金融机构反洗钱工作自律评估报告

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报告正文：

为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规 定，结合人民银行20xx年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将我支行反洗钱工作情况汇报如下：

一、基本情况

截至20xx年5月中旬，我支行有较为完善的制度与组织架构，设臵了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。

二、反洗钱制度建设情况

我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。认真学习反洗钱相关政策文件，我支行根据 1

自身情况也制定了系列措施。

通过以上的工作安排，加强了我支行的内控制度建设，夯实了理论基础，为反洗钱工作的进一步开展提高了一个台阶。

三、反洗钱操作执行情况

1、认真落实客户身份识别工作

在与客户开户建立业务关系时严格按照规定建立和实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整性、合法性，并进行了核对和登记，并将各类开户进行专夹保管，在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等情形我支行严格按照要求进行重新识别客户身份工作，并做好登记。

2、积极配合开展反洗钱调查，认真履行反洗钱义务。

我支行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合各级反洗钱调查工作，并将调查资料及调查情况及时如实的按要求上报人行。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识

我支行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展， 为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，积极发放《反洗钱知识一点通》、《警惕身边的洗钱陷阱—远离犯罪》、《反洗钱知识26问》等宣传资料，并通过在网点电子显示屏滚动播出宣传口号以及 2

在网点长期摆放反洗钱宣传折页等多种方式进行反洗钱宣传。并且将反洗钱宣传与社区营销相结合，深入群众进行宣传。通过以上活动，加强了我支行员工对反洗钱知识和法律法规的理解，深化员工反洗钱意识，更好的推进我支行反洗钱工作的有效实施和开展，同时也增加了社会公众对洗钱活动的认识和警觉。

四、可疑交易甄别情况

20xx年度我支行新开立各项账户较少，对公活期结算账户累计50户。我支行为解决因针对性和操作性不强导致的“防御性”报送问题，严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易目的、交易性质，结合客户风险等级分类的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测分析，逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，采取有效措施整合可疑交易监测分析和客户尽职调查两项工作，重点提高我支行可疑交易报告质量，增强我分行反洗钱工作的有效性。因此在20xx年度我支行上报人行可疑交易大幅降低，坚决杜绝误报的情况发生。

五、档案保管情况

我支行严格按照要求保存客户身份资料和交易记录，完善保管客户身份信息、资料和每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。自今年下半年起，为便于归档保管，客户身份的资料全部由分行事后监督中心统一保管，支行保留影像系统查询权限。

六、反洗钱工作改进措施

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1、我支行将继续加强反洗钱的相关培训工作。由于我行的快速发展，人员流动性较大，因此分行将在今年继续大力开展反洗钱的培训工作，针对新员工较多的情况，制定包括反洗钱政策、操作、识别方面的培训计划，让新员工全面熟悉和掌握相关知识，提升全员整体水平，进一步增强反洗钱的意识，提高员工的反洗钱的甄别能力，确保各项制度落到实处，我支行亦根据自身情况作出相应培训调整。

2、我支行将加强对支行反洗钱工作的自查工作。在本年度中，分行也把对支行反洗钱工作的检查纳入日常会计出纳业务检查中，督促、指导工作以提高支行对可疑交易的识别、甄别能力，提高反洗钱业务水平并纳入考核。

3、我支行将继续加强可疑交易甄别工作，重点利用技术手段筛选出异常交易后，应结合客户身份识别情况审查了客户的交易背景、交易目的、交易性质，对可疑交易报告进行主观分析甄别，并要求做好和留存甄别记录的工作。

4、持续更新客户等级风险划分工作。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作；应按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，确保半年一次对风险等级进行调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

5、我支行将加强与人民银行江安支行的汇报和沟通工作。在20xx年度我支行希望可以加强与反洗钱处的沟通交流，提高 4

我支行的反洗钱工作水平。

在今年的反洗钱工作中我支行虽然有了一定的进步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我们会按照我支行的改进措施彻底加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的有效实施和开展。

特此报告

中国农业发展银行兴文县支行 二〇一五年五月十五日 5

第二篇：20xx年反洗钱自律评估报告

附件 2：

金融机构反洗钱工作自律评估报告
填报单位：合众人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司 填报日期：20xx年x月x日按照《山东省金融机构反洗钱工作考核评价办法》的要求，我单 位对 20xx年本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下： 一、 反洗钱工作基本情况 1、内控制度建设和执行情况：

合众人寿枣庄中支于 20xx年x月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗， 指定运营部负责人负责 反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法 规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合 众人寿枣庄中支自 20xx年x月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构的内部控制制度。20xx年在承继以往内控
制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善， 3月份修定了 合 于 《 众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》 。 合众人寿枣庄中支于 20xx年x月x日召开了由中支总召集的 反洗钱年终工作总结会， 在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责 人认真总结了 20xx年反洗钱工作， 并就各自职责制定了 20xx年反洗 钱工作计划。 会上， 中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 20xx年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了 20xx年的反洗钱工 作任务。
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20xx年我公司按照以往的惯例在 1月15 号之前印发了涵盖个险、 银保、续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。按照 公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于 20xx年x月x日之前 将 20xx年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。 20xx年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会， 20xx 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新

问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研 等各项工作进度。
20xx年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机 构反洗钱内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理， ， 并于 20xx年的 7月份、12月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问 题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。 反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有 效性， 在反洗钱小组的领导下， 不断修订、 出台新的反洗钱内控制度， 进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和 义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行 的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩， 这样大大提高员工对反洗 钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。 2、客户身份识别情况 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客 户办理规定的业务时， 按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证 件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客 户的自然人、交易的实际受益人；采取持续的客户身份识别措施，对 于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求
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进行了重新识别；在日常业务当中，严格按照《合众人寿保险保险股 份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》 进行客户等级划分， 对高

风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金 融交易活动的监测分析。
3、客户身份资料和交易记录保存情况 我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》 ，在各项业务 关系或交易结束后，本着安全、准确、完整、保密的原则对客户身份 资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。 保存的

客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险 公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料； 保存的交易记 录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业 务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。公司设立专人对业务 档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都 有资深人员及时审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样 确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、准
确。 4、大额交易和可疑交易报告情况 公司安排了专人负责报送反洗钱报表，并严格按照《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时有效地向中国人民银行 报送大额和可疑交易报告。 为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了 《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》 ， 完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，

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并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报

告主体身份， 对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分
析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。 6、反洗钱宣传培训工作情况 为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执 行力，20xx年，我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司 合规反洗钱宣传与培训管理制度》 ，20xx年年初，支公司制定了 xx年度宣传培训计划，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训计划 都做了详细的 安排。 本机构在 xx年度共组织反洗钱培训 7 次，其中全体内外勤员工 参加的培训 3 次，反洗钱岗位人员培训 4 次，并及时将新入司的员工 补入到培训班中。同时，20xx年x月份、11月份分别对本单位下辖 的两个县区单位（滕州、薛城）外勤员工进行了两次反洗钱知识的重 点培训工作。培训结束前进行现场测试，当场公布成绩以此检测员工 的知识掌握程度。 这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可

疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度，
又有公司反洗钱内控制度的内容。培训强调动态性和及时性，涵盖层 面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞 赛。 反洗钱宣传方面，xx年各营销网点重新制作了展板、条幅、海 报，进行反洗钱宣传。xx年x月份公司在中国人民银行的要求下， 举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大 提高了本单位的反洗钱宣传力度， 在一定范围内起到了一定的宣传作 用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。活动结
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束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及 时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。 此外，20xx年x月组织全体内勤员工进行反洗钱考试，测试成 绩纳入绩效考核。 各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核 指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。对于当年度违返反洗钱 制度的员工取消其年中、年底参加评优、服务明星评选的资格；对于 违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。 二、 反洗钱工作中存在的主要问题 1.反洗钱培训计划需要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围 要广泛。xx年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培 训力度稍弱，还需进一步加强。 2.员工反洗钱知识学习除了培训外，需要增加对自主学习的检 查，应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查，检查形式可 以多样，这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。 3.反洗钱对外宣传力度稍弱，需要继续增加对外宣传的次数，最 好能深入到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣传效果。 三、整改措施 1、结合 20xx年反洗钱培训工作中存在的不足，20xx年宣传培训计 划中，在保证 20xx年培训力度的前提下，增加对外勤员工的培训次 数，确保每季度至少培训一次； 2、除了定期举行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测 试，从而提高员工的自主学习意识。 3、在反洗钱外部宣传方面，加大对外宣传次数，制定合理的外部宣 传计划，选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣传，宣传形式要 多样，鼓动更多的群众参与到活动当中。

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此外，为了更好做好反洗钱相关工作，在 20xx年要更加注重对 反洗钱的内部审计，增加检查次数，强化检查力度，从而使反洗钱工 作真正做到实处。

合众人寿保险股份有限公司 枣庄中心支公司 20xx年x月x日

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