金融学专业《金融模拟交易》报告要求及范本

《金融模拟交易》报告主要围绕股票实务进行，作为本学期《金融模拟交易》报告主体内容。

具体要求：每人提交两份报告，为做交易前报告和交易后总结报告。报告内容围绕基本因素分析和技术分析展开。两份报告合计3000字以上。

股票交易前报告（选一具体上市公司为调查对象）

交易前的部分分三个方面来写

一、股票投资的宏观经济分析（500字以上）

1、经济因素对股市的影响

2、政策因素对股市的影响

二、股票投资的行业分析（500字以上）

1、行业的生命周期阶段分析

2、行业的经济结构分析

3、行业发展的趋势分析

三、某一上市公司的财务指标分析（1000字以上）

公司分析包括公司基本素质分析和公司财务分析。基本素质分析着重是定性分析，重点放在公司潜在竞争力分析上。包括一家公司在所处行业的竞争优势和劣势分析。

公司财务分析主要是财务业绩的比较分析，着重是定量分析。通过对该公司的财务报表进行分析，了解该公司的财务状况、经营成果，了解财务报告中各项的变动对股票价格的有利和不利影响，最终做出投资该公司股票是否有利和安全的判断。财务分析的方法很多，其中差额分析法和财务比率分析法较为常用。

（一）差额分析法

主要指标有：税后盈利、税前盈利、销售毛利、营业净利、普通股股利、发放股利、速动资产和营运资产。

（二）财务比率分析法

1、偿债能力分析

主要指标有：流动比率、速动比率、利息支付倍数、应收帐款周转率和周转天数。

2、资本结构分析

主要指标有：股东权益比率、资产负债比率、长期负债比率、股东权益与固定资产比率。

3、经营效率分析

主要指标有：存货周转率和存货周转天数、总资产周转率、股东权益周转率和主营业务收入增长率。

4、盈利能力分析

主要指标有：销售毛利率、销售净利率、资产收益率、股东权益收益率和主营义务利润率。

5、投资收益分析

主要指标有：普通股每股净收益、股息发放率、普通股获利率、市盈率、投资收益率、每股净资产、净资产倍率。

上述指标不做硬性规定，可以有不同意见，仅供参考。

股票交易后报告（选一具体上市公司为调查对象）

主要是就某一上市公司股票交易后，重点对该上市公司的财务指标进行对比分析。具体指标参见交易前报告，可以有不同，仅供参考。交易后的报告分三个方面来写（1000字以上）:

一、交易结果的盈亏

二、交易盈亏的原因

三、本次社会实践的收获

股票实务报告示例——以光明乳业股份有限公司为例（股票交易前报告）

一、   中国乳业前景

近年来中国乳业发展较快。中国乳业良好和巨大的发展前景吸引了全球关注，世大。界几大乳品巨头都以各种方式进入了我国市场。第27届国际乳品联合会（ＩＤＦ）也即将于今年10月在中国上海召开世界乳业大会。中国乳业正以惊人的速度在发展，已进入世界“乳业大国俱乐部”。但是，“乳业大国”并不等同于“乳业强国”。目前，中国的国产乳制品只有少量出口到港澳地区，还是属于乳制品纯进口国。

面对乳业的国际竞争，IDF中国国家委员会副主席、光明乳业总裁王佳芬认为走“合作—学习—超越”的国际化道路是比较适合中国乳业的发展路径。………………

二、中国乳业同业分析

作为中国乳品行业飞速发展象征的蒙牛乳业的迅速崛起，骤然跃升为产值几十亿元的大型国际企业。在中国企业界，“蒙牛速度”是这几年最吸引眼球的经济名词之一。1999年蒙牛刚创立时，名列中国乳业的第1116位。可仅几年，蒙牛就跻身中国乳业两强。20##年，蒙牛实现销售收入72.14亿元，在同业排名第2位。蒙牛成为中国成长企业“百强之冠”！在香港成功上市融资后蒙牛立志要做“世界牛”。潘刚在接手伊利之后也表明了进军“世界乳业十强”的决心。
    就在中国乳业巨头纷纷把目光投向全球的同时，自去年开始，跨国乳业巨头在中国的投资也再次步入“涨潮期”。蒙牛与阿拉·福兹、光明与达能、三鹿与恒天然相继宣布牵手合作………………

光明乳业股份有限公司，作为国家级农业产业化重点龙头企业，是目前中国规模最大的生产和销售乳制品企业之一。光明乳业在近十年内从一个传统悠久的国企，逐步发展成为资本国际化的现代市场型企业。光明乳业在20##年转制成为股份公司，20##年成功上市。光明乳业获得了一系列的奖项和成绩，如20##年，“光明”系列产品获第27届中国奥运代表团唯一指定乳制品称号；20##年，被美国《财富》杂志评为“20##年中国最受赞赏的外资企业”和“20##年中国社会责任感最强的企业”；20##年，被商务部国际贸易经济合作研究院评定为全国诚信等级AAA1企业等。………………

三、光明乳业公司分析

  

光明乳业始终以领先变革的核心竞争力，在彻底变革和主动超越中，实现了国内乳品十强的目标，并成功地进入了资本市场。但是光明乳业始终未能摆脱上海品牌的尴尬，并且对蒙牛和伊利的迅速突起，没有做到有效的牵制。…………

通过对光明乳业的财务指标进行研究比较、分析和评价，能帮助我们较好对该上市公司的未来财务进行预测。

（一）差额分析法

光明乳业的20##年第一季度年报显示税前盈利为53,697,104元，净利润为36,098,447元，营运资产为515,837,863元，拟分配现金股利104,189,256元。…………

（二）财务比率分析法

1、偿债能力分析

我们通过光明乳业的20##年第一季度年报，可以计算得出该公司第一季度流动比率是1.39，应收帐款周转率是3.3675次，应收帐款周转天数是27天。…………（并对各指标略做分析）

2、资本结构分析

我们通过光明乳业的20##年第一季度年报，可以计算得出该公司第一季度资产负债比率是42.38%，股东权益与固定资产比率是1.2。…………（并对各指标略做分析）

3、经营效率分析

我们通过光明乳业的20##年第一季度年报，可以计算得出该公司第一季度存货周转率和存货周转天数分别是2.63次和34天，主营业务收入增长率是0.00012%。…………（并对各指标略做分析）

4、盈利能力分析

我们通过光明乳业的20##年第一季度年报，可以计算得出该公司第一季度销售净利率是2.22%，资产收益率是0.97%。…………（并对各指标略做分析）

5、投资收益分析

我们通过光明乳业的20##年第一季度年报，可以计算得出该公司第一季度每股净资产是2.01元，每股收益是0.035元，净资产收益率是1.68元。…………（并对各指标略做分析）

四、总结

通过对光明乳业的一系列分析和调查，发现该上市公司存在的一些问题和与同行业所存在的差距。………………

股票交易后报告——以光明乳业股份有限公司为例

股票交易后的报告主要就是针对光明乳业股份有限公司进行股票交易后，重点对该上市公司的财务指标的相关数据变动进行对比分析，并可以结合同行业标准水平的财务报表进行横向、纵向比较说明（1000字以上）。

一、交易结果的盈亏

此次股票交易实践我共交易3个股票交易品种，有600177G雅戈尔、600597光明乳业和600028中国石化。以光明乳业为例，首先，我在7.650价位时买入1000股光明乳业，在7.870价位卖出500股，最终盈利110元。…………

如果交易次数较多，可以采用列表的形式把买入、卖出价格、盈亏结果写出。

二、交易盈亏的原因

亏损原因为……。并且，根据分时图，……，所以，……

三、本次社会实践的收获

通过本次社会实践，…… 。

（共1000字以上）

第二篇：金融学专业社会调查报告

重庆广播电视大学

开放教育本科金融学专业

调 查 报 告

调查题目: 关于重庆市两江新区发展情况的社会调查                                     

姓名       宋婷婷         学   号     1051201257226 

专业       金融学          入学时间   2010年秋              

分校、工作站         永川广播电视大学                              

调查单位          重庆市永川区经济和信息化委员会                                 

调查时间           2012年                                

报告正文：

关于重庆市两江新区经济发展情况的社会调查报告

 重庆市两江新区是新设立的国家综合配套改革试验区，是四大国家级开发区（另有上海浦东、天津滨海、广东深圳），是中国西部门户。在20##年3月14日经全国人民代表大会表决通过的中华人民共和国十二五规划纲要中明确提出推进两江新区开发开放。 重庆两江新区 20##年2月5日，国务院发布关于推进重庆统筹城乡改革发展的若干意见（国发3号文件），在国家战略层面正式研究设立“两江新区”，是继上海浦东新区、天津滨海新区之后的第三个国家级新区。国务院于20##年5月7日批准重庆设立两江新区，5月15日，国家发改委网站发布的信息对此予以确认。

 20##年6月18日，两江新区正式挂牌成立。拟设立的两江新区，以北部新区和两路寸滩保税港区为核心，包括江北、渝北、北碚三个区的部分区域。 两江新区的面积为1200平方公里，包含重庆市渝北区、江北区、北部新区、北碚区(含蔡家组团)的部分区域，可开发面积约为650平方公里。但去除已建成区域150多平方公里，实际两江新区的可用面积为450多平方公里。两江新区的一打特点是呈现5+3战略性布局：轨道交通、电力装备（含核电、风电等）、新能源汽车、国防军工、电子信息等五大战略性产业布局，以及国家级研发总部、重大科研成果转化基地、灾备及数据中心等三大战略性创新功能布局，加快培育一批高成长性新兴产业集群。

 两江新区的溯源可以回到20##年2月5日，《国务院关于推进重庆统筹城乡改革发展若干意见》正式发布，首次提出设立“两江新区”的问题。20##年6月18日，适逢重庆直辖市成立13周年。继上海浦东、天津滨海新区之后，中国第三个国家级新区——重庆两江新区于此间正式挂牌成立，这也是中国内陆唯一的国家级新区。在正在举行的挂牌仪式上，原重庆市委统战部长翁杰明正式出任两江新区书记、主任。 据透露，两江新区规划早在今年5月7日就已获得国务院批复，重庆政府刻意将两江新区挂牌时间推迟到6月18日以迎合重庆市名“重庆——双重喜庆”之意。 两江新区的大致地理位置位于重庆北部新区和重庆两路寸滩保税港区。其中北部新区将继续发挥区内各类国家级园区的特色和辐射带动作用，形成一区多园、良性互动、错位发展的格局，以将其建设成内陆开放型经济示范区，形成高新技术产业研发、制造及现代服务业聚集区，支持北部新区在土地、财税、金融、投资、外经外贸、科技创新、管理体制等领域先行先试。而两路寸滩保税港区功能和有关税收政策则比照洋山保税港区的相关规定执行。此外，两江新区将采取“1+3”的管理体制，即在两江新区开发建设领导小组领导下，由两江新区党工委、管委会具体负责两江新区的统一协调、统一政策、统一规划。在开发任务上，两江新区党工委、管委会会同江北、渝北、北碚三个行政区，实施“1+3”的开发模式，平行推进。在开发平台上，将采取“三拖一”模式：北部新区、两路寸滩保税港区管委会是重庆市政府直属派出机构，市委、市政府将委托两江新区管委会在业务上进行统一管理，再加上两江新区管委会下即将成立的一个工业开发区，三个平台共同拉动两江新区发展。根据规划，作为统筹城乡综合配套改革试验的先行区，两江新区将着眼于建设内陆开放经济和现代产业体系，建设成为内陆重要的先进制造业基地和现代服务业基地，建设成为长江上游金融中心和创新中心，建设成为内陆开放的重要门户、科学发展的示范窗口。其将享受国家给予上海浦东新区和天津滨海新区的政策，包括对于土地、金融、财税、投资等领域赋予先行先试权，允许和支持试验一些重大的、更具突破性的改革措施。 　　

 有关人士称，两江新区的成立从国家战略上可以看作是新一轮西部大开放的标志性事件，它将深刻改变西部的经济面貌，对缩小东西区域差距起到举足轻重的作用。而我的这篇调查报告，将着重从三个层面剖析两江新区的建设蓝图，探索两江新区的发展前景。

     

一、两江新区的建设目标和政策设计

（一）在建设目标上，两江新区”的建设分为三个时期：

1．2009－20##年为起步阶段。主要任务是争取国家将“两江新区”纳入国家规划，进行区域规划与布局。同时提高港口、铁路、公路的运营能力，加强城市建设，推进行政管理体制改革，以提供一个良好的软硬环境。 　

2．2011－20##年是“两江新区”的中期发展阶段。这一时期的主要目标是在产业发展方面取得重点突破。计划到20##年，进出口达到300亿美元，引进世界500强达到200家，利用内资达到2000亿元人民币，集装箱吞吐能力500万标箱。 　　

3．2013－20##年则为全面提升阶段。这一时期，“两江新区”对周边地区的辐射和带动作用加大，作为西部地区经济增长和长江上游地区经济中心的地位和作用进一步增强。 　　

（二）在政策设计上，重庆希望“两江新区”能获得中央大力支持，比照上海浦东新区、天津滨海新区享受国家给予的有关政策，并在土地、金融、财税、投资、对外贸易、产业发展、科技创新、管理体制等领域赋予先行先试权，允许和支持试验一些重大的、更具突破性的改革措施。　　

据重庆市政府测算，“两江新区”成立后，对西部的带动作用主要体现为，拉动“成渝经济带”制造业等配套产业年均增长10个百分点，工业经济年均增长提高5个百分点；云南和贵州水电和矿产等能源产业发展年均增长提高5个百分点，同时，可促使湖南、湖北、陕西、广西等与西部市场协作加强，50%左右的制造业和交通运输业通过“两江新区”走向西部市场，预计年均增长提高5个百分点。

二、两江新区的发展状况

（一）服务业总量增长明显，“增量”发展迅速，增速均高于总体增幅。

20##年，“两江新区”范围共新发展内资企业6098户、资本金103.27亿元，分别同比增长9.20%、23.14%。其中，服务业新发展4792户、资本金84.40亿元，分别同比增长12.22%、24.32%，分别高于总体增幅3.02、1.18个百分点。

截止20##年1月底，“两江新区”范围共有内资企业34123户、资本金938.74亿元，分别比20##年底增长14.51%、22.97%，分别高于全市平均增幅8.42、7.57个百分点。其中，服务业（第三产业）实有24278户、资本金655.53亿元，分别比20##年底增长15.77%、25.76%，分别高于总体增幅1.26、2.79个百分点。

（二）服务业发展“国退民进”趋势明显，公有制与民营企业发展表现不同特点。

随着重庆国有企业改革重组的力度进一步加大，国有经济战略性调整的效果进一步显现，公有制企业逐渐退出服务业等竞争性行业，并走上了规模化发展的新路子，更加注重规模和质量，表现在工商登记上就是企业数量减少、规模壮大。民营企业则保持了蓬勃发展的势头，特别是服务业以远高于第一、二产业的发展速度，在与国有企业一道拉动经济增长的同时，其吸纳就业的功能显得更加重要。

 截止到20##年底，“两江新区”范围共有公有制企业户数5093户、资本金331.6亿元，分别比20##年底减少7.18%、增长8.71%；共有民营企业户数29030户、资本金607.14亿元，分别比20##年底增长19.41%、32.46%。其中，服务业实有公有制企业3763户、资本金232.64亿元，分别比20##年底减少7.84%、增长9.44%；共有民营企业户数20515户、资本金422.89亿元，分别比20##年底增长21.48%、36.99%。

 1．从户数上看，公有制服务业企业户数与占比“双下降”，户数由20##年的4083户下降到20##年1月的3763户；占比由20##年的19.47%下降到20##年1月的15.5%，减少3.97个百分点。反之，民营服务业企业户数与占比则“双上升”，户数由20##年的16887户增加到20##年1月的20515户；占比由20##年的80.53%增加到20##年1月的84.5%，上升3.97个百分点。服务业中“国退民进”趋势表现明显。

 2．从资本规模看，公有制与民营服务业企业资本金均保持了增长趋势，但民营服务业企业增幅远远高于公有制服务业企业。公有制服务业企业资本金由20##年的212.57亿元增加到20##年1月的232.64亿元，民营服务业企业资本金由20##年的308.69亿元增加到20##年1月的422.89亿元。同时，民营服务业企业资本金所占比重也有较大幅度上升，由20##年的59.22%上升到20##年1月的64.51%，上升了5.29个百分点，这也从一个侧面体现了国有企业改革中“退出竞争性行业”的一个显著特点。

3．从户均资本金看，由于公有制服务业企业户数与资本规模呈“倒挂”形态，即“数量下降、规模上升”；而民营服务业企业户数与总体资本规模则呈现同向增长趋势,且户数增幅大于资本规模增幅。因此，公有制服务业企业户均资本金增幅明显高于民营服务业企业户均资本金增幅。公有制服务业企业户均资本金由20##年的520.61万元增加到20##年1月的618.24万元，增长18.75%。民营服务业企业户均资本金由20##年的182.8万元增加到20##年1月的206.14万元，增长12.77%。这也从一个侧面反映了工商部门降低市场准入门槛对民营服务业企业发展的促进作用。

（三）产业结构更趋合理，服务业发展“一枝独秀”。

从产业分布情况和变化趋势上看，产业结构基本保持稳定,趋向较为合理。服务业比重上升，符合工业化过程中产业结构调整升级的普遍规律，同时也反映出国家促进服务业发展的政策引领作用正在逐渐发挥。

截止20##年1月，“两江新区”范围从事第一、二、三产业的户数之比为3.27：25.58：71.15，与20##年相比，第一、二产业呈下降趋势，分别下降0.06、0.72个百分点；服务业呈上升趋势，上升0.77个百分点，产业结构更趋向合理。

1．从主体分布看，所有行业中，发展速度最快的三个行业均为服务业，分别是租赁和商务服务业增长31.83%，教育业增长30%，信息传输、计算机服务和软件业增长25.74%；占比上升幅度最大的三个行业中有两个行业属于服务业，分别是租赁和商务服务业上升1.99个百分点，建筑业上升0.61个百分点，信息传输、计算机服务和软件业上升0.51个百分点。

2．从资本规模分布看，所有行业中，发展速度最快的三个行业中有两个行业属于服务业，分别是金融业增长130.67%，电力、燃气及水的生产和供应业增长96.87%，水利、环境和公共设施管理业增长47.31%；占比上升幅度最大的三个行业均为服务业，分别是金融业上升2.25个百分点，租赁和商务服务业上升0.80个百分点，水利、环境和公共设施管理业上升0.40个百分点。

3．从新发展情况看，所有行业中，新发展户数最多的三个行业中有两个行业属于服务业，分别是批发和零售业新发展1833户，租赁和商务服务业新发展1412户，建筑业新发展597户；新发展资本规模最多的三个行业均属于服务业，分别是金融业21.65亿元，房地产业21.41亿元，租赁和商务服务业16.44亿元；新发展户数增幅最高的三个行业中有两个行业属于服务业，分别是教育业增长130%，采矿业增长83.33%租赁和商务服务业增长29.30%；新发展资本规模增幅最高的三个行业中有两个行业属于服务业，分别是电力、燃气及水的生产和供应业7563.53%，教育业2401.64%，金融业107.75%。

三、两江新区的发展优势

（一）国家战略。在国家第十二个五年规划——第五十章——第二节提到：以中心城市和城市群为依托，以各类开发区为平台，加快发展内陆开放型经济。发挥资源和劳动力比较优势，优化投资环境，扩大外商投资优势产业领域，积极承接国际产业和沿海产业转移，培育形成若干国际加工制造基地、服务外包基地。推进重庆两江新区开发开放。国务院给予两江新区前所未有的优惠政策，要求在现有政策范围内，加大对两江新区发展的支持力度，推动产业、资金和人才向两江新区集聚。西部大开发优惠政策、统筹城乡综合配套改革先行先试政策以及比照浦东新区和滨海新区的开发开放政策，这三大优惠政策的叠加，意味着两江新区成为始终保有国家内陆最优惠政策的区域。目前，两江新区已集中推出到20##年减按15%的税率征收企业所得税等诸多优惠政策，引起全球投资者广泛关注。重庆提出了一系列配套政策申请，包括允许两江新区参照上海浦东新区和天津滨海新区的金融政策，进行金融改革与创新，赋予两江新区20年的自主财政期，在两江新区推进农村农用地承包经营权、集体建设用地使用权和未利用地使用权的流转等。

（二）交通优越。首先，重庆地处中西结合部、是中国大陆版图的几何中心，承东启西、沟通南北，拥有面向国际、连接南北、辐射西部的密集立体交通网络，将形成中国第四大国际机场、内河航运最大港口和8条铁路汇集等三大交通枢纽。长三角海运到达欧洲28天，重庆铁海联运到达欧洲27天，其次，两江新区创新的物流方式伴随新欧亚大陆桥和印度洋出海通道的打通，极大的降低了物流交易成本，为两江新区汇聚全球生产要素、搭建快速结转平台、发挥长江黄金水道、江北国际航空港枢纽、内陆唯一保税港区影响力、以流量经济服务、辐射中西部创造了优越的条件，由此可见两江新区已经处于中国内陆开放的最前沿。

（三）清晰定位。根据国务院批复，中央赋予重庆两江新区五大功能定位：一是统筹城乡综合配套改革试验的先行区；二是内陆重要的先进制造业和现代服务业基地；三是长江上游地区的金融中心和创新中心；四是内陆地区对外开放的重要门户；五是科学发展的示范窗口。20##年工业总产值达到万亿关于两江新区，重庆已经树立了相当有雄心的目标：到20##年，两江新区的工业总产值达到万亿、全市70——80%的直接引进外资将由两江新区完成，在重庆建设内陆开放高地中发挥核心和引擎作用。努力建成具有国际影响力和中国内陆开放示范效应的新区。

（四）产业升级。两江新区将享受国家给予上海浦东新区和天津滨海新区的政策，并叠加重庆及西部的优惠政策，包括对于土地、金融、财税、投资、外贸等领域赋予先行先试权，允许和支持试验一些重大的、更具突破性的改革措施。 两江新区发展的产业模式将布局轨道交通、电力装备、新能源汽车、国防军工、电子信息等五大战略性产业，并设立国家级研发总部、重大科研成果转化基地、灾备及数据中心三大战略性创新功能基地。重庆已决定在“两江新区”规划石船万亿级工业基地，当地发展空间广阔、水资源丰富、能源供应和环保优势突出，适合布局大型工业。另一块颇具竞争的项目，是直升机整机制造基地。重庆市发改委主任杨庆育在今年全国“两会”期间接受记者采访时表示，“虽然重庆在航空航天关键零部件生产规模非常小，但在下一步规划中，重庆将力求形成直升飞机整机的配套能力，打造直升飞机制造基地。” 这个飞机制造基地，亦将布局于两江新区。

总而言之，通过这次对重庆市两江新区深入细致的社会调查，让我懂得如何从经济方面出发提升城市整体的基础建设，为我以后的学习和工作打下了更扎实的基础：

首先，“两江新区”建设的这三个时期，让我懂得了如何去策划以及更好的分配和利用时间空间设计来增加此次建设目标的更容易实现的可行性；其次，“两江新区”建设的国家战略也不可或缺，无论是以加快内陆发展为中心还是政策性的以中心城市和城市群为依托的战略，双赢的目的让这个建设做得更好；再次，“两江新区”建设的交通优越，地理位置强，更为“两江新区”建设做好了更深层次的铺垫，与此同时，五大产业的引进也让“两江新区”建设更加锦上添花，有了一定的经济基础才能够决定上层建筑。最后，“两江新区”建设的发展状况开始从服务业发展迅速，增速均高于总体增幅，服务业发展“国退民进”趋势明显，使得产业结构更加的合理，服务业一枝独秀。

这一次的社会调查，也使我进一步懂得了金融分析以及社会调查报告对一个事业的决策性和必要性，掌握了从理论到实践的转化过程以及金融预计以及操作的基本技能。在今后的学习和工作中，我会将金融方面的专业理论知识和专业实践有机的结合起来，进一步开阔视野，增进对企业实践运作情况的认识，为毕业后走上工作岗位夯实坚实的基础。