20##——20##年第一学期金融专业投资实习计划

   【课程代码】32483054                       【课程类别】实践教学

   【实习学时】30                             【年级专业】12级金融学

   【实习时间】周六、周日白天                 【实习地点】经管楼602

   【指导老师】金融系教师轮值                 【实习人数】186

投资实习教学是金融专业实践教学计划的重要组成部分，是对学生学习状况和教学效果的一次综合检验，也是培养学生综合运用大学中所学理论知识去解决实际问题的基本能力训练，更是进一步学习本专业、顺利完成毕业环节教学的基础和前提。为取得良好实习效果，制定证券交易模拟操作实习计划。

一、实习目的

投资实习是金融专业教学计划中非常重要的实践性教学环节，为了实现培养社会主义市场经济下投资融资专业人才的目的，使学生在校期间了解证券业务实务，认识和了解投资的知识范围与性质，了解现行金融证券法规、制度对证券从业人员的要求，培养学生对投资方向的兴趣和热情，使学生感受实际工作的基本训练，掌握证券投资的的基本流程，熟悉证券投资的具体操作手续，并能够将课堂上所学的证券投资的各种分析方法与证券市场的具体实践有效的结合起来，使学生在掌握一定的理论知识的基础上，具备较强的实践能力，学会收集整理信息资料，掌握综合运用所学知识分析和解决实际问题的基本思路和方法，为将来自己投资或者在投资机构工作奠定基础。

二、实习内容

模拟操作一：解读证券市场行情

    主要内容包括：能够看懂数字卫星提供的各种数据资料，如：国内 A 、 B 股和封闭式基金实时交易行情、历史数据，国内债券市场最新资讯，国内各银行开放式基金最新行情，主要货币 24 小时行情，银行间同业拆借利率，国家经济数据，及盘中盘后评述、相关资讯等。了解证券交易的整体系统情况，证券投资分析的资料来源，如何进行数据的筛选。清楚当前证券市场的现状，主要症结及未来发展方向，思索国内证券业如何改革与发展。

模拟操作二：证券模拟交易系统操作

    主要内容包括：了解证券交易的整体系统情况，熟悉证券交易流程，模拟交易系统的操作，投资者账户的开设，委托单的基本要素，各项指令的下达，竞价的方式，交割的方式，各种竞价方式的练习，交易费用的计算。利用证券之星、叩富、国泰君安等网站提供的模拟炒股系统进行演练。

模拟操作三：相关证券分析软件的使用

    主要内容包括：要求掌握大智慧、同花顺、通达信等股票分析软件的应用，对股票行情进行实时监控与分析，结合一定的分析理论总结自己的炒股经验，形成一套自己的、行之有效炒股模式。

模拟操作四：证券投资技术分析实战

    主要内容包括：要求能够看懂数字卫星提供的各种数据资料，每日股票实时交易行情、历史数据、技术分析及盘中盘后评述、相关资讯等，提高自身的看盘技巧，学会道氏理论、 K线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、移动平均线、威廉指标和KDJ指标、相对强弱指标 RSI和其他技术指标的分析运用。

模拟操作五：证券投资的宏观经济分析

主要内容包括：要求掌握证券投资基本分析的资料来源，如何进行数据的筛选。提高对技术、资金和宏观经济各个层面的分析能力及各个因素对股市(大盘和个股)的影响的判断力。熟悉宏观经济运行分析、宏观经济政策分析、行业分析、区域分析、公司基本素质分析和公司财务分析。

模拟操作六： 撰写投资、分析报告

掌握一定的股票基本分析能力及技术分析能力，能够独立的对股票进行全方位的评价，体会书本中的投资理论和方法，逐步试着建立适合自己的操作方法和投资理念。

1. 跟踪股票撰写投资报告。选择一只自己感兴趣的股票长期跟踪并作好跟踪记录（包含每日收盘价，成交量和消息）。阅读该股票的招股说明书或上市公告书。计算该股票的年收益率。观察“消息”如何影响股价。阅读该股票的每年年报，对企业进行全面评价，并根据长期的跟踪撰写这只股票的投资价值报告。

2. 跟踪指数撰写行情分析报告。对上证指数长期跟踪并作好跟踪记录（包含每日收盘价，成交量和消息）。查看上证指数历史高点和低点，了解股市周期。计算该股指年收益率。观察“消息”如何影响股指。根据长期的跟踪撰写股票投资报告。

3. 撰写行业研究报告。选择有兴趣的行业长期跟踪并作好跟踪记录（包含行业性质，国家对其的政策，在国民经济中的地位等）。查资料了解该行业的历史、现状。搜索标准的行业分析报告，自学写作结构。要求根据长期的跟踪撰写该行业投资价值报告。

三、金融专业投资实习安排

金融专业20##级学生投资实习安排在第五学期，共1学分，30个课时。

实习地点：经管楼602

1.课时安排

2.实践形式及方法

四、对学生的实习要求

    1．自觉遵守国家的法令、法规，遵守学校的各项规章制度，服从领导，听从指挥，以良好的状态和饱满的热情投入投资实习。

    2．遵守实习纪律，不迟到、不早退、不无故缺勤，因故不能出勤者，应提前向实习指导老师或学院实习负责人请假。

3．应按投资实习大纲和实习计划的要求，每天必须认真做好实习记录，确保在实习中将每天的实习资料搜集内容、结果记入实习手册。

4．在实习结束时，在规定的时间内提交书面实习总结和实习报告，说明实

习的过程、实习的时间、目的、方法，资料搜集的结果，总结实习收获。实习报告中应包括实习主要过程、实习主要内容、实习中的主要收获和体会，要求对问题有一定的分析，文字简短明确流畅。

     5．对无故不参加实习者，按学院学生学籍管理规定不予毕业。因故经批准未参加实习或实习成绩不合格者，由学院负责另行安排相应实习并考核其实习成绩。

五、对实习指导老师的要求

    1. 实习指导教师应认真负责地完成实习指导任务。实习指导教师应随时在岗，及时发现与处理有关问题，尽可能给学生创造良好的锻炼机会，保证实习工作的顺利进行。

    2. 切实加强对实习学生的思想指导。从严要求，对违反纪律或工作不负责的学生要严肃批评。培养学生良好的职业道德与勤恳踏实的工作作风。

    3. 加强对实习学生的业务指导。指导教师应及时检查并批改实习日记，对于学生在实习中出现的论文资料搜集的问题，指导教师应该及时解答并及时解决。引导学生理论联系实际，提高实习工作的成效。

    4. 实习结束后，指导教师应该在实习结束后及时评阅实习报告，并对学生的实习情况，工作态度及表现作出实事求是的鉴定和评价。

六、实习成绩的评定

指导教师根据学生实习报告、实习手册、实习作业、实习态度、纪律等进行考核确定。成绩评定按优秀、良好、中等、及格和不及格五级记分。

七、其他

1. 本实习计划的修改、调整，须经金融系全体教师会议通过，经济管理学院审核并批准。

2. 本实习计划由经济管理学院金融系负责解释。

八、教学建议

    投资实习应该建有完善的金融模拟实验室，巩固的校外实习基地。实习以学生操作为主，教师负责讲解操作中存在的问题。学院实验室要充分保证学生的实践时间。

                                              经济管理学院金融系

                                                       20##年9月

附件：

金融专业投资实习具体内容

1.自行在各财经网站进行注册，进行模拟操作，建议网站：win.stockstar.com、 www.cofool.com 、 mncg.gw.com.cn或上交所投资者教育网站推荐的其他模拟训练网站。

2.自行选择股票分析操作软件，建议下载大智慧分析软件。下载地址：

www.gtja.com

3.打开股票分析软件，熟悉软件使用及操盘基本内容，了解盘面总体情况和

变化情况，注重技术分析重要性。

注：重点研究三只以上股票在实习期间的动态。

4.★从中国上市公司中找出代表不同行业的6只股票，完成下列表格：

5.★找出10个中国上市交易的代表性国债品种，完成下表：

6.★找出10个中国上市交易的代表性公司债券品种，完成下表：

7.★找出中国上市交易的代表性封闭式基金品种，完成下表：

8.★找出中国上市交易的代表性开放式基金品种，完成下表：

9.★找出世界范围内10家证券交易所的名称，并完成下表：

10.★至少找出10个反映世界主要交易所证券价格变动情况的股票价格指数和股价平均数，并完成下表：

11.★找到对应的股票，查找该股票的近期财务报表，公司招股说明书。

12.★宏观经济分析数据，如：GDP、经济周期、利率、通货膨胀、汇率等等

13.★查找货币政策（如历次利率、法定存款准备金率调整）和财政政策（如

财政税收、财政支出变动）变动对股市的影响。

14.★根据风险收益测度的一般原理进行检测，通过历史收益率（1）确定收

益的概率分布（2）计算期望收益率——收益指标（3）计算期望收益的标准差——风险指标。在此基础上，分析各种工具风险补偿的差异性。以上海证交所的数据（上证综合指数000001、上证国债指数000012和上证基金指数000011）为基础进行检验。以月期间收益率为基础，通过Excel软件列表计算期望收益率、方差、标准差、协方差、相关系数等指标。并完成下表：

15.★找出中国股市当前上市公司中不同行业被ST和*ST的至少10家公司，填列下表：

16.★掌握股票价格变动与宏观经济运行间关系，运用至少10年以上的数据对中国股票市场价格与经济运行进行简单实证。根据基本数据通过Excel软件计算：（1）GDP与股价指数年度增长变化情况；（2）资本化率（流通市值与名义GDP比率）；（3）交易率（总成交金额与名义GDP比值），并根据计算数据分析确定中国股票市场价格变动与GDP间的关系。

注意：上交的结果须转化为Word形式，用表格反映计算结果，用折线图反映股市价格变动与GDP间的关系。

17.★找到与自己学号相对应的上市公司，利用Excel软件计算每股收益与与股票价格增长变化情况，并根据计算数据分析确定股价变化与公司业绩的关系。

注意：须用表格表示计算结果，用折线图反映股价变化与公司业绩的关系。

18.★查找央行历次利率及法定存款准备金率调整数据，分析其调整与股票价格变动的关系，并完成下表。注：利率和法定存款准备金率调整请分别列表：

19.★查找QFII、QDII机构名称，对QFII、QDII机构的投资规定，及10

个QFII机构5个QDII机构的持股及盈利情况。

20.★查找三个证券公司的组织结构及主要理财产品种类，总结各自的业务

特点。

21.★查找当月解禁股票资料，要求有10家公司，按解禁股数从大到小排列，

及限售股东名称、数量（请列表）。

22.★查找一例证券市场20##年以来的相关案例。要求：必须有案例的事

件经过、影响评析、启示与思考。

（证券发行、证券交易、信息披露、资产重组与并购、证券监管方面均可）

23. 熟悉并掌握股票投资价值的分析。★针对某只股票运用现金流贴现模型

进行估值。

24. 熟悉并掌握公司基本素质分析和公司财务分析，重点掌握公司相关的分析。自行选择某一上市公司进行财务比率分析。（要求在五项财务比率分析中各选两个指标进行分析）

25. 熟悉并掌握行业及区域分析，如：行业发展与经济周期的关系分析、板

块分析等。自行针对某一行业重点进行分析。

实习要求

1.每次实习必须有交易纪录。

2.填写每次交易纪录及每次分析报告及研究成果。（每次实习后整理，格式自拟） 交易记录包括：交易清单，当次计算的持股比例，资金使用比例，资金闲置率等。  

交易清单基本格式

3.每位同学提交的股票行情分析必须是不同的股票。

4.重点研究五只以上股票在实习期间的动态。

5.实习结束后两周周五前，将：次交易清单以及平仓后盈亏具体数额，每次交易实习分析报告，实习报告，实习日记、总结及体会交至实习指导老师。

须上交作业

1. 电子档作业。带★号的内容整理好压缩打包，各班发送至指定指导教师邮箱。

2. 纸质实习报告。实习报告必须包括三部分：①股票投资报告；②大盘指数行情分析报告；③行业研究报告。各实习报告字数不得少于2000字。

3. 纸质实习日记、总结与体会。篇幅不得少于1000字。

4. 模拟炒股交易清单。

经济管理学院金融系

                                                      20##年9月

第二篇：金融专业实习计划

金融专业实习计划

根据《蚌埠经济技术职业学院专业实习管理办法》，结合金融学专业实务工作的特点，制定本实习计划。

一、实习目的

专业实习是金融学专业专科教学计划的重要组成内容，是实现理论教学和金融实践相结合的重要途径。通过毕业实习可以增加学生对金融业务的感性认识，培养学生综合运用专业知识分析、解决实际问题的能力，可以使学生接触、了解及适应社会，增强责任感和事业心，培养敬业精神。

二、实习要求

学生参加专业实习应以提高自身综合技能为主，综合运用所学专业理论知识解决实际工作中出现的问题，同时通过实习，结合毕业论文的选题方向收集资料，为完成毕业论文做好准备。

（一）专业实习是学生完成全部专业课程学习后，走上实际工作岗位之前接触社会，检验自身专业素质的良好机会。学生应利用这次机会充分了解行业背景，认识今后所从事的专业工作的性质、特点和要求。通过实习，学生应充分认识实际工作对专业理论知识的要求，找准差距，确定需要补充和完善的内容。

（二）学生在实习过程中应注重综合运用所学专业知识解决实际问题的能力。学生在解决实际问题时，应对所学各种专业知识加以融会贯通，锻炼和提高自身的综合技能。同时根据实习期间思考的问题，确定毕业论文的写作方向，收集相关资料。

（三）学生在实习过程中还应注重提高自身协调、沟通的能力，团队合作的能力，组织管理能力等，以尽快适应未来实际工作的要求。

三、时间安排：大三学生第5、6学期。

四、组织与实施

（一）本系成立实习领导小组，并设立实习办公室，全面负责本系实习领导工作。

（二）采用集中实习和分散实习两种形式。学生应服从本系领导小组的安排，确定专业实习形式。学院鼓励集中实习，学生集中实习地为校院实习基地。对于分散实习的学生，在自行联系实习单位后，应报本系实习领导小组备案。

（三）学生集中实习达15人以上的，由本系指派教师带队，但一名带队教师所带学生一般不应超过50人。本系应加强对带队教师的管理，并采取相应的激励措施鼓励教师尤其是青年教师积极承担校外实习带队工作。

五、实习内容

学生实习的单位主要为商业银行、证券公司、保险公司及其它金融机构。

专业实习的内容如下：

（一）了解商业银行、证券公司保险公司及其它金融机构的各部门的设置及其职责。

（二）针对某一金融机构，了解其内部各部门的业务的主要环节及各部门之间的业务联系。

（三）针对金融机构的某一部分，全面了解和熟悉其业务的分工和办理规则。

（四）了解和掌握开展各类金融业务的相关法律和监管部门的规章要求。

（五）针对商业银行、证券公司、保险公司及其它金融机构的某项业务进行全过程，全方位的了解和实际操作。

以上内容,仅对学生的实习起指导作用，学生可根据实际情况，进行有侧重的选择，对其中的一项或几项业务进行实习。

六、实习纪律

（一）严格遵守国家法律、法规，遵守社会公德，爱护公共财物，自觉维护社会安定秩序。

（二）严格遵守实习单位的规章制度和工作纪律，服从实习单位的管理，保证实习期间的安全；遵守实习单位的保密制度，未经同意，不得擅自翻阅、摘录实习单位文件、业务档案和客户资料；尊重指导教师，虚心向业务部门的同志学习。

（三）学生在整个实习过程中应有强烈的集体荣誉感，注意自己的一言一行，自觉维护学校的声誉。

（四）分散实习学生，在实习开始后两周内须将实习地点告知本系办公室，并保持与学校的联系畅通，提供信息不得弄虚作假。

（五）实习期间无特殊情况，不得擅自中断实习。因故必须请假时，须严格遵守请销假制度，不履行请假手续或程序不符合要求或假满不及时归队者，均以旷课论处。

（六）实习学生因违反纪律而造成不良影响或重大损失者，由学校或实习单位按相关规定给予相应处分。

七、考核与成绩评定

学生在返校一周内提交如下材料：（1）实习日志（日记）；（2）实习总结（报告）；（3）单位的鉴定（必须加盖实习单位公章）。

成绩评定由三方面组成：（1）实习单位对学生在实习中所表现出的知识水平和业务能力的评价，占40%；（2）指导教师对学生实习期间工作态度、职业道德、团队精神、工作纪律的评价，占20%；（3）本系实习领导小组根据学生个人实习计划、实习总结（不少于3000字）、实习日志（日记）及实习成果等其他佐证材料，并结合带队教师反馈的信息和实习检查收集的信息，对学生的实习过程和实习效果进行综合评价，占40%。