财通证券有限责任公司
代销集合资产管理计划业务操作规程
第一章 总则
第一条 为规范各证券营业部（以下简称“营业部”）的集合资产管理计划代销业务，加强风险控制，防范业务风险，特制定本规程。
第二条 集合资产管理计划登记结算采用委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司”）TA系统代办模式。
第三条 公司集合资产管理计划代销采取营业部受理、总部交易柜台集中运作模式，即各营业部分散委托，总部集中申报、集中清算与资金划拨。
第四条 客户参与、退出集合资产管理计划，需开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。
第五条 开立开放式基金账户可通过柜台、网上交易系统办理。
第六条 客户首次参与集合资产管理计划，需到柜台签署《集合资产管理合同》、风险揭示书，并填写《个人（机构）投资者风险承受能力调查问卷》（附件3、附件4）。
第七条 本操作规程中涉及的客户指客户本人或经授权的有权代理人。营业部经办人、复核人、审核人须认真核验客户提供证件的有效性、完整性和一致性。
第八条 本操作规程中的《集合资产管理合同》参照公司《集合资产管理业务合同管理实施细则》规定管理。 1
第九条 本操作规程中的业务资料参照公司《财通证券有限责任公司营业部业务资料档案管理细则》规定管理。
第二章 集合资产管理计划业务释义
2
第三章 集合资产管理计划账户类业务
第十条 集合资产管理计划的客户账户类业务包括：资金账户开立、开放式基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务。
第十一条 客户办理集合资产管理计划业务须先开立资金账户。开立资金账户的程序按照公司有关规定办理。
第十二条 客户参与、退出集合资产管理计划业务须开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。
第十三条 基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务程序按照公司开放式基金帐户类有关规定办理。
第十四条 中登TA的分红方式默认为现金分红，如果客户在开户时选择红利再投资，需提醒客户在开户成功之后再次变更分 3
红方式。
第四章 集合资产管理计划交易类业务
第十五条 集合资产管理计划交易类业务包括：推广期及存续期参与、存续期退出、分红方式变更、红利发放、非交易过户等业务。客户于交易日14：45之后提交的交易申请应明确提醒客户存在因时间延迟而导致确认失败的可能。
第十六条 推广期参与
（一）自然人参与业务
1、自然人首次参与集合资产管理计划时，由其前往营
业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《个人投资者风险承受能力调查问卷》（附件3）。
2、自然人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划参与业务。
3、自然人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料： 填写完整的《个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表》（附件1）、提供本人有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印）；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印）。
（二）法人参与业务
1、法人首次参与集合资产管理计划时，由经办人前往营 业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《机构投资者风险承受能力调查问卷》（附件4）。
2、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式 4
办理集合资产管理计划参与业务。
3、法人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料： 填写完整的《个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表》（附件1）、提供有效营业执照副本及复印件或社会团体法人证书副本及其复印件或事业单位法人证书等有效合法证件副本及其复印件(仅提供复印件的，须加盖发证机关印章)、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件（身份证需正、反面复印）、法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及其复印件（身份证需正、反面复印）。
（三）柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金认购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。注意：客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或T＋1日进行参与时，客户开户申请尚未确认，“基金账号”一栏可用回车跳过；柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。
（四）集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，委托人参与份额的计算公式为：
参与费用＝参与金额×参与费率
净参与金额＝参与金额-参与费用
参与份额＝净参与金额/集合资产管理计划份额面值
集合资产管理计划参与份额计算一般保留到两位小数，小数点后第三位四舍五入。集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。
5
（五）客户仅可在交易时间进行参与申请，系统不接受交易时间外的参与申请，参与申请不能撤单。
（六）客户参与金额和追加参与金额下限，以集合资产管理计划说明书为准。客户同一交易日可多次参与，参与费率分次计算。
（七）集合资产管理计划推广期参与时间安排：
6
第十七条 存续期参与
（一）自然人参与业务
存续期自然人办理参与业务流程请参照第十六条（一）。
（二）法人参与业务
存续期法人办理参与业务流程请参照第十六条（二）。
（三）柜员核验客户提交资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金申购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。注意：客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或T＋1日进行参与时，客户开户申请尚未确认，“基金账号”一栏可用回车跳过；柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。
（四）集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，其典型的计算公式为：
参与费用＝参与金额×参与费率
净参与金额＝参与金额-参与费用
参与份额＝净参与金额/ T日集合资产管理计划单位净值 集合资产管理计划参与份额一般保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入。集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。
（五）客户仅可在交易时间进行参与申请，系统不接受交易时间外的参与申请，参与申请在当日15：00之前可以撤单，如已由总部发送至TA，则不能撤单。
（六）客户参与金额和追加参与金额下限，以集合资产管理 7
计划说明书为准。客户同一交易日可多次参与，参与费率分次计算。
（七）集合资产管理计划存续期参与时间安排：
第十八条 存续期退出
（一）自然人退出业务
1、自然人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划退出业务。
2、自然人通过营业部柜台委托办理退出业务需提供与第十六条（一）相同的资料。
（二）法人退出业务
1、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划退出业务。
2、法人通过营业部柜台委托办理退出业务需提供与第十六条
（二）相同的资料。
（三）柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金赎回”菜单下录入相关信息，复核人员核实以 8
上资料与柜台录入信息无误后为客户办理退出业务。
注意：巨额退出指单个开放日集合资产管理计划净退出申请（退出申请总份额扣除参与申请总份额后的余额）超过上一日集合资产管理计划总份额的10％。“巨额标志”中的“顺延”与“取消”用于区分在出现巨额退出情况后，客户是否需要在申请当日无法全部成功退出时，将退出申请顺延直至申请份额全部退出为止。柜员须做好客户的解释工作，指导客户填写《个人（机构）投资者集合资产管理计划退出申请表》。
（四）集合资产管理计划一般采用份额退出的方式，即退出以份额申请，且集合资产管理计划的退出价格以受理申请当日收市后计算的集合资产管理计划单位资产净值为基准进行计算，其典型的计算公式为：
前端收费时：
退出总金额＝退出份数×T日集合资产管理计划单位资产净值
退出费用＝退出总金额×退出费率
后端收费时：
退出总金额＝退出份数×T日集合资产管理计划单位资产净值
后端费用＝退出总金额×参与费率
退出费用＝退出总金额×退出费率
净退出金额 = 退出总金额–退出费用（-后端费用） 前后端收费模式以集合资产管理合同为准。
（五）客户仅可在交易时间办理退出业务，系统不接受交易 9
时间外的退出申请，退出申请在当日15：00之前可以撤单，如已由总部发送至中登TA，则不能撤单。
（六）若客户退出后持有的份额低于集合资产管理合同规定 的最低份额要求时，TA将强制一次性退出剩余份额。
（七）集合资产管理计划退出时间安排：
第十九条 分红方式变更
（一）分红方式变更按公司开放式基金代销规定有关分红方式变更规定办理。
（二）中登公司的分红方式默认为现金分红，即使客户在开户时选择红利再投资，仍需提醒客户在开户成功之后再次变更分红方式。
第二十条 红利发放
（一）客户应得的现金红利及再投资份额由TA计算。
（二）集合资产管理计划分红发放的时间以集合资产管理计划的相关公告时间为准。
10
第二十一条 非交易过户
集合资产管理计划非交易过户管理按照公司开放式基金代销有关非交易过户规定办理。
第五章 交割
第二十二条 交割业务流程
（一） 客户申请打印对账单，需提供与第十六条（一）相同 的证件，柜员审核无误后，在“开放式基金业务”－“账户情况查询”－“基金交割单打印”菜单中打印对账单。
（二） 客户参与委托成功后，若客户需要确认其成交金额 及份额，需提供与第十六条（一）相同的证件，柜员审核无误后，在“开放式基金业务”－“交易情况查询”－“基金成交查询”菜单中打印。
第六章 附则
第二十三条 机构运营部对各营业部的集合资产管理计划代销业务进行现场及非现场核查，对营业部违反本操作规程进行集合资产管理计划的代销业务，公司视情节轻重给予经济处罚、行政处分或其他处理。
第二十四条 本规程自颁发之日起施行。如因TA规则变动或市场运作制度、方式变化而引起的集合资产管理计划运作规则改变，依据新规则进行处理。
第二十五条 本规程为公司一般制度，由公司授权资产管理部负责解释、修订。
11
附件1：个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表
说明：填写内容必须真实、准确，字迹要清楚、整洁。
12
附件2：个人（机构）投资者集合资产管理计划退出申请表
13
附件3：
个人投资者风险承受能力调查问卷
投资人姓名：____________身份证号码：______________填写日期：______年______月______日
风险属性评估问卷
这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题是用来协助评估您本身投资属 性与「一般」风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正态度，但可提 供您一些衡量自身风险属性的指标。
1.您的年收入状况如何？
□a.10万元以下 （1分）
□b.10万元～20万元 （2分）
□c.20万元～30万元 （3分）
□d.30万元～40万元 （4分）
□e.40万元以上 （5分）
2.请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、选择权、期货等。投资策略可包括买进长期持有及积极买卖操作。）
□a.没有经验 （1分）
□b.3年以下 （2分）
□c.3年至6年 （3分）
□d.7至10年 （4分）
□e.10年以上 （5分）
3.您目前是否持有以下任何投资产品？（可复选）
□a.现金、存款、定存单于保本型商品 （1分）
□b.债券、债券基金、限定性集合理财产品 （2分）
□c.配臵型基金、 （3分）
□d.股票、股票型基金、非限定性集合理财产品 （4分）
□e.选择权、期货、认股权证 （5分）
（注：计分时仅计算分数最高之答案）
4.您目前投资的资产中（不包括自用房地产），约有多少比例是持有具有价值波动性的产品？（请参考第2题所列举的相关产品）
□a.0% （1分）
□b.介于0%至10% （含） （2分）
□c.介于10%至25%（含） （3分）
□d.介于25%至50%（含） （4分）
□e.超过50% （5分）
5.经过一段时间之后，资产市值可能会上升或下降，也就是所谓的波动。一般而言，风险愈高的投 14
资，价格波动性越大，但预期报酬率会越高。相反，风险愈低的投资，价格波动性越低，但预期报酬率也越低。在「一般」情况下，您所能接受的价格波动，大约在哪种程度？（注：单就某次投资的资金而言，您或许可以接受较高或较低的价格波动，但此处答复请反映您在「一般情况下」可承受的波动性。）
□a.价格波动介于-5%与+5%之间 （1分）
□b.价格波动介于-10%与+10%之间 （2分）
□c.价格波动介于-15%与+15%之间 （3分）
□d.价格波动介于-20%与+20%之间 （4分）
□e.价格波动超过于-20 %与+20%之外 （5分）
6.于一般情况下，您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄？
□a.0% （1分）
□b.介于0%至10%（含） （2分）
□c.介于10%至25%（含） （3分）
□d.介于25%至50%（含） （4分）
□e.高于50% （5分）
7.一般而言，投资期限较长，投资人须承受之投资风险较高。请问您若投资于具有价格波动性的产品时，通常您可以接受的持有期间是多久？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、选择权、期货等。）
□a.1年以下 （1分）
□b.介于1年至3年 （2分）
□c.介于4年至5年 （3分）
□d.介于6年至10年 （4分）
□e.超过10年 （5分）
8.若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销？（这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款）
□a.无备用金储蓄* （1分）
□b.3个月以下 （2分）
□c.介于3个月到6个月 （3分）
□d.介于6个月到9个月 （4分）
□e.超过9个月 （5分）
*在您考虑投资之前，应该先准备一笔可以随时动用且足以应不时之需的备用金。（建议至少是您3个月家庭开支或3至6个月的内的个人总支出）。
15
客户签名：_________________________ 日期：＿＿年＿＿月＿＿日
重要声明
本风险属性评估问卷结果系根据您填问卷当时所提供的个人资料而推论得知，且其结果将作为您未来在投资本公司理财产品时的参考所用。此问卷内容及其结果不构成与您进行交易之要约或要约之引诱，亦非投资买卖建议。财通证券不对此份问卷之准确性及咨询是否完整负责。您在此问卷上所填的个人资料本公司将予以保密。
财通证券有限责任公司 客户服务热线： 网址：
16
附件4：
机构投资者风险承受能力调查问卷
公司名称：__________________ 营业执照号码：_______________________
经办人：__________________ 经办人身份证号码：_______________________
填写日期：______年______月______日
A 公司基本资料
（1）公司形态：□独资 □合资 □未上市？ □上市？
（2）成立期间：□三年以下 □3（含）-5年 □5（含）-10年 □10年（含）以上
（3）资本额：______________________________
B 风险属性评估问卷
这份问卷旨在协助公司了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题适用来协助评估贵公司投资 属性与一般风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现贵公司在面对投资风险的真正态度，但是可提 供给贵公司一些衡量自身风险属性的指标。
1.贵公司如何看待投资风险？
□谨慎承担风险-在短、中、长期愿意介绍稍高于银行存款的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。 （1分）
□稳健承担风险-在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。 (2分)
□积极面对风险-在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会。投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益或得失。
（3分）
2.贵公司以往的投资经验是？
□经验较少-较无机会接触投资讯息与投资产品 （1分）
□稍具经验-具有投资基本知识 （2分）
□经验丰富-相当了解投资风险与报酬等专业投资知识（3分）
3.贵公司主要的投资目的为何？
□可忍受投资本金价值微小波动以获取收益 （1分）
□兼顾收益与资本增值 （2分）
□资本增值为主 （3分）
4.贵公司偏好投资产品的种类？
□保守型产品：包含货币型工具（如货币型基金登）与固定收益商品（债券型基金、限定型集合理财产品等） （1分）
□稳健型产品品：包含平衡型产品（如配臵型基金等） （2分）
□积极型产品：包含股票与衍生性金融产品（股票型基金、非限定型集合理财产品、期货、期权 等） （3分）
17
经办人签名：_______________ 填写日期：______年______月______日
重要声明
本风险属性评估问卷结果系根据您填问卷当时所提供的资料而推论得知，且其结果将作为贵公司未来在投资本公司理财产品时的参考所用。此问卷内容及其结果不构成与贵公司进行交易之要约或要约之引诱，亦非投资买卖建议。财通证券将不对此份问卷之准确性及咨询是否完整负责。您在此问卷上所填的资料本公司将予以保密。
财通证券有限责任公司 客户服务热线： 网址：
18
