票据中心一季度工作总结

在分行总体工作思路指引下，面对日益加剧的同业竞争市场，分行票据中心始终坚持做大规模、做好利润、做通渠道，加速流转，优化服务，在市场上形成差异化竞争优势，巩固了市场份额并全面完成了分行下达的各项任务。

一、一季度票据业务情况

1、直贴业务。分行 年一季度直贴发生 笔，金额 亿，同比增长 %，其中银票 笔，金额 亿，同比增长22.9%，商票 笔，金额 万，同比下降 %。

2、转贴业务。分行 年一季度转贴发生 笔，金额 亿，同比增长 %；其中转贴现买断发生 笔，金额 亿，同比增长 %，转贴现卖断发生 笔，金额 亿，同比增长 %。

3、买入返售业务及卖出回购再贴现情况。鉴于总行对资金业务限制较严，买入返售未有发生。分行 年一季度在分行领导的大力支持和推动下，卖出回购式再贴现发生 亿，同比上浮 %。

4、利润完成情况。 年一季度分行票据中心在市场化竞争加剧的情况下，始终稳抓收益，在保证一定利差空间的情况下，坚持快进快出的原则，在贷款规模与收益之间实现了平衡。仅一季度就实现 万利息净收入（包括直贴利息收入、转贴利息收入、买入返售票据利息收入），但受今年市场化影响，利润空间进一步挤压，买入返售业务受限等因素，收益同比下降34%。

5、内控制度的完善和优化。关于对贴现客户的定价方案和支行

考核利润分配方案的明确，通过细分不同档次的优惠幅度对应有效贴现量与支行贴现利润、公司业务考核及相关业务竞赛活动相挂钩，通过发文的形式，鼓励支行加大票据业务的营销，提高揽票意识，促进票据业务的全面发展。

6、票据竞赛活动的开展。对今年二三季度票据业务竞赛活动内容的发文，强化支行揽票积极性。通过每周公布的有效贴现量排名和每月公布的支行贴现利润，让支行形成了你追我赶的业务氛围。且今年分行加大了对支行利润分配的倾斜力度，提高了支行票据业务的重视程度，保证了票据业务发展的连贯性和全面性。

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近几年来，我院医疗事业收入管理工作牢牢抓住财政票据管理这条主线，努力夯实基础工作，强化日常管理工作，管理制度不断完善，管理方式日趋科学，管理水平逐年提高。现按照县非税管理办公室的统一部署和要求，对我院的票据管理工作进行了认真的自查和深刻的总结，从四个方面汇报如下：

一、规章制度方面

我院严格遵守《山东省财政票据管理规定》、《山东省资金往来结算票据使用管理暂行办法》，针对票据的购领、发放、保管、核销、销毁的程序和要求都作了明确的规定，并依据我院实际情况建立《票据管理制度》，健全了收款票据管理的其他内部制度，以确保票据管理和使用有章可循。

二、日常管理方面

1、我院按要求设立票据台账，及时记录了票据购领、发放、库存等业务信息，定期核对台账库存与仓库库存票据数量，做到随时查阅收费员票据使用情况，每月进行一次票据盘点，核实仓库库存与台账库存数，确保了账库相符。

2、在票据使用过程中，财务部门加强内部审计工作，经常到各收费窗口进行不定期盘点抽查，检查收费员在一定时间段内收费票据、电脑汇总收入与现金、缴款单、押金条是否一致，及时发现问题，防止舞弊行为的发生。

3、做到了专人专库保管票据，确保了票据安全。我院在办公、诊疗用房紧张的情况下，专门腾出房子用于存放财政票据，能够充分保证财政票据存放的需要。为方便票据的管理和查阅，特别定制牢固的铁架，做到了财政票据按使用情况分类保存、有序摆放、整洁易查。

三、票据管理信息化

随着信息系统的完善，根据医院票据管理相关要求，结合医院实际，从20xx年x月开始，票据管理员将医疗收费票据领用、核销、管理工作在记录手工台账的同时，通过医院HealthOne系统来完成。通过在电脑系统中设置各处收费员的岗位职责及收费权限，避免了单一的手工管理时，收费员之间存在相互借用票据、票据核销不及时、管理员不能实时了解票据使用情况等现象。收费员每日每人的交款数额及病人收、退押金情况，要及时与计算机汇总额核对。当日的收款必须当日全额上缴，以有效地防止延期交款，挪用公款等行为的发生。通过对票据的计算机管理，既提高了票据管理的质量、堵塞了财务漏洞，又在很大程度上提高了票据管理的效率。

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20xx年收费及票据年审工作总结

《按照甘肃省非税收入管理条例》之规定，根据陇南市发改委、市财政局《关于对20xx年度收费执行情况进行年审换证工作的通知》的安排，自20xx年5月4日开始，利用一个月时间，市非税局会同市发改委对市直执收执罚单位20xx年度《收费许可证》、《票据准购证》使用及非税收入收缴、使用、管理情况开展了年度审检工作。这项工作得到市发改委、市非税局领导的高度重视，得到市直各审检单位的支持配合，在各方的共同努力下，这项工作已于20xx年6月3日全面结束，现将有关情况总结如下：

一、基本情况

这次纳入20xx年年审范围内的市直单位共156个，实际审检单位149个，审检率96%。审检中我们立足财政本职，在积极配合物价部门对所有审检单位的《收费许可证》的有效使用、收费项目、收费标准进行审核的基础上，重点对被审单位的收入收缴及收费票据、往来票据进行审核，先后共审核检查《陇南市非税收入专用缴款书》165本、《甘肃省社团、基金、集资、募捐统一收据》收据19 1

本，《社会团体会费统一收据》收据2本，《甘肃省行政事业单位资金往来结算票据》286本，《甘肃省事业性统一收费票据》1182本，门诊手工票据105本，住院手工票据8本，门诊微机票据28万份，住院微机票据1.4万份，《人民法院诉讼费专用票据（预收）》5本，罚没不定额票据1本，《甘肃省残疾人就业保障金专用票据》4本，涉及非税收入28815万元，其中，纳入预算管理的非税收入4029万元，政府性基金4753万元、纳入财政专户管理的非税收入9173万元，变更注销《票据准购证》17本。

二、所做的工作

在这次年审中，我们按照分工、有序的原则对纳入年审范围被审单位的收费许可、票据使用、收入上缴及支出 使用进行了认真审核，以票据使用和收入收缴为主做了以下几方面的工作：

1、对参与年审的单位分性质分批次进行审检安排，确保审检工作均衡有序开展。这次年审虽然安排了近一个月的时间，但扣除双休日和法定假期，实际有效工作时间只有18天，为了确保在有限的时间内完成150多个被审单位的年审工作，我们对所有单位按收费项目多少、业务量大小进行了分类排序，每天按业务量大小搭配按排一定 2

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十分钟记住《票据法》上汇票、本票、支票之主要区别

1.《票据法》上汇票、本票、支票之主要区别

汇票

本票

支票

信用功能

汇 基于出票人和付款人信用，除见票即付，还可另行指定到期日，为信用证券。 本 《票据法》上本票限于见票即付，为支付证券。

支 见票即付，属支付证券。

基本当事人

汇 出票人、付款人和收款人。

本 出票人（付款人和出票人为同一个人）和收款人。

支 出票人、付款人和收款人。

出票人与付款人之间必须先有资金关系，才能签发支票。

对出票人资格要求

汇 具完全民事行为能力即可。

本 只能为银行。

支 必须使用本名、提交合法身份证件开立支票存款帐户，存入足够支付的款项，并预留本名的签名样式和印章样式。

对付款人资格要求

汇 银行汇票付款人为参加“全国联行往来”的银行；商业汇票付款人为商品交易活动中接受货物的当事人或与出票人签订承诺委托协议的银行。

本 与出票人为同一银行。

支 有从事支票业务资格的银行或其他金融机构。

绝对必要记载事项

“汇票”字样、无条件支付的委托、确定的金额、出票日期、出票人签章、付款人、收款人名称。

“本票”字样、无条件支付的承诺、确定的金额、出票日期、出票人签章、收款人名称。 “支票”字样、无条件支付的委托、确定的金额（可授权补记）、出票日期、出票人签章（必须与在银行预留印鉴的印章和签名式样一致）、付款人名称。

付款期限

汇 见票即付者，自出票日起1个月内；定日付款、出票后定期付款、见票后定期付款者，自到期日起10日内。

本 出票日起2个月内。

支 同城支票为出票日起10日内；异地适用的支票，付款提示期限由中国人民银行另行 规定。

权利消灭时效法律

汇 见票即付者，自出票日起2年内有效；远期汇票自到期日起2年内有效。 本 自出票日起2年内有效。

支 自出票日起6个月内有效。

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第二章 日期总结

银行汇票的提示付款期限自出票起一个月

银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月

银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内通过账户管理系统向中国人民银行当地分行备案。

银行为存款人开立一般存款账户、其他专用存款账户，应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户的开户银行。

中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户和QFII。。。。的开户资料的合规性完整性进行审核。

存款人开立单位结算账户，自开立之日起3个工作日后，方可使用该账户办理付款业务。

存款人更改名称，但不改变开户银行及帐号的，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于2个工作日内向中国人民银行报告。

开户银行对已开户一年，但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知之日起30日内到开户银行办理销户手续，逾期视同自愿销户。

开立一般存款账户，于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案，自开立一般存款账户之日起3个工作日内书面通知其基本存款账户开户银行。

银行自开立临时存款账户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

支票的提示付款期为自出票日起10日内。

付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。

商业承兑汇票的付款期限，由交易双方商定，最长不得超过六个月。

商业汇票的提示付款期自汇票到期日起10日。

经过2个月无法交付的汇款应主动办理退汇。

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上半月:近日票据市场价格在3.60%上下小幅频繁波动，与9月份相比更加活跃。其上行压力主要来自于市场对低风险票据资产的需求增加，其下行阻力主要是6个月至1年期资金价格的稳定，目前票据市场价格经过近几个月的磨合应该处于合意区间，波动的区间大约正负10BP。票据做市商交易利润急剧压缩，部分大行直贴票据主要用于臵换到期资产，如做交易卖出利润空间极小甚至亏损；另外，在市场一致挤压中介错配的作用下，恶意竞争不仅造成中介利润空间极度压缩，而且还要承担波动风险，大部分中介已转向直接与银行合作提供直贴票源，这也许是票据中介未来发展最好的出路。

10.23双降:本次双降的同时还放开了存款利率上浮的上限，利率终于市场化了。此次降息降准所释放的流动性还将滞留货币市场，一是去处是债市，另一个就是票市，很难惠及实体经济。因此票据市场利率轴心或逐步下行20BP，不是降息的原因，而是流动性过剩所致。9、10月份部分做市商如招商银行把握市场趋势大量办理直贴，囤聚优质高息资产如1年期电票为年底及明年打下良好基础。高利率时期资金为王，而低利率时期资产为王。持票为主的机构应及时调整存量结构，腾挪转换资产，大小做市商应利用趋势合理错配，以获得超额利润！

双降之后:票据市场利率下行节奏略快于资金市场，既要防踏空又要防被套也是票据市场经营者纠结的地方。目前多家银行直贴价格已实际低于FTP成本价格，纸票转贴现价格破3.30%、电票1年期价格3.20%左右已于资金市场价格形成倒挂，短期内下行阻力明显，即使未来仍有下行空间如不错配利润也是有限的。11、12月份如再无降准降息动作，目前的价位应属4季度的低点。利率市场化会引致银行实际资金成本的上升，而银行理财产品收益下降速度缓慢也会分流部分优质资产，实体经济底部运行造成银行经营风险增加，票据市场利率下行将受到银行资金成本的制约，上行则受到高风险资产定价的限制，总体上看票据会贴近6个月市场资金价格运行。

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20xx年度个人工作总结

我叫吴莉娟，女，土家族，本科学历，19xx年x月x日出生，20xx年参加工作至今，现担任财政局非税局票据管理员

20xx年工作即将画上句号，回顾过去的一年，有成绩，也有不足。有的地方应该坚持，有的地方应该更努一把力。下面就工作、学习、生活三方面来汇报。

工作上，继续坚持细致的票据日常管理工作和年检工作。票据日常管理工作：坚持严把领销关，严格控制单位领票数量，实行分次限量、核旧领新的制度。在缴销票据时，认真审核，检查单位是否按规定使用票据，严禁借用、串用、转让、代开非税收入票据，禁止使用非法票据，对不按照规定开具的票据，重点检查上下联金额等内容不一致，填写项目不齐全，开具过期作废票据，扩大票据开具范围等。对专用票据和定额票据，做到票款相符，单位有遗失票据的，督促其登报声明作废，并及时查明原因，写出书面报告，对责任人提出处理意见，并将相关材料归档、备案。按照财务隶属关系，指导区县的票据工作，汇总各区、县和市直单位每季度的用票计划，上报给省非税局。票据的年检方面：在20xx年度票据年检中，对220个单位进行检查，历时4个月。年检的单位多，时间长，人手少。但我在工作中任然做到细致、认真，做到手勤动（给单位销票、领票要电脑操作，以及收集过期作废票据）、嘴勤开（宣传财政票据的相关法律、法规，票据使用的要求）腿勤跑（要在以后票据仓库取票）眼勤用（对单位

的填开票据情况的检查）脑勤动（对票据的不正常填开情况多在脑子里想想）让工作有条不紊地开展。工作中注意态度。在接待单位财务人员来访时，会主动询问是否有需要办的事，做到和气，恭敬。遇到

学习上，非税局票据管理科是窗口单位，可以说代表了财政局的形象，所以我平时会加强学习，提高自身素质，以更好地开展自己的工作。为了提高业务水平，我利用工作闲暇时间，学习了《财政票据管理》《宏观经济学》，以及票据管理历年来的相关法律、法规、规章制度等。为了提高自身的政治素养，结合湖南省干部教育培训网络学院网络课程，学习了一系列关于政治、经济、文化、科技的课程，收益颇多。

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