投资与理财专业人才培养方案
一、专业培养目标
本专业培养学生德、智、体全面发展，适应现代社会、经济与管理发展的需要，具有现代金融市场、投资与理财的基本理论知识，能在银行、证券、保险等部门从事投资顾问与咨询、客户服务、理财分析、证券投资业务操作管理和服务的一线工作。
二、“金字塔型”培养标准
通过“1+2+3+4”阶梯模型来体现
一种精神：职业精神—自立、敬业、合作、创新、吃苦耐劳的精神。
两种专长：以“专业的技能培训体系”为中心，由学生自由选择，让其具有两种以上的新职业技能。
三种方法：联合“人文素养陶冶体系”、“教学运用实践体系”、“自我完善发展体系”，构成金字塔型的方法训练模式，教会学生做人的方法、工作的方法、学习的方法。
四种素质：推崇“多学科交叉特色学习体系”，使学生能够做到个性均衡发展、英语口语流利、熟练应用计算机技术与融会中外文化。
三、规格：高职高专
四、修业年限：三年
五、就业方向
毕业后可从事企业会计、理财岗位、投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；也可从事金融和保险机构的业务、投资咨询、个人理财服务的经纪人岗位。
六、知识能力结构分析
七、主干课程简介
（1）货币银行学
本课程主要介绍货币的起源与发展、货币的种类、货币的供给与需求、货币政策，货币流通量；中央银行、商业银行、政策性银行的功能、业务；各种银行法规等。
（2）经济学基础
本课程主要分为微观经济学和宏观经济学：主要介绍价格理论、消费者理论、生产理论、成本理论、市场理论、分配理论、国民收入决定理论、利息率与国民收入，通货膨胀与失业等，培养基本的经济学理论。
（3）金融市场学
结合以学过的微观经济学、货币银行学、财政学等知识。要求学生掌握金融市场的基本理论、基础知识和基本技能，掌握金融市场的各种运行机制（包括利率机制、汇率机制、风险机制和证券价格机制等）、金融资产的定价方法（包括货币资金、外汇、风险资产、股票、债券、远期、期货、期权等）、主要金融变量的相互关系、各主体的行为（包括筹资、投资套期保值、套利、政策行为）。
（4）会计学原理
本课程主要介绍会计的基本理论、基本方法及基本操作技能，使学生掌握有关会计学的概念和会计学的基本问题，重点掌握会计核算的各种专门方法，同时一般了解会计报表和会计电算化知识。
（5）财务管理
本课程首先介绍企业的财务管理的基本活动和目标、主要内容包括财务分析、资金时间价值、企业筹资、投资、利润分配、企业项目管理、同时对风险、金融产品进行简单介绍。
（6）证券投资与分析
本课程主要介绍证券市场的功能、性质、组织结构；股票、债券、期货、期权的分类、性质、功能；宏观经济分析、行业经济分析、公司分析、技术分析在证券市场中的应用，简单介绍资本资产定价模型、套利定价模型。
（7）项目投资与管理
本课程主要介绍项目的概念、项目组织架构设计、项目质量管理、项目人力资源管理、项目时间管理、项目生产管理，项目的控制与评价等内容。
（8）个人理财
本课程主要介绍个人理财的历史和发展过程、各种现代理财工具、银行业的基本知识、理财客户服务的基本知识、投资组合理论、风险的计量与管理、各种现代理财法规等内容。
（9）证券投资基金
本课程主要介绍证券投资基金的种类、并对各种投资基金进行详细介绍、证券投资基金的发起、设立、销售过程、证券投资基金的管理人、投资人、委托人职责，基金的投资方向、投资组合的管理、上市基金的流通和交易、证劵投资基金法规。
（10）证券投资组合理论
本书主要介绍证券市场中股票的估价、收益率的计算、债券的估价、收益率的计算，股票、债券的风险计量，证券的投资组合理论（包括各种模型的介绍）。
八、主要实践环节操作
（1） 基本技能训练模块 社会实践、公益劳动和实践教学
实践教学的内容围绕专业基本技能设置：会计实践模拟、会计电算化模拟实训、计算机的基本操作与应用，英语口语实践练习，这个阶段学生必须获得外语B级证书和计算机一级证书、会计从业资格证。
（2） 专业技能和应用能力训练模块
这个模块主要包括两个部分：一、电子沙盘对抗训练、沙盘对抗训练学生可以加深对管理学、会计学、经济学、财务管理、市场营销、项目投资与管理理论知识的了解，学生通过沙盘训练要掌握企业投资的基本流程，对企业（包括项目）投资运营有基本了解。二、证券投资模拟训练、银行柜台业务训练，通过这两个模块训练学生可以加深对金融市场学、证券投资分析、证券投资基金、货币银行学、证券投资组合理论、分人理财理论知识的了解。准也技能和应用能力训练模块应该通过银行从业资格证或证券从业资格证。
（3） 岗位综合实践模块
通过校外实训基地实践，将安排毕业班学生在银行、保险公司、证券公司进行为期半年的顶岗实习。实习期间，专业老师对学生进行实习期间的培训与指导，学生在这个阶段必须掌握投资与理财方面实际操作和分析能力。
考证安排:
专业简介：
本专业培养学生德、智、体全面发展，适应现代社会、经济与管理发展的需要，具有现代投资与理财的基本理论知识，能从事银行、证券公司、保险公司、投资咨询公司、企业投资与理财部门的咨询、理财服务、投资分析和业务代理等工作；本专业主要核心课程：金融市场学、证券投资与分析、证券投资资金、项目投资与管理、个人理财、风险计量与管理、财务管理、经济学原理。
第二篇：投资与理财专业人才培养方案(修改稿)
合肥财经职业学院会计系2011级各专业教学计划 31
2011级投资与理财专业人才培养方案
（专业代码：620111）
一、人才培养目标
本专业主要面向安徽省及沿海地区，服务于一般企业和金融行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事投资管理和投资理财实务操作的德、智、体、美等全面发展的高端技能型人才。
二、人才培养定位及要求
（一）就业岗位
本专业毕业生主要从事金融企业的投资与理财管理理岗位、金融企业的咨询、代理或营销等岗位工作。也可在其他企事业单位从事财务、统计、文秘等工作。
（二）考证要求
1、职业资格或技能等级证书
（1）银行业从业资格证或证券从业资格证（必考、必取）；
（2）会计从业资格证（鼓励）
（3）助理财规划师（鼓励）
2、高等学校英语应用能力B级（或A级）证书；鼓励参加并通过大学英语四级考试。
3、计算机应用能力证书（安徽省组织的“全国高等学校计算机水平考试——计算机应用基础课程考试”或其他的相关证书）。
（三）毕业生应具备的知识、能力及素质结构分析（见附表一）。
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三、招生对象、修业年限 1．招生对象：普通高中毕业生； 2．修业年限：3年； 四、核心课程简介 1、《公司理财》
通过本课程教学培养学生岗位职业能力，使其能够运用公司理财知识处理企业的筹资业务、投资业务、资金营运业务及利润分配业务，并能进行财务预算、财务控制与分析，为以后从事财务管理及其他经济管理工作奠定基础。本课程的主要内容包括财务管理的基本价值观念、筹资管理、固定资产投资管理、流动资产管理、利润分配管理等。
2、《国际投资理论与实务》
通过本课程的学习，使学生掌握国际直接、间接投资理论和国际投资的运作方式，了解国际投资的环境和国际投资的实际操作规程，掌握国际投资的分析和实际操作能力。
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本课程的主要内容包括国际投资的基本概念与理论依据、以证券投资为主的国际间接投资理论与实务、国际直接投资的产生和发展、环境要素、参与方式、项目评估、筹资来源和资本成本、流动资金管理、组织和产品控制、风险管理以及政策管理等。
3、《项目决策与管理》
通过本课程的学习，培养学生的具体的实物投资分析的能力，使其能够进行项目计划书的编制，对项目进行适当的筛选，掌握相关的投资项目评价方法和指标，对整个财务评价和税务评价能有深刻的认识。本课程的主要内容包括项目可行性研究管理、进度管理、成本管理、质量管理、项目人力资源管理、项目冲突管理、项目沟通管理、项目风险管理等。
4、《证券投资分析》
通过本课程的学习，使学生掌握证券投资分析的基本原理和基本技巧，为从事实际证券投资分析工作打下坚实的业务基础。证券投资分析课程主要讲述证券投资收益与风险的确定原理，投资决策基础、投资组合资产的选择、证券、股市、债券市场的价格决定原理、证券市场的评价、其他投资价格及风险分析等。
5、《个人理财实务》
通过本课程的学习，使学生掌握理财业务尤其是个人理财业务的基本知识，了解业务流程，学会运用其基本技能，为从事理财业务打下基础。本课程主要介绍个人理财业务的基本知识。主要内容包括个人理财目标设定、风险管理、个人税收筹划、个人保险、抵押融资、投资原则和实践、退休计划等。
五、课程结构及学时分配表（见附表二）
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注：综合实践课包括综合实训四周（含证券投资分析实训2周、模拟银行实训2周）、毕业论文4周和顶岗实习16周。
六、考核与毕业
课程考试包括考试和考查，均按期末成绩70%和平时分成绩30%计算总成绩（不同课程可适当调整比例具体要求按课程大纲要求为准）。实践类课程应增加能力考核的比重。
学生修完所有规定课程（含实践教学环节）并且考核合格，获取该专业规定的必取职业资格证书，方可获得毕业证书。
七、投资与理财专业教学计划进度表（见附表三）
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附表三：投资与理财专业教学进度计划表
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（续前表）
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