银行合规文化小结

时间:2024.6.1

合规文化建设心得

孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。

合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。

近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为农行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动,合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在

我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。

当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。

恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力,用我们优质的服务做出更好的成绩。


第二篇:银行合规文化心得


合规文化心得

在银行工作,时间不觉已过了两年多。通过两年的工作,我也深知只有把风险降至最低点,银行的各项工作才能更好地开展。因此,合规是关乎银行发展过程中关健的一环。 合规,对于业务操作岗位的我,尤为重要。最近,省银监会又举办了合规建设提升年活动的,我们之行通过组织开展“合规建设大讨论”。通过讨论,促使员工进一步深化对“合规建设提升年”活动的认识,进一步牢固树立合规从业意识。不仅使我们了解合规的重要性,更应在脑中悬挂警钟,时刻敲响,规范自己的行为。

以下是我对合规教育活动的几点体会:

一、心正,行正。由于银行业的特殊性,直接与金钱打交道,因此首先须保持一颗正直的心,不妄生邪念。在职业上,讲求道与德。俗语说:一失足成千古恨。如果不慎走错路,就会迷失了方向,何谈职业理想,何谈社会贡献,只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这 样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什 么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本

源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督 。监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托 来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是 致现实中不忠实的主要原因。

环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当 人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自

觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高 了人的精神境界。

人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级 领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压 力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对建行改革的信心,增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

更多相关推荐:
银行年终工作总结

银行分行营销部20xx年工作总结及20xx年工作计划20xx年是忙碌的一年是播种希望的一年是收获成功的一年从分行筹备初始到正式试营业经历了漫长的将近一年的时间在伴随分行成长的岁月里作为为行里打前阵的营销部面对巨...

银行柜员工作总结

20xx银行柜员年终总结20xx年对我来说,是加强学习,克服困难,开拓业务,快速健康成长的一年,这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事代发工资岗也已整整一年,在领导的带领与指导下,我学到了很多业务知识和做人…

银行工作小结

回顾过去展望未来时光飞逝岁月如梭转眼我重回工作岗位也已经一年多的时间在这一年里我还是继续从事着储蓄业务作为听潮路支行这个大家庭的一名员工在这一年里我基本完成了平常所有的工作任务通过一年来的工作我的认知及操作能力...

银行工作总结范文三篇

银行工作总结范文三篇银行工作总结范文三篇忙碌的20xx年走向了尾声我们的银行工作也要进行年度总结了一年来的工作有过烦恼有过喜悦而这一切都将是我们宝贵的经验财富一我支行认真贯彻xxxx支行年工作会议精神牢固树立科...

银行工作总结范文

银行工作总结范文银行工作总结范文20xx年银行第一季度工作总结正文开始年初以来我行坚持以业务经营为中心以支持农民和农村中小企业发展为主要对象不断完善各项规章制度强化内部经营管理狠抓规章制度的贯彻落实努力从源头上...

20XX银行柜员工作总结

银行柜员年终总结时间飞逝,光阴如梭。在忙碌而充实的工作中我们度过了意义非凡的20xx年。回顾一年的所有工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下,我们积极学习业务知识,增加各项业务技…

银行年终小结

银行年终小结1银行年终小结经过一年坚持不懈的努力20XX年的工作结束了这对我们银行的每一位职员都是令人难忘的一年金融危机的影响使我们银行的工作有了小小的困难不过在困难中我们学会了战胜困难最终迎来一年工作的大丰收...

银行工作总结

一、不断加强学习,提高自身素质。时代的发展已使银行业由一个最平稳的行业变成一个变化最为迅速,最富挑战性的行业,学习对于银行业人员来说,比以往任何时侯更为重要,更为迫切。现在我们金融行业的竞争日益激烈,金融产品不…

银行工作总结

上半年,我行在XX行党委的正确领导下,坚持效益、质量、规模协调发展的方针,与时俱进,开拓创新,在注重业务发展的同时,强调风险防范和内控管理,倡导合规文化建设,使支行的各项业务上了一个新台阶,为完成年度目标任务奠…

银行柜员年度小结

总结20xx年,我在领导和同事们的关心、支持、帮助和配合下,较好地完成了岗位工作职责和领导交办的各项任务,也取得了一定的成绩,现将我一年来的思想、工作、学习情况总结如下:一、思想、学习方面:20xx年以来我端正…

银行半年工作小结

20xx年**支行上半年工作小结20xx年上半年在行领导的关心和支持下,认真贯彻、落实上级行的政策,方针,及考核导向,**支行靠做理财、抓服务和强化团队意识,克难攻坚,圆满完成了上级行下达的半年度时点存款任务,…

20xx浙江银行招聘考试备考-银行面试题目总结

【导读】在做银行面试自我介绍的时候,往往有两种形式,一是口语自我介绍,一是书面作题。其实在做面试题的时候,一系列的解说都是对自己的详细的自我介绍。以下是一些银行面试题的总结,仅供参考。一:1、自我介绍;2在做银…

银行小结(47篇)