筹资计划

一、确定筹资总量

家教公司的资金需求主要靠自身的发展进行筹措,形成自我发展,自我消化的多渠道筹集

资金的经营模式。筹资分为短期筹资和长期筹资, 短期筹资主要是指流动资金方面的筹集;

长期筹资主要是指一年以上的固定资产项目筹资。资金需求量的确定,主要是考虑够用为度,

多或少都会加重家教公司的负担。

1、根据家教公司的发展战略,全盘考虑,全面预算

家教公司的发展战略是在目前经营的基础上,根据家教公司的发展方向与潜力,制定出短、

中、长期的资金需求总量,做到分类汇总,分阶段实施,并确定出各类筹资来源的结构比例。

2、确定筹资立项

(1)短期筹资,亦指流动资金的筹措。家教公司在充分考虑学习环境、生活环境、教学环境

后,可按产值资金率的方法测算,其数学模型为:预测期流动资金需要量=预测期计划完成总

产值×(基期流动资金平均合理占用额÷基期完成工业总产值)×100%×(1-预测期流动资金

周转加速率),在考虑历史年度流动资金周转速度趋势快与慢因素的基础上,流动资金需要量

可在正负1%的范围内校正增减幅度,核定出年流动资金需求总量。

（2）长期筹资,亦指固定项目的筹资。家教公司根据扩大再教学及发展规划的需要,核定出

项目需求的设备数量并确定投资额度,其数学模型为:某项设备需要量= (单位产品定额台时

×定额改进系数×计划年度产量)÷单台设备计划有效工作台时数,某项设备需要量的投资额

度=需求设备数量×设备单价。

(3)筹资的可行性分析。经过上述方法测定出资金需求总量后,对筹资的投资项目进行量本

利分析,进一步对投资项目进行效益分析,以确保资金回收的安全性。无论哪种筹资都是要付

出代价的,如果无计划的盲目筹资,致使投资不能按期收回,本息得不到偿还,将把家教公司带

向破产倒闭的边缘,所以筹资必须经过可行性分析、测算,才能决策筹与否的界限。首先,确定

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筹资计划实行

表二：

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如何写商业计划书（拟用筹资） 商业计划书一般可以分为十一个部分，第一部分是概述，第二部分为业务及前景，第三部分是经营管理，第四部分是拟用筹资，第五部分为风险控制(因素)，第六部分是投资回报和退出，第七部分是营运及预测分析，第八部分是财务报表，第九部分是财务规划，第十部分是产品宣传：资料、小册子、报道和图片等，第十一部分为补充说明。

工商界人士大都很忙，有潜力的投资者更忙，要向投资者解释投资构想，在较短的时间内仅能做的就是通过摘要报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的商业计划书交给投资者，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏商业计划书，这些没有商业计划书的投资案，筹募到资金的概率很低很低。

商业计划书是节省时间的利器

创业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。因此交给投资者已写妥之书面“商业计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。 商业计划书是沟通协调的利器

商业计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“商业计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。创业筹划者应了解商业计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创业计划踏不出第一步的原因。

好的商业计划必须正确、清楚

所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处;如为假设，必须说明假设条件。商业计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在某某市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元×(1+10%)×10%=2200万元。

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密级：机密

融资商业计划书

项目推介人：

20##年7月

目录

特别声明.... 3

SUMMARY.. 4

第一章    公司介绍.... 5

第一节    综述... 6

第二节    公司定位... 7

第三节    商业模式... 8

第四节    股东及经营团队... 10

第五节    发展历程... 13

第六节    经营业绩指标... 14

第七节    核心竞争力... 15

第二章    市场分析.... 17

第一节    宏观经济稳定发展带动钢铁行业快速增长... 18

第二节    冷轧带钢市场... 21

第三章    发展规划.... 23

第一节    远景与战略... 24

第二节    五年发展目标规划... 25

第三节    计划与实施... 26

第四章    融资及使用计划.... 28

第一节    融资说明... 29

第二节    资金使用计划... 30

第五章    财务与投资分析.... 30

第一节    历史财务数据... 31

第二节    财务预测... 37

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9 融资计划

9.1 融资方式

第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

第五种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

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怎么写私募股权融资计划书？

来源：法律快车 时间：2014-02-26 阅读：239

私募股权融资计划书

(一)融资计划书的制作

企业进行私募股权融资，一份精心准备的融资计划书是必需的，不仅可以吸引投资者，帮助投资机构了解企业，而且可以帮助企业规划未来行动。融资计划书，企业可以自己制作，也可请财务顾问、会计师或者律师帮助。总体上说融资计划书要避免出现如下问题:

1、 对商业模式、产品及服务的前景过分乐观，令人产生不信任感。

2、 数据没有说服力，与产业标准相去甚远。

3、 导向是产品或服务，而不是市场。

4、 忽视竞争威胁，选择进入的是一个拥塞的市场，企图后来居上。

5、 缺乏应有的数据、过分简单或者冗长，关键问题含糊其辞。

6、 没有明确的目标，不切实际的预测。

(二)融资计划书的内容

1、 摘要

摘要部分是整个融资计划书精华的浓缩，是投资机构最先阅读的部分，所以摘要内容力求精练有力，重点阐述公司的投资亮点，如净现金流量、广泛的客户基础、市场快速增长的机会等。一般情况下摘要部分主要应包括: 项目名称、商业模式、市场定位、核心竞争力、赢利模式、团队背景、市场开拓、竞争等情况。

2、 主报告

融资计划书主报告部分，要详细真实的表达企业目前的发展环境、运营状况和发展前景。其内容包括:

(1)公司的基本情况(注册资本、主要股东、主营业务);

(2)主要管理者(年龄、学历、学位、主要经历和经营业绩);

(3)商业模式、产品、服务描述(新颖性、先进性、独特性以及竞争优势);

(4)研究与开发(技术成果以及技术水平、研发队伍技术水平、对外合作情况);

(5)行业及市场(市场前景、市场规模以及增长趋势、竞争对手、竞争优势、预测);

(6)营销策略(拟或已采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制);

(7)产品制造(生产方式、生产设备、质量保证、成本控制); (8)管理(机构设置、员工持股、劳动管理); (9)融资说明(资金需求量、用途、使用计划、拟出让的股份、投资者权利、退出方式); (10)财务预测(过去以及未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等); (11)风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)。 其中，融资计划书应当对项目本身具有较大的市场容量和较强的赢利能力，项目有独特的商业模式、产品和服务，项目有务实的发展战略以及实施计划，项目管理团队具有成功实施项目的能力和信心等四个方面的内容进行重点说明。

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心星国际大厦暨湖南中顺太和广场 项融资计划书

湖南中顺置业投资有限公司

20xx年6月10日

1 目

第一部分 企业介绍

一、公司简介

公司名称：湖南中顺置业投资有限公司

成立时间：20xx年11月

注册资金：人民币叁仟万元

注册地址：长沙市天心区工商局办公楼5楼

公司性质：有限责任公司

二、公司股份分配及经营范围

股东名称身份证（营业执照）号码 出资方式 认缴出资额 实缴出资额及时间 出资比例

刘茂盛43xxxxxxxxxxxx 货币 1575万元 1575万元2010.10 52.5% 周云光43xxxxxxxxxxxx 货币 864.42万元 864.42万元 2010.10 28.814%

朱卫霞32xxxxxxxxxxxx 货币 560.58万元 560.58万元 2010.10 18.686%

公司经营范围：房地产投资，凭本企业资质证书从事房

地产开发、经营；五金交电及法律法规和政策允许的化工产

品、金属材料及建筑装饰材料的销售。

公司主营业务：房地产投资、开发、经营。

三、高层介绍

董事长：刘茂盛，汉族，现任湖南中顺置业投资有限公

司董事兼董事长。1955出生于湖南邵东，19xx年在中国工商

银行从事办公室主任与纪检书记。20xx年移居湖南长沙，开

2

始从事房地产行业，成功投资日发城，电脑电器城，年湖大厦。20xx年入股湖南中顺置业投资有限公司，现合股开发心星国际大厦即湖南中顺太和广场。

总经理：周云光，汉族、现任湖南中顺置业投资有限公司董事兼总经理。19xx年出生于湖南邵东，19xx年开始从事商品批发兼零售贸易。19xx年移居湖南永州，19xx年开始从事房地产行业，成功投资永州银龙电脑城、东安新世纪商业广场、道县金龙湾商业广场、永州金水湾商业广场、永州舜德摩尔广场。20xx年进入长沙，入股湖南中顺置业投资有限公司，现合股开发心星国际大厦即湖南中顺太和广场。

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