合众人寿**分公司实习报告

20xx年x月至5月，我有幸到合众人寿**分公司进行了为期五

个月的实习。在实习的这段时间里我学到了很多在课堂上和书本上根

本就学不到的知识，真可谓受益匪浅。现在我就对这五个月的实习作

一个工作小结。

一、 实习单位简介

合众人寿**分公司。合众人寿保险股份有限公司成立于20xx年

2月x日，是8年来保监会首次批筹中资保险公司以来，第一家通过

保监会验收、第一家正式、第一家总分公司同时开业的全国性中资人

寿保险公司。在中国众多的保险行业中，合众人寿以独到的企业理念，

倡导中国传统思想的精髓：“和合”文化为基石，通过倡导一种和谐、

自然的精神，与保险的行业属性相融合，创建一种积极并富底蕴的企

业文化。秉承稳健经营的理念，自创业之日起，合众人寿就建立了科

学、明晰的投资组织架构、专业化的决策体系及风险管控体系，保证

了投资决策的文件性和有效防范风险。合众人之力，创民族品牌。才

4年时间，已经开设了28家省级分公司，预计明年完成全国除西藏

以外31个省的全部布局。20xx年，合众人寿的保费规模已突破55

个亿，排名全国第七。20xx年—20xx年，合众人寿连续两年被中国

保护消费者基金会授予“维护消费者权益诚信服务满意单位”荣誉称

号；20xx年x月，合众人寿被授予“20xx中国最佳保险公司理赔服

务奖”。

我实习的部门是该公司的直辖部，直辖部的主要职责是在顾客购

买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适

当的险种；然后在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种

的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定；再是，当保险事

故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。

二、实习过程

（一）、参加业务培训及考核 在合众人寿**分公司，20xx年x月中下旬我先后参加了新人培

训班和衔接班，接受了保险业基本理论和合众人寿的各个险种的基本

条款及规定的培训，20xx年x月上旬，我又参加了业务员资格考试

培训班，并在2月中旬的业务员资格考试取得较理想的成绩。

经过培训和学习，我学到了很多宝贵的实用知识：首先通过对保

险方面的理论和知识以及保险行业的现状的学习，我对保险有了一个

更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解

和欲学以致用的兴趣;此外，通过对已知资料的分析和与同事们的交

流，极大提高了自我的思考认知能力;还有，通过对保险业的现状的

研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，对我在

进行的职业规划和职业生涯设计时给予了莫大的帮助。

（二）业务实习阶段

经过约一个半月的培训后，从二月下旬起我便在师傅的指导下开

始了我的业务实习。新人上道，自然容易多犯错尽管我试图认真做好

每件事但是还是会出小差错，还是会心慌，遇到了许多这样或那样的

问题。

我所推销的主要是人身保险，就是缘故再结合陌生，通过走访客

户，并根据其具体情况制定出相应的寿险计划书，进而跟单促成。人

身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的生命

或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、残疾、

丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。该险种

所涉及的往往是人的老、死、疾、残等，但在中国这样一个儒教的过

度里人们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，

也很少有人主动的去购买保险产品。另外，由于极个别保险业务员的

对客户欺诈行为，使得许多人对保险业务员持不信任态度，根本听不

进合理意见，使我们在实际工作中遇到很大阻力和困难。再有，在金

融危机的影响下，保险业务量明显降低，而且公司的考核标准相比以

前也更加严格，比如，公司要求职员在保住原有客户资源的基础上开

拓更多的新客户，如果在规定时间内完不成任务就要卷铺盖走人。因

此，在此时进入保险行业，我感觉自己正面临着前所未有的挑战 。

虽然在这段时间里遇到了许多挫折和困难，但我一直坚信：年轻

时遇到些挫折其实是一种福气，因为从中获得的经验教训足以让我们

终生受用。也不例外，在刚刚过去的近四个月的实习中我也学到了不

少让我受益终生的实用知识。通过这段时间走访客户的种种经历和与

市府及同事的交流沟通，让我学会了如何工作，更重要的是让我明白

了成为一个优秀保险推销员应具备的基本素质。我总结一下，主要有

以下几点：

第一是要主动热情敬业爱业。保险是一种无形商品，我们所推销

的是一种对某些可能发生事件的风险转移的观念。正因如此，主动购

买保险的只是少数。所以我们就要以“凭着爱心与信任，主动热情去

接近，能量付出一百分”的姿态和面貌，积极主动地寻找客户，激发

保险需求，帮助客户建立保障。另外，我们还要热爱和懂得自己的产

品，这一点是很重要的，因为没有客户愿意和不懂自己产品的业务员

打交道，你也根本无法说服客户购买你的产品。

第二是要有吃苦耐劳的精神。作为一名业务员，我认为只有吃别

人不能吃的苦，才能赚别人不能赚的钱，每天走访2个客户和5个客

户效果是截然不同的。所以，为了锻炼自己的业务能力，在实习中除

了和师傅一起走访客户外我还经常单独对一些客户进行走访交流。

第三是态度要诚恳形象要专业。其实外表是否靓丽英俊与销售能

否成功并没有必然的联系，而诚恳的态度，却能在客户心中树立起很

好的形象。在我们所以的眼中，所有的客户在需要建立保险保障这一

点是相同的，而没有金钱、地位、权势上的区别，所以我们对任何人

都应该平等而热情，诚恳而坦率。说话时不必咄咄逼人，但态度一定

要诚恳而坚决。只有这样才能赢得客户的欢迎和认可。

第四是要有广博专业精深的知识。人身保险本身是一种合同，也

是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、

社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经

济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。所以一个优秀的业

务员应储备专业的保险知识，以及由保险衍生出来的金融、法律、财

税、医学等多方面的知识。除此之外，寿险业务员还要不断地学习顾

客心理学、行为科学、社会学、人际关系等多学科内容，并在实践中

不断地感悟和总结。

第五是要为客户着想。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保

证。所以我们要在推销工作中处处为客户着想，站在客户的立场上，

根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助他们分析保险需求、制定

计划、选择产品，以提供给他们优质的保单。只有真正为客户利益而

非为佣金着想的时候，客户才能得到满足，只有得到了满足，他才会

随时想到你，甚至推荐客户，帮助我们在工作中形成良性循环。

第六是要善于沟通，要有良好的口才。要说服客户购买自己的产

品，除了凭有竞争力的产品质量和价格外，就凭业务员的嘴怎么去说，

怎样让自己的语言既有艺术性又有逻辑性。尽管在大学里有过不少这

方面的锻炼，现在发现那些远远不够，所以往后我要更注重这方面能

力的提高。

另外，我觉得要想成为一个优秀的保险业务员，除了应具备以上

素质外，还应该有较强的学习和领悟能力，要有强烈的事业心和良好

的团队合作精神，而且能够承受压力，有强烈的事业欲望，愿意不断

接受挑战。

三、我的实习心得 这次实习把我们从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环

境。一进入岗位，我意识到，我应该把学生时代的野性收敛了。没有

规矩无以成方圆，虽然公司没有老套的束缚，它也有不可违反的规定，

我们就应该严于律己，这样不仅可以遵守公司的规矩，对我们自己更

有好处。在这段时间的实习中，我对职场有了初步、真实和贴切的认识，也明确了今后努力和改善方向。通过与同事们和众多的业务员的交往接触，我学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。

在这五个月的实习在中，我深刻地体验到在一线战场上营销保险的酸甜苦辣，但“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，在未来的日子里，我定会通过更多的渠道来锻炼自己。多读书，多学习，多求经验才是前途的保障！在此，特别感谢合众人寿**分公司五个月来对我的栽培！

第二篇：保险公司实习报告正

1 实习目的

作为应届毕业生即将走向社会，了解社会，必须增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下:

(1)培养从事销售工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

(2)理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。

(3)虚心学习，全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。

(4)培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。

(5)预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。 2 实习公司简介

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2.1公司远景

为优秀的人才给予栽培,为客户提供市场需求的产品,为社区的改善做出贡献,为某某的股东创造价值。

2.2公司目标

广泛地传递如何才能得到财政保障的好消息, 提供的人寿、意外、健康保险产品及服务，帮助人们达到这一目标。

2.3公司任务

在中国主要城市，提供人生保障和财富累积产品及服务。

2.4公司核心价值

诚信正直——以至高诚信的商业行为进行运作。

以商业行为的最高标准要求自己。努力做到平等待人，及时、完全、正确地与员工、保单持有人、顾客、股东以及其它商业客户进行联络沟通。不误导股东或对股东做出任何无法实现的承诺。

以客为尊——以市场为先导，时刻铭记顾客利益至上。

重视保单持有人和顾客对公司的信任。通过建立、提供创新的理财规划方案来满足客户需求，回报客户对公司的信任。

追求卓越——以人为本，力求完美。

注重员工和代理人为公司所做出的贡献。致力于招聘杰出人才，为其创造富有挑战性的工作氛围，提供施展才华、实现自身价值的机会。

创造价值——不断累积价值，回报客户、股东与员工。

3 实习经过

（1）参加部门的会议（星期一至周五早上），吸收新知。会上一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

（2）虚心请教公司前辈，了解人寿的寿险产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的光大人寿寿险产品有“富贵双全”“瑞盈无忧“永宁康顺”“康顺无忧”等。熟悉银行代理专员的日常业务是为银行客户服务，寻找客户。

（3）其工作流程有五个步骤：引导客户、了解客户、介绍产品、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果保险银行代理专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

（4）在 xxx经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》（里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式），然后根据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不满意，客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。

4 实习认识

4.1真诚

“精诚所至，金石为开”，当人处于一个陌生的环境时，用什么去打开别人的心灵，得到别人的认可？真诚！记得踏入保险的第一天，故做镇定的我心里底气不足，因为陌生的面孔和新鲜的环境即将闯入我的世界，而我也要撞入他们熟悉的环境中。但这种心理在十分钟后就消失了，宽敞明亮、温度适宜的办公室，态度和蔼、诚恳可亲的同事，亲切的问候，亲和的微笑和串串欢迎的语句，顿时令我感动不已，我觉得办公室里荡着一缕甜蜜--真诚!从那时刻起，我方才领略到保险公司为何把诚信放在

首位。真诚是生存的前提，守信是发展的根源!公司如此，做人亦是，由此，颔首微笑，问候请教就成了我这几个月的实习行为规范，我想真诚应是自我价值实现的第一步！

4.2沟通

在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应该是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作能力很强，但合作精神却处处体现。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯错。我认真做好每件事尽管还是会出小差错，还是会心慌，但我会及时与部门里的同事沟通，及时获得他们的帮助!

4.3激情与耐心

激情与耐心就似火与水的较量，往往火的激情总是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，这是激情与耐心必须并存的事情。初进办公室，我的心情是激动兴奋的，这应该是我幻想许久，畏惧又期待的社会生活。尽管我仍未够资格做一个社会人但我是用一种完全社会人的心态来接受这两个月的考验。激情澎湃有点夸张但我是充满激情地过完这两月，可是，除了对工作的激情外，我深刻地认识到耐心的重要性。光有激情没有耐心做出来的工作是浮躁的，只有耐心缺乏激情做出来的工作质量是底下的。尤其对于是实习生而言，许多人说实习类似于“打杂”，搞卫生、整理办公室文件、复印、打字、传送文件??来公司之前，我已有充分的心理准备，书记在动员大会上教育我们要做好每件小事情，在部门的工作做得越多也就学得越多，更觉得同事交付更多的工作则代表他们对我的器重和恩宠更多。

4.4创新

技术大家可以学，但创新却只属于你自己!这是自我价值实现的最佳方法。每个方案的设计，每项工作的展开，都不能离开创新，而这个对于我们部门的各成员来说，我是望尘莫及的。因此，做工作的时候我难免会做些弯路，不能做得尽善尽美，幸亏经理和同事指点迷津，才让我不至于陷入艰难状况。保险公司向来是个招贤纳士，广纳百川的地方。所以进入保险公司就感觉进入了精英荟萃的殿堂，深深的感到自己知识的欠缺，不仅表现为专业知识，综合知识更是有待提高。学有专精，重在一个项目的钻研与精通，但在这之外，更不妨有多项才能，所以“一技之长”变为“数技之长”，具备了一些技能创新必会层出不穷，工作必能左右逢源。

4.5主动出击

实习的目的也就是学习，学习社会和工作上的许多知识。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，只有行动才能让正确的理论和方法得以吸收和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我

们需要主动出击。只有主动出击才能使许多问题迎刃而解，许多知识才能尽快享用!在实习期间，我觉得这一点我做的不足，总是怕打扰同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险知识和工作经验，从而使我错失了许多宝贵的求知经验。在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多机会，获得更多知识和经验。

5 实习总结

一进入岗位，我意识到没有规矩无以成方圆，虽然公司没有老套的束缚，它有不可违反的规定，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守公司的规矩，对我自己更有好处。与公司员工的相处中，我也学到了待人、处事的态度、方式，有很多值得我学习的地方。这次是我们用金钱买不到的机会，无论从工作、学习、做人上，我们都有很大的收获。

这次实习，与我而言是受益匪浅的，它不仅使我认识到自己的缺陷所在及以后的奋斗目标，更可贵的是以上的五把金钥匙对我今后人生的影响是举足轻重的。唯一遗憾的是，此次实习的时间较短，没能体验到在一线战场上营销保险的酸甜苦辣，但“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，在未来的日子里，我定会通过更多的渠道来锻炼自己。

在实习的同时进一步的对保险公司及行业的了解，也发现一些保险公司经营管理中存在的问题。面对竞争日益激烈而尚欠规范的市场环境，基层公司在处理速度和效益的关系上存在观念上的偏差，重速度、轻效益，风险管理意识和风险控制水平不高，部分业务质量较差，为完成保费任务不计成本地承保一些赔付率高、连年亏损的业务，经营效益水平低，制约了保险公司的快速健康发展和壮大。保险代理人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，出勤制度不够完善，分工不定期不够明确等需要改善。

我觉得提高提高保险公司经营管理水平的措施，上级公司要加强对基层保险公司管理工作的监控和指导，确保统一法人制度的顺利执行和政令的畅通，同时建立配套的责任追究制度和奖惩措施，加强对基层公司经营管理行为的约束。保险监管部门要加强对基层公司市场行为的监督和管理，加大对违法、违规行为的查处力度，培育有利于基层保险公司发展的规范有序的市场环境。

这次实践教会了我许多，不仅让我扩展了知识，搜集，整理的视野，增长了社会见识，无规矩不成方圆，一个木桶的容量决定于最短的那块木板，只有提高个人的管理意识，进而提高整个团队的管理意识，按照规则做事，才能发挥团队的最大能量。