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注:此投资计划书只用于投资者参考之用,不作其他用途
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WTO与金融理财
八十年代齐下海，九十年代炒股票，廿一世纪干什么？随着中国经济的高速发展与日益国际化，居民个人的财富也呈现高速增长的态势，全国城乡居民储蓄高达102700 亿元。由于目前存在的房产泡沫，利率过低，股市低迷，使得居民的资产很难保值或得到增值。较国外而言，投资渠道显得相当匮乏。
在我国加入WTO后，将有助于我国经济与国际接轨，促进国际化，全球化的进程。尤其是金融领域的逐步开放与接轨。外汇、黄金以及外国股票、期货、基金即将全面进入居民投资领域。
二十一世纪定是居民理财服务多样化，投资渠道多元化的新世纪。
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天下第一资本市场
-- 外 汇
十二项优点如下：
1． 双向（涨跌）投资机会，双边买卖，可买升亦可卖跌。
2． 投资成本低，以小搏大。
3． 成交量大，不容易为大户所操控。（世界每天交易总额为 3万亿美元足以显示其魔力，）
4． 买卖及开户程序简单。
5． 能够掌握亏损的幅度（设定停损单），不会因为没有买家或卖家承接，而招致更大的损失。
6． 24小时全球性交易，买卖可随时进行。
7． 分析走势资料较多。
8． 经纪人或经纪商在买卖过程中，不可能做出欺诈行为。
9． 投资收益无须缴税。
10． 投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。
11． 若有突发性消息，客户可获得第一手资料取得最好价位投资。
12． 工业大国货币不会贬值到零的价值。
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外汇与其他投资方式的比较
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股票与外汇的比较
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外汇基本知识
外汇（ForeignExchange）：是国际汇兑的简称，指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段和资产。
汇率：又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。比如：USD/JPY=94.33，表示1美元等于94.33日元，在这里美元称为单位货币，日元称为计价货币。
外汇交易：是国际间结算债权债务关系的工具，也是国际上最重要的金融商品。主要可分为现钞、现货、合约现货、期货、期权、远期交易等。随着由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少，外汇交易的主流已是投资性的，是以在外汇汇价波动中赢利为目的的。因此，现货、合约现货以及期货交易在外汇交易中所占的比重较大。
合约现货外汇交易：又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率（一般不超过10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。
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保证金交易介绍
保证金交易又称合约现货外汇，交易按金，虚盘交易，是指个人或公同在银行或外汇公司设立保证交易帐号并存入一定的保证金后进行的交易金额可放大若干倍的外汇交易。现为世界第一大市场，每日全球的交易量额高达3万亿美元。
在国际上，外汇实盘交易的金额十分庞大，所以为了保证普通市民也可以成为投资者，国际上采用了此种保证金的方式来交易外汇。
交易一手外汇时，投资者可以不用实际金额来做交易，只要按照保证金栏内的所需保证金额来交易，即可赚取交易中的外汇差价。
例如：当英磅兑美元的汇率在1.8200时,买进3手英磅,所需要的保证金是3000USD(美元),当汇率上升到1.8700时,我们所赚取的就是其上升的500个点.根据计算500点 X 10(1点10美元) X 6.30(人民币兑美元的汇率公价) X 3手=94500元人民币,就是你所赚取的金额.而只动用了3000美金.外汇每日都有一定的波动幅度
例如英磅的波动幅度平均一日就有100-300多个点,一年中1000点的行情会出现两到三次，由此可见,你的回报率有多么高.
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黄金
黄金七大特点：
一、金价波动大：根据国际黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，金价经常处于剧烈的波动之中，可以利用这差价进行实盘黄金买卖。
二、交易服务时间长：每个公司结合不同的情况，经营时间有所不同，最长为每天十八小时交易，涵盖主要国际黄金市场交易时间。
三、资金结算时间短：当日可进行多次反向交易，提供更多投资机遇。
四、操作简单：有无基础均可，即看即会；比炒股更简单，不用选股那么麻烦，全世界都在炒这种黄金，而且没有庄家。
五、赚的多：黄金涨，您做多，赚；黄金跌，你做空，也赚！（股票涨才赚，跌则亏）
六、趋势好：炒黄金在国内才刚刚兴起，股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚疯了，黄金也不会例外。现在从K线图看，牛势才刚刚开始。
七、保值强：黄金从古至今都是最佳保值产品之一，升值潜力大；现在世界上通货膨胀加剧，将推进黄金增值。 9
黄金八大特色：
一、资金安全：只在银行与银行之间转换。
二、实金帐户：开户免费。
三、佣金低： 交易佣金为千分之0.5，创同行最低（上海金交所规定万分之十五）。
四、放大倍数大：100倍，即投入10000美元，可调动资金1000000美元用于炒金操作。
五、网上交易：电脑、电话即可交易，无需实体交易场所。
六、模拟帐号：可以先开模拟帐号（免费），熟悉交易规则，练练兵，觉得有把握了再投入实金操作；
七、交易方便：24小时网上交易，一般晚上８:２０美国开盘后才有大行情，白天波动不大，特别适合上班族，再也不用在外兼职劳累奔波了；网上交易，安全，快捷，方便。
八、服务周到：每天都会免费发送行情短线；在操作上，投资策略上，我们会有投资顾问随时跟进，网络交流，为客户争取最大收益。
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炒黄金基本知识
一、 黄金的主要用途和需求有三大类：
1、 国际储备；2、珠宝装饰；3、工业应用。
二、影响世界黄金价格的因素：
A、供给：
1、 地面黄金存量；2、年供应量；3、金矿开采成本；4、主要黄金产国的政治经济军事情况；5、 央行的黄金抛售。
B：需求：
1、各国首饰，工业的需求；2、保值；3、投机性。
C：其它：
1、美元汇率；2、各国货币政策；3、通货膨胀；4、国际贸易、财政、外债；5、国际政局动荡、战争。
美国主要经济指标：
1、美联储议息会议申明；2、国内生产总额；3、采购经理人指数；4、就业报告；5、财政预算；6、国际贸易；7、零售销售；8、消费者物价指数；9、生产者物价指数；10、工业生产指数。
国际黄金市场行情组成了全球的24小时黄金交易系统：
折算成北京时间：
悉尼市场(Sydney)：7:00-15:00；
香港市场(Hong kong)：10:00-18:30；
伦敦市场(London)：16:00-次日凌晨1:00；
纽约市场(New York)：21:20-次日凌晨3:40 。
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投资机遇
一，1万美元做黄金
中国有句古话叫“乱世买黄金，盛世藏古董”，国际形式不容乐观的今天，黄金就成了广大投资者的首选，自20xx年美国911事件爆发以来，黄金270美元1盎司，一路飘升。20xx年10月14日黄金创下历史高点1070.90美元1盎司。
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投资根据
20xx年3月国际金价飙升至1500美元1盎司，9月6号达到了1920.85美元，黄金将再一次给我们投资者带来投资良机，目前黄金还处在急速上升后的技术回调中，回调至20xx年3月的高点1500附近可以逢低买入。预期目标黄金将突破2000美元一盎司至2500美元一盎司，市场再次给了我们投资的机会，网投资者把握时机。
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二，2万美元长线投资美元兑日元
美日跌破100价位历史上只有两次。
19xx年7月2日亚洲金融风暴席卷泰国，泰铢贬值。不久，这场风暴扫过了马来西亚、新加坡、日本和韩国等地。打破了亚洲经济急速发展的景象。亚洲一些经济大国的经济开始萧条，一些国家的政局也开始混乱，受此影响美元兑日元从140高点直跌到79.75，此后两年时间里，汇价又升至140左右。
20xx年－20xx年环球金融危机发流动性危机。即使多国中央银行多次向金融市场注入巨额资金，也无法阻止这场金融危机的爆发。直到20xx年9月9日，这场金融危机开始失控，并导致多间相当大型的金融机构倒闭或被政府接管。受此影响汇价再度跌落到100下方，报87.13。
目前美元兑日元已经创下了历史的新低，50年之内美元的霸权地位还不是能够动摇的，当美国经济和全球经济回暖的时候，美元兑日元的汇率将再次突破100以上。
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投资根据
美元兑日元第一次跌破100，下探到79.75后，直接反弹到140左右，现在汇价从87.13起稳回升，那么历史的经验告诉我们，这次的反弹，可能将汇价推到120附近。因为90附近也是一个历史低位，美元作为一个国际结算基准货币，世界经济肯定会复苏，对美元的需求必然会增长。日本做为一个低利率的国家，20年保持0.1%的底利率，08年日本政府对外宣布，截至20xx年之前日元不会加息。那么随着美国经济的复苏，为了抑制通货膨胀，美元肯定要加息，就会形成一轮的套息交易，那么美元兑日元必将反弹到100以上。
投资策略
79.00附近长线买入1手美日，获利目标100，抗风险能力在59.00附近，美日不可能跌到此价位，故无须担心风险，如果汇价至59.00，日本也已不复存在了。
盈亏计算：
（100-79）*10万日元*1手=210万日元 210万日元/100=2.1万美元 2.1万*6.30=13.2万人民
币
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资金管理
?投资资金的管理，应充分考虑投资风险，留足后备资金，以部分资金投入操作。
?全部操作资金中，合理划分中长线和短线投资比例，组合投资。
?遵守投资纪律，合理控制投资仓位。
?平滑的市场走势，标准的技术图形，为投资者利用技术分析获利提供了良好条件。
?100倍率以上的保证金模式为以小博大创造了机会。在外汇市场1周之内本金翻倍都不希奇，其他市场对之望尘莫及
推荐投入资金额（1万、2万、5万、10万、20万美元等） 控制风险、稳健经营、创造价值、与您分享
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第二篇：金融投资计划书 田鹏宇
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理财寄语
尊敬的朋友：
首先，感谢您对南京优派金投资管理有限公司及本投资顾问的信任，选择我们来为您的投资理财计划做合理配置的参谋！
本建议是基于目前的社会金融、经济状况下得出的结论，旨于为您和您的家庭提供更好的财务安排及投资建议，帮助您实现各项理财目标。我们在为您介绍的投资理财品种中根据您的实际情况、个人喜好、资金等状况，并运用了一定的数据假设，希望通过我们为您提供的品种介绍，您的资产能将进一步增值，尽早实现财务自由。
我公司提供的系列理财规划是咨询服务，因此据此所实施的投资产生的效益与面临的风险与本公司和本投资顾问无关。
如果您有任何疑问，欢迎您随时致电我公司。建议您定期与我们联系，审视和评估理财报告的执行情况，并适时作出调整，我们将与您一起共同完善和协助您执行该理财计划。
投资顾问：田鹏宇 联系电话：159xxxxxxxx
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你不理财,财不理你!
20xx年，是中国第五次财富再分配—第五次致富浪潮的行进序曲，真正的又一次少数人获得巨大财富的时机。这是一个需要理财，如何钱生钱的时代。我想已经很少有人拒绝这样的观念了，一个人要想创造财富，离不开个人理财和个人风险投资。个人理财的要点就是保值和增值。而要想做到这一点，首先要了解理财金字塔的概念和内容。在众多财务专家眼中，理财金字塔是这样的。
一般的家庭理财设计是按此模型，如果没有什么负担的，可以考虑只做上下两部分。而一个家庭首先要考虑的是家庭生活稳定，要在下面两部分做好之 后，才考虑金字塔顶端的部分。只是积极的家庭可以在资金分配上在顶端部 分，可以增加比例。
再者，顶端部分属于个人风险投资范畴，应该是可以承担一定风险的资金才可以考虑。如果自己没有很强的风险控制能力和稳定获利能力，还是要寻找专家合作。只是目前市场这方面龙蛇混杂，需要谨慎选择。就品种选择，建议可以把资金部分投入中国股市，以价值投资作为主要操作理念。力求稳定高额回报。另外三个品种，建议选择国际黄金现货保证金买卖和国际外汇保证金买卖，力求巨额回报。因为这两个品种更加符合公平、活跃和选择项目必备的两个原则，一是这个市场的量巨大。二是这个市场的利润空间巨大。
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下面，我详细介绍下这个投资项目的相关事项。
一、投资机构简介
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关于IFX Markets
2005 年11月，IFX Markets亚洲客户服务中心落户上海为亚太地区客户提供更周到贴近的服务.
2006 年9月，IFX Markets的母公司IFX Group由City Index Ltd收购成为其旗下公司。 City Index Ltd。成立于19xx年，受英国金融服务管理局（FSA）监管，是IPGL LTD的
子公司。而IPGL LTD拥有全球领先的金融衍生产品交易商ICAP Pic.20%的股份，ICAP于 20xx年6月30 日被纳入FTSE 100指数。
20xx年2月，City Index正式收购FX Solutions,LLC,FX Solutions自此成为City Index旗下的另一家子公司。
20xx年9月，IFX Markets Inc,与FX Solutions，LLC正式合并。
FX Solutions，LLC受联邦商品期货交易委员会（CFTC）监管，是美国国家期货协会（NFA）的成员。C IFX Markets Ltd.受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）监管，City Index集团以IFX Markets Ltd.的执照在亚洲以及澳大利亚等地开展外汇和CFD业务。
City index 集团以ＦＸＳolutions LLC 的执照在美国开展外汇业务。
IFX Markets Inc.和FX Solutions,LLC合并后，以FX Solutions,LLC的执照经营外汇业务（NFA ID：0312620）。和FX Solutions Australia以IFX Markets Ltd.的执照经营CFD业务（ABN：77114282174），和FX Solutions UK以City Index Ltd.的执照经营CFD业务（FSA ID：113942）
美国监督机构介绍
美国商品期货交易委员会CFTC（Commodity Futures Trading Commission简称） CFTC官方地址：
19xx年，美国国会组建了商品期货交易委员会（CFTC），作为一个独立的联邦政府机构，等同于我国的证监会，CFTC拥有监管美国商品期货和期权的使命。随着时间的推移，该机构的使命被不断的更新和扩大，最近一次对CFTC使命的扩大是在20xx年“商品期货联系电话：025—66673193 地址：南京市中山东路300号长发中心A幢5楼H室 159xxxxxxxx 4
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现代法案”中体现的。
在美国商品期货交易委员会（CFTC）网站可以查询到在CFTC监管下的所有持牌交易商的实力排名、净资本、客户资金等详细情况的信息：
美国全国期货协会NFA （NATIONAL FUTURES ASSOCIATION 简称）
美国全国期货协会是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于19xx年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织。19xx年9月22日，CFTC接受NFA正式成为"注册期货协会"，19xx年10月1日，NFA正式开始运作。
NFA履行的几项监管职责为：
●审核和监督会员必须符合NFA的财务要求；
●制订并强制执行保护客户利益的规则和标准；
●对与期货相关的纠纷进行仲裁；
●审批NFA会员资格，期货代理商(FCMs)、介绍经纪人(IBs)、商品交易顾问(CTAs)和商品合资基金经理(CPOs)都可以成为NFA的会员。
二、安全可靠的FX SOLUTIONS LLC的IFX GTS平台
（一）、在美国国家期货协会（NFA）网站可查询到FX SOLUTIONS LLC的所有注册信息.
NFA投诉邮箱：
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三、 外汇、黄金投资项目简介
黄金、外汇投资市场是一个公平可靠、回报丰厚的市场。任何投资关键是拥有良好的投资心态，并且控制风险，从而才能实现良好的投资回报。一夜暴富的心理，是我们投资者切忌的。我们应该抱着一种健康的心态和良好的素质来学习，探究和操作这个市场。
外汇市场
外汇之所以可以作为一种投资理财方式，就是买卖货币，在外汇的汇率浮动中赚取差价。
外汇市场是各种经营外汇业务机构和个人运用外汇交易手段进行跨国性外汇买卖的场所。外汇市场从创始至今已历经数次的改变。以前货币汇率钉住黄金准备的多寡。然而，在19xx年夏天产生了汇率浮动制度。现在一国货币的汇率取决于其供给与需求及其相对价值。障碍的减少及机会的增加，经济成长，货币的变动，已为外汇投资人带来新的契机。
国际性贸易及汇率变动的结果造就了全球最大交易市场——外汇市场，一个具高效率性、公平性及流通性的一流世界级市场。外汇交易市场是个现金银行市场或交易商间市场。它并非传统印象的实体市场。没有实体场所供交易进行。交易是透过电话及经电脑终端机在世界各地进行。外汇市场是全球最大的金融市场。单日交易额达3万亿美元。
黄金市场
中国黄金市场于20xx年放开，在20xx年萌发，2007、20xx年将是普及年，这在多家银行和黄金企业相继推出黄金投资品种以及不断升温的储金、炒金热潮中可窥见一斑。
全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎世黄金市场为代表；亚洲主要以香港为代表；北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。掌握定价权的主要是伦敦黄金市场的黄金现货交易（通常所说的“伦敦金”）和纽约黄金市场的黄金期货。虽然伦敦黄金市场主要是现货交易，但其通过支付保证金，延迟交割的方式在现货市场基础上构建了一个黄金洐生品市场，成为了国际黄金市场上最主要的交易方式，成交量远大于期货品种。
从基本面上看，官方储备需求增加；民间需求迅增加；供给减少；美元汇率走弱；金联系电话：025—66673193 地址：南京市中山东路300号长发中心A幢5楼H室 159xxxxxxxx
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融类资产避险需求；地区政治经济的不稳定，这些因素都长期推动着金价上涨。
本计划主要针对的投资产品就是国际现货黄金，即“伦敦金”。
保证金制度
黄金外汇投资，都是采用保证金制度，也称为杠杆交易。指投资者和专业从事黄金外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商）签订委托买卖外汇的合同，交付一定比率的（一般不超过合约金额的10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万，几十万甚至上百万美元的外汇。
买卖外汇都需要以合约单位的形式进行。一般一个合约单位为10万美金，需要的保证金是1000美金。即只需要交1000美金的保证金就可以买入一个金额为10万美金的合约单位，并按10万美金的金额计算损益。开设一个标准账户所需的最底保证金金额为1万美金，这是把风险控制在底水平所需的最低保证金金额。
客户所交纳的保证金和损益都会如实反映在客户的帐户上，客户可随时随地查询。
损益计算
例如开户资金1万美金，交易英镑/美元货币对
（1）若在1.6800价位买涨，数量为1手 ，若价位升到1.6900，则收益为： 100点 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。
（2）若在1.6800买跌，数量为1手， 若价位跌到1.6700，则收益为： 100点 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。
保证金与外汇宝 ***
外汇宝（银行之实盘）和保证金最大区别就在于资金效率和利润的不同。
比如，一张10万美金的合约单位，
外汇宝投资1000美金，每点的价值是0.1美金。如果200点盈利，客户盈利=200点x 0.1 美金=20美金，收益率是20/1000=2% 。
外汇保证金投资1000美金，资金就可以放大到一百倍即10万美金进行投资，点值也就相应扩大一百倍，每点价值是10美金，如果200点盈利，客户盈利=200点x 10 美金=2000美金，收益率是2000/1000=200% 。
四、为什么我们推荐这个投资项目给投资者？
1.双向性：外汇黄金市场，永远的牛市
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2.24小时全天T+0交易，白天上班，晚上炒汇
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结语:
现代科学的理财观念提倡“不把鸡蛋放在同一篮子里”，要学会分散投资，从而达到降低风险及使资产增值的目的。
国际上对于一般家庭流动资产的投资分配比例是：“40%作为银行存款，20%购买国债，10%投资基金，10%作为子女教育储备金，5%购买保险，剩余的15%来投资风险相对较大的股票、黄金、外汇市场。
而在当前全球“后经济危机”的大环境下，各国股市都处在一个熊市阶段，而且中国股市目前只能买涨而无法做空买跌。投资者很难在股票市场有所作为。
在这种情况下，可以买跌做空的外汇黄金市场就成了我们风险投资的首选了。“做空机制，保证金制度 及T+0交易”等优势，可以使我们可以更加自由的进出市场，还可以以小博大，更有利于我们资产的增值。
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