，要从管理、监督、操作三个层面将柜面业务流程从繁多的制度中提炼出来对各项业务环节标明注意事项和进行风险提示，认真执行各项制度。2、加强监管力度，

分工要全面，明确，对各项业务操作要做到责任到人，相互提示，监督。3、针对不熟悉的业务加强学习，尤其是新进员工业务流程学习，提高风险防范意识，增强员工的业务素质。

以上是我行此次合规风险评估报告，不足之处请总行予以指正。

****支行

20xx年9月30日

第二篇：合规性评价报告

合规性评价报告

一、目的：

通过对环境和职业健康安全适用法律、法规和其他要求遵循情况的评价，监视和测量管理体系的符合性、有效性，为公司管理体系的持续改进提供依据，并采取纠正和预防措施，从而履行公司遵循法律法规及其他要求的承诺。

二、方法：

1、管理者代表报告公司方针、目标、指标、管理体系建立、文件编制中对适用法律、法规和其他要求遵循情况；

2、各主管部门报告针对主要(重要)环境因素的相关法律法规和其他要求的遵循情况；

3、由与会人员进行和评价。

三、时间和人员：

5月20日，在公司会议室召开评价会议，主持人：荀洪燕；

参加人：马宏伟、荀洪燕、乔元勋、刘成华、王洪梅

四、评价结果纪要如下：

1、公司制定的环境管理体系方针，包含守法诚信，其他内容也包含了对环境、安全适用法律法规和其他要求的承诺。按GB/T24001-2004 GB/T28001标准建立环境职业健康安全管理体系，履行合同的义务和职责，遵循适用的法律法规和其他要求。

2、公司制定的目标、指标，从内容、方法、节约资源、污染预防、降低安全事故等考虑了适应的相关法律、法规和其他要求的应用，识别各类相关法律法规和其他要求（包含质量、职业健康安全管理体系法规等），识别出适用条款和相关部门，形成电子版法规要求，并在网络上发放，并进行培训，详见《适用法律法规和其他要求一览表》。

3、公司考虑到适用法律、法规和其他要求，在公司资源配置、可施加影响的信息沟通、检查监督、业绩测量和持续改进等方面都有明确的体现。

4、公司虽然在工作和办公和生产中未有重大污染和安全事故，但按照适用的环境法律法规和其他要求，应执行自己的职能，而且在事前、事中进行监督和提醒。

5、公司在对相关方施加影响方面，一直按有关法律法规和其他要求办理。公司在环境因素、危险源辩识、评价、控制策划中，认真考虑到相关方的影响，并接照标准和环境、安全协议对相关方严格实施必要的监督。

6、从公司管理体系业绩上讲，未发生因公司责任引起的环境、安全事故事件，但是对可能的环境、安全轻微习惯性违章必须常抓不懈。

7、与会人员认为员工的法制意识必须不断加强，特别是环境、安全管理上，公司强调安全生产，文明生产。

8具体相关合规性评价：

⑴噪声排放合规性评价方面

《中华人民共和国噪声污染防治法》主席令第77号， 1997-3-1实施，《工业企业厂界噪声排放标准》GB12348-2008，2008.10.1实施，《声环境质量噪声标准》GB 3096—2008，2008.10.01实施等，其他见《适用法律法规和其他要求一览表》。

已加强对办公和生产机械设备的日常保养、维护和管理，噪声限额控制在国家及地方要求的范围内，未有超标情况。

⑵烟气、粉尘、有害物质排放方面的合规性评价：

《中华人民共和国大气污染防治法》主席令第32号，2000-9-1实施；《锅炉大气污染综合排放标准 》 实施。

坚持汽车年检，未发生过尾气检测不合格汽车上路情况；对车辆能按期保养，合格使用。 ⑶固体废弃物（包括危险固废）的分类、收集和排放方面的合规性评价：

《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》2005-4-1修订，收集《国家危险废物名录》《危险废物转移联单管理办法》等，详见《适用法律法规和其他要求一览表》。

公司制定《废弃物管理程序》，各部门产生的固体废弃物基本上分类收集，办公区域生活垃圾由物业收集，可回收的废纸等物则由具有回收资质的单位定期回收，公司设有固定的废纸存放处、废电池、危险废弃物存放处，因目前危废较少，只与具有危险固废处理资格的企业签定回收协议，积累一定数量后再进行回收处理，部分直接由供应单位回收，公司能够做到将危险固废存放在防风、防雨的安全处。至目前为止，未发生过严重污染。

垃圾由资质单位处理。

⑷能源、资源使用方面的合规性评价；

《中华人民共和国节约能源法》，《节约能源管理暂行条例》《城市节约用水管理规定》《山东省节约能源条例》、《山东省节约用水办法》、《山东省水资源管理条例》等。

公司制定了相关的能源、资格控制指标以对能源资源消耗进行动态管理，定期对各部门的目标、指标完成情况进行跟踪考核。各部门都能够自觉地降耗节能、节电、节油、节水、节纸、节约原材料，也能对相关方施加一定的影响，未发生严重违规行为。

⑸危险化学品管理方面的合规性评价：

《常用化学危险品贮存通则》《危险化学品安全管理条例》《危险货物分类与品目编号》《危险化学品名录》《常用危险化学品的分类及标志》《危险货物包装标志》《化学品安全技术说明书编写规定》《危险化学品登记管理办法》化学制品在工作中的使用安全公约、工作场所安全使用化学品规定。

公司制定《消防安全管理规定》，化学品定点少量存放，专人领用，现场配备消防器材和应急泄露处理所需物资，用后及时封闭处理，防止泄露和挥发。目前满足法规要求。

（6）安全控制方面的合规性评价：

《中华人民共和国消防法》、《机关、团体、企业、事业单位消防安全规定》、《安全标志及使用导则》、《仓库防火安全管理规定》《特种设备安全监察条例》《山东省消防条例》（2011.3.1）、《山东省安全生产管理条例》、《中华人民共和国道路交通安全法》（2011.5.1）等。

制定相应应急预案，并加强对所有员工进行安全生产与消防知识方面的教育培训，使员工都能够具有较高的防范意识，配备了较为全备的消防器材，已组建消防组织和义务消防队，公司消防工作明确由公司管理中心分管，消防器材和应急材料定期检查，消防制度健全，易燃易爆品专人管理，已有应急预案，举办消防讲座，并完善相关设施。

（7）水污染控制方面的合规性评价：《中华人民共和国水污染防治法》《中华人民共和国水法》《污水综合排放标准》《山东省水污染防治条例》、《污水排入城镇下水道水质标准》（2011.1.1）

①办公过程的污水直接流入市政管网， ②生产现场使用水资源尽可能循环使用。

公司遵守上述法规，无乱排放的现象发生。

（8）职业健康卫生方面的合规性评价：收集《中华人民共和国食品安全法》《中华人民共和国传染病防治法》《中华人民共和国劳动合同法》等，制定相应应急预案，并加强对所有员工卫生健康知识方面的教育培训，使员工都能够具有较高的防范意识，并完善相关设施。与员工签订合同协议，符合。

五、总体评价：

从公司环境和职业健康安全管理的有关意识、表现和业绩，遵循法律法规和其他要求的情况是较好的；环境管理、安全意识较强；管理方面基本符合。

六 存在的问题

对相关法律法规和其他要求，具体内容了解不够，需要强化学习和贯彻执行，例如对环境噪声污染的排放标准，什么时间、什么环境适用、什么标准，允许量值是多少不够明确；

七 改进方案

制定培训计划，对有关法律法规进行进一步培训。

编制： 审核： 批准：实施日期：2011.6.1