中央广播电视大学金融专业
《金融专题讲座》
------学习报告
报告题目: 《略谈商业银行加强合规风险管理》 学生姓名 : 杨 锋_ 专 业: 09春金融本科 学 号: 091090227 校 名: 安庆广播电视大学宿松工作站
20xx年 07 月 10 日
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略谈商业银行加强合规风险管理
09春金融本科 杨锋(091090227)
面对银行业金融机构违法违规事件频发的紧迫形势,作为风险管理体系核心之一的合规风险管理,日益受到我国监管部门和商业银行的高度重视。随着现代银行监管的发展,如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管经验做法,加强我国银行业市场化改革中的合规建设与监管,建立合规风险管理的长效机制,成为亟待研究和实践的课题。
一、合规管理的内涵、地位和作用
(一)合规的由来及含义合规,字面含义是“合乎规范”;英文称Com2pliance,《牛津高级英汉双语词典》将其解释为“服从、顺从、遵从”。瑞士银行家协会在20xx年发布的内部审计指引中,将其定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致”。日本银行协会在发布的《伦理宪章》中,也认为“合规”是公司适应法令及社会规范等规则的经营行为。19xx年9月,巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。20xx年10月,还就合规问题专门发布了《银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。20xx年4月29日,又修订发布了《合规与银行合规职能》指引,明确指出:银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)相一致。合规法律、规则和准则应包括:立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规则;适用于银行职员的内部行为准则;以及诚信和道德行为准则等。
…… …… 余下全文