xx国际信托有限公司

xx-【】项目

尽职调查报告

（报告完成日期：【】年【】月【】日）

经办业务部门：xx国际信托有限公司 【】部

               

声 明 与 保 证

我们在此声明与保证：本报告是按照《xx国际信托有限公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

直接调查人签字：

                                                     年   月   日

直接调查人签字：

                                                     年   月   日

调查人部门经理签字：

                                                      年   月   日

目   录

1     项目背景与交易结构概述     5

1.1          项目背景     5

1.2          交易结构概述     5

1.2.1      简要描述本项目的信托结构    5

1.2.2      项目现状    5

1.2.3      项目总投资及资金来源    6

2     融资人资信情况     6

2.1          融资公司基本情况     6

2.1.1      融资公司情况    6

2.1.2      项目公司实际控制人情况简介    6

2.1.3      融资公司控股（大）股东情况介绍    6

2.1.4      融资公司税收政策    6

2.2          融资公司经营情况     7

2.3          融资人财务状况     7

2.3.1      资产负债表    7

2.3.2      利润表    7

2.3.3      现金流量表    7

2.4          融资人财务比率     7

2.4.1      企业偿债能力    7

2.4.2      企业盈利能力    7

2.4.3      企业经营管理能力    8

2.5          公司内部控制管理     8

2.6          融资人银行贷款及对外担保情况     8

3     项目概况和建设情况     9

3.1          地质概况     9

3.1.1      矿区基本情况    9

3.1.2      矿区的自然地理条件与经济概况    9

3.1.3      矿区地质概况    9

3.2          项目开发产品介绍     9

3.2.1      矿业开发产品的基本特性    9

3.2.2      矿业开发产品主要技术参数    9

3.2.3      矿业开发产品制造标准    9

3.2.4      矿业开发产品加工工艺    9

3.2.5      生产用核心设备及价值    10

3.3          项目环境与保护     10

3.4          项目建设条件     10

3.5          项目建设实施进度     10

4     项目市场分析     10

4.1          行业市场现状     10

4.2          行业准入与政策环境分析     10

4.3          目标市场区域产品供需现状与预测（目标市场分析）     10

5     项目财务效益评估     10

5.1          重要指标     10

5.2          项目利润预测     11

5.3          项目预测成本分析     11

5.4          项目现金流量预测     12

5.5          项目价值预测     13

5.5.1      折合为原矿计算价值    13

5.5.2      折合为精粉计算价值    13

5.6          项目资金来源情况     14

5.6.1      自有资金    14

5.6.2      本项目银行贷款    14

5.6.3      本项目信托融资    14

5.7          项目有关财务效益指标     14

5.7.1      项目投资利润率    14

5.7.2      贷款偿还期    14

6     信托方案与风险防范措施     14

6.1          交易结构安排及信托计划摘要     14

6.1.1      交易结构    14

6.1.2      信托计划    15

6.1.3      项目风险及防范措施    15

7     意见及建议     16

8     项目资料     16

1           项目背景与交易结构概述

1.1      项目背景

此处简要介绍项目背景情况

例如：【】年【】月【】日，某公司欲开展【】项目。为【】希望由xx信托就【】提供融资服务。

1.2      交易结构概述

1.2.1       简要描述本项目的信托结构

       融资方式：【贷款】/【股权投资】

       融资总成本：

       融资人要求信托资金到位时间：

       信托期限：【 】年

       公司收入：其中信托报酬方式收取【 】% ；财务顾问费形式收取【 】%

       保管人保管费：

       受益人的预期收益：

       项目发行计划（适用于集合类项目），详细制定项目的发行计划：

       我公司私人银行部发行的额度  【 】万元

       银行代销：                  【 】万元   发行费率：

       第三方理财机构代发：        【 】万元   发行费率：

1.2.2       项目现状

此处介绍项目现状，包括项目所处的探矿阶段（详查或勘查精密阶段、选场建设基本完毕（若有）、试生产、已少量生产或在产阶段），目前项目进展情况、各级政府及相关部门批文及各证件办理进程、自有投入资金落实情况等。

1.2.3       项目总投资及资金来源

项目总投资共【】万元。

2           融资人资信情况

2.1      融资公司基本情况

2.1.1       融资公司情况

2.1.2       项目公司实际控制人情况简介

说明项目公司的实际控制人数量，并简要介绍其背景、成长经历

2.1.3       融资公司控股（大）股东情况介绍

视项目具体情况简要介绍项目公司大股东情况

2.1.4       融资公司税收政策

请填列公司生产运营涉及的税种及税率：

2.2      融资公司经营情况

此处简要介绍融资人过往开发过的项目情况、获得的荣誉（如有）

2.3      融资人财务状况

此处列明融资人近三年资产负债表，除此之外还应将融资人上一年度经审计的财务报表提交风险管理部

注：请客户提供近三年经审计的财务报表纸质版和excel版

2.3.1       资产负债表

2.3.2       利润表

2.3.3       现金流量表

2.4      融资人财务比率

2.4.1       企业偿债能力

公式：

流动比率=流动资产/流动负债

速动比率=（流动资产-存货-预付账款-待摊费用）/流动负债

资产负债率=总负债/总资产

2.4.2       企业盈利能力

公式：

销售净利率=净利润/销售收入

净资产利润率=净利润/所有者权益

销售收入增长率=（本期销售收入-上期同比销售收入）/上期同比销售收入

利润增长率=（本期净利润-上期同比净利润）/上期同比净利润

2.4.3       企业经营管理能力

公式：

存货周转率=本期销售收入/平均存货 

其中：平均存货=（期初存货净额+期末存货净额）/2

应收账款周转率=本期销售收入/平均应收账款

其中：平均存货=（期初应收账款净额+期末应收账款净额）/2

固定资产周转率=本期销售收入/平均固定资产

其中：平均固定资产=（期初固定资产净额+期末固定资产净额）/2

2.5      公司内部控制管理

  

2.6      融资人银行贷款及对外担保情况

业务部门应在中国人民银行系统查询融资人的《企业基本信用信息报告》，注明融资人贷款情况、对外担保情况及抵押/质押情况，并注明融资人是否存在不良贷款记录。

贷款情况：当前未结清贷款为【】万元，已结清贷款为【】万元,已结清保函【】万元，已结清承兑汇票【】万。

对外担保情况：当前对外担保的合同金额为【】万元。

抵押/质押情况：当前对外抵押金额为【】万元，质押金额为【】万元。

3           项目概况和建设情况

3.1      地质概况

3.1.1       矿区基本情况

（1）地理位置

（2）交通：公路、铁路、水路等交通的概况

3.1.2       矿区的自然地理条件与经济概况

（1）地形特征：地貌、海拔等

（2）气候特征：气候、最高最低温度、降雨量、雨季

（3）经济状况：工农业、民族、人口和劳动力资源状况、供电、供水情况

3.1.3       矿区地质概况

（1）所做地质工作简介

（2）地质概况：矿体所在地的地质情况及相关分析

（3）矿体特征：尽可能详细描述

3.2      项目开发产品介绍

3.2.1       矿业开发产品的基本特性

包括: 矿业开发产品（分类、名称、规格、型号、产量、价格等）及其他特性

3.2.2       矿业开发产品主要技术参数

3.2.3       矿业开发产品制造标准

3.2.4       矿业开发产品加工工艺

3.2.5       生产用核心设备及价值（购买安装时间及价款、发票）

3.3      项目环境与保护

内容包括：环境治理依据、环境治理措施及环境影响评价。

3.4      项目建设条件

此处注明本项目已获得的政府有关部门批文

3.5      项目建设实施进度

此处列明项目开发进度，如果是分期开发，还应列明各期开发的具体进度。

项目总工期预计为【】年，融资人已投入资金合计【】万元。

    本项目预计于【】年【】月开工建设，预计于【】年【】月竣工验收，交付使用，开发建设期 【】年，前期【】年，建设期【】年。

4           项目市场分析

4.1      行业市场现状

4.2      行业准入与政策环境分析

4.3      目标市场区域产品供需现状与预测（目标市场分析）

5           项目财务效益评估

5.1      重要指标

5.2      项目利润预测

注：在此说明预测数据的依据，如企业的生产规模【】、市场需求量【】、市场价格【】

项目预计实现销售收入【    】万元，扣除成本、税金，预计税前利润【    】万元、税后利润【    】万元。

（以下会计科目请根据项目公司的具体情况增加（或减少）列示）

5.3      项目预测成本分析

（以下科目请根据项目的具体情况列示，主要体现主要成本的构成及比例）

5.4      项目现金流量预测

（以下科目请根据项目的具体情况列示，尤其“资金运用“部分，应体现资金支出的主要方面）

5.5      项目价值预测

根据基本数据矿山储量、品位、当前市场价格的具体情况，选择折算为原矿或精粉计算。

5.5.1       折合为原矿计算价值

5.5.2       折合为精粉计算价值

评    价：

5.6      项目资金来源情况

5.6.1       自有资金

截止到20  年  月  日，公司自有资金【    】万元。

5.6.2       本项目银行贷款

项目计划于20  年  月获取开发贷款【    】万，贷款期【 】年。

5.6.3       本项目信托融资

本项目信托计划以【股权/债权】形式，融资金额【    】万元。

5.7      项目有关财务效益指标

5.7.1       项目投资利润率

5.7.2       贷款偿还期

本项目公司预计20   年【】月申请银行贷款【    】万，期限【 】年，还款来源为：       。

6           信托方案与风险防范措施

6.1      交易结构安排及信托计划摘要

6.1.1       交易结构

l   合作方式：

l   合作期限： 【    】个月；

l   交易结构：

投入：详细说明信托资金的运用方式，采取股权投资形式运用信托资金时，以信托资金受让原有股东持有的项目公司股权的，说明受让价格，以增资方式投入项目公司的，说明计入注册资本和资本公积的比例以及增资完成后我公司持有项目公司的股权比例；以债权方式运用信托资金的，应说明贷款要素（利率、期限、抵押/质押物、保证担保等）。

退出：说明信托资金的退出方式，如果以股权转让方式退出的，说明股权转让价格。

项目公司管理：如果采取股权投资方式，应说明项目公司的监管方式

       例如：

a)        双方在公司章程中约定融资方拥有项目经营和控制权，xx信托通过董事会、派驻财务人员等方式实现对项目资金监管和风险控制；

b)        项目公司应分期编制详细的成本标杆、经营计划报告和项目现金流量预测表，经董事会通过后严格予以执行，并作为资金监管和测算xx信托投资收益的基础。单项成本超过部分由融资方或者【  】补足，xx信托不再承担该超出部分的成本。

如果采取债权方式，应说明如何保障信托资金的还款来源

例如：

设立监管账户，要求融资人按一定比例将项目销售回款存入该账户。

6.1.2       信托计划

l   信托规模：约【    】万  (如有结构化设计，还应列明优先、次级份额)

l   信托期限：【    】个月

l   还款资金来源：

信托结构图

（如有）

6.1.3       项目风险及防范措施

详细说明本项目的风险及采取的风险防范措施，是否采取优先次级的结构化设计，是否采取了抵押/质押的担保措施

（1）法律、政策风险

提示：项目成员应该抓住机遇积极寻找市场优质项目，同时密切关注国家货币政策、财税政策、宏观及产业政策和相关法律、法规的调整与变化。政策及法规的变化将会影响信托规模的开展、设立及管理，进而影响受托人收益及受益人预期收益。

这就要求项目成员在密切关注政策、法规的的同时，依托成熟的风控体系对未来宏观政策、法规的偏向做出科学的预测并及时调整发展方向，最大程度地降低政策风险带来的损失。

（2）行业、市场风险

提示：矿业本身属于经济周期型行业，不仅自身随宏观经济周期波动，而且自身也有内在的运动规律，信托计划投资于矿山企业，因行业市场价格的波动，可能间接造成信托财产的损失。

项目成员应加强对矿业价格运行规律的认识（包括供需状况、上下游产业链等基本面分析），尽可能准确预期各矿种市场未来价格走势，保证介入项目的时点有效，风险可控。

（3）行业安全风险

提示：矿业投资属于高风险行业，近期煤炭企业安全事故频繁发生，这就要求项目人员在尽职调查过程中严格把关、尽职尽责，选择最优质项目。

实际操作中，若已操作的项目因安全事故停业整顿，双保险措施（股权质押和矿权抵押）往往能在停业整顿后发挥成效，可降低信托投资矿业方向的风险。 

（4）受托人管理风险

提示：由于受托人受经验、技能等因素的限制，可能会影响信托计划的管理，导致信托资金遭受损失。

（5）其他风险

提示：主要指由于自然灾害、战争等不可抗力的出现，可能严重影响金融市场的正常运行，或由于通讯故障、银行系统故障等因素影响信托合同的正常履行，从而导致信托收益降低或本金损失。

7           意见及建议

需要说明的其情况。

8           项目资料

融资企业提供的资料清单【请提供复印件（需年检的已年检）并加盖公章】

备注：

（1）公司提供的纸质资料需加盖该企业公章

        （2）以上材料按随序装订成册（附目录）；

        （3）以上各项材料需提供电子版。

第二篇：矿业项目尽职调查报告

矿业项目尽职调查报告

投行部门： 【 工程师（签字）： 律 师（签字）： 财 务（签字）： 总经理（签字）：

年

】部 月 日） （报告日期：

目 录

1、项目背景概述

1.1项目现状概述

1.2项目总投资及资金来源

2、融资人资信情况

2.1融资方基本情况

2.1.1融资企业基本情况

2.1.2融资方自然人基本情况

2.1.3融资方税收、资源价款缴纳状况

2.2融资人财务状况

2.2.1企业偿债能力

2.2.2企业盈利能力

2.2.3企业营运能力

2．3融资人银行贷款及对外担保情况

3、项目概况和建设条件

4、地质概况

4.1矿区基本情况

4.2矿区的自然地理条件与区域经济概况

4.3 矿区地质概况

5、 矿山生产状况介绍

5.1 矿产品的基本特性

5.2矿山、选厂、尾库厂厂房建设及核心设备投入情况

5.3矿产品开采及选矿工艺流程

5.4矿山开采各方面政府批复情况

6、项目市场分析

6.1市场价格趋势

6.2行业政策环境

6.3运输路径、目标市场

6.4产品供需现状与预测

7、项目财务效益评估

7.1基本参数

7.2矿山经济利润测算

7.3矿权评估价值

8、项目风险及防范措施

9、 综合评价及建议

附件

附件 八

矿业投资项目遴选标准

一、债权类矿业投资项目遴选原则（仅限于采矿权）

1、矿权依法设立并合法存续，权属关系清晰，矿权所有人为非集体企业，矿权经济类型为非集体所有；

2、矿权属于采矿权，能够办理矿权抵押或控股矿权之股权抵押登记手续，详查/核实报告通过国土资源部门评审备案（资源量数值采用以初调与二调地质工程师核实共同确认的量为准）；

3、矿权价值估值不低于人民币10000万元，抵押率不低于50%；

4、融资主体正常经营，有可靠的还款来源，该还款来源不应来自于向第三方进行融资；

5、以抵押矿权的经营收入作为还款来源的，该矿山应当处于生产阶段或基建验收，生产许可证和安全生产许可证等六证基本齐全。

预审阶段集团各业务部门需向矿方索取如下资料：

二、风险勘探类项目遴选原则（收购、新立或合作）

1、矿权依法设立并合法存续，权属关系清晰，矿权所有人为非集体企业，矿权经济类型为非集体所有。

2、探矿权一般为普查阶段（已作过预查或部分普查）及以上或我方工程师确认有探矿潜力且未被他人登记的待登记区块。

3、矿权区处于有利重点成矿带，周边有大、中型矿床，成矿地质条件优越，矿权区已发现矿化线索；具体由集团公司地矿专家分析确定。

4、将矿权过户到新公司，我方占股一般不低于80%，不承诺具体投入金额，我方资金仅用于勘查活动相关事项（一般不允许合作方变现）。

三、债权+股权类项目（仅限于采矿权）遴选原则

参照债权类项目原则执行，但要求按设计规模矿山服务年限在10年以上，矿石开采条件为简单-中等复杂程度，选冶指标不低于行业内平均水平。

四、单一股权类项目（仅限于采矿权）遴选原则

参照债权+股权类项目原则执行，但要求按设计规模矿山服务年限在15年以上，矿石开采条件为简单-中等复杂程度，选冶指标不低于行业内平均水平。同时集团内有人有能力组织矿山企业生产经营。

进入初审阶段的项目，集团各业务部门应落实如下情况：

1）、矿区或勘查区位置、交通

侧重考察地理位置，矿区或勘查区范围及面积，交通概况；

2）、矿区或勘查区自然地理与经济概况

侧重考察地形特征、气候特点、所在地区经济状况、劳力资源概况以及供电、供水、供气规划等；

3）、矿区或勘查区以往地质工作概况

侧重考察矿区或勘查区从发现、勘查到评估当前各阶段历次地质工作的内容、情况及所取得的地质勘查成果，特别要详细陈述矿产勘查报告的地质成果、实务工作量和工程质量评述等。

4）、矿区或勘查区地质概况

侧重考察矿区或勘查区的地层、构造、矿床（矿体）赋存状态（如厚度、走向）、水文工程地质条件、矿石质量及各种测试结果（如主要成分含量及有害杂质的测试情况），同时说明找矿前景及预测结果。

5）、矿区或勘查区地方政策及矿企主体构架

侧重考察地方政策、有关法规，矿山现有经济体制、法人主体构架，资质及有形资产基本情况

6）、初步合作意向及合作方式

初步尽职调查集团公司业务部门需向矿方索取如下资料：

附件九

矿业项目主要矿种具体准入门槛

无论什么矿，首先必须手续齐全。为便于各个投行经理筛选矿业项目，特初步制定此标准以备实际操作中参考。

1、铁矿

1）、具体矿种：优先选择磁铁矿，以沉积变质型和矽卡岩型为主，赤铁矿、菱铁矿、镜铁矿及针铁矿品位高于最低工业要求1.5倍及选矿试验回收率达75%以上者可以考虑。

2）、全矿平均品位

强磁性、中-粗粒磁铁矿， TFe≥20%

弱磁性、细粒微细粒磁铁矿，TFe≥30%，mFe≥12%

含钒钛磁铁矿：TFe≥18%，V、Ti达到最低工业品位要求（V2O5≥0.3%，TiO2≥8%）

3）、有害杂质含量：SiO2≤18%，S≤0.3%， P≤0.25%

4）、资源量要求：目前保有（333）及以上矿石资源量

贷款项目≥1000万吨

股权投资项目≥3000万吨

5）、选厂规模： TFe≥30%者日处理矿石≥1000吨，年处理矿石≥30万吨 TFe＜30%者日处理原矿≥3000吨，年处理矿石≥90万吨

6）、可选性能：最好有选矿试验报告，或者实际生产数据。含钒钛者及矽卡岩型铁铜多金属矿必须有工业试验报告，且结论为可行。

* 其实，锰矿也是我国急缺矿种之一，如果有好的锰矿也可以纳入投资范畴，锰矿优先选择单一氧化锰矿，要求Mn≥20%、磷总量≤0.2%、矿石量＞1000万吨、选厂日处理矿石≥1000吨、年处理量≥30万吨。

2、金矿

1）、品种：国内只考虑岩金矿床，国外岩金和砂金均可

2）、具体类型：优先选择构造蚀变岩型、石英脉型和斑岩型（单金或铜-金），规模达大型以上（＞20t）的易开采的难选冶金矿。

3）、资源量及全矿平均品位：

（333）及以上级别金金属量≥3吨＜5吨者， 平均品位≥8g/t

（333）及以上级别金金属量≥5吨＜10吨者，平均品位≥5g/t

（333）及以上级别金金属量≥10吨＜20吨者，平均品位≥3g/t

（333）及以上级别金金属量≥20吨者，平均品位≥1.5g/t

有共生有用组分且可以利用者其平均品位可以适当降低，露天开采者也可以适当降低品位要求。

*直投金矿的金金属量应≥10吨。

*国外砂金矿如果露天开采，混合砂层平均品位应＞0.8g/m3，如果地下开采，平均品位应＞2g/m3。采金船最小可采宽度40米，水枪开采最小宽度20米。

4）、有害杂质含量：As≤0.1%（但As≥5%时刻作为有用元素加以利用）

5）、选厂规模：10吨金属量以下者日处理原矿≥500吨，年处理矿石≥15万吨；10吨金属量及其以上者日处理原矿≥1000吨，年处理矿石≥30万吨。

6）可选性能：必须有选矿试验报告，或者实际生产数据证明可选性优良。

3、铜铅锌多金属矿

1）、具体类型：铜矿优先选择中-高品位氧化矿，中等品位斑岩型铜钼、铜金矿或砂岩型铜矿等；铅锌矿优先选择原生矿（硫化矿）；锑矿、钨矿和钼矿等国家限制类矿种原则要求要有采矿许可证，但对规模较大且介入成本较低的探矿权也可以考虑。

2）、全矿平均品位：

单一铜矿， 原生矿Cu≥1%、氧化矿Cu≥3%

铜钼矿及铜金矿的铜品位可适当降低要求

铅锌原生矿，（Pb+Zn）≥5%

3）、铅锌矿伴生银的品位≥100g/t时（Pb+Zn）品位可降低要求到≥3% （333）及以上金属量要求：

单一铜矿铜金属量应≥5万吨；

铜钼矿(Cu+Mo)金属量应≥10万吨

铜金矿的铜金属量应≥5万吨，金金属量应≥2吨

铅锌原生矿（Pb+Zn）金属量一般应≥30万吨

*当伴生银或金的金属量可观时可适当降低（Pb+Zn）金属量要求，当采取直投方式时金属量再上述要求基础上提高1倍。

4）、选厂规模： 小-中型铜矿日处理矿石≥1000吨，年处理矿石≥30万吨 中-大型铜矿日处理矿石≥3000吨，年处理矿石≥90万吨

小型铅锌矿日处理矿石≥500吨，年处理矿石≥15万吨

中-大型铜矿日处理矿石≥1000吨，年处理矿石≥30万吨

5）、可选性能：最好有选矿试验报告，或者实际生产数据表明选矿经济技术指标可行。

4、 煤矿（一般要求，云贵地区煤矿另见附件10）

1）、地区选择：北方优先选择陕、甘、宁、内蒙等地区；南方优先选择贵州和云南等地；偏远地区一定要注意煤炭的运输和销售条件。

2）、煤种选择：优先选择无烟煤、焦煤和配焦煤（1/3焦煤、气煤和肥煤），动力煤优先选择煤炭资源缺乏地区（煤价较高、利润空间较大）。

3）、煤层单层厚度：单煤层平均厚度一般应≥1.3米，南方地区可适当降低。

4）、有害物质含量：

A、硫含量：含硫＜1%为低硫煤、 1%~2%为中硫煤、2%~3%为中高硫煤、 含硫＞3%为高硫煤；

一般要求含硫≤2%，炼焦煤要求含硫＜1%，南方地区要求含硫≤3%，因为国家限制中高硫煤开采、禁止高硫煤开采。

B、磷含量：＜0.01%为特低磷煤、0.01%~0.05%为低磷煤、＞0.05%~0.1%为中磷煤、＞0.1%为高磷煤。

（1）发热量：发热量不同售价不同，电煤、动力煤（不包括褐煤）要求一般＞20.9lMJ／kg以上（约合5000大卡），可有5%的浮动；无烟煤及炼焦用煤要求24 lMJ／kg（>5700大卡）以上。

（2）开采方式：露天开采者优先，井采者靠后。

（3）埋藏深度：埋藏浅者优先。

（4）开采地质条件：水文及工程地质条件简单者优先，低瓦斯者优先。

（5）单井年产：符合当地最新要求，如河南≥120万吨、内蒙≥120万吨、山西≥120万吨、陕西≥60万吨、贵州≥30万吨。

（6）资源/储量要求（下列条件须同时具备）

a、具有省资源厅批准的储量备案报告和地质勘探报告；

b、资源总量与产能相匹配：

（333）以上资源/储量要求：

一般新建30万吨/年矿井在3500万吨以上、（南方）缺煤地区2000万吨以上；

60万吨/年矿井在12000万吨以上、（南方）缺煤地区5000万吨以上； 120万吨/年矿井在2亿吨以上、（南方）缺煤地区1.2亿吨以上； 技改矿井可以1/2新建矿井资源量要求考虑。

附件十

云贵地区煤矿项目准入门槛

一、融资原则

1、投融资煤矿的矿权、建设、生产符合国家法律、法规。

2、属于整合煤矿，投融资煤矿必须是整合主体，被整合对象不能投融资，

3、煤矿融资必须有两个煤矿抵押互为联保，或有其他相当额度的资产抵押担保，或有银行授信额度担保等其他方式的抵押担保。

4、有下列情况之一的煤矿项目不能投融资

1）办理矿权有困难或矿权不能抵押备案的煤矿项目；

2）煤矿位于各种保护区和禁区、林区的项目；

3）投融资煤矿股东意见不统一的融资项目；

4）地质工作程度过低者，仅有（334）级别资源储量的煤矿项目。

二、融资项目选择标准

（一）融资煤矿类型及批件、证件要求

1、生产煤矿融资

煤矿原生产能力15万吨及以上，煤矿采矿许可证、安全生产许可证、煤炭生产许可证、煤矿（15万吨/年及以上）营业执照以及矿长资格证、矿长安全培训合格证等6证照齐全。

2、新建井、在建井融资

煤矿设计生产能力30万吨/年及以上，有30万吨/年采矿证，有省煤炭管理部门的《30万吨/年（及以上）煤矿开采方案设计批复》（简称“设计批复”）。

3、技改井融资

9万吨/年和15万吨/年技改到30万吨，有30万吨/年(及以上)采矿证；有省煤炭管理部门批复的《30万吨/年（及以上）煤矿（技改）开采方案设计批复》，或已列入省能源局“具备技改或变更至30万吨/年及以上规模煤矿”名单。

（二）资源/储量要求（下列条件须同时具备）

1、具有省资源厅批准的储量备案报告和地质勘探报告；

2、资源总量与产能相匹配：

一般新建30万吨/年矿井要求（333）以上资源/储量2000万吨以上；技改到30万吨/年矿井要求（333）以上资源量/储量600万吨以上。

（三）地质构造及煤层

1、地质构造类型为简单或中等

2、煤层稳定或较稳定。

（四）煤质煤种要求

1、优先选择优质无烟煤、炼焦用煤；

2、灰分不大于25%

3、全硫含量小于3%

4、发热量 6000大卡／kg以上

（五）开采技术条件：

1、水文及工程地质条件类型为简单或中等

2、煤矿瓦斯级别低瓦斯矿优先，煤尘无爆炸性。

三、股权投资项目选择标准

（一）投资煤矿类型及批件、证件要求

1、生产井

煤矿生产能力30万吨及以上，煤矿采矿许可证、安全生产许可证、煤矿生产许可证、煤矿（30万吨/年及以上）营业执照以及矿长资格证、矿长安全培训合格证等证照齐全。

2、新建井

煤矿生产能力30万吨/年及以上，有30万吨/年采矿许可证；有省煤炭管理部门的《30万吨/年（及以上）煤矿开采方案设计批复》。

3、技改井

9万吨/年和15万吨/年技改到30万吨，煤矿老系统生产六证俱全，有30万吨/年采矿证；有省煤炭管理部门批复的《30万吨/年（及以上）设计建设批复》，或已列入省能源局“具备技改或变更至30万吨/年及以上规模煤矿”名单。

4、采矿权（尚未建井）：具有30万吨/年以上采矿许可证；

5、探矿权（尚未办采矿）：具有煤炭矿种探矿权证。

（二）资源/储量要求

1、具有省资源厅批准的储量备案报告（此项探矿权类型不要求）和地质勘探报告；

2、资源总量与产能相匹配：

1）9万吨和15万吨技改至30万吨矿井、新建矿井（30万吨）（333）以上资源/储量在3000万吨以上；

2）45万吨/年矿井（333）以上资源量在4500万吨以上。

3）已有采矿权尚未建井（333）及以上资源/储量在3000万吨以上；

4）有探矿权（尚未办采矿权） 作过地质工作且（334）及以上预测总资源量在5000万吨以上。

（以上资源总量的要求特殊煤种可放宽）

（三）地质构造及煤层

1、地质构造类型为简单或中等

2、煤层稳定或较稳定。

（四）煤质煤种要求

1、优先选择优质无烟煤、炼焦用煤；

2、灰分不大于25%；

3、全硫含量不大于3%；

（硫含量：含硫0～1%为低硫煤、1%～2.00%为中硫煤、2%～3% 为中高硫煤,3%以上为高硫煤，国家限制开采中硫煤、禁止开采高硫煤）。

（五）开采技术条件：

1、水文及工程地质条件类型为简单或中等；

2、煤矿瓦斯级别最好是低瓦斯矿，煤尘无爆炸性。