XX客诉（20100716 129XX产品拉环不良）调查报告

                                       

报告提纲：

1、客诉信息

2、客诉信息确认及生产过程调查

3、产品发货追溯

4、市场抽样调查

5、客诉原因分析

6、处理建议

7、检讨与改进

一、客诉信息：

销售反馈20##-07-16  19：55  129XX产品拉环无法开启。销售封存板号为20100716 129XX的产品共65箱。

二、客诉信息确认及生产过程调查

客诉信息确认：

查看20100716XX《罐底码检查记录表》，19：55对应喷码产品板号为129XX，与客诉产品信息相符。

生产过程调查

Ø  产品原料：

     空罐：XXXX（公司名） 20100711-2- 036-038 合格

     面盖：XXXX（公司名） 100611-3-010 让步接收。拉环材质5182-1148，供应商（公司名）      

     XXXX（原材料名）：XXXX（公司名） 20##-03-03 合格

     XXXX（原材料名）：021004171324 合格

     XXXX（原材料名）：正常，符合相关标准

其中面盖为让步接收使用，不合格原因为：①埋头度超过下限，最小为6.19mm；②封口胶耐热性不合格，沸水中浸泡15分钟，有2片封口胶起泡。均经评估让步接收。

Ø  生产过程：

1、  灌注：空罐清洗、灌注过程正常，设备运行无异常。

2、  封盖：当日下盖器故障，由自动下盖改为重力下盖。

3、  液位打检：当日产品液位打检击出低液位5罐、扁罐3罐。

4、  杀菌： 杀菌过程无异常，杀菌时间、温度符合控制标准，变色纸正常。

5、  在线真空打检：当日在线打检击出真空不良2罐、面盖泄漏2罐（13:37）、超重罐1罐、扁罐1罐、高温罐6罐。

6、  喷码、包装：喷码包装过程无异常，设备无异常。

7、  箱检：整箱打检无异常。

   

Ø  品控记录：

1、  卷封工序检测：卷封工序检测结果符合标准要求。

2、  促销面盖制程抽样：拉环开启正常。

3、  XXXX（公司名）制程拉环开启检测：拉环均可开启。

4、  在线质量巡检：无异常。

5、  品控日常记录：20##年7月16日19:05 取样8罐样品检测时发现8罐样品拉环从铆钉处拉掉，刻线无法拉开，再次抽样8罐样品检测拉环可正常拉开，再通知生产随机抽样8罐均能正常开启，于19:30停用100611-3-010面盖，同时随机抽样102片，拉环可正常开启。剩余面盖于20##年7月17日继续使用，面盖生产的对应产品为20100716 111XX-135XX以及20100717 027XX-056XX未隔离。

20##-07-16制程QC工作记录本对拉环开启不良的描述

   （涉及公司名，记录略）

6、  异常产品追溯：

通过调查20100716XX制程记录19：05分灌注的产品（异常发现时间点）所在产品板号为130-132之间。

Ø  成品检测记录：

1、  成品理化指标：当日产品成品检测结果 净含量平均值：XXXX（正常范围的数值） ml；pH平均值：XXXX（正常范围的数值）；

                 Brix平均值：xxxx（正常范围的数值）；吸光度平均值：XXXX（正常范围的数值）。理化结果符合相关标准。

2、  成品感官检测：成品感官检测未发现异常。

3、  开启实验：检测样罐13罐，均可正常开启，其中相关杀菌釜号有10R15,11R15。（129板产品所在杀菌釜号）

4、  跌落实验：无异常。

5、  内涂检查：无异常。

6、  微生物检测：微生物各项指标符合相关标准。

7、  商业无菌：检测合格。

8、  20100716XX该批次成品检测样品数量共为355罐（减去常温留样样品），未发现有拉环开启不良现象

调查结论：

1、  所用原料面盖进料检验中没有发现拉环不良现象；

2、  生产过程中品控发现有拉环无法开启现象，但是经过大量复检抽样，没有再次发现，对应面盖继续使用，对应产品未隔离；

3、  成品检验中所有样品开启过程中没有发现拉环无法开启现象。

三、产品发货追溯。

XXXX（公司名）面盖100611-3-010，生产的产品对应板号为： 20100716XX  111-135XX、20100717 027XX-056XX

   （涉及公司名，发货记录略）

  邻近面盖产品追溯

  查看XXXX（公司名）生产记录：

  XXXX（公司名）20100611-3-009对应产品板号为20100708  077-125XX

  XXXX（公司名）20100611-3-011对应产品板号为20100716  136-185XX

  对应发货记录：

   （涉及公司名，发货记录略）

四、市场抽样调查

   20##-8-28至销售市场（XXXX）对客诉样品确认，统计如下：

市场收回客诉样品：

在销售封存的样品中随机抽样5箱，复检3箱（剩余2箱备样），统计如下：

结论：

1、从市场客诉反馈分析，不良样品底盖喷码时间范围：20##-07-16  19：54—19：58，客诉样品板号集中于20100716 129XX。

2、对对应时间段产品抽样检测：不良比例约为19.44%

五、客诉原因分析

1、客诉样品拉环无法开启原因分析：

样品开启时，拉环与铆钉连接部位松脱，导致刻线无法开启。从实物上看，铆钉脱落部位与拉环孔钩合不紧，铆钉冲压不良所致。如图示。

（图片上有公司标识，图略）

六、处理建议

   建议将销售封存的20100716XX共65箱产品返回工厂处理。

七、检讨与改进

该客诉事件反应的问题检讨如下：

1、  生产过程在赶产赶量的同时，对产品质量的控制仍然不足，发现异常问题时没有采取有效措施对异常产品进行管控。

2、  产品在放行查核过程中，对异常质量信息敏感度不高。

整改措施：

1、  建议由XX部门牵头全厂组织“食品质量安全培训”，重点宣贯食品质量安全的重要性。

2、  产品在放行过程中对异常信息严格遵循“三不放过原则”：

·         异常原因没有调查清楚不放过；

·         涉及到的成品没有验证不放过；

·         整改措施没有落实到位不放过。

第二篇：XX企业调查报告

以下调查报告为样本格式，仅作提示之用，各位客户经理需要依据各自借款人的实际情况，进行详细调查之后再撰写，不能千篇一律、一成不变。同时，撰写调查报告，要求如下：1、金额必须以万元为单位，四舍五入。2、财务分析必须先分析上年末财务状况后，再分析本期（贷款时的上月数据）财务状况。3、调查时按附件一内容，全方位询问借款人公司老总及财务人员相关信息，以便撰写报告。4、要多上网查询、多咨询同行业企业人员，核实调查内容的真伪。5、工作要仔细，注意内容与小标题是否一致、数据是否准确无误、有无错别字、语句之间是否通畅、各段落是否对齐、标点符号是否正确。

6、撰写调查报告要客观公正，以便行领导决策；若隐瞒夸大、弄虚作假，后果自负。

一、基本情况

1、企业概况

平坝县天元塑料制造厂（以下简称“该厂”）为所有制国有独资小型重点企业（股份制的，需撰写股东结构情况），地处平坝县***，注册资本20000万元，现有工人356人，法人代表****，56岁，高级工程师，从事**行业***年，经验丰富、有一定的经营管理能力。

①、已建立的企业

该厂是目前国内生产*****的主要厂家之一，拥有高、精、尖配套齐关于XXX厂申请200万元生产经营贷款的调查报告

全的各种机械设备、测试设备500余台。产品已形成GA102、GA106两个系列共16个型号的铝合金部件批量生产和科研体系，在国内生产的同类产品中处于领先地位，其中***荣获国家科技进步一等奖，19xx年通过ISO9001质量认证。

②、新建企业

证照是否成全。

总投资***万元，按规划分几期，第一期投资**万元、第二期投资**万元、第三期……。目前已完成第几期，已投资***万元，实现五通一平、设备是否安装到位、是否已调试生产、

2、宏观分析

1）政府支持：

该厂属县级、市级招商引资重点项目，政府提供政策补贴和享受所得税18%的优惠政策，鼓励其发展。

2）行业地位

该厂生产技术难度大，资本门槛高，其他中小企业很难进入该领域。作为省内***主要供应商之一，在其业务领域具有较强的行业垄断性。

3、资信状况

截止20xx年12月，XXX厂对外融资余额为4300万元，均为短期流动资金贷款，其中：工行贷款余额2300万元，建行贷款1000万元，城市信用社500万元，交通银行500万元。经法人客户人行咨询系统查询，贷款卡有效，无不良记录，信誉良好。

二、财务分析

（下表先复制到电子表格上、设计好公式，计算出增减值并打印后，方便撰写，再复制到本报告中。）

（一）XXX厂近三年报表主要财务数据如下表：

①资产负债分析

截止20xx年末，该厂资产总额较年初增加2015万元，其中：流动资产减少2712万元，主要是企业加大货款回笼力度，从而应收账款减少11048万元，但存货增加4292万元，原因是由于新机型研制投入大量材料导致在制品增加，短期投资较年初增加3950万元，是该厂在建行增加委托贷款所致。非流动资产增加4727万元，其中：固定资产减少3597万元，主要是企业提取折旧3645万元；在建工程增加7369万元，主要系企业投资二、三期项目；长期投资略有增加，变化不大。

负债总额增加1166万元，其中：流动负债增加5099万元，短期借款增加15500万元，企业在他行增加融资，应付票据增加1320万元，应付账款减少9774万元，主要是企业结算货款，其它应付款增加1368万元，主要是未支付***公司20xx年的货款所致；长期负债减少3933万元，其中：长期应付款增加3000万元，系企业技改借款增加所致，专项应付款-7681万元，主要是产品科研费-7643万元，一般项目51万元。

②产品销售收入及盈利情况

该厂产品销售收入为85988万元，较年初增加4047万元，利润总额1214万元，较年初增加29万元，净利润1249万元，较年初增加99万元，该厂近三年产品销售收入、利润总额、净利润逐年增长，说明了该厂生产经营正常，发展较好。

③现金流量情况

从以上指标分析，20xx年该厂经营活动现金净流量和投资活动现金净流量为负数，主要是该厂销售收入增加不大，但销售成本增加而且支付给

职工以及为职工支付的现金同时也增加和投资二、三期项目所致，筹资活动现金净流量为正数，现金净流量728万元，企业生产经营正常。

2、偿债能力分析

（下表先复制到电子表格上、设计好公式，即准确又方便以后使用。） （上年同行业平均水平，网上可查询得到，但要注意：时间、行业、大中小型企业划分标准）

近三年该厂偿债指标如下：（保留小数点后两位）

①短期偿债能力分析

通过上表数据可看出，该企业流动比率、速动比率、存货周转率低于行业平均值，其原因是该厂产品生产周期及交付时间较长的因素造成，但应收账款周转率好于行业平均值，说明企业具有一定的营运能力，同时企业在努力扩大产品销售，加速货款回笼，降低资金占用，进一步提高偿债

能力。

②长期偿债能力分析

近三年该厂资产负债率虽高于行业平均值，但总资产利润率及销售利润率高于行业平均值，企业盈利能力强，具有一定的长期偿债能力。

三、担保情况

（1）保证方式：该笔贷款由****公司提供保证，撰写担保人的基本情况、财务分析等内容…………，

通过人行咨询系统查询，贷款卡有效，无不良记录，信誉良好,目前该公司可保证额度为= 资产总额-负债总额-已提供对外担保，经核实和测算，保证人主体资格合法、有效、具备担保资格和担保能力。

（2）抵押方式：抵押物情况介绍…….，经**评估公司评估，抵押物价值****万元，抵押率为50%，

四、赢利能力及风险分析

（一）赢利能力

该厂生产经营状况良好，有一定的盈利能力和抗风险能力；国家支持力度较大，发展前景较好。20xx年现金流入量51340万元，该厂第一还款来源充足。同时,该厂产品销售有保障，附加值高，意向性订货已到20xx年，年产***保持在160台份左右，年销售收入在800万元以上，部分新产品已进入试产阶段，具有较强的发展潜力。

（二）风险分析

经过认真分析认为，该笔贷款存在的主要风险为经营风险和担保风险：1、经营风险：该厂具有较强的政策依赖性，受国家政策调整因素影响

较大，对我行贷款风险具有潜在的影响，同时钢材等原材料市场价格的上涨，会导致该厂成本的上升，其利润空间可能缩小；2、担保风险：抵押物变现能力、自然灾害影响，存在一定的担保风险。

针对该厂的主要风险，拟采取以下风险控制措施：1、密切跟踪国家政策的变化情况，关注该厂原材料价格的变动情况，一旦发生危及我行贷款安全的不利因素，采取提前收回贷款等相应措施，保障我行资金安全；2、密切关注该厂的经营状况，加强贷后调查走访力度，一旦发生危及我行贷款安全的不利因素，及时采取相应措施保全抵押物，保障我行资金安全。

五、企业发展前景及对我行综合贡献

该厂自20xx年投产以来，累计生产各种型号产品3280台，被列为县级、市级重点支持企业，享受减免所得税18%的优惠政策。作为****的主要生产企业之一，目前产品意向性订货已到20xx年。20xx年7月，在贵阳召开产品技术鉴定会上审查通过，并签署了长期订货合同，合同金额近200万元。随着该厂研制进程的加快和民品市场的拓展，生产经营规模将不断扩大，盈利水平不断提高。其合作伙伴***集团是我国大型国有民营企业集团之一，是国家首批重点扶持的大型企业，20xx年，该集团总收入比上年同期净增26亿元，成为贵州屈指可数的百亿元企业集团之一，故销售有保障，企业发展前景较为乐观。

XXX厂已在我行开立基本账户、一般帐户、个人帐户，目前存款余额466万元，日均存款达96万元，同时该厂承诺货款回笼存入我行，归行率达到90％以上。

六、调查意见

由于XXX厂订单增加，需要购进大批原材料，目前资金周转较为紧张，为解决当前资金的紧缺，特向我行申请生产经营贷款600万元，用于经营周转，期限1年，月利率13‰(基准利率上浮300%)，按月计息到期还本，请审批。

调查人：

00八年二月十九日 二