关于做好第三期金融业反洗钱岗位准入培训的通知 人民银行各市、州中心支行，甘肃省农村信用社联合社，甘肃银行，兰州银行：

根据《中国人民银行办公厅关于开展金融业反洗钱岗位准入培训的通知》（银办发?2012?19号）要求，中国人民银行拟从20xx年开始对金融业反洗钱兼职岗位人员开展岗位准入培训。目前，第一、二期培训已顺利实施，拟定于20xx年6月-9月组织实施第三期金融业反洗钱岗位准入培训。为了做好我省培训工作，人民银行兰州中心支行前期对全省地方法人金融机构反洗钱兼职岗位人员进行了摸底，全省共有2600多人参加第三期培训，现将有关事项通知如下：

一、时间安排

第三期反洗钱岗位准入培训时间从20xx年6月6日至9月5日，具体时间安排见附件1。

二、培训对象及名额

（一）反洗钱岗位专兼职人员；

（二）基层行和网点反洗钱负责人员（至少包括乡镇级）； 我省地方法人金融机构参加本期培训具体名额见附件2，中国金融培训中心根据我省报名情况发放了3000个激活码，因此，各行参加培训人员可以在原有名额上适当增加，不能减少。

三、培训内容

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《银行业反洗钱标准化电子课程》，包括以下两门课程：

（一）《反洗钱法律法规》，重点介绍反洗钱相关法律和法规，使学员对反洗钱相关法律、法规有较全面的了解；

（二）《银行业反洗钱操作实务与案例》，以案例分析和讲解的形式系统介绍反洗钱业务，全面提高学员的实际业务能力。

四、考核方式

本次培训采用阶段性考核和终结性考核相结合的方式来检测学员的学习效果，考试方式为在线测试，总成绩采用百分制。其中，阶段性测试1次，占总成绩的40%，终结性考试1次，占总成绩的60%，每次考试都有3次参与机会，系统计最高的一次成绩。总成绩合格者获得培训证书。

五、培训要求

（一）加强组织领导。请各行高度重视此次培训活动，加强组织领导，指定一名部门负责人和联络人员组织本行培训工作，并将负责人和联络人员名单于6月8日前报兰州中支反洗钱处。人民银行各市、州中心支行负责组织辖内村镇银行反洗钱专兼职人员培训工作。

（二）及时注册和学习。按照前期各行报名情况，中国金融培训中心统一发放了学员激活码（激活码见附件3，各行收到激活码后，由各行自行分配），每个学员拿到自己的激活码后，登录网站进行注册，将个人信息补充完整后，输入激活码，即可开始正式学习。要求每个学员认真填写个人信息， 2

以保证个人学习成绩及培训证书发放的有效性。同时，各行要严格按照培训时间进度组织本行相关人员按时参加培训，逾期不参加考试的人员不安排补考。

（三）认真填报反馈报名汇总表。各行学员完成注册后，请各行认真准确汇总填写第三期金融业反洗钱岗位准入培训报名信息汇总表（见附件4），并于6月18日前将纸质表（加盖单位公章）及电子版及时反馈至人民银行兰州中心支行。

（四）按时上报培训总结。请各行认真组织辖内机构严格按照培训时间安排完成注册、学习、阶段性测试和终结性考试，考试结束后，于8月25日前向人民银行兰州中心支行报送培训总结报告。

六、联系方式

（一）培训组织实施

中国金融培训中心（中国人民银行北京培训学院）

陆志坚010-66199378，刘晓霞 010-66199351，乐俊010-66199325 传真 010-88091592。

（二）培训技术支持

中国金融培训在线

段雪红 010-64496903，闫虹 010-64495001

邮箱：support@pbcft.com。

（三）培训事项咨询

人民银行兰州中心支行反洗钱处：

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锋、康洋

联系电话：0931-8800537

附件：

1.第三期金融业反洗钱岗位准入培训时间安排

2.甘肃省地方法人金融机构反洗钱专兼职人员统计表

3.分配各行的学员激活码（略，由于数量较多提供电子版）

4.第三期金融业反洗钱岗位准入培训报名信息汇总表

二〇一二年六月五日

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附件1

第三期金融业反洗钱岗位准入培训时间安排

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附件2

甘肃省地方法人金融机构反洗钱专兼职人员统计表

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附件4

第三期金融业反洗钱岗位准入培训报名信息汇总表

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第二篇：反洗钱培训总结

反洗钱培训总结

前段时间，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反洗钱岗位准入培训，认真的学习了关于反洗钱的一些相关内容。通过此次反洗钱的培训，使我受益颇多，让我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员，我深知反洗钱的重要性,只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。对于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下：

一.了解洗钱的概念、目的及危害

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，同时影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。

因此，我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转，要

了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

二、认识到我们在反洗钱方面的工作现状

当前我们在反洗钱工作方面存在一些问题，主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化，交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。

作为一名柜员，在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

三、基层员工在反洗钱工作中应履行的职责

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业

知识和政策理论水平。

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。

3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、

逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行。

5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外。

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，同时加强学习，提高自身反洗钱工作业务能力，提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝洗钱行为的发生。