金融专题讲座模拟题四

一、辨析题（即判断正误并说明理由，每题10分，共40分）

（ ）1、一国实现货币完全可兑换需具备一定条件。

（ ）2、目前我国货币政策传导机制的传导过程是央行直接对企业和公众。 （ ）3、目前国际货币格局仍以美元为主。

（ ）4、目前我国商业银行开办的业务都是表内业务。

二、论述题（每题20分，共60分）

1、中国证券市场改革和发展的重点？

2、当前我国保险市场存在的主要问题？入世后我国保险业面临那些挑战？

3、未来几年货币政策面临的环境？币政策面临哪些挑战？

金融专题讲座模拟题四 参考答案

一、辨析题（即判断正误并说明理由，每题10分，共40分）

（√）1、一国实现货币完全可兑换需具备以下条件。

第一、有一个合理的汇率水平。

第二、充足的国际清偿能力。

第三、稳健的宏观经济政策。

第四、创造能对市场价格作出反映的环境。

（×）2、目前我国货币政策传导机制的传导过程是央行直接对企业和公众。

目前我国初步形成了从中央银行到货币市场，到金融工具，

再到企业和公众的货币政策传导机制。初步建立了从货币政策工具到 操作目标，到中间目标，再到最终目标的间接传导机制。

（×）3、目前国际货币格局仍以美元为主。

目前国际货币格局基本是美元、欧元、日元三足鼎立的局面。这三种货币在发挥国际货币职能方面占有重要地位。

（×）4、目前我国商业银行开办的业务都是表内业务。

目前我国商业银行开办的业务有表内负债业务、表内资产业务和表外中间业务。

二、论述题（每题20分，共60分）

1、中国证券市场改革和发展的重点？

第一、加快证券市场的对外开放。

第二、进一步完善上市公司退出机制。

第三、改革我国股票发行审核制度。

第四、加快扩大机构投资者队伍。

第五、分步骤解决证券市场中历史遗留问题。

2、当前我国保险市场存在的主要问题？入世后我国保险业面临那些挑战？ 当前我国保险市场存在的主要问题是：

1

第一、保险市场发展不平衡。

第二、保险市场秩序混乱。

第三、保险体制改革不到位。

第四、保险监管工作尚待加强。

入世后我国保险业面临的挑战有：

第一、保险监管面临改革。

第二、民族保险业将受到一定冲击。

第三、优质客户竞争加剧。

第四、保险人才竞争激烈。

第五、保险资金外流面临潜在危险。

第六、管理体制和经营机制竞争。

3、未来几年货币政策面临的环境？币政策面临哪些挑战？ 未来几年货币政策面临以下环境：

第一、防止通货紧缩仍将是主要任务。

第二、在防止通货紧缩的同时，要注意防范通货膨胀。 第三、金融对外开放扩大。

币政策面临以下挑战：

第一、如何进一步运用货币政策工具。

第二、如何通过增加基础货币，增加货币供应量。 第三、货币供应量作为中介目标的有效性受到影响。 第四、如何完善信贷传导机制。

2

第二篇：金融专题讲座

金融专题讲座

金融专题讲座自检自测（一）

一、填空题

1、中国加入世界贸易组织时，允许外国寿险公司在华设立合资公司，外资比例不超过（ ），外方可以自由选择合资伙伴。

2、中国人民银行以（ ）作为货币政策的中介目标。

3、我国自 （ ）年（ ）月（ ）日接受国际货币基金组织协定第八条款，实现人民币经常项目可兑换。

4、我国商业银行开办的表内资产业务主要包括（ ）（ ）和（ ）。

5 、19xx年，美国（ ）保险公司在（ ）设立分公司，标志着中国保险市场开始对外开放。

二、单选题

1、中国加入世界贸易组织 ( ) 年后，允许外资银行向中国企业办理人民币业务。

A、1年 B、2年 C、4年 D、5年

2、中国货币政策的操作目标是( )

A、经济增长 B、基础货币 C、 货币供应量 D、币值稳定

3、目前中国香港采用的金融监管体制是( )

A.分业经营而混业监管 B、综合经营而分业监管 C、综合经营且混业监管 D、分业经营且分业监管

4、从 ( )时，经国务院批准，中国银行开始发行外汇兑换券，简称“外汇券”。

A、19xx年4月1日 B、19xx年4月1日 C、20xx年4月1日 D、19xx年4月1日

5、( ) 是指银行拥有或控制的各种资产。

A.、负债 B、银行资产 C、收入 D.、资产

6、 ( )，我国成立了国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会，以加强对证券市场的监督和管理，标志政府对证券市场监督管理的正式介入。

A、19xx年10月 B、 19xx年12月 C、19xx年2月 D、19xx年9月

7、股票指数期货是指以 ( ) 为标的物的标准化期货合约。

A.、股价指数 B、股票指数 C、货币指数 D、收入指数

8.、创新理论的首创者是美国的经济学家 ( )

A、熊彼特 B、亚当．斯密 C、大卫．李嘉图 D、亚里士多德

9、19xx年11月14日，国务院发出通知，决定成立 ( )，11月18日正式挂牌。

A、中国保监会 B、中国政监会 C、中国人行 D、中国银监会

10、所谓稳健的货币政策，是指正确处理( ) 的关系，在坚持稳健的原则下，从多方面加大对经济增长的支持力度。

A.、支持经济增长和防范金融风险 B、支持经济增长和保持币值稳定 C.、防范金融风险和保持币值稳定 D.、支持经济增长和保持物价稳定

11、中国加入世界贸易组织时,允许外国保险经纪公司在华设立合资公司,合资公司的外资比例不超过( )

A、5% B、10% C、50% D.、51%

12、 ( )年1月1日,欧洲单一货币——欧元的诞生，堪称震惊世界的事件。

A、2002 B、2000 C.、2001 D、1999

13、19xx年5月15日,中国恢复了在（ ）的合法席位.

A、亚洲开发银行 B、国际清算银行 C、世界银行 D、国际货币基金组织

14、我国商业银行的同业拆入业务实行的是（ ） 。

A、同业拆入利率 B、存款利率 C、贷款利率 D、市场化利率

15、在资产的五级分类法中,采取所有可能的措施和一切必要的程序之后,贷款还无法收回的称为（ ）

A、正常 B、关注 C、次级

三、多选题

1、中国加入世界贸易组织后应尽的主要义务有 ( )

A、开放金融市场 B、国民待遇义务 C、增加金融政策的透明性 D、充分利用争端解决机制 E. 其他义务

2、中央银行传统的、一般性政策工具（又称中央银行的“三大法宝”）的是（ ）。

A、法定存款准备率 B、再贴现率 C、公开市场操作 D、利率管制 E、信贷政策

3、我国目前的利率体系由三部分组成，指的是 ( )。

A、中央银行基准利率 B、金融机构的存贷款利率 C、金融市场的利率 D、市场化利率 E、证券市场利率

4、目前，演变后的金融监管体制中统一监管模式的优势有 ( )

A、成本优势 B、改善监管环境 C、适应性强 D、责任明确 E、监管专业化优势 F、有监管竞争优势

5、人民币汇率制度存在的问题主要有（ ）。

A、外汇供求关系问题 B、市场主体问题 C、中央银行外汇干预的力度问题 D、金融市场深化问题 E、金融监管问题

6、中国加入世界贸易组织时，就允许外资银行在以下哪些（ ）地区经营人民币业务。

A、深圳 B、上海 C、大连 D、天津 E、广州

7、中国商业银行对贷款的五级分类法指的是（ ）。

A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 E、损失 F、重组

8、近几年来，中国人民银行在执行稳健的货币政策方面，采取了以下哪些措施（ ）。

A、 综合运用各种货币政策工具，保持货币供应量的适度增长

B、 积极运用信贷政策，促进经济结构调整

C、 积极推进货币政策运行机制及货币政策工具改革，基本实现了货币政策直接调控向间接调控的转变

D、 加速发展货币市场，改善货币政策传导过程

E、 建立了货币政策与财政政策有效配合的机制

F、 执行金融稳定政策，化解金融风险

9、中国商业银行不良贷款的划分第二阶段中,”一逾两呆”分类法中不良贷款指的是( )

A、逾期贷款 B、呆滞贷款 C、呆帐贷款 C、损失 E、可疑 F、次级

10、当前中国保险市场存在的主要问题是（ ）。

A、保险市场发展不平衡 B、保险市场秩序混乱C、保险体制改革还没有到位 D、保险监管工作尚待改进和加强E、保险品种单一

四、简答题

1、金融监管的发展趋势有哪些?

2、实现人民币资本项目可兑换，必须具备哪几个方面的条件？

3、我国商业银行的表外业务主要包括哪些业务？

4、中国加入世界贸易组织为保险市场带来了哪些机遇？

五、论述题

1、试论现行分业监管体制是我国金融发展过程中的必然选择

2、试述加入世界贸易组织对我国经济的影响及对策。

金融专题讲座自检自测（一）答案（供参考）

一、填空题1.50% 2. 货币供应量3. 1996 、12 、 1 4.贷款业务、债券交易和投资业务、同业拆出业务5.友邦、上海

二、单选题 BBBBB AAAAA CDCDD

三、多选题 1.ABC 2.ABC 3.ABC 4.ABCD 5.ABCD 6.ABCD 7.ABCDE 8.ABCDEF 9.ABC 10.ABCD 四、简答题

1、（1）金融监管综合化 (2)监管制度法制化 (3)金融监管方式灵活性 (4)监管手段现代化 (5)更加重视金融机构的内控制度建设 (6)重视金融业的自律监管 (7)扩大金融监管的范围 (8)金融监管国际化

2. （１）良好的宏观经济环境和合适的货币政策和财政政策（2）完善的金融市场，强有力的金融宏观调控（３）完善的人民币汇率形成机制（4 ）健全和完善的现代企业制度

3.（１）人民币结算业务（２）代理业务（３）银行卡业务（4 ）信息咨询业务（5 ）外汇中间业务（6）自营外汇买卖业务（7）担保业务（8）商人银行业务（9）投资基金托管业务

4.（１）有利于进一步拓展国内保险市场规模（２）有利于创建有中国特色的保险经营理念，推动中资保险公司创新行为 （３）有利于转变大众保险观念，传播保险知识，扩大保险需求（ 4）有利于促进保险市场中介体系发展（５）有利于中资保险企业开拓国际保险市场，提高中国保险机构国际竞争力（6 ）有利于促进保险人才培养

五、论述题

1、 试论现行分业监管体制是我国金融发展过程中的必然选择。首先、从西方主要发达国家的金融监管发展轨迹来看。第二、实行分业监管是特定历史时期的必然选择。第三、现阶段实行分业监管体制是符合中国国情的选择

2、加入世界贸易组织对我国经济的影响及对策 （1） 随着经济全球化的不断加快，在加入世界贸易组织后，我国的开放程度会加大，世界经济的整体发展状况尤其是美国经济的发展状况对我国GDP增长率的影响越来越大，因此，要认真研究世界经济特别是美国经济的走向。（2） 从加入世界贸易组织后，我国的物价增长水平受外部环境的影响将越来越大方面论述。（3） 从加入世界贸易组织初期我国的财政状况我国财政状况可能恶化方面论述。（4） 从我国就业状况将会改善，但就业的结构性矛盾可能加剧方面论述。（5） 加入世界贸易组织后我国的经常项目顺差可能减少，甚至可能出现赤字，但资本项目可能保持顺差，为保证汇率的稳定，中央银行可能被迫购进大量外汇。因此，应加紧研究外币政策协调问题。研究完

善人民币汇率形成机制，适当扩大人民币汇率浮动的幅度。

一、填空题

1.（ ）时间中国正式加入世界贸易组织。

2.按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度和影响方式的不同，货币政策目标可划分为三个层次，即（ ） （ ）和（ ）。

3.按照分业监管的模式，我国金融监管当局有（ ）（ ）和（ ）“三驾马车”组成。

4.目前我国商业银行开办的业务可基本上分为（ ）（ ）和（ ）。

二、单选题

１、 信托具备的三个条件是 ( )。

A.信托合同、委托人、信托关系人 B.信托、信托物、信托关系人 C.信托行为、信托财产、信托关系人 D.信托目的、信托财产、信托关系人

2、中国货币政策的最终目标是( )

A.经济增长 B.货币供应量 C.基础货币 D.币值稳定

3.目前中国采用的金融监管体制是( )

A.分业经营而混业监管 B.综合经营而分业监管 C.综合经营且混业监管 D.分业经营且分业监管

4.同业拆借市场是银行等金融机构间的 ( )。

A.发行市场 B.货币市场 C、资本市场 D.短期资金借贷市场

5. ( ) 是指企业拥有或控制的能以货币计量的各种经济资源。

A. 银行资产 B. 负债 C、收入 D. 资产

6.19xx年12月，在 ( )相继设立了证券交易所，这是新中国证券市场正式建立的重要标志。

A.上海和深圳 B.上海和北京 C.北京和深圳 D.上海和广州

7.股票指数期货是指以 ( ) 为标的物的标准化期货合约。

A. 股票指数 B股价指数 C.货币指数 D.收入指数

8、在一个母基金之下再设立若干个子基金，由子基金独立进行投资决策的是( )

A 雨伞基金 B 基金中基金 C 对冲基金 D 套立基金

9、投资者持有一个上市公司发行在外的股份达( )时，应予以公告

A3% B 5% C 7% D 10%

10、以下选项中不属于商业银行证券投资的目的的是( )

A 增强流动性 B 增加安全性 C 获取现金 D 中央银行法定存款准备率

三、多选题

1、《服务贸易总协定》将金融服务分为 ( )

A. 保险与保险的相关服务 B.银行与其他金融服务 C. 企业服务 D.国家服务 E. 其他服务

2、人民币汇率制度改革大体经过了（ ）时期

A、双重汇率制度并存时期 B、实行以市场需求为基础德、单一的、有管理的浮动汇率制度时期 C、单一汇率时期 D、完全浮动汇率时期 E、单一汇率时期和完全浮动汇率并存时期

3、我国国有商业银行不良资产的处理大致可分为( )阶段。

A、企业、银行和政府单独清理 B、以资产管理公司为主导的清理 C、企业和资产管理公司共同清理 D、银行和资产管理公司共同清理 E、政府和资产管理公司共同清理

4、商业银行从事的资产业务有 ( )

A、贷款 B、贴现业务 C、证券投资 D、汇兑业务 E、存款

5、金融全球化主要表现在以下（ ）方面。

A、资本流动全球化 B、货币体系全球化 C、金融市场全球化 D、金融全球化 E、金融监管全球化 F、金融风险全球化

6、在国家财政出现收不抵支的情况时，中央银行提供信贷支持的方式有（ ）。

A、直接给国家财政以贷款 B、发行国家公债 C、降低再贴现率 D、购买国家公债 E、提高商业银行的存款准备金率

7、我国商业银行开办的表内负债业务主要包括（ ）。

A、存款业务 B、境外外汇借款业务 C、同业拆入业务 D、发行金融债券 E、贷款业务 F、人民币结算业务

8、动产信托与抵押贷款的区别在于( )

A、目的不同 B、财务管理方式不同 C、产权转移方式不同 D、财产范围不同 E、租金缴纳方法不同

9、当前中国股票市场上的几个热点问题是（ ）。

A、新股发行方式问题 B、创业板市场问题 C、推出股指期货交易问题 D、一级市场投资问题 E、证券市场完善问题

10、现今国际金融体系主要存在的缺陷有（ ）。

A、汇率频繁波动 B、巨额游资构成巨大破坏力C、与实体经济严重脱节 D、缺乏国际金融协调和监管E、金融市场发展不完善

四、简答题

1. 分析我国在“一国两制”下形成的“一国三币”现象。

2.不良资产对我国经济金融的不良影响？

3.我国商业银行业务与国际商业银行业务发展趋势相比，有哪些差距？

4.金融监管体制中，牵头监管模式的优势是什么？

五、论述题１、论述我国过去长期运用的贷款规模工具的优劣及我国今后选用货币政策工具的发展趋势。

2、如何保全商业银行资产。

金融专题讲座自检自测（二）答案（供参考）

一、填空题1.20xx年12月2.最终目标、中介目标、操作目标3.人民银行、证监会、保

监会4.表内负债业务、表内资产业务、表外业务

二、单选题 CDDDD ABABB

三、多选题 1.AB 2.AB 3.AB 4.ABC 5.ABCDEF 6.AD 7.ABCD 8.ABCD 9.ABC 10.ABCD

四、简答题

1. 我国在“一国两制”的背景下形成的“一国三币”现象即在一个主权国家内，不同社会经济制度区内存在三种货币——人民币、港币和澳门币。依照“一国两制”的总体精神，19xx年香港回归、19xx年澳门回归后，香港特别行政区、澳门特别行政区享有高度自治权，继续维持其在所属地区的法定货币地位及发行方式。从技术上说，港币、澳门币在内地和人民币在香港、澳门都以视同外币形式处理。

2. （１）银行体系大量的不良资产威胁着金融体系的安全、蕴涵着极大的金融风险（2）大量的不良资产阻碍了国有银行的商业化改革进程（３）不良贷款制约着国有企业改革的深入（4 ）不良资产的存在，使货币政策传导机制不畅，削弱了宏观调控的有效性

3.（１）业务发展水平低、品种单一（２）中间业务规模小，经营范围窄，发展较慢（３）缺乏有效的风险防范手段和工具（4 ）业务品种技术含量低，科技投入远远低于发达国家大银行（5 ）国际金融业务开拓不够

4、（1）目标明确（2）通过合作提高监管效率

五、论述题

1、 贷款规模19xx年被取消，通过中国人民银行编制国家银行信贷计划，控制全部信贷资金来源和运用。在此基础上根据国民经济发展需要确定适当的贷款规模和货币供应量，据以调节和控制。如何编制。优点直接有效，但容易出现管“死”的问题。公开市场业务的选用是发展趋势，是中央银行通过在金融市场上买卖有价证券进行调节的一种方式。优点主动权掌握在中央银行手中，通过买卖证券直接左右是货币供应量；且政策意图不易被发现，减轻社会震荡。

2、（一）塑造新型银企关系： （1）银企双方都是独立的经济主体，能够做到自主经营、自负盈亏、自担责任、自我发展； （2）新型的银企关系应是以平等互利为基础，以市场规则为约束的信用契约关系； （3）加强银行对企业的监督作用支持企业资产重组； 4、发挥政府在银企关系中的积极作用。

（二）政府、银行、企业三方携手共同化解银行不良信贷资产存量： （1） 对不良信贷资产进行分类处理； （2）划分新旧两类账户； （3）对旧账户进行综合治理化解银企不良债权债务的方法有：债转股；债务展期；债务托管；

（三）加强银行内部控制和管理，建立银行资产保全机制，重要的是建立以下一个机制： （1）建立、健全银行信贷资产风险防范机制：①建立以审贷分离为核心的贷款决策机制；②规范贷款操作。严格执行贷款“三查”制度；③完善贷款担保抵押制度；④推行贷款授权授信制度；⑤推行贷款五级分类办法。 （2）建立、健全信贷风险责任制度； （3）建立、健全信贷资产法律保障机制； （4）建立、健全信贷资产结构监测机制； （5）建立固定资产贷款项目评估机制。

金融专题讲座自检自测（二）