项目数据分析报告是通过对项目数据全方位的科学分析来评估项目的可行性，为投资方决策项目提供科学、严谨的依据，降低项目投资的风险。

　　项目数据分析报告—项目市场化操作的科学依据：

　　政策背景：随着我国经济体制变革的不断深入发展，中国的决策高层已经完全意识到了项目分析的真正意义，这一佐证就是《国务院关于投资体制改革的决定》的出台。决定明确政府不再承担对投资项目的审核评估，实行备案制。而投资方和项目方，则对项目的风险承担完全责任，完全按照市场经济的模式来实施项目分析评估。这就正式宣告，中国的项目分析，将彻底进入市场化的运作模式。

　　时代需求：进入二十一世纪信息化时代，传统意义上的经济、管理和投资金融等学科和电子信息技术发生了不可分割的交融。作为先进生产力代表的电子信息技术，成为经济、管理和投资金融等领域创新变革的支撑和动力。“项目数据分析”以专业技术的身份出现在经济、管理和投资金融专业等领域，是信息化时代发展的必然结果。

　　项目数据分析报告—项目可行性判断的重要依据

　　任何欣欣向荣的企业，都是建立在所开发的优质项目基础上的。但如何才能确定项目的可行和优质呢？发达国家的做法是对项目的最终决策，一切以科学定量分析的项目数据为依据。在中国，随着世界经济一体化进程的加速和全球投资市场的蓬勃发展，加上中国投资分析行业正处于发展的起步阶段，投资人、企业管理层都迫切需要一个统一的、规范的标准来衡量投资项目的科学性和可行性，专业的项目数据分析报告在中国变得炙手可热。越来越多的投资人也选择项目数据分析报告为他们准备投资的项目做出科学、合理的分析，以便正确决策项目；越来越多的风险投资机构把项目数据分析报告作为其判断项目是否可行及是否值得投资的重要依据。

　　我们的目标：

　　构建数据分析报告的具体目标应可以描述为以下3个方面：

　　1、进行总体分析。从项目需求出发，对被项目的财务、业务数据进行总量分析，把握全局，形成对被分析的项目财务、业务状况的总体印象。

　　2、确定项目重点，合理配置项目资源。在对被分析的项目总体掌握的基础上，根据被分析项目特点，通过具体的趋势分析、对比分析等手段，合理的确定分析的重点，协助分析人员作为正确的项目分析决策，调整人力物力等资源达到最佳状态。

　　3、总结经验，建立模型。通过选取指标，针对不同的分析事项建立具体的分析模型，将主观的经验固化为客观的分析模型，从而指导以后项目实践中的数据分析。

　　以上3个具体目标的联系是紧密的，不是孤立的，只有在进行总体分析的基础上，才能进一步的确定项目重点，并在对重点内容的分析中得出结果，进而实现评价的过程。如果单单实现其中一个目标，最终得出的报告将是不完整的，对制订项目实施方案也没有可靠的支撑作用。

　　我们的原则

　　1、规范性原则。

　　数据分析报告中所使用的名词术语一定要规范，标准统一，前后一致，基本上要与前人所提出的相一致。

　　2、重要性原则。

　　数据分析报告一定要体现项目分析的重点，在项目各项数据分析中，就应该重点选取真实性、合法性指标，构建相关模型，科学专业地进行分析，并且反映在分析结果中对同一类问题的描述中，也要按照问题的重要性来排序。

　　3、谨慎性原则。

　　数据分析报告的编制过程一定要谨慎，体现在基础数据须要真实完整，分析过程须要科学合理全面，分析结果可靠，建议内容实事求是。

　　4、鼓励创新原则。

　　科技是在不断发展进步的，必然有创新的方法或模型从实践中摸索总结出来，数据分析报告要将这些创新的想法记录下来，发扬光大。

　　总之，一份完整的数据分析报告，应当围绕目标，确定范围，遵循一定的前提和原则，系统的反映行业分析的全貌，从而推动该行业的进一步发展。

　　一、 项目开发背景

　　为加强行政、事业单位的财政资金归口管理，农行XX县支行在上级行的指导帮助下，实行上下联动公关，大力拓展机构类法人大客户，经XX县委、政府多次协调研究，决定于二○○五年一月一日正式起动运行社保工作，将养老、医疗、失业、工伤、生育五大保险全部纳入该局核算，对这些资金进行集中管理，有利于社会的保障与稳定，更有利于公共的财政体系建设，

　　新成立的XX县社保局因涉及的单位与个人较多，资金规模较为可观而成为各家金融机构的竞争热点，农行XX县支行在上级行的大力帮助下，在本行领导的亲自关公下，争取到了县委、政府的同意，将该局的所有账户开设在我行，从而赢得了项目的合作权。

　　二、项目基本情况

　　1、XX县社保局的管理范围

　　XX县社保局是XX县财政局下属的二级局，负责对XX县所有行政、企事业单位的养老、医疗、失业、工伤、生育实施集中核算、集中计发。并为每一统管单位建立内部账户，分户核算管理。

　　2、集中资金的范围和预测资金量

　　XX县社保局只在一家国有商业银行开设一个银行存款账户，集中核算单位、个人的养老金、医疗金等资金均要纳入一家银行的帐户内进行统一管理，且由代理银行统一代发。其集中养老金、医疗金、失业金等资金流量约500万元，留存金融部门资金月均300万元;代发单位、个人“三金”，总人数为5000人，“三金”支出总额为500万元，留存金融部门资金逐月累计年末可望达1500--2000万元。

　　3、项目建设安排

　　XX县社保局计划把县直行政、企事业单位一次性集中起动，所有前期工作均已到位，现仅欠一部分办公设备(附后表)。

　　三、 农行争取社保局账户的重要性

　　近几年，虽然我行存款总量与增量的市场份额均在本地区金融同业排名第一，但是我行经营资金超负荷运转的状况仍然没有得到根本地解决，组织存款工作仍是我行的工作中心与重点，作为经济不发达的XX县来说，财政性存款及行业系统资金在市场存款总量中占着十分重要和举足轻重的作用，因此，争取XX县社保局账户对于我行组织存款、带动中间业务的发展具有长远的重要意义。

　　第一、缓解存贷比例高、资金负荷重的矛盾。截至2003年末，我行各项贷款总额 亿元，各项存款总额仅 亿元，贷差 亿元，存贷比例达 %，向上级行借款 亿元，因存款组织不足，每年均向上级行借款，严重制约我行扭亏与消化历史包袱的进程。

　　第二、保住存款市场份额并有效拉动存款增长。因地区经济落后及国家国企改革，公司客户除烟草行业外已屈指可数，较好的电信、移动因财务一体化实行收支两条线管理后滞留地区存款较少，企业存款难以有效增长，而今年我行储蓄、机构存款增长 亿元，占我行存款增量的 %，因此，社保局账户及代发“三金”业务能拉动我行储蓄、机构存款的稳定增长。否则，丢掉这一关键账户就意味我行失去一个大系统客户。

　　第三、改变账户归属的历史原因造成我行机构客户存款有效增长不足的现状。因计划经济体制下国家专业银行按行业分工及未抓住80年代账户清理的商机，导致我行占有的行政事业、机关团体客户账户市场份额低的现状，严重制约机构存款的有效增长，现在如果能将该客户揽入我行，那将是一大商机。

　　项目投资概算

　　项目预计总投资 万元，我行投资 万元，

　　其中：

　　1、建立社保缴费大厅，内设养老保险缴费处、医疗保险缴费处、工伤保险缴费处、生育保险缴费处。缴费大厅面积150-200平方米，需费用13.5万元;

　　2、购置办公桌椅11套，需费用0.8万元;

　　3、购置计算机设备10台，需费用5万元;

　　4、购买公务车一辆，需费用6-8万元;

　　5、购置笔记本电脑1台，需费用1.5万元;

　　6、购置激光扫描复印机1台，需费用1.5万元;

　　7、购置立式空调2台、挂式空调5台、电炉20个，需费用3万元;

　　8、购置传真机5台，需费用0.8万元;

　　以上合计需费用： 万元

　　五、投资回收分析

　　从2005年开始我行在项目上可获得的收益为：第一年 万元，第二年 万元，第三年 万元，项目前三年累计可以实现收益 万元，项目总投资为 万元，说明项目在三年内可以收回投资成本。

　　六、项目风险性分析

　　通过评估测算，该项目总投资为 万元，从项目带来的存款效益预测，我行投入资金的收回期是： 年， 而我行与XX县社保局签订的合作协议期限是20年，说明该项目的抗风险能力较强，风险较低。随着合作时间的不断增加，银企的合作关系将进一步增强，资金的集中力度和规模将逐年增加，农行在项目存款量增加的同时，经营利润也将不断扩大。长期稳定的合作关系为投入资金的安全性收回提供了可靠保障。

　　七、 结论及建议

　　随着我国系统资金管理制度改革的进一步深入和不断完善，社保系统资金统一管理的力度和范围将逐步扩大，农行与当地社保部门建立长期、稳定、友好的合作关系，有利于农行机构类存款业务的稳定、快速发展，社保的低成本存款资金的注入，有利于我行增加资金实力，对我行以后的发展有着十分重要的作用和深远的意义。

　　项目的开发成功，使农行在XX县树立了良好的社会形象，提升了农行在本县的经营地位和知名度，为我行以后的发展奠定了坚实的基础。

　　项目的开发成功，为我行的经营和发展注入新的血液，拓宽了我行的发展渠道，对我行在XX县长期、稳定发展具有重要的作用。第一，开辟了一条稳定的存款来源渠道，可以促进我行储蓄存款的稳步上升;第二，可以带动我行机构类信贷资产的投入，增加事业类优良客户的市场份额，促进我行有效信贷资产的提高，为实现经营利润打下良好基础;第三，增加了优良个人客户群体，可以拉动我行个人消费信贷的有效增长。第四，行政、事业单位代收、代付等中间业务较多，为我行以后发展中间业务提供了一个广阔的空间;第五，可以降低我行对机构业务分散公关的费用，减少客户开发成本;第六，可以促进我行业务经营的好转，为实现最终经营赢利打下基础。

　　通过评估分析，我行认为开发XX县社保合作项目，是十分必要的，这对我行以后的发展有着十分现实、重要的意义。项目的投入可以在短期内收回，项目效益较好，切实可行，为使此项工作得以顺利实施，并达到预期的目的，因此，建议上级行开发XX县社保项目，特报二级分行审批。