白水支20##年度公司年度经营分析报告

20##年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司20##年度的分析报告上报：

一、  业务完成情况分析：

从柱状图上分析，我公司20##年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现3102万元，增幅为18.9%，首年新单实现1814万元，增幅为13.14，首年期交实现649万，增幅达到59%，趸缴业务实现1164万，增幅达到34%。总量业务全区仅有三家公司实现正增长,我公司名列第二。

但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现78.95万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款33.77万,培付率为42.77%。

二、公司费用完成及执行情况

     费用提取情况

          

  费用支付情况

从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损25万元，但今年公司短险仅只完成77万元，公司提取费用为37万余元，若公司短险多发展50万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。

从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为54.71万元。而20##年为31.9万，增长了71.4%，其中工资09年为27.4万，08年为20.8万。增长了31.7%，社会统筹保险费09年为9.3万，08年为4.59万，增长了102%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。

二、人力发展情况分析

       公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到212人，较去年增长了36%，其中个险157人，增长了24%，中介23人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。

     在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；

从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。

三、个险业务发展及队伍现状分析

   1、业务发展月线状图

    从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。

2 、个险业务佣金及津贴柱状图

从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。

在公司伙伴的收入中，高绩效3人，人均首年佣金收入23671元，中级效人员为13人，人均首年佣金收入14679元，低绩效165人，人均首年佣金收入3051元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到4159元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。

3、个险业务件数及件均保费分析

从个险件数上来分析，件数的增长率达到7.96%，从件均保费上来分析，来公司在件均保费的增长上达到22.84，又居全区各公司首位。反映出伙伴们个人展业能力的提高。

4、举绩率及创富达标率的提高

    举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。

5、公司532人力层级分析

   我公司目前人力高绩效为3人，中绩效人力为13人，低绩效人力为165人，从532人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。

6，公司新增人力及持证情况分析

三、  中介业务发展情况

中介全年累实现保费1392.8万，中介业务险种结构明显优化，期交占比明显提升达15.4%，其中期交业务中三效业务占比达28.3%。

1、中介险种饼状分析

2、人力发展情况分析

中介队伍人力规模发展较快，由08年底的4人发展到09年的23人。

3、网均产能严重下降，20##年为68.5万元，20##年仅为53.8万元，同比下降21.4%；

4、中介业务结构分析

但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为46%，远远低于全市83.1%的平均水平；来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的比例上升。占到54%。今后应加大渠道业务的开拓力度。

    

5、中介业务月线分析

               从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的，保持业务平稳健康地发展。

           

四、短险业务发展情况：

20##年我司短险业务的发展不近人意，是公司业务发展中的短板，业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是3个人的小团队

           

从短险业务构成情况图中可以看出，20##年我司短险中卡折业务占比较低，团体业务发展较为缓慢，影响了我司短险业务的整体发展，也影响了公司经营绩效的提升。

以上是我公司的年度工作分析报告，今年，我公司的规模目标为突破5000万，其中续期保费为1700万，个险确保800万，努力1000，短险140万，中介为2500，努力3000万，实现业务的新的突破。同时，我公司的面临的最大的短板是效益，因此我公司今年在分公司“改变，超越”的基础上，定出的朴素的主题为“短险，效益，大翻身”。在今年培付率及支出不变的情况下，只要增加50万的短险就可实现经营的大翻身。

白水支公司

20##年1月20日

第二篇：20xx年度公司经营状况财务分析报告

20##年度公司经营状况财务分析报告

第一部           损益状况

相关财务指标（公司-子公司）

说明：调整额为减少申报项目的成本，增加拨款收入08年度财务部退税收入为145.29万；申报项目收入497.38万的20%计入补贴收入

20##年度我公司的主营业务收入为3171万，除去成本及其税金后主营业务利润为1900.66万，扣除费用2154.77万，营业利润为-254.11万，07年度的营业利润为580.11万，同比减少143.8%，这些财务指标反映出的主要的问题在于收入减少费用增加。

我公司08年度共计签订了3837.46万合同，比07年度增加了744.53万，同比增加24.07%；合同差价也增加了276.65万，同比增加16.08%。07年度收到货款4914万元，08年度收到货款3925.26万元扣除567.29万的子公司代签合同回款，公司实际到款为3357.97万元，比07年度减少了1556.03万元，08年度货款回收的减少直接导致了主营业务收入的减少。

费用对比表

第二部分 产品收入

06年桌面加密类（网盾应用类）产品收入为928.99万，占全部收入4043.55万的23%；07年网关类产品收入为1210.68万，占全部收入4672.93万的23%；08年网关收入为1206.99万，占全部收入5386.25万的22%。

第三部分历年合同收款情况