篇一：贸易信贷监测问答-注意事项

总量核查的指标有哪些？如何计算？

答：总量核查指标包括总量差额、总量差额率、资金货物比率、贸易信贷报告余额比率。计算公式：

总量差额=(∑调整后进口额+∑调整后收汇额)-(∑调整后付汇额+∑调整后出口额)；

总量差额率=总量差额÷（∑调整后进口额+∑调整后收汇额+∑调整后付汇额+∑调整后出口额）* 100%；

资金货物比率=（∑调整后收汇额+∑调整后付汇额）÷（∑调整后出口额+∑调整后进口额）*100%。

贸易信贷报告余额比率=（预收货款余额+预付货款余额+延期收款余额+延期付款余额）÷（∑进口额+∑收汇额+∑付汇额+∑出口额）* 100%；

上述∑计算范围为核查月倒推12个月，外汇局将对总量指标超过阈值的企业的货物贸易外汇收支情况进行核查。

企业如何了解企业资金流与货物流的匹配情况？

答：企业可登陆货物贸易外汇监测系统（企业版）进行如下操作：

（1）通过【企业信息管理】—【企业管理状态查询】—【业务指标情况】，可查看在最近一个核查周期，本企业各项总量核查指标的预警情况，以及同期各类分项业务指标，以便企业及时开展自查；

（2）通过【企业信息管理】—【企业管理状态查询】—【基础业务数据】，可查看在最近一个核查周期，本企业的月度进出口和收付汇基础数据。

8月1日前企业已申领的、未使用的出口收汇核销单如何处理？

答：根据国家外汇管理局、海关总署、国家税务总局三部委公告：自8月1日起，外汇局不再办理出口收汇核销手续，不再出具核销单。对于企业已申领而未使用的出口收汇核销单，国家外汇管理局将通过电子口岸后台对其设置“禁用”标识，纸质出口收汇核销单由企业自行处理。

外汇局如何对企业报告业务进行审核？企业在监测系统中如何查看外汇局审核结果？

答：外汇局对企业报告的信息不进行逐笔审核，而是通过非现场监测核查企业报告信息的真实性与合规性。企业报告的信息纳入总量核查指标计算，用于监测系统自动筛选总量核查指标预警的企业，同时，外汇局对企业报告业务进行专项监测。企业可通过监测系统查询与企业报告业务相关的监测指标以及有关贸易信贷余额信息。

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篇二：总量核查指标

提问:

请问总量差额、总量差额比率、资金货物比率、贸易信贷报告余额比率分别是多少呢？总量核查指标超过一定范围又是指什么呢，如何知道这个指标是不是超过一定的范围，是不是需要报告的没有报告就容易超过这个范围呢？

答复:

您好！总量核查指标含义如下：（一）总量差额是指企业最近12个月内被外汇局纳入核查的贸易收支累计差额与货物进出口累计差额之间的偏差；（二）总量差额比率是指总量差额与该企业同期被外汇局纳入核查的进出口和贸易外汇收支累计规模之间的比率；（三）资金货物比率是指企业最近12个月内被外汇局纳入核查的贸易外汇收支累计规模与同期进出口累计规模之间的比率；（四）贸易信贷报告余额比率是指企业根据本细则第二十三条第一款第（一）项、第（二）项规定进行贸易信贷报告的月末余额合计与企业最近12个月内进出口和贸易外汇收支累计规模之间的比率。对核查期内存在下列情况之一的企业，外汇局可实施现场核查：（一）任一总量核查指标与本地区指标阈值偏离程度50％以上；

（二）任一总量核查指标连续四个核查期超过本地区指标阈值；（三）预收货款余额比率、预付货款余额比率、延期收款余额比率或延期付款余额比率大于25%；（四）来料加工工缴费率大于30%；（五）转口贸易收支差额占支出比率大于20%；（六）单笔退汇金额超过等值50万美元且退汇笔数大于12次；

（七）外汇局认定的需要现场核查的其他情况。外汇局可根据非现场核查情况，参考地区、行业、经济类型等特点对上述比例、金额或频次进行调整。企业可查看自身的业务指标情况中是否有超过上下限的指标。企业不如实申报的，即有可能会导致总量核查结果异常。如有其它疑问，欢迎继续在浙江电子口岸政务咨询平台上提问，谢谢！

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篇三：2、信贷业务调查报告(批发贸易类企业)

**银行

信贷业务调查报告

(批发贸易类客户)

申请企业：

业务种类：

币种及金额：

申报行(部)：

主办信贷员：

协办信贷员：

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篇四：信贷调查报告

关于xxxx有限公司申请300万元短期流动资金贷款的贷前调查报告

信贷员：信贷员电话：借款人全称： xxxx有限公司

借款金额：人民币300万元借款期限： 12个月借款利率：年利率8.4％；月利率7‰ （基准上浮50%）借款人信用等级：二类借款人五级分类预分结果：正常贷款方式：信用□ 保证■ 抵押□ 质押□ 担保人全称： xxxx融资担保有限公司贷款性质：首贷■ 增量□ 展期□ 续贷□

声明与保证

我在此声明与保证：此报告是根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经实地调查、核实、分析和整理后遵循审慎原则完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

调查人签字：

日期：

关于xxxx有限公司申请300万元短期流动资金贷款的贷前调查报告

xxxx村镇银行风险管理部：

现有xxxx有限公司向我行申请短期流动资金贷款，金额：人民币300万元，期限为12个月，采取按月付息，到期一次还本的还款方式。我行客户经理曾颖、吴欣屿于20xx年1月7日对借款企业xxxx有限公司进行了实地调查，现将调查情况报告如下：

一、借款企业情况

(一) 借款企业概况

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篇五：外汇问题解答汇总

外汇业务问题解答汇总

（2013.01.01-2013.03.30）

答疑1：预付报告的“报告金额”怎么填写？

咨询：公司进口一批货物，货值为5千美金，预计在4月28日进口。我司已经在3月21日支付了50%的货款，预计在4月22日支付剩余的50%货款。在外汇检测系统里面做预付报告的时候填写“预计进口对应的预付金额”我填的是货值5千美金，递交的时候，系统提示说“已报告金额合计超过最大可报告金额，报告不成功”请问是什么原因呢？如果在“预计进口对应的预付金额”填的3月21日支付的50%货款数字的话，那是不是可以提交成功呢？如果这样是不是要做两次预付报告？盼回复，非常感谢！

答：见3.11答疑《报告里的“报告金额”是什么意思？》

答疑2：余款是不是该做报告

咨询：30%的定金我做了预收，也做了预收货款报告，70%的余款在发货之前收到了，我做了预收，但是在余款收到后的30天之内出口了，所以余款是不是就不用做预收报告了？？？答：第二笔预收款（也就是70%的那部分）收款距出口不到30天，可以不用做预收报告。如果你公司已经做了，只要预计出口日期与实际出口日期在同一自然月，就不用再管它了。如果不在同一自然月，则需要尽快用修改或调整的功能去改过来。

答疑3：来料/进料加工合同还要不要到外汇局备案？

咨询：请问来料/进料加工手册备案还要去外管局备案吗？

答：自20xx年8月起均无需再备案，但企业应妥善保管所有的合同、外经贸局的《加工业务批准证》和海关的《通关手册》等资料，以备今后的现场核查。

答疑4：报关单未结关，监测系统无出口信息

咨询：您好！我司在一月底出口的货物，因为船公司的数据有问题，船公司一直未能在海关做结关，导致在外汇监测系统上未显示出口信息，该如何处理？如果客人付款会不会导致系统中总量差额超标，该怎么处理？期盼您的回复，非常感谢！！

答：1、与船公司、海关多沟通，尽快结关。一般结关后7天数据能进入本系统。

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篇六：货物贸易外汇管理应用平台新系统解析120xx2

新系统解析

面对新系统,好多人一片茫然, 修改篇大致讲了下流程, 本篇是专门针对系统中的一些情况解读;

通过管理员设置操作员, 为其授权后, 经常用到的是操作员的账户,以下简要介绍下

进入监测系统, 企业信息管理--业务指标情况总量核查监测的六个数据统计的是企业前12个月的海关进出口数据与外汇收支之间的比对,要全面看六个数据, 任何一项红色或绿色就说明在某些方面超过了规定值, 需要加以关注;

一般而言,

红色是企业收汇得多而出口得少,有预收货款没有及时出货, 多收少出; 或者是进口得少,而付出的款项多, 即少进多付,有很多的预付款; 绿色是企业收汇得少而出口得多, 有些已出口但是尚未收回货款, 或者是进口得多,而付出的款项少即多进少付

新系统伊始, 出现红或绿不要惊慌把目前的数据(主要是总量核查监测中的六个指标--数字或比率) 截图保留着,再和更新后的数据比对一般是在每个月的5-10日之间会更新, 如果数据没多大变化,那么注意就需要采取下面的办法了出现超过上下限的企业: 最稳妥的办法就是把企业前12个月的进出口数据与收付汇的金额全都列出来, 一条条报关单, 须把相应的收汇情况也列明白, 比如说一份报关,分几次收汇, 或者一次收汇分几批出口, 在重点登记表格中自己设计下相应的格式, 一一对应, 这样才能明白出现红字或绿字是哪些业务引起的如果不进行任何操作,那么极有可能会收到现场核查的通知, 面临降级的风险, B类就和之前一样, 需要凭额度结汇的

一看企业有无预收预付或延期收付的货款, 如果符合实施细则中需要报告的情形那么要及时报告, 贸易信贷报告是义务性的报告

二看企业的收付汇总额与对应的进出口报关的金额之间有无大的差额,不合理的需要报告, 至于付佣金的是否报告全由企业自己决定, 差额报告是主动性而非义务性的报告

总量监测指标说明需要引用实施细则的内容表述

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篇七：企业贸易项下外汇业务

一、企业贸易项下外汇业务操作简易流程

企业贸易项下外汇业务

答：“名录”是“货物贸易外汇收支企业名录”的简称。外汇局统一向金融机构发布名录，金融机构不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。企业依法取得对外贸易经营权后，应当持有关材料到外汇局办理名录登记手续。

2.企业办理名录登记需要提交哪些资料？

答：提交（1）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本；

（2）《中华人民共和国组织机构代码证》；（3）《对外贸易经营者备案登记表》，或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》，或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》；（4）《货物贸易外汇收支业务办理确认书》；（5）法定代表人身份证或护照等身份证件；（6）货物贸易外汇收支企业名录登记申请书；（7）《海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》。

以上资料均需原件及复印件，复印为A4大小，复印件均需加盖公章，第4、6项还需企业法定代表人签字。第4、6项表格可至下载专区下载打印或到外汇局登记柜台领用。

无对外贸易经营权的企业，确有客观需要开展贸易外汇收支业务的，可不提交第3项资料。

3.海关特殊监管区域内企业办理名录登记有什么不同？答：没有不同。

4.企业办理名录登记时，外汇局交付的管理员代码、密码有什么用？

答：企业办理完名录登记后，外汇局工作人员会交付企业一张《货物贸易外汇管理网上业务开通》，上有企业管理员用户代

码、初始密码及国家外汇管理局应用服务平台登录地址。企业应尽快登录系统，设臵操作员及密码，熟悉系统功能，具体可至下载专区下载《货物贸易外汇监测系统（企业版）访问设臵手册》、《货物贸易外汇监测系统（企业版）用户手册》，妥善保管相关密码。

企业系统管理员负责维护企业系统操作员，企业系统管理员不能进行业务操作，企业系统操作员可登录系统进行企业报告等相关业务操作。企业系统操作员密码遗失由企业系统管理员重臵，企业系统管理员密码遗失需提交书面说明到外汇局重臵。

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篇八：贸易外汇总量核查指标计算公式及正常值区间

贸易外汇总量核查指标计算公式及正常值区间

１、总量差额=[企业收汇金额-支出金额]-[出口金额-进口金额]

正常值区间：正负50万

２、总量差额率=总量差额÷[∑调整后进口额+∑调整后收汇额+∑调整后付汇额+∑调整后出口额]* 100%

正常值区间：正负30％

３、资金货物比率=[∑调整后收汇额+∑调整后付汇额]÷[∑调整后出口额+∑调整后进口额]*100%。

正常值区间：５０％－１５０％

４、贸易信贷报告余额比率=[预收货款余额+预付货款余额+延期收款余额+延期付款余额]÷[∑进口额+∑收汇额+∑付汇额+∑出口额]* 100%

正常值区间：正负２５％

上述指标外汇局监测的如果连续四个月都异常的话，才会现场核查

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