XXX公司
月份月度经营报告
编制部门：
审 批：
编制日期：
一、人力资源情况
二、经营、收入目标完成情况
1、经营目标
2、收入目标
三、重点工作目标(依据经营目标任务书总控计划的月度分解来填)
1、当月重点工作目标完成情况
2、次月重点工作计划
四、资金计划执行情况
五、在建、新建、已交付项目收入目标完成情况
六、项目交付目标完成情况
备注：1、以上二至六项，表格不够的可自动添加。
2、因该模板为各单位通用模板，根据签订的20##年经营目标任务书，若其中有不适用的项目可以不填。
七、下阶段工作思路及需集团公司协调解决的问题（公司负责人填写，站在公司的角度，不需分部门填写）
八、财务状况说明书
1、 资金情况：月初资金余额 万元（含保证金存款 万元），本月新增借款 万元,归还借款
万元，本月结余 万元（含保证金存款 万元）。次月计划支出 万元，新增借款 万元，归还借款 万元， 满足日常经营，资金结余/缺口 万元。资金缺口解决途径： 。
2、对外担保情况：经集团公司批准，本月对外担保 万元，累计对外担保 万元（详见附表，下环线部分为本月新增）。
3、本公司向集团外部单位借出资金情况：（如发生需列明情况，附集团公司批准文件）。
第二篇：月度经营分析报告模板
人身险公司分析报告编报基本框架
注：各项数据按业务口径（旧口径）数据统计，除表3、表5外，各数据均为累计数据。
一、指标情况分析
综合考核在全国排名情况。总公司对本公司主要关注指标完成进度情况，各公司可结合实际情况，根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明。填表1，对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明
表1 计划达成情况表
二、业务状况分析
（一）总体业务状况分析
1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析。列出完成全年计划任务进度，保费规模和增速在总公司系统内的排名。本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析。可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比，总结业务发展的总体特点和趋势，对变化较大的情况进行说明。
2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明。
表2 保费继续率情况表
注：BF1=评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）；
BF2=评估前一年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；
BF3=评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）；
BF4=评估前二年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；
13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率=BF3/BF4*100%。
3、填表3、表4及表5，对本公司个人代理人，并对人员发生较大变动的情况进行说明。
表3 营销员发展情况表 （单位：人、％）
表4 营销员13个月留存率情况表 （单位：人、％）
13个月留存率＝评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数÷评估期前一年度入司的营销员人数×100％。
表5 营销员活动率情况表 （单位：人、％）
（三）渠道及产品分析
填表6，介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况，分析变化的原因。分析寿险新单业务结构变化（期缴与趸缴结构、缴费年限结构）原因及对公司经营的影响。结合产品，分析介绍新单期缴业务指标。如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态，或有开辟新渠道，也应作具体分析。
对个人代理和银邮代渠道的主要产品介绍分析，如产品特点、保费收入、手续费政策等。
简要介绍渠道开展的业务推动情况及取得的效果。
新产品销售，也需做简要介绍说明。
表6 主要销售渠道业务发展情况表 （单位：万元、％）
（四）大单项目分析
填表7、8，分析大单项目对本公司业务发展的影响。
表7 原保险保费收入排在前三位的团体保单表（单位：万元）
注：以到账保费为排名参数。
表8 社会招标中标项目情况表 （单位：万元）
（五）政策性业务分析
参与城乡居民大病保险、健全社会保障体系服务“三农”等方面的举措和成效，介绍项目，参保人数，保费收入，保险金额，补偿金额、补偿人次等情况。
表9小额人身保险统计表（季报表）
单位：万元、万人
注：主要产品可列多个
三、业务支出分析
（一）退保金支出
结合渠道、产品等因素介绍分析退保情况及主要原因，主要风险及处置措施、重点产品的退保情况（含非正常退保投诉及补偿情况）。
（二）满期给付分析
结合渠道、产品等因素介绍分析满期给付的情况和面临的主要风险，重点产品满期给付的基本情况（含非正常给付投诉及补偿情况）。
四、费用支出
列出手续费及佣金支出、业务及管理费支出等的金额、同比增长情况，对费用支出同比变化进行原因分析，对占比较高，增长较大的项目进行重点分析（各公司可结合实际情况，根据总公司对费用考核的具体指标进行统计和分析）。
表10 银邮渠道手续费支出情况表 （单位：万元）
七、其他需要说明的情况