项目融资计划书

融资计划书目录

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

一、公司介绍

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、 财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）

方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

（2）债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

（3）债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相

应的比例折算成相应的股份。

（4）房地产信托融资

（5）多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案

A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出；

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

项目完成投资方退出，按时还本付息；

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

第二篇：房地产开盘计划书

经典楼盘开盘策划方案开盘组织安排：

开盘组织安排是指开盘当日销售活动的具体工作流程以及促进流程顺畅运行的各项保障工作。它的主要内容包括：开盘组织流程设计、人员分工及培训、开盘空间组织、销售流程中的关键点控制、开盘物料清单及落实、促销策略、开盘信息发布、突发事件的应对措施、销售氛围营造、防止开盘未成交客户流失预案等。

开盘组织流程

良好的开盘组织流程要具备以下特点：

1) 分区明确，责任到人

2) 内外场紧密联系配合，控制销售速度，确保开盘目标在一定时段内完成

3) 销控必须准确，坚决杜绝“一房多卖”现象。

4) 签约必须及时，保证“销控一个、签约一个”。

开盘认购流程图的参考格式见附件6（以换筹摇号选房为例）。

5.1.2 经典楼盘开盘策划人员分工及培训

1）人员分工

? 开盘总指挥

? 各区（如换筹区、等候区、销控区、收银区、签约区、复核区）人员及负责人

? 销售人员：销控专员，销售经理，置业顾问

? 销售辅助人员：财务人员，签约人员，复核人员

? 咨询人员：银行按揭、设计、工程、法律人员

? 现场服务人员：服务生，保安员，保洁员

2）人员培训

? 销售培训：销售百问（统一对外说词），现场销售模拟

? 销售辅助培训：客户问答指引，工作流程模拟

? 物业服务培训：形象要求，服务动作要求，客户问答指引，现场服务流程演练

5.1.3 经典楼盘开盘策划开盘空间组织

开盘空间组织是指开盘组织流程中各工作区（节点）在实际空间中的具体位置分布，开盘空间组织的要求：

1) 易于营造热烈有序的销售氛围

2) 准确控制各区域的空间大小及形式，特别是销控区

3) 交通流线一定要围闭、顺畅、尽可能不交叉

4) 各工作区均预留工作人员通道，并确保各区按流程顺畅“接驳”

开盘空间组织图的参考格式见附件7。

5.1.4 销售流程中的关键点控制

项目开盘销售组织要进行分区管理，一般分为等候区、选房区、收银区、签约区及复核区。各片区设定管理负责人，片区之间由各区内设定的接头人进行联系，设置的总体协调人负责整个流程的正常运转及工作节奏的控制。

流程中的各区关键点控制：

1) 等候区——进入选房区的闸口处，注意控制节奏，要保证选房区内的成交效率及现场人气

2) 选房区——准确记录销控，引导客户成交

3) 收银区——客户付款处，注意收银的准确性和速度

4) 签约区——客户签约处，注意签约的准确性和速度

5) 复核区——合约盖章处，避免销售出错的最后屏障

5.1. 5 开盘物料清单及落实

开盘中涉及多种物料，开盘准备阶段应列出详细的物料清单，并落实到具体责任人。

主要物料包括：

1) 认购须知

2) 客户签约文本：认购书、合同统一文本

3) 现场销售物料：模型、洽谈桌椅、等候桌椅、服务台、销控板等

4) 销售宣传资料：楼书、宣传单张、户型单张等

5) 设备类物料：电脑、打印机、复印机、验钞机、POS机、保险箱、麦克风、扩音器等

6) 文具类物料：打印纸、笔、不干胶、电池等

7) 食品类物料：为客户及工作人员准备的食品和饮料等

8) 宣传类物料：空飘、喷绘等

物料清单的参考格式见附件8。

5.1.6 开盘促销策略

开盘促销的实质是通过某种形式刺激客户在短期内成交。

制定促销策略的基本原则:

1) 促销形式符合产品形象要求

2) 保持现场人气

3) 避免出现靠促销卖楼的市场形象

促销的基本形式包括但不限于：

1) 内部认购（诚意金）优惠

2) 付款方式优惠

3) 抽奖（礼品、电视、车、房款、管理费等）

4) 按期签约优惠

5.1.7 开盘信息发布

通过各种有效途径将项目开盘信息传递给市场，特别是储备客户。

5.1.8 突发事件的应对措施

开盘前要对突发事件的出现进行预估，并制定针对性的应对措施。

开盘突发事件的类型主要有：

1) 天气变化类：如暴雨等，可在现场准备基本物件应急；

2) 客户服务类：如客户银行卡无法划账，可提前安排专车及人员在现场随时准备陪同客户到附近银行取款；

3) 客户投诉类：如客户激烈投诉、现场争斗等，可紧急安排VIP室隔离、快速处理，必要时提前安排公安人员在现场进行协调；

4) 现场包装违规类：如城管对开盘的宣传条幅进行收缴等，可要求包装制作公司提前协调好政府管理人员，同时安排相关人员在现场随时准备协调工作。

5) 后勤保障类：如停电、停水等问题的处理。

5.1.9 开盘销售氛围营造

开盘销售氛围营造主要是通过一些活动形式为开盘现场提供一个良好的背景环境，它的本质是为销售而服务的，在活动安排时要注意不能过于分散工作人员的时间与精力，活动安排始终要围绕开盘销售进行。

5.1.10 制定防止开盘未成交客户流失预案

项目积累的每一个诚意认筹客户都是付出一定营销费用的代价获取的，是营销推广的成果，因此营销人员要树立“惜筹如金”的理念，提前制定防止开盘未成交客户流失预案，提出继续吸引未成交客户并争取其成交的解决方案。

5.2 开盘实地演练

开盘实地演练的基本要求：

1) 全流程实地演练

2) 全体人员参与

3) 充分估计困难

4) 现场出现问题现场解决

5) 反复实地演练直至顺畅无误

六、开盘总结分析

要求在首次开盘后一周内做出简要明晰的分析评价，对项目后续的销售策略提出建议，并报营销策划中心。

6.1意义

1) 制定与调整后续销售策略的依据

2) 项目持续定位的依据

3) 项目价格体系调整的依据

4) 项目推广效果评估与调整的依据

5) 制定与调整项目发展策略及发展速度的依据 开工令房地产表格

开发报建流程

开发报建

6) 项目规划设计调整的依据

6.2主要内容

1) 客户分析

2) 各户型成交情况分析

3) 销售目标评估

4) 销售定价评估

5) 营销策略评估

6) 后续推售计划和价格建议

七、开盘常见的主要问题

1) 推广节奏与项目发展进度步调不一致，出现较大偏差，造成费用和客户资源的浪费

2) 对市场缺乏深入调研分析，流于表面

3) 市场数据陈旧，报告未能准确反映现时市场的真实情况

4) 重定性的感觉、轻量化的分析

5) 在客户储备过程中未设定初选推售范围，造成客户选择范围或过于散乱或过于集中，不利于确定开盘推售范围和客户分流

6) 开盘价格的确定缺乏分步测试、逐步聚焦的过程，造成无法准确判断客户的心理价位

7) 开盘组织流程不科学、不严密，造成现场氛围差、容易出错和客户流失

8) 不注重开盘总结，不能及时制定和调整后期的推售安排

9) 不重视售楼系统在开盘中的应用，不能实时掌握开盘成交数据