某村镇银行自评报告
根据XX银监局《关于印发＜全区新型农村金融机构和区内银行业金融机构区外发起设立新型农村金融机构进行全面评估的方案＞的通知》（内银监办发[2011]170号）文件精神，我行组织综合部、稽核部、财务部、客户经理部等相关人员，在副行长的领导下，对我行公司治理、内部控制、信息安全、风险管控及金融服务等情况开展了全面自评，现将自评结果报告如下:
一、公司治理
借鉴发起行公司治理先进经验，结合本地发展实际，我行建立了完善的法人治理结构，形成了有效的监督和激励机制。
1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式。我行自20xx年8月2日成立开始，就设立了股东会、董事会、监事会和经营层，并制定了股东会、董事会、监事会议事规则，实现了决策权和经营权的分离。
2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化。一方面，由监事会执行监督职能，在保障股东大会和董、监事会决议贯彻落实的同时，对经营层的经营活动及日常管理起到了积极督导、促进作用；另一方面，我行高级管理人员任职实行授权制，对其工作表现实行绩效考核和目标考核相结合的方式，起到了有效的激励、约束作用。
二、内控制度
我行一直坚持一手抓业务发展，一手抓内控建设，努力构建覆盖全面的内部控制制度，确保内控制度的健全性、适用性和操作流程的严密性。
1、逐步建立健全内控制度，确保合规、稳健经营。自我行成立以来，根据有关规定和新型农村金融机构的章程，结合总行先进内控管理经验和我行实际，先后制定和修订完善了信贷管理、财务管理、内部审计、人事劳资管理等制度。在我行成立初期，有一段时间曾简单沿用发起行内控制度，随着我行业务的发展壮大，按监管当局近年来下发的文件要求和20xx年、20xx年现场检查结果，我行不断进行内控制度梳理、修订、废止等工作，内控制度逐渐适合我行业务发展实际需要。同时，按我行20xx年度全力打造“流程银行”目标要求，各部门、网点均详细制定了业务流程和操作规程，操作流程得以进一步优化和规范。
2、不断开展内控制度自查，强化内控制度执行力。我行由稽核部人员按季度开展常规稽核，不定期开展非常规稽核，并以监管部门现场检查和下发文件要求为契机，开展各项业务执行情况自查，对每次检查中出现的问题均进行严肃处理，并责令相关人员限期整改，堵塞风险漏洞。我行稽核人员直接受监事长领导，抽查各部室、网点制度执行情况，由监事长核查稽核工作的有效性，保障稽核工作的独立性。我行于20xx年初开展了岗位竞聘工作，对客户经理、业务经理、部门负责人等重要岗位实行岗位轮换、竞聘上岗，同时根据业务情况安排员工休假，在执行内控制度的同时，起到了激励员工的效果。
3、建立案件防控机制，强化从业人员案件防控能力。结合监管部门要求和我行实际，我行制定了案件防控制度，定期、不定期开展安全防范排查，确保安全防范设置符合相关政策规定。我行一直高度重视从业人员案件防控培训教育，制定了案件防控培训方案、细则。20xx年，按河南省“合规执行年”活动要求，我行以每周两次合规知识培训、一次合规知识测试，全行员工每周上交一篇合规学习心得体会的方式，开展合规知识培训教育，从业人员案件防控是培训教育的主要内容之一。
三、组织机构
我行自成立之初，就建立了分工合理、职责明确、报告清晰的内部组织结构，并根据内控和业务发展需要，不断扩充组织机构及其人员配备。
我行审计稽核部配有精通业务的稽核员，受监事长领导，定期、不定期开展稽核检查，按监管当局要求开展信贷、承兑、结算、对公账户、人力资源等专项检查，并按照稽核部工作安排，根据检查情况填报检查日志、提交审计报告，
负责稽核中发现问题的相关人员处罚和问题整改，发挥了较好的监督作用。
四、人力资源管理
我行严格执行人力资源管理制度，建立了员工招聘、调配、培训相关制度，实行员工竞聘上岗，在有效激励员工积极性和创造性的同时，实现了人员的合理配置。
1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展。截止目前，我行共招聘四批50名新员工，平均年龄26岁，均为大专以上学历。所有招聘过程均严格按照报名、资格审查、面试、笔试、二轮面试、培训程序进行，第四批员工培训工作正在进行。我行高度重视从业人员教育培训工作，全行各部室、网点均实行每周一次例会学习培训，学习金融法律法规和业务知识，并开展培训测试，检验培训效果。
2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性。我行制定了《村镇银行薪酬管理办法》、《村镇银行绩效考核管理办法》，严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性。同时，实行重要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配。
五、资金运营和会计结算业务
我行严格执行资金管理制度，确保办理资金业务办理合规合法，提高资金利用率；严格执行会计管理制度，及时报送会计报表，确保会计工作的独立性和信息的真是完整。
按照金融法律法规和监管部门相关要求，我行制定了《村镇银行会计基本制度》、《村镇银行出纳基本制度》等财务会计制度，结合监管当局20xx年、20xx年开展的现场检查结果，我行对会计工作进行全面排查整改，确保会计工作的独立性和信息的真实完整，不存在乱设会计科目、编制和报送虚假错误会计信息的问题。
六、信贷管理
我行严格按照信贷管理制度要求规范业务操作行为，优化信贷流程，不断强化信贷管理，在合理控制信贷风险的前提下，大力支持本地金融市场发展。
自“三法一指引”出台以后，我行积极修订贷款管理办法和信贷细则，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款环节与支付环节的分离，设置专门的支付岗位，确保贷款用途的真实有效，保证信贷资金按要求使用。
七、服务方向
我行始终坚持“立足XX，服务三农，服务中小企业，服务市民百姓”的市场定位，信贷投向主要是本地三农和小企业。
本年度上半年，在信贷空间不断压缩的情况下，我行仍不断强化服务理念，结合市场实际需求，集中将有限资源用于扶持涉农企业和农户。同时，我行也非常重视对小企业扶持力度，积极探索、开发适合小企业的信贷模式，尽量满足
本地小企业资金需要。我行按照XX自治区农村信用联社的统一规定设置贷款科目，不存在私设科目及随意放置科目的现象。
八、市场竞争力和社会形象
我行成立近三年来，规模实力不断壮大，知名度不断提高，逐渐获得市场认可。但对于本地农民来讲，充分了解并接纳我行仍需加大宣传力度。
1、逐步扩大服务范围、强化服务力度，金融市场认可度不断提高。目前，我行在设有三个营业网点，第四个营业网点也即将投入使用，服务范围辐射县城。但我行尚未设立乡镇营业网点，在一定程度上制约了农村金融市场服务范围。我行不断强化金融服务理念，借鉴发起行的先进经验，结合本地实际，不断创新服务机制，积极探索贷款新产品。
2、持续开展优质高效服务，获得较好金融服务评价。我行积极开展“优质文明服务”活动，及时解决本地融资难题，树立了良好的社会形象，具有较好口碑，获得县委、县政府的肯定，20xx年底，我行被评为“20xx年度农村改革发展综合试验区建设先进单位”，行长被授予“20xx年度农村改革发展综合试验区建设先进个人”。
九、监管质效
开业以来，本地监管部门和审计部门多次对我行开展现场检查，并下发检查确认书，我行对检查中出现的问题高度重视，及时整改，确保了我行合规、稳健经营。
1、监管部门多次开展检查，有效促进了我行经营的合规性。20xx年，银监分局及监管办按照上级监管要求，对我行进行了内控建设、三法一指引落实、高息揽存调查、统计、金融许可证及合规执行年活动等进行了多次现场检查，通过调阅相关资料、与员工座谈、联系客户检查我行工作开展情况，并下发了检查认定书，我行根据检查结果积极开展整改，上报整改报告。因我行属新型农村金融机构，成立时间短，业务小，机构少，现有监管力量能够满足监管工作需要。
2、外部审计单位多次开展审计和检查，对我行运营起到了有效监督。开业以来，人民银行、国税局、地税局、财政驻河南办事处等单位对我行账户管理、反洗钱、信贷、税款缴纳及补贴申报等进行了多次审计、检查，对我行的各项工作均提出了一定的建议，要求我行有针对性的进行整改。我行按照检查的认定，结合工作实际开展了整改落实，并及时上报整改报告。
截止目前，发起行未组织专人对我行进行审计。
十、小结
此次自评工作的开展涉及公司治理、内部控制、信息安全、风险管控、金融服务等新型农村金融机构管理运营的方方面面，自评范围广，自评层次深。在开展自评工作过程中，我行深刻分析，认真总结，对我行开业以来各项工作力度和取得效果有了进一步认识。
经自评认为，我行规章制度逐步健全，内部管理规范严谨；规章制度落实情况较好，规模实力逐步壮大；服务能力不断强化，在本地金融市场有较好评价；盈利能力较强，具有较好可持续发展能力。但同时我们也认识到，我行的工作尚存在一定不足，如随着业务发展壮大，目前部分部门人员配备不足以满足现实工作需要，噬待壮大员工队伍；我行员工主要为刚毕业大学生，工作经验不足，业务能力有待提高，员工培训工作需常抓不懈。
以此次自评工作为契机，我行将以加快有效发展作为主线，以壮大资金实力为方式，改进机制，严控风险，强化营销，通过全行员工团结拼搏，克难制胜，促进经营效益进一步提高，实现我行又好又快发展。
第二篇：村镇银行开题报告
湖北经济学院本科毕业生毕业论文（毕业设计）
开 题 报 告 书
题目外资村镇银行的设立对中国村镇银行发展的启示
——以湖北省******汇丰 村镇银行为例
指导教师姓名及职称
学生姓名
所属院系
专业名称
班级名称
开题时间
湖北经济学院本科毕业生毕业论文（毕业设计）开题报告书
