关于20xx年度运行督导检查工作开展情况的报告

省分行：

根据总行《运行督导员管理办法》(工银发[2006]157号)，结合省分行每季度《运行管理重点检查工作要点》和不同阶段专项检查工作要求及本行《20xx年运行管理专业检查工作要点》（工银广办[2011]20号）要求，我行运行督导按期完成了20xx年度各项检查任务。现将运行督导检查工作开展情况报告如下：

一、20xx年回顾

（一）领导重视，明确要点。根据上级行专业部门对当年运行督导的检查方案以及本行领导和运行管理部负责人要求，我行于年初制定并下发了《20xx年运行管理专业检查工作要点》、分季制定了检查计划和检查提纲，为我行运行督导员开展季度巡回检查提供操作指南。

（二）全面检查，突出重点。一年来，我们坚持做到“查前有提纲，查时有记录，查后有报告”，保证了运行检查工作落到实处，有效地控制了操作风险和案件事故的发生。20xx年，我行按照“以防为主，查防结合”和检查与辅导相结合的方法，对全辖会计科目管理、会计要素管理、营业网点日间库及ATM现金管理、现金中心库管理、上门收款管理、账户管理、特殊业务管理，错账冲正及反交易业务管理、网点负责人及现场管理人员履职、远程授权及对账中心管理、实时清算业务管理、电子银行管理、参数及生产变更管理、外汇业务核算管理、内部账务的核算

与核对、与人行、同业往来、辖内往来账务的核算与核对、查询查复业务管理、中间业务收入管理、反洗钱业务、票据业务管理等检查项目进行了检查。在检查过程中，检查人员对照检查提纲，采取调阅会计报表、凭证、登记簿，询问被查机构人员，现场清点核对现金、有价单证、空白重要凭证、印章、权限卡、重要物品等实物进行了现场检查。检查采用现场检查和非现场检查相结合的方式，通过调阅现场资料、会计档案影像资料、会计报表系统、运行风险监控系统，查看监控录像等方法，对本部业务处理中心、远程授权及对账中心、现金中心；9个营业网点和4个支行、12个营业网点进行了检查，检查频次和覆盖面达100%。按季对辖内支行新业务及制度培训共4次。

（三）落实整改，强化问责。一年来，我行运行督导检查共发现问题327个，督促整改318个，发现问题整改率为97%，提出整改建议19条，形成各类检查报告31个，违规处罚通报8个。对相关责任人进行了违规积分，积分处罚52人/次，累计积分68分。对个别柜员自办业务以及在支付结算执法检查中严重违规行为并处经济处罚，经济处罚21人/次，累计金额达73500元。

（四）顾全大局，协作配合。我行运行督导员在完成上述基本检查任务的同时，服从和服务于全行大局，先后有2人次参加了省分行对部分二级分行的自助设备运行情况的专项检查、有1人次参加省分行对德阳分行的内控评价、市银监局对财政账户进行风险排查情况的专项检查，“六个”案件高风险排查以及人民

银行支付结算执法检查自查等工作，撰写了相关检查报告4个，自查报告6个。

二、检查发现的主要问题

（一）会计要素管理方面

一是个别网点对公结算凭证出售时登记簿摘要栏上未记载购买单位账号或户名等内容。二是个别网点未设臵专人负责对公空白重要凭证的出售。如：思源大道分理处5月份三名临柜人员同时保管对外出售的现金支票和转帐支票等，增加了风险点，不利于风险控制。三是个别网点处未设立对公业务凭证出售登记簿。四是个别网点“核算用章”串号使用，个别网点柜员一人掌管2枚“核算用章”。五是个别网点对公业务凭证出售时，柜员未对购买单位经办人员证件进行联网核查。六是部分网点柜员空白重要凭证领用数量过大，超过1周的用量。如：武胜十字街支行1254柜员储蓄存单有277份。七是个别网点对单位提供的加盖有“预留印鉴”用于购买支票的“收费凭证”未认真审核其要素填写内容，有的漏填写购买凭证种类、数量等内容。八是个别网点柜员未认真执行营业前的凭证清点核对制度。

（二）网点负责人及现场管理人员履职方面

主要是个别网点负责人履职不到位。一是个别网点负责人查库时现金清点由柜员通过点钞机代为操作。二是个别网点负责人查库时对未成捆的现金未进行逐张清点，有的网点负责人实行的抽查，有的网点负责人实行的卡把。三是个别网点负责人现金查

库时，频率不符合规定。四是个别网点负责人未严格执行按周对空白重要凭证进行检查的规定。

（三）营业网点日间库及ATM现金管理方面

一是个别网点柜员临时离柜未对装有尾零现金、空白重要凭证的抽屉进行加锁管理，同时未锁钱箱，印章未放入抽屉中加锁保管，大机操作画面未签退。如：抽查邻水支行营业室20xx年10月5日（柜员2、现金区2通道）10：15－10：19监控录像发现问题：1210柜员十点十五分临时离开营业室，现金、钱箱、印章、空白重要凭证等重要物品放臵在抽屉内未加锁管理。二是个别柜员中午交接对现金等清点不认真。三是部分网点柜员钱箱现金券别明细与大机“1141”交易查询的钱箱现金券别明细表不一致。四是个别网点柜员现金交接不规范或交接手续不完善。五是部分县支行自动柜员机装卸钞关键岗位未严格执行“轮换期限原则上不超过2年”的规定。七是个别网点营业前或营业终了钱箱与押运公司调款人员办理交接时互联互动门未按规定关闭。

（四）账户管理方面

一是个别网点《开立单位银行结算账户申请书》要素填写不全，未填写代理人信息、存款人法定代表人其他信息等；二是个别网点在办理备案类单位结算账户开户或销户时未按规定时间内向人民银行账户管理系统进行报备。如：思源大道分理处20xx年10月27日开立的“中国石油化工股份有限公司四川广安石油分公司”，账号2316001929201000358，至20xx年11月22日才在人行

账户管理系统报备。三是个别网点新开单位结算账户未通过“四川企业信用网”和“成都企业信用网”等核实营业执照。四是部分网点签订协议书加盖的印章不符合规定，应加盖“核算用章”而误加盖“业务公章”。五是个别单位结算账户开立后应交给客户的资料未与客户办理交接手续。如：邻水支行营业室应交与客户的开户许可证等资料未办理交接手续。六是个别网点专用存款账户开立未提供相关的证明文件或提供的文件不符合规定。七是个别网点单位结算账户开立时提供《法人授权委托书》授权事项与被授权人代理经办事项不符。

（五）重要及特殊业务管理方面

主要表现：一是个别网点挂失处理时申请书上无客户签字确认。如：武胜支行营业室20xx年黄从诚的卡挂失(非实时处理)，挂失处理时申请书上无客户签字确认。二是网点普遍存在开出《资信证明书》无内部调查证明材料。三是个别网点未按照规定出具《资信证明书》或出具证明内容与申请不相符，如：渠江北路支行单位委托办理资信证明或询证函业务，未开具《资信证明书》进行回函确认，只在原询证函上加盖“核算事项证明章”予以回复。邻水支行营业室办理单位资信证明业务未登记《资信证明台帐》。部分个人资信证明业务申请书要素填写不齐全，未填写《资信证明书》接收人、用途等具体内容。四是个别网点柜员未按流程办理有权机关的查询、冻结、扣划等业务，通过2651办理业务后忘记打印交易日志，导致手工填写《执行确认书》且

填写内容不正确，不完善。如：本部城南支行20xx年11月4日办理的南充顺庆区法院扣划“中国人民财产保险股份有限公司”存款12万元，填写金额误为10万元，也未注明扣款去向。五是个别网点在录入协助有权机关查询、冻结、扣划业务时执行通知书未输入执行账号和户名，未打印电子登记簿。

（六）银企对账管理方面

一是个别单位预留银行印鉴只加盖了一枚“行政公章”或“财务专用章”或“业务专用章”如：邻水支行2月份：邻水县宏斌商贸有限责任公司，账号：23xxxxxxxxxxxx7646#。预留银行印鉴只加盖了一枚公章，预留银行印鉴未加盖齐全。二是未将新开账户、新注册网银账户、印鉴变更账户、未在网银点击的账户等次月纳入重点账户进行面对面对账。三是个别对账单上加盖的“预留印鉴”经核实与银行预留印鉴不一致，且所有对账单上无印鉴核对人员签注“银行预留印鉴一致”字样。

（七）预留印鉴管理方面

主要表现在一是个别网点单位预留银行印鉴申请书上要素填写不齐全。未填写预留印鉴启用日期，申请时间，“预留银行印鉴式样”与《支付密码协议书》上“预留银行印鉴”不一致。二是个别网点单位结算账户档案中预留印鉴卡信封未实行封存管理。三是个别网点账户资料中单位预留银行印鉴申请书上无单位法定代表人或负责人签章。如：分行营业部20xx年3月17日开立的广安市天龙牧业有限责任公司。四是个别网点单位结算账

户预留银行印鉴片上无开户单位有权人签章。如：广安城南支行20xx年12月8日“广安市城南大民交电经销部”。五是个别网点大堂经理掌管使用的单位预留银行印鉴片，两名大堂经理上、下班之间未办理交接手续。六是个别网点对公账户单位预留印鉴使用了原子印章，但未签订使用协议。如：武胜人民南路支行20xx年开立的四川胖大妈食品有限责任公司。七是个别网点单位预留银行印鉴片上无单位有权人签字确认启用。

（八）票据及大额业务管理方面

主要表现在个别网点单位银行承兑协议标注的保证金比例与电子准贷证、实际收取的保证金比例不一致。二是票据内容要素填写不齐全。如：分行营业部20xx年10月31日四川广安华强冶金有限公司签发1笔金额为90万元的银行承兑汇票，《银行承兑汇票清单》未填写内容。三是在汇票查询查复方面：分行营业部未见专门的“汇票查询情况登记卡”，承兑行将查询情况记录在银行承兑汇票底卡上。四是个别网点大额现金支取存在漏登《大额取款预约登记簿》的情况。

（九）银行卡管理方面

一是部分网点吞没卡实际数量与机内自助设备吞没卡登记簿数量不一致。如：抽查武胜十字街支行吞没卡实物为20张，自助设备吞没卡登记簿为21张，系11月23日“自助终端机”吞没一张卡，次日未下账造成。二是个别网点对已达未发信用卡管理不到位，存在客户领卡时未在领卡清单上签字，造成未领卡

的清单数量与实际未领卡不相符。

（十）电子银行管理方面

一是个别网点企业电子银行注册时，注册表及账户信息表等资料内容填写不齐全，二是个别网点企业网上银行注册时，开户网点未通过主机系统查询客户的电话，核实经办人员是否为企业的有权人员。三是个别网点个人电子银行客户证书交接手续不严密。如：邻水支行营业室20xx年 11月2日15:05柜员刘人峰，发出U盾1个，号码4421，《电子银行物品登记簿》上无接收人签字确认。四是个别网点《企业客户证书领取单》上无证书领取人签章。五是个别网点在受理企业客户注册网银时，经办人不是企业法人代表或单位负责人，但未提供委托授权书。六是个别网点在受理客户注册企业网上银行业务时未与客户签订企业电子银行客户服务协议。七是个别网点对个人电子银行注册、变更未填写申请书。如：本部建安中路分理处、城南支行。八是个别支行业务代理网点在证书解冻时未核实证书的领取情况。

（十一）反洗钱业务方面

一是个别网点未严格执行大额取款预约登记制度。二是个别网点对系统识别的二类客户未做到每半年至少开展一次增强尽职调查。

（十三）其他方面

一是部分网点，营业终了，柜员已扫描的业务凭证未与相关

人员办理交接手续，放臵现金区保险柜上，存在业务凭证丢失的风险。二是个别网点柜员未认真执行营业前的现金清点核对制度。从检查的情况看部分网点柜员营业前和营业终对空白重要凭证清点不认真，只清点了储蓄存单、卡、折，未清点对公业务凭证和代理业务凭证。三是部分网点电子登记簿使用不规范，个别网点有少数柜员未使用电子登记簿。四是个别网点柜员营业终了未核打业务凭证。四是分行运行督导员配备不足，难以保证运行检查质量。

三、问题形成原因分析

通过对全年检查发现问题进行综合分析，我们认为有以下几个原因：一是个别网点员工对相关业务操作不熟悉或对自已要求不严格造成。二是少数网点负责人存在重业务发展、轻内部管理的倾向。从检查的情况看：个别网点主任对现金库存的检查不符合规定频率，有的网点负责人未执行按周对空白重要凭证的检查。三是大堂经理未认真履责尽职，制度执行力较差。如：在人民币结算账户管理上未严格执行监管部门的相关规定，单位结算账户开立、变更、撤销等未认真审核相关资料。工作不认真、不细致造成每次检查都存在同样的或类似的问题。

四、下一步工作措施及建议

20xx年，我行将针对运行督导检查工作中发现的问题，大力督促整改，规范操作流程，防范操作风险，在多数问题已整改的前提下，进一步强化制度严格要求。

（一）对涉及上述问题的网点，我行将进行认真梳理，分析原因，有针对性的加强业务指导工作。

（二）网点负责人和大堂经理在加强自身业务学习的同时，加强对对公业务操作柜员的业务培训，严格把好对公账户的开户关，特别是专户、一般账户、临时账户的开立，必须在规定的时间限内向人民银行报告或在人行账户管理系统中报备。对重要及特殊业务严格把关，真正发挥事中控制作用。

（三）强化银企对账管理工作，对单位在对账单上加盖的预留银行印鉴要认真进行核验，确保对账的真实性，确保重点账户对账率达到100%。同时，建议上级行在下发面对面对账数据中将上月的新开账户、新注册网银、变更预留印鉴的账户纳入重点账户数据中进行面对面对账。以避免由于人工统计带来的漏对账的情况发生。

（四）进一步加强空白重要凭证管理，严格执行《空白重要凭证管理办法》相关规定，特别要强化业务凭证出售环节的管理，对业务凭证出售坚持“专人管理、专人出售”原则。

（五）进一步加强账户和电子银行管理工作，严防操作风险。严格执行人民银行账户管理办法，有针对性地对新开、新注册账户开户流程、信息审查、预留印鉴管理、账户使用、银企对账等相关环节开展监督检查，优化和完善业务操作流程，有效减少和遏制

（六）进一步加强网点员工培训工作，增强制度执行意识、责任意识和风险防范意识，自觉拒绝违规操作, 杜绝以习惯操作

代替制度、以信任代替制度等违规行为。同时，加大检查和处罚力度，严格控制各类操作风险。

（七）充分发挥运行督导员、现场管理人员的控制作用，充分运用业务营运风险监控系统，对重点风险事件进行分类、分析、判断、核实工作，减少因柜员工作疏忽等导致风险事件发生的机率，确保全行运行业务健康发展。

特此报告

二〇一一年一月四日

第二篇：20xx年度质量管理体系运行情况总结报告

*******公司

20xx年度质量管理体系运行情况总结报告 呈报部门：管理者代表

呈报对象：总经理

报告日期：20xx年**月**日

一、制定与企业适应的质量方针和目标。

按照ISO9001-20xx标准，结合我公司资源，形成了与公司质量体系适应的质量手册，明确了对过程和活动的管理要求，规定了公司总的质量方针及质量体系中全部活动的政策，规定了对质量体系相关人员的职责和权限，明确体系中的各种活动的行动准则及其体系程序。通过明确的权限规定，包括管理执行、验证活动的方法，为完成质量体系中所有主要活动提供方法和指导。

二、对影响质量的各项活动作出规定：

依据质量手册中制定的质量目标和方针，明确规定并进一步阐明与质量活动有关人员的责任，权限和相互关系，使各部门相互协调并贯彻实施质量方针、目标，形成本公司质量体系程序文件，规定各项活动的方法和评定准则、描述、规范体系中的每个逻辑上独立的活动，使各项活动处于受控状态，对质量活动进行恰当而连续的控制，同时保证一旦发现问题立即作出反应并加以纠正。

三、人员的培训

根据需要制定全年的培训计划并组织培训，把公司相应文件作为培训全体员工的教材，达到文件内容与技能和培训内容之间的适宜平衡，保持展开和实施的程序的协调取决于文件与人员技能和培训的有机结合，确保承担质量管理体系规定职责的人，都具有相应的履行职责的能力，保证质量体系的有效运行。

四、适时的进行内部质量审核

为保证体系适宜于实现公司质量方针和目标的要求，质量管理体系不断得到改进，提高质量管理水平。公司适时的组织对管理体系进行评审，通过发现不符合事宜，找出不合格原因，并制定相应的纠正预防措施。

质量体系运行至今，已在改善产品质量、提高管理水平，赢得可户信任方面

取得明显效益，这些成果的取得与以下几个方针是密不可分的：

1、领导重视是关键

我们在建立和运行质量体系的过程中，总经理始终予以高度重视和关注。多次亲自主持专题会议研究探讨，不管在管理职责和资源配置上，均对质量体系的建立予以优先考虑，方使质量体系的建立和运行得以顺利进行。

2、提高素质

在质量体系的建立和运行全过程中，我们已考虑员工的整体素质教低的现状，制定年度培训计划并落实实施。但从目前情况看，提高员工素质仍然是我们公司今后的一项重要工作。

3、全体发动参与是保证

任何工作，没有广大员工的积极投入就难以完成。质量体系也是这样，必须是全过程控制，更必须是全员的投入。我们充分认识到这一点，因此，几次开大会进行宣贯，进行发动，大力开展培训，提高广大员工的认识，提高了它们的投入的自觉性。

4、不断改进求完善

要确保质量体系的适宜性和有效性，就要对质量体系进行持续改进，并把质量改进的成果作为标准程序以巩固，保证质量体系不断改进与完善。

五、质量体系运行中存在的主要问题

1.思想认识还有差距。有些部门负责人或职工对贯标工作的重要性和长期性认识不到位，不能正确处理贯标与生产经营、生产的关系，传统的管理方式还没有与ISO9001标准的管理模式有机地结合起来；不履行职能部门的质量职能；视质量管理体系为负担，对贯标工作有应付心理、敷衍行为，搞形式，走过场。

2．体系文件的符合性和可操作性还有差距。一是依据ISO9001-20xx标准建立的文件化质量管理体系，没有很好地与企业原有管理体系文件有机地融合在一起，程序文件与管理版法脱节，形成文件化管理体系上的“两张皮”现象，有些程序文件与相应的管理办法，在职责和内容要求上都都存在着明显的矛盾。二是程序文件没有真正地结合企业的管理实际,真正体现出用标准来规范各项管理工

作的贯标目的,在文件规定上流于形式,注重表面现象,缺少对实际效果的控制和考核,在文件上还没真正建立起自我约束、自我完善和自我改进的管理机制。三是企业建立的质量体系文件,不能及时的根据市场的变化和企业管理体制的变化而变化,文件与管理实际脱节,特别是有些管理办法,长期未进行修改或换版,已根本不能适应新形势下的管理需要。

３．体系运行中也存在着不少的问题。一是由于对体系文件理解不深,在程序文件执行过程中出现偏差;二是由于对标准规范掌握不牢,在工作中出现不应有的差错;三是还没真正把体系文件作为必须执行的文件,实际工作中并没有按程序规定去做,四是没有真正接受ISO9001-20xx标准的管理思想和管理方法,五是以工作忙等种种借口,没有实施规范的管理,“两张皮”的现象还程度不同的存在着。

六、体系运行中存在问题的整改措施

1． 认清形势，进一步提高对贯标工作的再认识

目前，市场竞争非常激烈残酷，对企业的管理水平也要求越来越高，我们必须从机制创新、管理创新、工程创优着手，加强企业管理，这样才能使我们在激烈的竞争中立于不败之地。而贯彻ISO9001-20xx标准已成为企业全面管理的基本要求，企业按照ISO9001-20xx标准建立全面管理体制，对企业长远发展极为重要。我们开展贯标工作就是利用ISO9001-20xx标准这一国际上先进的管理思想和管理方法来逐步规范管理行为，提高管理水平，保证产品质量。从而提高市场竞争能力，创造最佳的经济效益和社会效益。各级领导要充分认识到贯标工作的重要性和必要性，要把标准作为企业全面管理的大纲，把质量管理模式和先进的管理方法引入到企业全面管理之中，使企业的各项工作都按标准的思路来开展，实现贯标与企业管理的真正融合。

２.完善企业的体系文件架构。企业的体系文件应在满足标准要求的基础上，重点针对企业自身的特点加以完善，特别是把企业的质量管理体系与企业管理体系融成一体进行设计。

３.强化内审工作，提高审核质量。既从面上完全覆盖，有从深度上提高审

核质量。各层次领导应改进工作方式，尽可能采用审核方式检查各部门工作。只有这样，审核的成效才会真正显现。

管理者代表：