中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小

组

20xx年度第二次会议纪要

中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20xx年6月21号召开了20xx年度第二次工作会议。会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。会议内容纪要如下：

一 学习相关制度文件

1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、

2、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变 1

更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函》。

3、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。

通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的理解反洗钱的职责所在。

二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。

1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

三安排下一季度的反洗钱工作。

2

1、 强化内控制度，建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制

度规定，建立反洗钱考核办法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。

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反洗钱工作会议讲话

李 卓

（20xx年11月17日）

反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理，（但各支行还在保卫部门管理）。为了使各支行对这项工作有一定的了解，更好地承担相应的工作任务，同时，也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报，更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。我认为十分必要，非常及时。

反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候，刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作，取得了相当的成绩，也奠定了坚实的基础。内控合规办事处接管后，衔接的比较顺利，郭燕同志也付出了艰辛的努力。特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务，取得了反洗钱工作的第一手资料。

为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识， 我想谈以下几个问题：

一、 洗钱反洗钱

二、 反洗钱意义

三、 当前反洗钱工作存在的问题和困难

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四、做好反洗钱工作的几点建议

我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱？ 通俗的讲，洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。通常，犯罪收益，被称为“黑钱”或“赃钱”，对犯罪收入进行清洗，使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。概括起来说，洗钱是指将：

◆毒品犯罪

◆贪污贿赂犯罪

◆黑社会性质的组织犯罪

◆恐怖活动犯罪

◆走私犯罪

◆破坏金融秩序犯罪

◆金融诈骗犯罪的--所得和收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。

反洗钱是指为了预防洗钱，依照《反洗钱法》的相关规定，对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证，可疑交易的上报等等。

二、反洗钱意义

（一）反洗钱具有一定的政治意义。

（一）从国际政治形势来看，反洗钱是维护国家安全和声誉，加强对外开放的客观需要。

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XX支行营业部反洗钱培训记录 时间：20xx年10月19日 地点：营业大厅 参加人：一线全体

主持人： XXX 记录人：XXX

培训内容：

反洗钱基本知识

127.《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构?

（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；

（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

（3）保险公司、保险资产管理公司；

（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；

（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

128.《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？

（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

（4）在职责范围内调查可疑交易活动；

（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

129.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 130.客户身份尽职调查措施包括哪些？

⑴确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；

⑵确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；

⑶获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；

⑷对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 131.客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？

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温泉路分理处反洗钱培训记录

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反洗钱工作检查底稿

一、组织机构情况：

1、是否成立反洗钱工作领导小组；反洗钱领导小组成员职责是否明确； 是 否

2、营业机构是否设立反洗钱工作岗位，岗位责任制落实情况； 是 否

3、是否建立和完善反洗钱信息员管理制度，是否有信息员。 是 否

4、反洗钱领导小组成员发生变化时是否及时调整，并以正式文件或会议纪要的形式报送市行。

二、内控制度建设、执行情况

1、是否建立反洗钱工作内控制度； 是 否

2、各行年度工作计划中是否安排、部署反洗钱工作； 是 否

3、反洗钱领导小组是否召开过反洗钱领导小组会议，是否有会议记录。 是 否

4、是否组织对反洗钱工作进行工作检查；检查的次数；是否有检查记录。是 否

5、大额支付交易是否登记、可疑资金交易是否上报； 是 否

6、是否建立可疑资金交易档案； 是 否

三、对反洗钱业务培训情况：

1、反洗钱培训内容；反洗钱理论知识；法律法规及规章制度；反洗钱业务实际操作；反洗钱资金交易模版的填报。 是 否

2、 反洗钱培训人数； 是否有培训记录； 是 否

3、 反洗钱培训效果；反洗钱人员应熟知以上反洗钱知识，能够识别大额、可疑交易，正确填写反洗钱有关模版和报表，熟知反洗钱风险点。 是 否

四、反洗钱业务宣传情况：

是否进行反洗钱宣传，宣传方式。 是 否

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(第三十八期)

南洋商业银行(中国)有限公司青岛分行 20xx年10月17日 时间：20xx年10月17日(下午17:00-18:10)

地点：分行二层会议室

主持：张少雄

出席：马勇、马强、姚立、周彤

列席：陶伟、王健、由志欣、鞠晓璐

记录：周彤

议题一、有关落实总行案防工作会议精神的情况

上周，总行召开了“传达银监系统案防工作会议精神及我行案防工作情况通报”的专题会议，总行韦劲副总裁传达了银监会及上海银监局领导的讲话精神，王军总监对南商中国前三季度案防工作作了总结发言，并对四季度案防工作作了部署。分行管理层传达了会议精神，并重点学习了王军总监的工作部署。本次分行核心小组会议由各部门负责人结合工作实际谈防案工作措施。

营业部：通过组织传达学习防案工作会议的精神，营业部员工进行了认真的讨论，大家表示将认真贯彻落实总行及分行管理层对案防工作的要求，重点抓好操作风险的管控工作，如现金、重空、开销户、资金汇划、反洗钱、国际收支、授权卡等方面，坚持依法合规、按章办事。同时，加强对员工尤其是新员工的业务培训工作，严格规范操作程序，为年内开发区支行的顺利开业和明年高科园支行培训、输送业务合格的员工。

运营部：运营部组织员工讨论了实际工作中容易发生案件的风险点及业务环节。1、在业务操作前期审核资料完整性、真实性；2、在各项业务操作过程中，针对不同业务分别制定检查流程，双人复核，并根据业务金额适时由主管加签；

3、配合前线同事做好授信业务贷后监控，通过日常检查各种报表监控客户押品、保险及额度等信息变化情况，发现问题及时汇报；4、定期组织员工学习南商业务操作规程，确保了解业务，熟悉规章，防止案件。

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个金部：本部门组织员工传达了总行案防工作会议的精神，并集中讨论了实际工作中容易发生案件的风险点，要求在客户理财、零售贷款客户资料审核及贷后管理等环节加大监督和审核力度，严格按照规章制度办理，防范不良资产及其它风险隐患的发生。

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遵义市商行营业部

20xx年反洗钱工作报告

20xx年，对我国来说是极不平凡的一年，是充满机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年，中央政府宏观调控步入了关健性阶段，国内总体经济快速增长、产业结构调整加快，经济运行呈良性态势，随着国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。历经数年的发展，我国的反洗钱工作度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。随着各项反洗钱工作的推进,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,全社会和各部门对洗钱活动的认知程度不断深化,反洗钱制度和机制的独特作用和有效性日益显现。在这种宏观背景下,我部全体员工团结一心，克服重重困难，在严格按照 “稳健中求发展、创新中求突破、规范中强管理、变革中促增长”的工作要求大力发展行内各项业务的同时，积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进金融机构的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、 1

重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，彻底杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持，现将20xx年上半年我部反洗钱主要工作开展情况介绍如下：

反洗钱工作开展的简要情况

一、贯彻制度，精心构建完善组织领导体系

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