四川信托-嘉和二号结构化证券投资集合资金信托计划（中间级）

基本资料：

信托规模：总规模1.2亿元，其中中间级2000万元。 信托期限：12个月（四川信托可提前结束）

保 管 行：工商银行上海市分行

起点金额：100万

信托类型：股票类

风险评级：AA

收益分配：半年付息

预期年收益率：

100万元≤单笔认购金额 10%

资金用途：

聘请 叶剑微 作为投资顾问，资金将投资于股票、证券投资基金、债券逆回购、及现金、银行存款。

还款来源：

第一还款来源：重庆市巴南区人民政府对7亿元应收账款的回购。

风险控制：

1.结构化设计

工商银行负责募集本信托优先级A类资金8000万元（预计年收益7.3%），向合格投资者募集信托一般级份额2000万元（预计年收益10%）；叶剑微 认购本信托计划劣后级C类2000万元，优劣比5:1。

2.投资限制

本信托计划不得投资于以下情形：

（1）单只股票比例不超过流通股5%，且该上市公司流通股本不低于2000万股；

（2）投资于单只中小板或创业板个股，不超过净值10%；

（3）投资单只基金，不超过净值30%，且不超过基金总规模10%；

（4）不得投资*ST、S、SST、S*ST类股票；不得投资于金融衍生品。

3.设置预警线、追加线及止损线

（1）预警线=0.95×信托初始资产=0.95×1.2亿元=1.14亿元。每日检查，T日触及预警线，T+1日13:00前补仓使计划净值高于预警线，否则降仓至50%。

（2）追加线=0.93×信托初始资产=0.93×1.2亿元=1.116亿元。每日检查，T日触及预

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警线，T+1日15:00前追加资金使净值高于预警线以上，否则降低仓位至50%以下。

（3）止损线=0.91×计划初始资产=0.91×1.2亿元=1.092亿元。每日检查，T日触及止损线，T日24:00前追加资金至信托托管账户使净值高于预警，否则开始变卖资产。

产品说明：

产品说明 客户本息安全性分析。

（1）优先客户。客户收益以固定年化7.3%按日计提，不满6个月按6个月计，6-12个月按多一个月计提，按半年分配；

（2）一般级客户。客户收益以固定年化10%按日计提，不满6个月按6个月计，6-12个月按多一个月计提，按半年分配。

从（1）（2），则本信托计划存续压力最大发生在第一个半年结束且发生止损事件，此时应付优先A类投资者和中间级B类投资者本息和=0.8亿×（1+7.3%/2）+2000万×（1+10%/2）=10392万元，此时本信托计划止损资金=0.91×1.2亿元=10920万元。

免责声明：

我司就以上产品为产品方提供居间服务，以上资料仅供参考，最终以投资者签订的合同和相关法律备查文件为准。

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第二篇：惠久1号结构化证券投资集合资金信托计划简介

陕国投·惠久1号结构化证券投资集合资金

信托计划简介

一、信托计划类型

本信托计划为结构化证券投资信托。

二、信托计划规模

信托计划成立时，优先信托计划资金为6666万元，次级信托计划资金为3333万元。

三、信托计划期限

本信托计划存续期限为自信托计划成立之日起的12个月。在发生本信托计划规定的信托计划终止情形的情况下，本信托计划可提前终止。

四、产品特点

本信托计划为结构化证券信托，以优先次级的结构式设计，通过对风险指标的监控与操作，在技术上实现对优先信托计划资金本金和收益的保障。

五、推介时间

本信托计划的推介期为20xx年7月9日至20xx年8月8日，预计8月9日成立，本信托也可根据推介情况提前或延后成立。

六、优先级信托资金指导收益

优先信托计划资金的指导收益＝优先信托计划资金×

6.8%/年。

1

七、信托计划的投资范围

依法在国内沪深证券交易所发行上市的股票、债券、封闭基金及法律、法规或中国证监会允许投资的其他金融工具。

八、信托计划的加入

㈠加入信托计划的条件

1.委托人的资格

委托人须为具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托的委托人为自然人须符合合格投资者的条件。合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担本信托相应风险的人：

⑴投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

⑵个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；

⑶个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

2.资金的合法性要求

委托人保证交付的信托资金是其合法拥有并有权支配的财产。

3.优先受益人认购资金的最低限额

2

本信托计划项下作为优先受益人的委托人认购的信托单位不低于100万份，最低认购起点为人民币100万元，超过部分按照1万元的整数倍增加。

4.信托合同份数的要求

认购本信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔认购金额在300万元（含）以上的自然人及合格的机构投资者数量不受限制；除非法律法规另有规定，本信托计划在任一时点存续有效的信托合同份数不超过《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其它相关法律法规中规定的上限。

㈡付款

1.付款要求

受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户划款至认购账户，并在备注中注明：“××认购惠久1号（优先/次级）”。

2.认购账户

受托人在保管银行开立以下认购账户作为接受委托人认购资金及分配信托计划利益的专用银行账户。

户名：陕西省国际信托股份有限公司

开户行：北京银行西安分行营业部

账号：0315xxxxxxxxxxxx002816

㈢信托合同的签署

1.必备证件

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委托人为自然人的，需提交本人身份证明原件及复印件一式二份。

委托人为法人或其它组织的，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本原件及复印件一式二份、法定代表人或组织机构负责人身份证明原件及复印件一式二份、法定代表人或组织机构负责人证明书一式二份；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证明原件及复印件一式二份、由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书一式二份。

2.委托人签署《认购风险申明书》一式二份。

3.委托人签署《信托合同》一式二份。

4.委托人提交信托利益分配账户复印件一式二份。信托利益分配账户在分配结束前不得取消。

5.委托人签署《委托人风险适应性调查表》一式二份。

6.委托人为自然人的，应在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织的，上述文件（除法定代表人或组织机构负责人证明书仅需加盖公章外）均需加盖公章并经其法定代表人或组织机构负责人签字，若授权他人签字须提供授权委托书一式二份。

九、信托计划的相关服务机构

㈠受托人及其管理团队

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1.名称：陕西省国际信托股份有限公司

2.设立日期：19xx年1月

3.法定代表人：薛季民

4.住所：西安市高新区科技路50号金桥国际广场C座

5.关于公司的详细介绍，可登录.cn查阅。

6.管理团队：

信托执行经理王新

信托二部总经理，西安交通大学在职研究生学历，自19xx年起从事证券业务工作。曾担任原汉中地区国债服务中心主任、汉中市财政证券管理处主任兼汉中市证券管理委员会办公室主任、汉中市证券公司总经理等职务。19xx年调入陕国投以来，先后任证券总部副总经理、国债部经理、董事会办公室副主任、信托二部总经理等职。王新先生具有丰富的公司管理、证券投资、金融资产管理理论和经验，撰写的《瞄准证券市场振兴国债事业》一文曾获“全国城市经济研究优秀论文”二等奖，被红旗出版社收入《全国城市经济研究优秀论文选》一书，与他人合著有《世界主要证券市场》一书（西北大学出版社出版，全国发行）。在信托业务管理制度、融资类信托、证券投资类信托、产品营销的方案策划、设计、实施方面具有非常丰富的管理和实践经验，是多个集合、单一资金信托计划的主要负责人，目前全面负责信托二部工作。

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信托经理李彤

信托二部高级经理，西北大学理学学士，西安交通大学工商管理硕士，经济师。曾先后就职于三九企业集团、西安银孚投资管理公司、西北凯信电力发展有限公司、陕西省高速公路建设集团公司，主要负责或从事资本运营、资产管理及处置等工作。李彤先生已通过证券经纪业务、证券投资咨询业务资格考试。主要擅长通过财务报表对公司基本面进行分析和研究，参与了多家上市公司的资产重组等工作，有较为丰富的证券投资管理和大资金证券投资实盘操作经验。担任过多个集合、单一资金信托计划的信托经理，主要负责证券投资类信托计划的产品开发和方案设计工作。

信托经理鲁傧

信托二部高级业务经理，西北大学工商管理硕士，具有证券投资分析、证券投资基金、证券发行和承销、证券交易等从业资格，取得中国证监会二级专业水平认证证书。曾就职于汉中证券、健桥证券、陕国投等公司，期间一直负责证券业务管理、证券营销团队管理、董事会办公室等工作，负责参与了某公司的改制、价值评估等工作。鲁傧先生具有14年证券从业经历，有丰富的盘面分析、判断和操作能力，尤其对信托项目的研究、开发和分析、企业改制重组、资金投向评估、收购兼并、股权投资等业务有较高的专业知识和实践经验。具体负责证券投资类信托计划的实施和风险控制。

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㈡投资顾问

上海洪鑫源实业有限公司（以下简称“公司”）成立于20xx年5月，注册资本1.5亿元，注册地址为上海市松江科技园区崇南路6号A区161号，法定代表人李龙萍。业务范围：实业投资，企业投资，房地产开发，市政公用工程，房屋建筑工程，投资管理等。

㈢保管银行

保管银行为北京银行股份有限公司，关于保管银行的详细介绍，可以登录其网站.cn查阅。

㈣证券经纪人

证券经纪人为国信证券股份有限公司，关于证券经纪人的详细介绍，可以登录其网站.cn查阅。

声明

本文件含有陕国投的商业信息，仅限用于与陕国投合作的个人或组织。禁止任何人未经发件人许可以任何形式（包括但不限于全部或部分的泄露、复制、或散发）不当使用本文件中的信息。未经我公司同意，任何人不得对本文件进行任何形式的发布、复制或对本文件进行有悖原意的删节和修改。

有关本信托的详细内容见受托人的《陕国投·惠久1号结构化证券投资集合资金信托计划说明书》

陕西省国际信托股份有限公司

二〇〇九年七月八日7