***银行关于调查理财业务、同业业务

情况报告

为了贯彻落实银监局的《关于调查理财业务、同业业务情况的通知》，我行特进行了详细的调研工作，我行于*年*月*日正式挂牌成立，由***商业银行主发起。由于成立时间较短，目前我行暂未开展任何理财产品相关的业务，同业业务方面品种也比较单一，只发展了同业存款一项基本业务。下面就同业业务情况报告如下：

组织管理架构情况：设立同业业务的专业化管理部门，即事业部（由财务会计部兼任）。在纵向关系上，按照“统一管理，领导审批”的原则，处理银行高层领导与事业部之间的关系。在横向关系方面，以利润为支柱，与营销部并驾齐驱，实行相对独产核算。

内部分工情况：本行财务会计部负责资金业务的日常管理运作和资金汇划审批，清算中心负责资金的清算，风险管理部负责资金业务的风险督导。

制度建设情况：开业后及时制订了各项同业存款的规章制度，比如有《资金计划管理办法》、《资金业务管理办法》、《清算资金管理制度》等一系列可操作的制度。

系统建设情况：三层次的机构设置：事务部管理机构（前台）、风险管理机构（中台）、支持服务机构（后台）。

内部管理情况：本行对资金业务实行总行集中统一管理，辖内各营业机构未经总行许可不得对外从事此类业务。

存放同业运营流程：财务会计部根据资金盈余情况，向经营管理层提出存放同业建议，与其他金融机构达成初步意向后，填制资金业务审批单，按权限管理规定逐级审批。根据审批意见，经办人员提供相关资料，由有权人与其他金融机构签订同业存款协议（合同），并填制资金划拨单据，报财务会计部按权限管理规定逐级审批。清算中心人员根据资金业务审批单、资金划拨单据办理资金划拨手续。定期存放到期日，清算中心人员查看资金到账情况，收到款项后应及时通知财务会计部。

目前本行只开展了同开存款业务。根据我行规定存放同业的对象限于大型银行（工行、农行、中行、建行、交行）、政策性银行、全国性股份制商业银行和主发起行等，并以大型银行为主。因此目前我行主要存放于中信银行、工商银行。截止20xx年x月底，我行存放同业*万元。未涉及外汇、拆借、债券市场等其他任何业务。由于本行今年新开业且资金业务统一由总行财务会计部管理，未存在多个部门或分支机构单独立户的情况。

设立专营机构管理同业业务必是大势所趋，同业业务模式总行应集中管理同业错配，对分行严格授权，在同业模式中分行不能错配，这便于总行掌握整体的缺口情况。

同业业务改革发展的方向将是未来银行分支机构或不能从事理财产品的设计和同业业务，分支机构只负责产品销售，不能

开发产品。将理财和同业业务的权限上收，并要求其回归本质。

***银行股份有限公司

*年*月*日

第二篇：银行业综合治理工作情况报告

综合治理工作情况报告

在市委市政府、市政法委以及相关部门的领导下，始终以确保我市经济金融安全为主线，坚持以“安全第一、预防为主”的原则抓好综合治理工作，在提高综合治理效能、防范和化解安全风险等方面取得了一定成效。

一、 加强领导，落实责任

我行党组班子认识到：加强银行业综合治理不仅是一个重大的社会问题，也是一个重大的政治问题，是落实“三个代表”重要思想的具体体现，党的“十二五”规划建议中也着重提出，坚持把保障和改善民生作为加快转变经济发展方式的根本出发点和落脚点。强调要“坚定不移地走共同富裕道路，使发展成果惠及全体人民”。因此，我行领导高度重视此项工作，专门成立综治工作领导小组，一把手亲自抓，主管领导具体抓，保卫部门专门抓。及时制定年度社会治安综合治理工作方案，逐级落实责任，层层签订安全防范责任状，领导包职工、职工包家属和子女，相互配合，齐抓共管，相互监督，建立了一套卓有成效的综治管理体系。

为使综治工作做到有部署、有检查、有落实，我行坚持对要害岗位人员进行日观察、月写实、季分析考核制度，坚持每季度召开综治工作领导小组专题会议，着重研究综合治理和安全生产工作中存在的问题和潜在的不安定因素，重点

排查了解职工的思想动态和工作表现，做到底数清、动态明。对重点岗位采取“先审后用”的用人原则，对不适宜作重要岗位的人员坚决不用或及时予以调整。同时有针对性的化解和消除职工之间的矛盾以及家庭矛盾，真正把政务综合治理工作落到实处。

二、 教育当先，标本兼治

外部强化管理为治标之策，加强对人的教育才是预防违法犯罪、维护社会稳定的治本之举。为此，我行积极开展综治教育，通过设置安全警示宣传栏、领导定期进行案例通报、组织综治教育讲座、观看综治教育录像片、学习治安先进人物事迹等方式对职工开展经常性的综治教育，增强了职工遵纪守法的自觉性和综治意识。为强化对职工家属的教育，我行坚持每年以慰问信的形式向职工家属发出综治倡议，积极倡导遵纪守法、遵守社会公德的新风尚。

三、 健全制度，严格管理

一是严格执行值班值宿管理制度，对办公楼实行封闭式管理，对外来办事人员严格登记，对加班人员实行严格审批；二是加强枪支弹药的管理，坚持枪支弹药双人双柜管理，守库值班人员的枪支弹药在电视监控录像下4人同时在场进行交接，确保枪支使用的安全；三是大会小会讲安全、重大节日前召开全行职工大会进行安全思想教育；四是重大节日和每季度综治领导小组对全行重点要害部位进行安全检查和

防火检查，查隐患、堵漏洞，坚持把不安全因素消灭在萌芽之中。

四、 加大投入，提高技能

为提高物防、技防能力，我行肯于花钱买平安，投资对监控系统进行了更新改造，增配和购置了灭火器材，做到全行防范部位无监控、消防死角，大大提高了人身安全系数。

五、通力协作，加强调研

在做好本单位综治工作的同时，我行认真研究我市金融机构安全工作态势，保卫部门多次协助市公安局内保科对我市金融机构进行安全防范风险等级情况摸底检查，掌握了我市金融安全整体形势和基本状况的第一手资料。

虽然我行在强化安全管理、狠抓制度落实、防范金融风险、保障资金安全等方面取得了一定成绩，但成绩只属于过去。在今后的工作中，我行将继续坚持“齐抓共管、防查并举、标本兼治、重在预防”的方略，再接再厉，努力实现安全生产和综合治理工作安全无事故的总目标。