关于某公司流动资金贷款xx万元的调查报告

某公司（或集团公司）为我公司存量贷款客户（或新拓展客户），现有信用等级，授信xx万元（种类与额度），现有用信余额（种类与额度）。本次拟调查同意对该公司（或集团公司）发放流动资金贷款xx万元。调查情况如下：

一、  本次调查基本情况

（一）本次调查所采取的调查方法、调查程序；

（二）基本可以认定的事项：主要包括真实的相关资料及认定的依据(无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因);拟发放流动资金贷款额度是否在现有授信额度内；当前公司财务数据与原授信期间衔接情况（如有重大财务数据变化的予以重点阐述，详见公司财务数据分析段落）。

（三) 下述报告以相对较为全面的要求予以表述，如上述两项内容与授信期间无重大变化的，在交待完上述情况后调查报告正文部分可以适当简化。

二、客户基本情况

（一）概况

客户成立时间、位置、注册地、组织性质、注册资本及股东构成、组织结构和管理模式、经营范围。如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。　

公司主要经营产品、年设计生产能力、现在实际生产数量、市场占有率、产品在竞争领域中所处的位置和竞争优势。客户营业规模和经营状况、在区域和行业中的地位和影响。

如为政府类主体公司，则说明其隶属关系、政府管理方式、资金运行模式，以及公司自成立以来的整体营运状况。

（二）法定代表人及主要管理人员情况

法定代表人（或主要负责人）和主要经营管理人员（总经理、财务和市场部门负责人等）基本情况，主要包括简历、经营历史、个人信用记录以及是否兼任其他职务等，并判断是否具有从业经验和相应的经营管理能力，是否有不良信用记录。　

（三）关联公司情况

关联公司关系图谱，并说明：

1、各关联公司基本情况和经营情况。包括：成立时间、注册地、组织性质、管理模式、注册资本及股东构成、法定代表人和主要负责人、信用状况、经营范围、经营情况、市场地位和财务状况等。

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关于******公司申请流动资金贷款2600万元的咨询请示

**市农村信用合作联社：

**县农村信用合作联社客户，******公司因承包经营****水泥厂流动资金不足，向我社申请贷款2600万元，用本公司座落于**路147号的房地产抵押。经**县农村信用合作联社信贷审查委员会集体审议，同意向******公司发放流动资金贷款2600万元，根据《**市农村信用社信贷业务权限管理暂行规定》的要求，现向**市联社报告相关事项，并申请对该户贷款给予调查咨询。

一、借款人基本情况

******公司成立于20xx年7月4日，属于有限责任公司，营业执照号码：5300001014632，有效期至20xx年6月30日，经营范围是项目投资及对所投资的项目进行管理，注册资金4880万元，组织机构代码证号：79026316-2，法人代表：**，现年52岁，身份证号码：***，户籍地址：**省**县**乡县水泥厂，常年驻**办公地址：**市**区**路147号**饭店附属楼，基本帐户开户行：**农村合作银行**支行，在**县信用联社开有一般帐户一个，以现经营的****水泥厂营业执照在**县信用联社开有基本帐户一个。

******公司法人代表**是**县人,19xx年至19xx年就职于**县水泥厂,先后担任过化验员、化验室主任，期间曾到**水泥厂、**建筑材料设计院、**科学技术学会、国家建筑材料科学研究院学习，19xx年受聘为水泥工艺工程师，19xx年7月承包**省**县水泥厂并担任厂长，19xx年**县水泥厂进行股份制改革，20xx年1月**凭借自己多年经营水泥厂的技术和经验承包经营****水泥厂，20xx年**向**水泥厂的主管部门**提出对现有旋窑水泥生产线进行技改的建议，建议**省****投资3760万元，将现有日产1000吨熟料生产线改造为日产2000吨的熟料生产线，使****水泥厂年产量达到60万吨以上，同时解决现有生产线设计不合理的部分。20xx年7月，**与原**县水泥厂**等29个具有水泥生产经营管理能力的人共同出资4880万元向**市**区**办事处**社区购买了**路147号**饭店附属楼，并以该附属楼作为注册资本注册了******公司，经营范围是“项目投资及对所投资的项目进行管理”。20xx年5月24日，******公司与**省****达成联营协议，以每年960万元的价格承包****水泥厂的生产经营权，约定“联合经营期”为18年，每年******公司向**省****支付960万元的费用，包括折旧费、增值税及其他相关费用在内，协议还约定，若因国家取消退税优惠政策，费用降至每年500万元，若因国家政策需关闭立窑生产线时，相应减少每年的承包费用等。

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关于*************有限责任公司

***万元周转限额贷款办理再融资的调查报告

省分行授信审批分部：

********有限责任公司的85万元周转限额贷款将于20##年12月25日到期。由于该企业年内所承建工程目前全部进入装修阶段，且有新工程开工建设，流动资金用量大，为保证各项工程正常施工，企业申请对该周转限额贷款办理到期再融资，用途为偿还27120006-20##年（**）字0003号合同项下借款人所欠债务。经审核，同意在压缩**万元的基础上对***万元周转限额贷款办理再融资，贷款期限1年，担保方式最高额抵押，利率执行基准利率上浮20％，即7.992%。现将具体情况报告如下：

一、基本情况

*********有限责任公司，成立于1997年6月25日，注册资本金2083.6万元，注册地址*******街**号，注册类型有限责任公司，具有法人资格，公司法人代表为***，经营范围为建筑施工。公司组织机构代码证号为22536196-6,法人营业执照号为6222251200350，贷款卡号为6208040000009122，以上证件均已通过年审。公司董事长兼经理***，男，现年43岁，本科文化水平，高级建筑工程师，长期从事建筑业及其经营管理，经验丰富，事业心强，个人信誉良好。公司董事会及领导班子成员均在该企业长期从事过建筑施工管理工作，具有丰富的专业知识和管理施工实践经验。

该企业注册资本2083.6万元全部为个人出资。主要股东为：***1120万元，占出资比例的53.75%；***100万元，占出资比例的4.80%；****80万元，占出资比例的3.84%；***70万元，占出资比例的3.36%；***70万元，占出资比例的3.36%；***70万元，占出资比例的3.36%；***70万元，占出资比例的3.36%；其他21个自然人共出资503.6万元，占出资比例的24.17%。

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A科技发展有限公司

流动资金贷款调查报告

一、        公司背景

1.      公司总体情况

A科技发展有限公司于20##年6月成立于无锡市惠山区，注册资金人民币4亿元 ，法人代表董云雄，主要从事高新技术产品开发、土地成片开发、会议展览服务和国内贸易业务。目前，该公司已经拥有全资或控股的子公司7家，分布在上海及无锡两地，业务范围涵盖了土地成片开发、宾馆酒店、经济园区招商引资、项目成套、园林工艺等多个行业，正逐步形成一个完整的综合性企业集团。

2.      公司股本构成

公司注册资金为4亿元人民币，分别由中国B集团有限公司、无锡市新区经济发展集团总公司等投入，具体情况见下表：

单位：人民币万元

说明：公司股权于20##年底已经发生变更，公司大股东中国B集团将所持18880万股法人股转让给了中泰信用担保有限公司（占总股份的25%）。B凯马机械股份有限公司在上交所的名称也以更正为凯马B股。另外，在今年，公司股权将再次发生变更，B集团将把其所持25%的A的股份转让给B生命产业有限公司。从此后，B集团不直接持有该公司股份。

3.      公司管理层情况

A科技发展有限公司法人代表董云雄，主要负责对外的招商引资工作以及同无锡当地政府的协调和园区的总体规划。财务总监黄雅琴，有多间的从业经验，上述两人都曾经在中国B集团担任中、高层职务，具有丰富的管理经验。公司财务部经理杨智强，原在上海胶带股份有限公司财务部任科长，具有多年的财务管理经验，有上市公司的从业背景。

二、        公司财务情况

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关于向安徽**生物化学股份有限公司发放

6000万元流动资金贷款的调查报告

目录

一、调查的方法及程序... 3

二、客户基本情况及主体资格... 4

（一）客户基本情况... 4

（二）股本主要构成情况... 5

（三）主要关联企业情况... 5

（四）**生化高管人员情况... 7

（五）公司控股股东中粮集团简介... 8

三、客户经营情况... 9

（一）**生化20##年上半年生产、销售情况... 9

（二）主要产品概况... 11

四、企业财务分析... 16

（一）基础财务数据分析... 16

（二）偿债能力分析... 19

（三）盈利能力分析... 19

（四）现金流量分析... 20

五、客户信用状况... 21

（一）他行信用状况... 21

（二）在我行用信及合作情况... 23

（三）资信状况... 24

（四）预警信息... 24

六、贷款必要性及时效性描述... 24

（一）本次6000万元流动资金贷款主要用于企业的生产经营周转，... 24

（二）贷款期限以及贷款金额、利率确定... 25

（三）借款手续的相关说明... 25

七、担保分析... 26

（一）抵押物情况... 26

（二）用信额度的确定... 27

(三)贷款期限以及用途... 28

八、信贷风险评价... 28

（一）公司外部环境面临的剧烈变化... 28

（二）贷款五级分类初分... 32

九、企业的价值评价及贷款的效益分析... 32

（一）20##年价值评价... 32

（二）贷款的效益分析... 33

十、我行对**生化20##年经营情况的判断... 33

（一）继续坚持主营业务... 33

（二）不断进行技术改造、工艺优化、... 34

（三）中粮集团支持态度明确、力度逐渐加大... 35

（四）燃料乙醇产品盈利能力稳定... 35

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流动资金贷款调查评价报告

目录

一、企业基本情况 .............................................................................. 2

（一）企业概况 .............................................................................................. 2

（二）经营能力分析 ...................................................................................... 3

（三）获利能力分析 ...................................................................................... 4

（四）财务状况分析 ...................................................................................... 5

（五）企业资信情况 ...................................................................................... 7

（六）近期重大事项 ...................................................................................... 8

二、申请贷款情况 .............................................................................. 8

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（一般流动资金贷款调查报告模板）

XX支行/（部）为XX公司申请流动资金贷款授信额度的调查报告

一、授信客户背景状况

1、授信申请人基本情况

授信申请人成立时间，注册资本，实收资本，股东出资及股份组成，法人代表姓名，公司经营范围，公司注册地址，实际经营地址，组织形式、职工人数、银行开户情况等。

授信申请人及其关联企业的历史沿革，主营产品，概述主要生产经营情况等。

2、授信申请人关键人情况（包括法人代表、实际控制人、主要股东等）

学识、从业经历、业绩、品德和经营管理能力及个人信用记录情况等。

授信客户实际控制人或经营责任人个人有效资产：应从多方面多渠道收集有关借款人及其经营者家庭收支和信用情况的第一手信息，作为分析借款人个人信用的基础。

3、授信申请人在他行融资情况

企业在我行和他行的融资水平、融资方式、对外担保情况；企业贷款卡记录是否有不良记录；企业工商信息是否有不良记录；关联企业历史上是否有贷款本息账核销记录或其他不良信用记录。

二、授信业务背景状况

申请人在本行的历史授信业务状况、贷款用途、还款来源。

申请人本次受信申请的原因，具体业务品种、期限、利率、额度使用情况等。

三、行业风险分析

该申请人的所属行业，行业风险等级，我总行对该行业的授信指导原则，所处行业目前的发展状况，该客户在该行业具备哪些竞争优势与劣势，存在哪些风险，风险减轻因素施什么？

四、经营、管理风险分析

申请人基本情况，经营管理情况，产品市场情况，企业的采购、生产、销售情况，主要有哪些上下游客户，与客户的结算方式，历史年产值，预计未来的年产值及收益情况，存在哪些经营性风险，风险减轻因素有哪些。

五、财务风险分析

该申请人提供的报表情况，年报是否经审计，未经审计的报表来源是否真实有效。公司近年及近期报表数据如下：

                                  金额单位：万元

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