xxx信用社合规报告
为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低风险隐患,确保我社持续、合规稳健发展,按联社工作要求。近日,xxx社xx主任对全县合规管理员进行了一次培训,在会议中首先提出:进入银行首先要接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训,我深知在金融单位“合规”二字的重要性。
加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我社各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我社内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升信用社形象。
加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。银行合规教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的,但也是必须要建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应信用社长远发展的机制。
总之,通过合规培训活动,使我对银行合规管理的意义更加深刻,我社将继续加强对员工的政治思想教育,深入持续开展合规管理,将合规管理工作贯穿于整个业务经营过程中。
xxx信用社
xxxx年xx月xx日
第二篇:某银行20xx年合规总结
某银行20xx年合规活动总结
合规是兴行之本,违规是风险之源。加强合规建设,严格内部管理是银行业可持续发展的前提,也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求,今年以来我社以科学发展观为指导,严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动,对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查,对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠,收到了良好效果,为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将20xx年活动开展情况总结如下:
一、活动开展情况
为切实抓好合规建设提升年活动,某银行成立了合规建设提升年活动领导小组,负责组织实施和督促开展合规建设活动,结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时,各基层信用社也成立了相应的组织,加强对合规建设提升年活动的领导,在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展,内控管理更加严密,合规文化建设更加成熟,员工从业行为更加规范,违规问题持续减少,案件防控能力进一步提高,各种风险得到有效控 1
制,竞争力显著增强。
(一)加强组织领导,安排部署到位
为深入开展“合规建设提升年”活动,落实合规建设各项要求,某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长,其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组,领导小组下设办公室,由监事长任办公室主任,各单位、各部(室)负责人为办公室成员;各基层信用社同时成立相应的活动领导小组,加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案,并严格按照方案内容,明确活动目标及实施时间表,及时召开动员大会,深入思想发动,及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神,加强对全员合规活动的督促和检查,做到思想统一,行动一致;定期或不定期的召开合规建设活动分析会,学习各项规章制度,对合规建设提升年活动工作进行总结分析,确保活动不流于形式。
(二)明确合规建设提升内容,提高合规建设针对性 通过明确合规建设提升内容,有的放矢,提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规认识,进一步牢固树立合规观念、合规从业意识,或是合规执行各项内容要求;切实提升合规建设高度;切实提升合规建设自觉性,落实合规责任承诺制;切实提升合规制度建设质量,完善合规制度 2
建设;切实提升合规建设广度,加大合规建设的动员、宣传、教育力度;切实提升合规建设力度,加大严查违规的频度和力度;切实提升合规建设强度,通过持续督导,提升合规执行效果;切实提升合规建设深度,积极培育合规文化,以合规文化软约束和持久力提升,保证合规执行效果。
(三)加强合规宣传培训力度,增强全员风险防范能力 为做好合规风险管理和合规文化建设,防范操作风险,某银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标语,通过条幅、海报、桌签、手册等形式,让员工时刻处于合规文化的熏陶中,让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中,努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯。同时制作合规活动专栏,编发合规简报,指定专人对活动开展情况进行宣传,报送有关活动材料,增强员工对合规工作重要性的认识。制定了培训方案,每周两次集中培训,组织员工集体学习有关文件及法律、法规,在联社掀起学制度、执行制度的热潮,增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记,每周进行展评。通过合规宣传培训,员工的合规意识及风险防范能力进一步得到增强,为某银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础
(四)深入开展“三查两改”风险隐患排查活动
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今年6至9月份,在全县农信社深入开展“三查两改”风险隐患排查活动,县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”,作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动,重点加强对贷款投放、财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查,梳理归纳辖内网点合规建设好经验、好做法,分析查找出现问题的原因,制定和修改相关管理办法。通过自下而上、上下联动的排查措施,改善合规执行面貌,建立合规提升机制,提高合规管理水平。
(五)加强内控管理,堵塞合规漏洞
在合规建设活动实施过程中,某银行从检查监督入手,将合规建设活动与经营管理目标、道德风险防范工作结合进行,促进各项内控制度的有效落实。一是围绕各项业务流程及内控管理,对现有的规章制度进行梳理和完善,使每一个岗位、每一个环节都有章可循,从而规范员工业务操作行为,进一步促进内控制度体系建设的完整与统一,确保内控管理不留死角。联社经过半年多的不懈努力,目前已经完成梳理内部管理制度30余项,内容涵盖逐级授权分责、成本费用控制、财务分配、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露等方面,已建立起了比较完善的内控制度体系;二是建立从 4
业人员合规经营档案,将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案。
(六)加大违规问责力度,提高全员合规意识
在合规建设活动实施过程中,将合规建设活动与案件专项治理工作结合进行,促进各项内控制度的有效落实。一是完善合规问责制度,对违规行为进行责任认定和追究,严格问责,每季度将问责情况向监察部门报告。违规行为一经发现,即要对行为人进行严肃问责,绝不姑息迁就。对于重大实质性违规,要坚决落实“高管撤职,员工开除”的监管要求,对于一般性违规,要从严从重严肃问责。二是建立诚信举报制度,公布举报电话,畅通举报通道,鼓励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为,保护举报人的合法权益,维护金融稳定。联社向社会公开服务承诺,各网点聘请了服务监督员,设立了服务监督台、举报箱,增强了公众的外部监督作用,促进自身服务水平和社会形象的提升。
二、存在的问题
合规建设提升年取得成绩的同时,我们还要清醒的看到存在的问题。一是个别领导对合规建设提升年活动认识不到位。从思想上没有引起高度重视,不同程度上存在重业务,轻学习,重效能,轻防控的现象。在自查整改过程中查找问 5
题不深刻,不能够从深层次挖掘问题,甚至有走过场现象。二是合规档案整理不规范。个别社虽有方案,也明确有专人负责,但是个别人员责任心不强,惰性大,没有及时对合规资料进行归档整理,三是整改时限缓慢。没能及时按照活动方案的要求时限整改。四是主动学习意识差。个别社个别人员在规章制度学习上不够主动自觉,部分人员学习不深入,认识水平不高。五是规章制度需进一步加强。部分社虽然在查摆问题和整改方面做的比较到位,但是没有对全部的制度进行再梳理补充,部分业务、个别环节、个别流程还存在漏洞或没相关制度进行规范和约束,需进一步完善。
三、20xx年工作计划
(一)继续深入开展“三查两改”风险隐患排查
为将合规活动逐步引向深入,联社将继续按照“员工日志、周登记簿、月监督卡”要求,做到日自查、周互查、月检查,加强对各项业务规范性、合规性及薄弱环节的排查力度。对检查中发现的问题,坚持“责任人不处理不放过、原因不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过”的原则,建立问题整改台账,明确整改部门和整改责任人,制定有效的整改措施,明确整改时限,确保整改率达100%。对员工日常行为进行分析排查和报告,力求将各种发案隐患消灭在萌芽状 6
态,使每位员工思想上能树立合规操作意识,工作中能依法合规操作,营造良好合规氛围。
(二)进一步巩固提高,建立健全合规问责机制。 联社要对排查阶段工作进行“回头看”,跟踪落实整改计划,确保违规行为整改到位,各类风险有效化解。针对反映普遍、突出的问题,要深入分析问题产生的根源,查找管理中存在的漏洞和不足,制定切实可行的措施办法,有效防范和化解各类风险点。严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法,逐步把客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体系,加强合规管理,降低违规机率,通过“重罚、严管、问责”等措施强化执行,杜绝违规出现,确保业务经营规范有序健康发展。
(三)加强合规文化建设,建立合规建设长效机制。 合规执行、合规建设不是一朝一夕的事,不能一蹴而就,要使合规建设真正落到实处,必须深入持久地开展合规建设,持续巩固合规执行效果,建立合规建设长效机制,制定合规建设长期学习培训计划,积极构建了“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系,全面梳理内部管理和各项业务操作制度,对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善,将合规建设落实到岗,建立有效 7
的奖励激励机制和外部监督机制,为某银行长期稳健运营提供良好的制度保障。
在下步工作中,我们将坚定信念,以高度的责任心和使命感,开展好合规建设活动,牢固树立科学发展、合规发展理念,严格执行各项规章制度,将合规理念贯穿于整个业务工作中,建立完善合规管理长效机制,不断提高各类风险防控能力,进一步推动某银行的业务经营实现稳健合规发展。
二0一二年十二月七日
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