人身险公司分析报告编报基本框架

注：各项数据按业务口径（旧口径）数据统计，除表3、表5外，各数据均为累计数据。

一、指标情况分析

综合考核在全国排名情况。总公司对本公司主要关注指标完成进度情况，各公司可结合实际情况，根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明。填表1，对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明

            表1   计划达成情况表

二、业务状况分析

（一）总体业务状况分析

1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析。列出完成全年计划任务进度，保费规模和增速在总公司系统内的排名。本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析。可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比，总结业务发展的总体特点和趋势，对变化较大的情况进行说明。

2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明。

表2 保费继续率情况表

注：BF1=评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）；

BF2=评估前一年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

BF3=评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）；

BF4=评估前二年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率=BF3/BF4*100%。

3、填表3、表4及表5，对本公司个人代理人，并对人员发生较大变动的情况进行说明。

表3 营销员发展情况表     （单位：人、％）

表4  营销员13个月留存率情况表     （单位：人、％）

13个月留存率＝评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数÷评估期前一年度入司的营销员人数×100％。

表5  营销员活动率情况表     （单位：人、％）

（三）渠道及产品分析

填表6，介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况，分析变化的原因。分析寿险新单业务结构变化（期缴与趸缴结构、缴费年限结构）原因及对公司经营的影响。结合产品，分析介绍新单期缴业务指标。如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态，或有开辟新渠道，也应作具体分析。

对个人代理和银邮代渠道的主要产品介绍分析，如产品特点、保费收入、手续费政策等。

简要介绍渠道开展的业务推动情况及取得的效果。

新产品销售，也需做简要介绍说明。

表6 主要销售渠道业务发展情况表      （单位：万元、％）

（四）大单项目分析

填表7、8，分析大单项目对本公司业务发展的影响。

表7 原保险保费收入排在前三位的团体保单表（单位：万元）                                                                         

注：以到账保费为排名参数。

表8  社会招标中标项目情况表        （单位：万元）                                                                       

（五）政策性业务分析

参与城乡居民大病保险、健全社会保障体系服务“三农”等方面的举措和成效，介绍项目，参保人数，保费收入，保险金额，补偿金额、补偿人次等情况。

表9小额人身保险统计表（季报表）

                                       单位：万元、万人

注：主要产品可列多个

三、业务支出分析

（一）退保金支出

结合渠道、产品等因素介绍分析退保情况及主要原因，主要风险及处置措施、重点产品的退保情况（含非正常退保投诉及补偿情况）。

（二）满期给付分析

结合渠道、产品等因素介绍分析满期给付的情况和面临的主要风险，重点产品满期给付的基本情况（含非正常给付投诉及补偿情况）。

四、费用支出

列出手续费及佣金支出、业务及管理费支出等的金额、同比增长情况，对费用支出同比变化进行原因分析，对占比较高，增长较大的项目进行重点分析（各公司可结合实际情况，根据总公司对费用考核的具体指标进行统计和分析）。

表10  银邮渠道手续费支出情况表    （单位：万元）

七、其他需要说明的情况

第二篇：月度经营分析报告内容提纲

月度经营分析报告内容提纲

【报告目的】

1、就当月的运营状况进行分析总结；

2、对其中存在的问题，提出解决方案并由会议讨论；

【报告目录】

1、 当月的营销数据分析；

2、 当月的市场营销总结；

3、 当月经营中暴露出的问题，以及解决办法；

【当月营销数据分析内容】

一、市场营销数据分析内容：

1、 当月市场营销活动；

2、 当月市场营销活动评估及总结；

3、 当月重点项目的市场营销及评估总结；

考核指标：电话量+网络量+（初诊上门-电话上门-网络上门）

二、现场及非现场营销数据分析：

1、各成功率分析（含医师）

考核重点指标：

客服部

电话组：电话上门成功率、经电话上门的销售成功率、重点项目电话上门率； 网络组：网络上门成功率、经网络上门的销售成功率、重点项目网络上门率； 现场组：初诊成功率、复诊成交率、总成交率、人均消费金额（按总成交人数）、人均消费项目数、老客户2次消费、重点项目成交率；

医师：初诊成功率、总成交率、人均消费金额（按总成交人数）

2、渠道经营分析：

1）代金券消费率，代金券人均消费，代金券项目消费情况；

2）网络推荐客户成交率，网络客户人均消费；

3）渠道卡客户成交率，人均消费；

4）杂志电话量及上门量；

三、当月客户信息分析内容：

1、 客户所在区域

2、 客户的年龄层次；

3、 客户的收入大致情况；

4、 客户的职业背景：学生、公务员、私营业主、全职太太、工人、职员、企业白领、

自由职业、其他

5、 尤其是最消费客户的相关信息分析；

四、客户满意度分析：

1、 服务环节的问题归纳；

2、 效果环节的问题归纳；

3、 其他方面的问题归纳；