反洗钱培训总结

前段时间，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反洗钱岗位准入培训，认真的学习了关于反洗钱的一些相关内容。通过此次反洗钱的培训，使我受益颇多，让我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员，我深知反洗钱的重要性,只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。对于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下：

一.了解洗钱的概念、目的及危害

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，同时影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。

因此，我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转，要

了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

二、认识到我们在反洗钱方面的工作现状

当前我们在反洗钱工作方面存在一些问题，主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化，交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。

作为一名柜员，在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

三、基层员工在反洗钱工作中应履行的职责

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业

知识和政策理论水平。

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。

3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、

逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行。

5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外。

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，同时加强学习，提高自身反洗钱工作业务能力，提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝洗钱行为的发生。

第二篇：反洗钱培训总结

20xx年1季度反洗钱工作培训总结

为了更好地推进反洗钱各项的相关工作，进一步改善反洗钱社会环境，巩固反洗钱的工作基础，按照人行的规定和公司的要求，我部在20xx年初制定了各项反洗钱工作计划。而在一季度我部主要举办了一次场外宣传活动和全体员工的反洗钱工作文件学习。

为配合当地监管机构开展的广东金融业保护金融消费者权益大型公益宣传月活动，我部在3月x日于佛山禅城东方广场中央广场举办了一次户外宣传活动，活动除了宣传要积极保护消费者权益，更宣传了应该如何防范洗钱行为的发生并教导消费者在日程生活中发现洗钱行为后要提供线索给相关机构，提高消费者的反洗钱能力。在3月x日我部参加了总部举办的反洗钱合规员季度例会，这次风控例提出了对20xx年的总体工作要求和培训宣传计划，并传达了监管机构的精神和最新动态，加强实务研究，要求各网点认真遵照执行，会议上还邀请了其他营业部的优秀合规专员分享合规管理和反洗钱工作经验。会后会规专员也对我部的反洗钱工作和合规工作进行总结与下一步部署，反洗钱工作小组成员认真听讲并予以执行。

根据监管要求，我部还进行了全体员工的反洗钱文件学习。主要学习了公司一季度的合规风控动态，让各位同事了解最新的法规速递、监管动态和行业动态，及时有效掌握了解监管机构的最新监管要求。还学习了佛银办发[20xx]22号《转发中国人民银行关于表彰全国反洗钱工作先进集体和先进个人的决定》，了解全国各单位机构的先进单位和个人，并学习努力以获表彰的工作先进集体和先进个人为榜

样，在工作中继续发扬奉献精神，进一步落实各项反洗钱奉献防范措施。另外还学习了佛银办发[20xx]27号《转发人民银行反洗钱局关于进一步做好信息报送工作的通知》，让反洗钱工作小组成员学习实务操作，更好地按照监管要求做好日常工作和报送工作。

通过这个季度的反洗钱宣传活动，不但让员工和客户了解什么是洗钱，如何预防洗钱行为的发生，反洗钱的重要性，更是对我部树立当地的品牌形象建立了较强的信心。反洗钱工作需要我们以持之以恒信心和耐心持续工作，这样才能促进我部业务更好地长久健康合规的发展下去。