“活用卡·巧理财”信用卡活动方案

一、前言——概述

目前，许多企业主管、高级白领、大学教授资产在百万以上，却从未想过申请一张信用卡，原因往往在于他们对信用卡的印象仅仅只有透支付帐这一种功能，而在他们看来，信用卡透支付帐远不如现金那样清楚明白，能做到心中有数。而且，现在许多信用卡推销人员在向客户推销信用卡的时候往往都是把信用卡活动的各种优惠摆出来不停的说，比如免年费啦，送积分啦，送礼品啦，但一个人愿不愿意办信用卡，关键不在于你的活动是否吸引人，而在于你能够让对方知道信用卡套现能为他带来多大的便利。然而，真正懂得信用卡的人会发现：用信用卡远比使用现金好。

二、活动方案

1、市场调查——目的

根据调查，80后90后人群是未来信用卡的主要客户群。他们在中国经济快速发展的环境中成长，很多是独生子女，在价值认同，行为方式，思维模式等方面，有着这一代人鲜明的特征。面对未来的消费者，他们真正需要的不是一次或两次促销活动。要从根本上去思考如何接近这一代人，而信用卡的营销策略，也需要从“价格认同”向“情感认同”转型。调查中发现，现在大部分信用卡持卡人对于信用卡的认知仍然模糊不清，只知道，信用卡可以透支或在某一特约商户消费可享受打折优惠等。因此，我们可以通过“活用卡·巧理财”的

这一主题进行营销。

某一报道指出：“生日当天购物打折”被女性认为是最有吸引力的营销活动。因此，我们可以根据这一代的人想法，确定主要的目标客户群体进行营销，主要可以通过“情感营销”为主要营销目的。然而，也有17%的女性（大多为中年妇女）以年费优惠、消费积分、现金回馈等各种促销活动为开信用卡的主要目的。因此，我们要根据不同的客户群体，确立不同的营销方案。

20xx年，某一银行曾被某一信用卡持卡人投诉，因开卡时销售人员的“花言巧语”而开了一张不适合自己的信用卡并对该信用卡的使用不清楚，导致该持卡人对这一银行失去了信心。因此，我们还可以效仿电器供应商的售后服务，在持卡人的信用卡核发下来的2个月后，可通过电话回访或短信回访，询问客户对本行的信用卡使用有无模糊不清的情况或有无好的建议等，在做好相关记录的同时还可以视情况开展其他相关业务的营销。我们一定要做到“人有我有、人有我优、人无我有”。

2、营销策略

方案一：根据不同年龄层的客户，选出适用该年龄层客户的信用卡。

根据上述市场调查结果，首先，我们会从支行的POS机商户中挑选商户，由客户经理和会计人员平均分配任务；然后，我们会通过电话营销来进行第一阶段的客户维护，营销过程中，我们可以使用情感营销方式，如：面对的客户是一名90后的、刚出来工作的女性，

那我们可以推荐客户申请QQVIP信用卡，理由为：1、卡是竖版型的，用的是透明材质，并在卡的左下方凸现QQ号码，时尚又亮丽。2、无纸质账单，不仅提供电子账单提示邮件还很符合当今社会环保的理念。3、免收每个账单月首笔预借现金手续费，能让急需要用现金支付来代替刷卡的同时免收取现的手续费等优点。成功核卡并随意消费一笔后的客户可凭消费单据到支行领取精美礼品一份。

方案二：

由于我行的理财客户较多，但并不是每一个客户都拥有我行的信用卡。因此，我们可以向年满18周岁未满65周岁的理财客户推荐我行的信用卡。营销过程中，我们可围绕“活用卡·巧理财”的主题来开展一系列的营销活动。如：1、使用信用卡消费无论是在境内还是境外，都无需支付任何手续费，并且还可以免去现金汇兑的损失。2、因为每次信用卡消费后，都能立即收到信用卡中心的短信提示。这样便能清楚地掌握自己所有的消费名细表，而且如果在某方面花费过多，还可以主动调整自己的消费行为。3、养成持信用卡消费的习惯，不仅可以免除现金丢失之忧，还能在消费的基础之上获得更多增值服务等。

3、目标及时间安排

在方案一中增加“信用卡”核卡额80名；方案二增加“信用卡”核卡额100名。

方案一：POS机客户 方案二：理财客户

（时间：3、4月份） （时间：5、6月份）

三、售后服务——客户维护

“客户的满意”一直是我们要工作的首要任务。只有客户满意，他才会成为我们的“回头客”，才有可能成为我们的忠诚客户。因此，我们要做好客户的维护工作，有效保持客户的满意度与忠诚度。

我们要做的客户维护工作主要按以下几个步骤完成：

1）建立客户档案（开卡当天）

2）信用卡的使用情况及意见反馈（核卡后1个月内）

3）电话回访或短信咨询，与客户保持经常性的联系（用卡过程中有疑问的或有其他相关业务拓展的）

4）收集整理客户信息资料，建立完善的客户满意度标准体系 我们要做到实时跟踪客户的需求变化，从而实现销售和交叉营销。在整理客户资料的同时，还能测量客户的满意度及忠诚度，这为评价支行服务或其他业务的可持续发展提供了依据。因此，我们要有效地维护好客户并做好相关业务的拓展。

四、小结

“活用卡·巧理财”，我们要让客户知道信用卡不仅可以作为支付工具，而且可以作为理财工具，充分发挥理财的功能。如：可以通过银行每月的账单，了解自己的消费习惯，控制自己的消费等。当然，信用卡也不是想怎么用就可以怎么用的，比如提取现金手续费就很高，所以在尽可能的情况下还是将信用卡与理财卡配套使用才好，需要现金的时候用理财卡提现，不需用现金的时候直接用信用卡刷，如果再在钱包里随身带一点零钱，然后在全国各地乃至全世界转上一

圈，我们便会发现：这样的组合带来的不仅仅是方便，还是一种享受。因此，我们要做到灵活的使用信用卡，为自己未来理财。

第二篇：财务部“迎三节、庆两会”主题活动方案

财务部“庆三节迎两会优质服务”活动方案

为认真落实*****分公司“为民服务创先争优”活动，贯彻执行*****公司相关会议精神，把为民服务创先争优活动落到实处，确保活动顺利开展，围绕西藏销售分公司提出的工作内容，结合*****公司实际，特制定本实施方案。

一、活动名称

财务部“庆三节迎两会优质服务”活动。

二、指导思想

以推动科学发展、促进社会和谐、服务人民群众、加强基层组织为总体要求，以“奉献能源、创造和谐”为价值取向，以“完善销售业务服务体系、提升中国石油品牌价值”为总体目标，突出“为民服务”和“三基”建设两个重点，整体提升销售业务的服务水平和创效能力，为建设高原特色国际水准销售企业做出新贡献。

三、时间安排

20xx年x月至20xx年x月。重点抓好春节和藏历新年，春运，两会，春耕，“五一”五个主要时段的服务工作。

四、活动目标

1、确保资金安全。加大资金管控力度，防范资金风险。

2、提高公司基础管理水平。确保财务核算及时准确，加油站财务管理严谨规范。

3、财务人员素质大幅提高。打造一支政治素质过硬、工作作风过硬、业务技能水平高的优秀财务队伍。

4、提高财务服务水平。财务人员服务广大职工、服务油品销售的意识不断增强，财务分析手段多样化，为领导决策当好参谋。

五、主要内容

以提高财务管理水平为主线，以加强资金管理，提高财务人员素质，提升基础管理工作为重点，着重做好以下工作，服务公司发展大局。

1、加强资金管理。规范加油站资金安全管理，加强与加油站的对账工作，重点是定点客户票据管理及往来对账工作；加大对加油站检查监督力度，确保加油站登记的各类账本、账簿必须符合规范，，规避财务风险。持续加强资金收支的预见性，结合财务业务一体化建设，提高资金计划的准确性。

2、继续加强财务基础管理，确保核算准确，提高工作效率。通过不断学习，提高财务人员的工作技能，提高发现问题、解决问题的能力，进一步夯实财务基础。

3、降本节支、挖潜增效，提高公司效益。通过水电费、办公费、通讯费等预算指标的分解，严格按下发指标进行费用指标的考核工作，提高费用预算控制的有效性。

4、做好财务培训工作。在20xx年将根据加油站财务的情况，不定期对加油站站经理和核算员进行培训，培训内容包括加油站资金安全、#5@p管理、会计凭证、现金银行帐的登记和凭证报表装订等方面，并做到培训不走形式、不走过程。

5、转变工作作风，加强服务意识。我们要坚持向时间要效率、向质量要效率。加快工作节奏，提高办事速度，坚决克服拖拖拉拉、疲疲塌塌的工作作风。树立为基层服务、为客户服务的服务意识。

6、发挥好财务管理的决策支持保障作用。做好财务分析，进一步提高会计信息质量，为领导经营决策提供更加全面、更为系统的会计信息资料。

六、活动步骤

1、宣传发动阶段： 20xx年x月。

认真组织学习宣传，充分调动广大员工的积极性，确保主题活动取得实效。

2、具体实施阶段： 20xx年x月—6月。

落实好6项重点工作，积极开展主题活动，提升财务管理水平和服务质量。

3、总结阶段： 20xx年x月。

6月份活动结束后，对活动开展情况进行认真总结。