银行反洗钱培训大纲
主讲人：冯涛
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一、反洗钱犯罪的意义
1、我国的洗钱犯罪形势
2、我国洗钱犯罪类型分布
3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务
二、银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、政治风险
三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义
三、洗钱的基本内容
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1、什么是洗钱和反洗钱？
2、典型洗钱交易的3个过程
（1）处置
（2）离析
（3）归并
3、洗钱的特征
（1）与现金交易有关的特征
（2）与账户有关的特征
（3）异常的资金收付
（4）与贷款有关的特征
（5）与证券交易有关的特征
（6）与保险有关的特征
（7）其他行为特征
（8）与金融机构职员有关的特征
（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点
4、典型案例分析：
（1）四川杨仕明洗钱案
（2）谭彤等人走私及洗钱案
（3）上海罗怀韬地下钱庄案
（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案
四、反洗钱的基本知识
? 1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
? 客户身份识别制度
? 客户身份资料和交易记录保存制度
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? 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度
五、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分？
2、开展客户风险等级划的原则；
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素；
六、银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设；
2、完善反洗钱内控制度建设情况；
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；
4、做好大额交易和可疑交易报告；
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；
7、做好反洗钱宣传和业务培训；
8、积极配合人民银行完成各项工作任务。
七、不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员
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八、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项；
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；
九、结束语
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第二篇：银行反洗钱培训材料
反洗钱培训实例及案例
一、反洗钱实例培训
实例一
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陈某
黄某
某李杨某
?[评析]
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实例二
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陈某吴某
黄某
李某李某
?[评析]
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二、反洗钱案例培训
案例1：厦门远华走私洗钱案
?[案情]
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