宝鑫盈风险投资策划书

一：市场潜力及成长

3． 针对目前中国持续低迷的股市，以及大家对股市的深层次思考，很多投资者已经

陆续从股市撤离资金转战其他投资渠道。针对目前日趋恶劣的实体投资环境，很多客户不具

备专业的实体投资知识 技能和熟练的实体资金链管理，很多投资客户不会贸然进入实体经

济的。针对国家的房地产调控政策日趋落实，很多投资者已经从房地产 商铺等渠道陆续撤

资。目前很多有余钱客户的投资渠道已经到了无路可投的地步！针对日益贬值的钞票，面对

客户的强烈投资意向，我们选择了有一定创新的金融理财产品----天津贵金属交易所的贵金

属(由国务院审批，天津市政府特批，国内首个合法场外贵金属交易服务提供商,交易合法、

有保障。)，目前国内最理想的黄金投资产品就是天津贵金属交易所推出的“天通金”黄金白

银现货延期交易。此种产品为大多数股民 投资客喜欢是因为它具备以下针对股票市场的优

点：

天津贵金属 VS 股票

1.24小时交易 4小时交易

2．双向获利 单向获利

4．T+0交易 T+1交易

5．保证金交易 全额交易

6．全球市场,无庄家操控 内幕黑庄?

7．资金银行第三方托管，保证安全。 资金银行第三方托管，保证安全。

8．交易简单明了、操作方便快捷、投资风险可控。? 交易复杂、品种较多。市场混乱

目前天交所的黄金交易量全国排名第三，白银交易量全国排名第一，针对日趋成熟的投

资理念和投资市场（政治风险除外），我们预计未来怀化的客户只要引导好，那么客户进入

这个市场的成交率很大，目前怀化股票市场存量资金为40个亿，只要我们能引入10%的资

产，即可达到一种理想的效果。

二：营销策略

1、电话网络营销：我们具有专业的营销团队管理人员，从事股票行业多年，

对股票及其电话网络营销经验丰富。有一定数量准客户资源，团队管理拓

展能力极强。

2、兼职营销：我们拥有丰富的证券营销人员关系人脉，可以大力拓展兼职人

员质量与数量。

3、渠道营销：三方存款为农行，采取证券公司模式于银行建立良好的利益合

作关系，大力发展客户。

4、媒体营销：在前三者巩固之后，我们可以采取大量的媒体广告宣传来促进

营销。

5、跟随市场的变化随时制定营销策略，在目前的模式上进行一定的创新。

三：市场格局

主要竞争对手分析：目前怀化市场做本行业的有四家（怀化大厦金管家投资

有限责任公司、太平桥金喜投资有限责任公司、丽都财富同胜投资有限责任公司、

金银岛黄金交易公司、），前三家于十二月份在怀化成立、目前营销策略不具备专

业营销模式、也不具备最直接的客户资源，也不补具备专业的营销团队以及技术

团队，金银岛在怀化立足已久，市场稳定，客户群体稳步上升，是我们最大的竞

争对手。但由于交易产品杠杆比例较高，制约了一定比列的客户群体。目前由于

黄金的交易全面停止，我们的交易杠杆比金银岛有一定的优势！本着市场快鱼吃

慢鱼的原理，我们必须在完善自己的市场营销基础上做到及时跟踪对手。 立足怀化市区，服务好成交客户，追踪县级领域。

四：团队以及管理组织

董事长

市场部经理 技术部副总 管理部经理

市场部 负责对面营销以及产品推广

技术部 负责客户的指导与交易

管理部 负责员工管理以及日常工作维护

五：风险投资分析

1.资金计划使用计划(调查后提交，预计三天后)

公司计划投资 xx 万元

硬件设备 ： 房屋租赁 办公设备 日常用品

软件成本 ： 人力成本

流动资金 ： 客户激活实体账户所需

2预算

房屋租赁加装修一年合同期为 xx 万元

电脑（10台） xx万

办公桌以及日用品 打印传真机 培训投影（大尺寸电视机也行1-2台） 办公桌椅 网线+电话+电话费 宿舍费用。

人力成本（预计8名） xx万一年

流动资金 XX万

2.风险准备

系统风险： 长期投资没有回报（客户不开户交易）

非系统风险：政策调整导致天交易停业整顿（业务停止）非人为不可抗力导致投资没有回报（地震 天灾等）

六：投资回报

投资回报主要来源成交客户的交易，分四部分

1.开户费 按着每年度的营销惯例，开户基本为每户500元

2.手续费 客户交易一手白银的手续费为万分之16.那么我们可以拿万分之8

3.点差费 客户的点差费为万分之8.我们可以拿万分之4

4.头寸 我们可以拿50%

5.隔夜费 客户持仓隔夜费用为万分之2，我们拿万分之1

补充、 股东设立以及利益分配问题。

投资方投资所需全部资金，占51%的股份，其余股份由市场部、技术部、营销部占有。利润按股份数均等分配，分配细则详谈。

第二篇：投资策划书

基金营销策划方案

一、策划目的

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

二、市场机会分析

随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。

三、营销策划达到的目标

我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。

四、营销策略

（一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。

1、产品定位策略

目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、

我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势： （1）、 市场选择性强。

（2）、 流动性好。（3）、 透明度高。（4）、 便于投资。

开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。

2、市场细分策略

关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，一般来说有四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。 (2)买方类型。即考察产业最终买方的所有不同类型。经纪业务的买方是投资者，通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的类型。 (3)销售渠道。基金业务目前的销售渠道有两种：营业部直接销售和经纪人代销，简称直销和代销。(4)买方的地理位置。地理位置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性。我们简单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区。

在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一个子市场展开竞争。

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（二）、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。 对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公司必然的选择。

实际上，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的合作，是必然的，互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。

（三）、价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准 在产品差异微小的现实情况下，开放式基金的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。对于不同渠道，比如说网络渠道的话，我们可以适当的采取降低费率以促进投资。

目前开放式基金的首次认购费用大约为1％—1．2％不等，二次申购费用为1％-1．8％不等。对普通投资者而言，二次申购费用有时竟达到1．6％—1．8％，这远高于封闭式基金0．3％的交易成本。此外，开放式基金的总体费率大约是在1．75％的年治理费与托管费基础上，再加上约2％的一次申购赎回费用，故累计达到了约3．75％， - 3 -

成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。

投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费，而适当降低前收费。同时，为鼓励投资者长期持有基金，还可以设计随持有期递减的赎回费。另外，不同投资者对费率结构的偏好是不同的，有的投资者或许喜欢偏高的前收费，有的喜欢偏高的后收费，有的不喜欢收取申购佣金，但能容忍每年较高的营运费用，为此，证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费，以适应不同细分市场的需求。我们还可以根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠，鼓励投资者长期投资的费率安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等，来提高投资者购买积极性。

（四）、促销策略：多样化促销手段并用，加大基金的促销力度

开放式基金的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，基金公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，

（1）、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣 - 4 -

传自己。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们就是他们想要的基金经理

（2）、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。

（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。

（4）网络上：基金网上营销拥有众多优势，费率优惠 、资金安全、投资灵活、 到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。

（五）、客户关系管理策略

公司应在更深层次上转变营销模式，完善开放式基金的售前、 - 5 -

售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实准确的信息，并提供量体裁衣式服务。针对不同的客户，采取不同的服务。

针对公司投资基民，我们可以加强和移动公司的合作，制定出手基报，帮助投资者了解自己的投资情况。对于申购满多少的客户，我们可以增加送保险，送门票等业务。生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充满了人情味，当两个人相互之间产生信任的时候，他就是你的温大客户源，而且极有可能带来更多的潜在客户。

针对中国的所有投资基民，我们可以再自己的网站上设立基金在线，给潜在客户提供行业资讯等业务介绍。对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你的心也是热的。

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