廣工职业认知报告之理财规划师 理财规划师已经逐渐渗透到人们的生活当中，随着股票、期货、证券、保险、税务、教育、地产这些行业的快速发展变化，越来越多人开始考虑理财规划，遂星期了理财规划师这一职业，有专业的理财规划师来帮助处理资金方面的事情，已经成为国内一种流行！ 在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》——尤其是其中的《货殖列传》篇蕴含着丰富的中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上一个重要的里程碑。

一.职业描述

理财规划是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业的理财目标，提供综合性的金融理财咨询服务，是针对客户一段较长阶段的规划，包括每个分阶段的资产，现金流量的预算和管理，风险管理和保险规划，投资目标的确立和实现，职业生涯规划，居住规划，退休计划，个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。因此从业者应具备全方位的渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域和相关法律法规。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划

的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，理财规划师要通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案。

二.职业的核心工作内容 在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财

务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支

出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

三.职业的发展前景 我们国家的理财行业起步较晚，但是发展较快。美国花旗银行的理财金融产品两千余种，而我国四大行加起来仅约四百种。06年我国金融业放开，那么面对外资银行的强占市场，我国金融行业迫不及待要提高理财综合能力。同时，改革开放以来，中国GDP年均增长达到9 %。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。我国经济的发展飞快，越来越多人手里有闲散资金，现在靠普通储蓄理财的人很少了，所以理财师的职业发展空间是非常巨大的。而且在现阶段的中国，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。麦肯锡的一项调查资料表明，20xx年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，中国理财规划师数量明显不足。中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财

师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅广州市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。就此可见，优秀的理财规划人才在市场上是炙手可热的。

但在内地，实际上是投资顾问或销售理财产品，要找到真正的规划师工作，也许要到香港或外国了。

四.薪酬待遇

根据行业不同，理财规划人员的工资待遇也不相同。应届毕业生的基本上在3000-4000浮动，工作满五年并有自身固定客户，加上佣金奖金能达到6000-8000，如果有二级国家职业资格证书，可以达到10000-12000(前提是个人客户要多)。如果是大机构的高级理财规划师，比如银行私人贵宾理财经理年薪可达60万～110万，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上。目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”，美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。

五. 不同行业、企业间的岗位差别

在中国大陆,极少正规的第三方理财公司，人民对第三方的信任度也不高。各大招聘网上的理财规划师招聘信息多数来自金融投资公业，虽然薪酬条件十分优渥，但大部分都偏离了规划师本质“规划”二字的工作。毕业生首选的是金融业监督管理机构（考公务员），另

外现今设有理财规划师职位的企业、机构有商业银行或政策性银行、投资公司（证券、信托、基金）、保险公司、上市股份公司证券部、财务部。银行和金融机构要求开发和维护客户市场，分析客户需求并为客户推荐合适的理财方案（仅限本公司的理财产品）；保险要求为客户提供合适的保险方案，为企业设计员工保险计划（保险精算类）等等。

六．职业发展道路

理财专员-助理理财规划师-高级理财规划师-第三方理财公司中的私人理财师-自组理财工作室

七．职业标杆人物

刘彦斌，《理财规划师国家职业标准》创始人，现任国家职业技能鉴定专家委员会委员，理财规划师专业委员会秘书长，北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁。有15年的投资银行及证券投资从业经历，对个人理财和公司理财有较深入的研究和丰富的实践经验。

八. 职业通用素质要求

1、大学本科以上学历，市场营销、金融或经济类专业优先考虑；

2、具备很强的市场营销能力，有较强的客户开发能力，拥有良好、稳定的客户资源；

3、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；

4、熟悉金融市场，有敏锐的市场观察力，了解一般金融产品的市场推广与营销策略，善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

5、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；

6、诚实守信以及良好的团队合作精神，迎接挑战的信心和对工作的激情，良好的职业道德素养，品行端正，谈吐大方，形象气质好，心理素质佳；

7、因理财师是弹性工作时间,需要具备良好的自我时间管理能力；

第二篇：计算机信息管理专业岗位认知报告

信息时代——计算机信息管理专业认知总结

    届    别：                    

二级学院（部）：      

专业名称：           

班级名称：             

学生姓名：             

学生学号：             

项目负责人：           

20##年 12月

目   录

一、      专业认知

1.1 课程简介

计算机信息管理专业是计算机与经济管理学科交叉的专业，本专业培养德、智、理全面发展，掌握现代管理学和计算机的理论基础，运用先进的进行信息管理，成为具有综合能力和全面素质的高等技术应用性信息管理人才。

1.2培养目标

培养具有现代管理学和信息科学技术的基础知识和应用能力，系统掌握信息管理的基本理论与技能和信息系统分析与设计方法，能在国家各级管理部门、工商企业、金融机构、科研单位和信息机构从事信息（资源、系统和网络）管理的高级专门人才。

1.3 就业前景

信管专业是一个综合性非常强的专业，我们接触的课程很多很广，它要求我们这个专业培养出来的都是社会上急需的复合型具有综合素质的人才，所以我们能够有比别的专业更多的选择余地。我自己划分了一下感觉我们这个专业有三个大的方向：一是往计算机方向的；二是往管理方向的；三是财务会计方向的。然而这三个专业又可以细分为很多我们可以从事的相关行业，如：市场营销，会计，项目管理，物流，电子商务，软件编程，数据库，网站建立与维护，管理咨询，计算机网络等等这些都是当今社会的热门行当，所以大三这一年就是让自己找准好自己的发展方向，然后猛的向着自己所选定的方向发展的宝贵时间，俗话说的好“机不可失，失不再来”不要将自己的学习机会失去的时候再想着从头再来一遍，这是最为愚蠢的！

二十一世纪进入信息时代，席卷全球的信息科技给人类的生产和生活方式带来了深刻的变革，信息产业已成为推动国家经济发展的主导产业之一。目前，中国软件产业还处于成长期，其市场潜力还远远没有挖掘出来。20##年中国软件市场总体规模将达到907亿元，增长率达到33%。20##年左右，中国软件产业将步入成熟期。IT产业作为知识密集、技术密集的产业，其迅猛发展的关键是有一大批从事IT技术创新的人才。一定数量、结构和质量的IT人才队伍是IT产业发展的支撑，一个国家的IT人力资源储备、IT人才培养及使用状况决定着该国IT产业发展的水平和潜力。也可以说，IT产业的竞争就是人才的竞争，高水平的IT人才培养和队伍建设是走向IT产业大国和强国的前提条件。而未来一段时期，我国将会利用国际产业转移的重大机遇，聚集各种资源，突破核心技术制约，在集成电路、软件、计算机与信息处理、现代移动通信、信息安全、信息服务和系统集成等技术领域加强创新，促进IT产品更新换代，推动我国由IT大国向IT强国转变，并进而推动国民经济信息化进程，以信息化带动工业化，走出一条新型工业化道路。 所以，无论是从大的方向讲，还是从小的方面讲，培养和储备高素质的IT人才都显得非常重要。

二、      相关职业

三、      预期岗位

我选择的是网页设计师和Flash设计师，我觉得这2个职业很适合女生。

网页设计师就是为网站页面进行设计并制作的工作人员，他们既是专业的设计师，又是静态网站的开发工程师；总的来说网页设计师是最辛苦的行业，不仅要懂页面的设计、规化、排版、HTML代码、FLASH动画甚至还要多懂一些代码，必须是个全能人才，特别是现在从20##年以后，W3C的推进，对网页设计师的标准也是越来越高，越来越精确；它的要求也不高,要求是：1.熟悉电子商务，有1—2年淘宝/拍拍等平台或其他电子商务平台店铺设计经验，有优秀的设计创意能力；
2. 精通Photoshop/Dreamweaver/flash/Fireworks等设计软件，熟悉html语言，熟悉DIV+CSS布局；
3.善于与人沟通，良好的团队合作精神和高度的责任感，身体健康，态度积极，能够承受压力和接受挑战；
职位描述：
1、 主要负责完成淘宝/拍拍等平台、拍拍、京东等电子商务项目店铺页面设计；
2、 负责产品深度挖掘与包装设计工作；
3、 负责产品专题页面等设计；
6、对色彩运用有良好的基础，并能提供风格不同的成功作品。有良好的创意思维和理解能力。
7、熟练使用photoshop、coreldraw、flash、Dreamweaver、Illustrator等流行设计软件中任何一中者优先。
8、有淘宝店铺装修经验优先。

   Flash设计这是动画设计师的一个方向，这个方向也是热门，薪资高，待遇好。三维动画作为电脑美术的一个分支，是建立在动画艺术和电脑软硬件技术发展基础上而形成的一种相对的独立新型的艺术形式。早期主要应用于军事领域。直到70年代后期，随着PC机的出现，计算机图形学才逐步拓展到诸如平面设计、服装设计、建筑装潢等领域。80年代，随着电脑软硬件的进一步发展，计算机图形处理技术的应用得到了空前的发展，电脑美术作为一个独立学科真正开走上了迅猛发展之路现在对Flash设计师的标准也是越来越高，越来越精确；它的要求也不高,要求是：1、负责网站页面flash广告及静态广告设计； 

2、美术或计算机相关专业毕业，有良好的色彩审美基础； 3、2年以上网站广告设计经验，熟悉网站建设流程，对设计潮流把握准确；4、熟练使用ps/flash/ai软件熟悉网站广告标准及制作流程，会脚本者优先；5.能灵活运用3DMAX和Vray渲染器，同时熟悉Photoshop/CorelDRAW等设计软件. 6.有独立完成创意、设计、制作及绘制施工图，可以配合团队共同完成展示空间的体现。 7能够准确拿捏空间展示的色彩、材质、灯光、风格等等 8.了解制作工艺，并能准确的掌控和实现，确保会展活动整体设计的顺畅实施及完成。 9、有很强的沟通能力，同项目人员有效沟通项目创意和项目进度。

四、      总结（结论）

 最主要是在实践中不断提高，要是每天能拿出两个小时来学习，完成以上这些学习估计只要20天就差不多了。要是天赋高的话，那需要的时间就更少了。接下来该实习了，找个地方锻炼一下自己，比如可以去一些公司干干兼职，或是给自己的单位设计一下主页等。

   如果工作一段时间后，发现工资为什么没涨，或者没有激情什么的。这个时候是需要跳跳，每个人都比较浮躁，不浮躁不行啊，只有碰壁了再爬起来才能成熟。不然不能悟出其中道理。薪资不是主要的考虑，还是要考虑更高的台阶和合适的舞台，去发挥自己的潜能，这个阶段相对来说是比较漫长的过渡阶段，开始寻找突破的方向。

   网页设计和Flash设计师这个行业男多女少是事实。女生相对男生应该更能得到重用。 另外，这2个行业确实是职业生涯很短，不可能一辈子都干这个。 因为用人单位可以用一个40岁的管理人才，没人会用一个40岁的设计师，哪怕你在这个行业是大师级的。
   其实我们都面临选择，请在做好本职工作之余，多多学习一下其他的，利于发展的知识和技能。其实路很多，关键要选择适合你自己的，真正会用心投入的职业。做设计不行，可以做程序；做程序不行，可以做策划；不想做策划，还可以做市场、做管理、做360行里有的职业。但都要靠自己来选择。

   设计的领域是很的大的！那就不要局限于网页设计和Flash设计师了。向其他的设计方面靠拢。比如：平面广告、包装、画册、形象、软件、3D等等多得很。我觉得好的设计师是个综合素质的设计师，那样你才显得有价值。你现在就定好你近几年或者上十年的目标就行了。先坚持自己，做个好的设计师！至于以后的路怎么走，那就不管了。因为一辈子是肯定不会。人的一生就是一个个阶段来活的。不是你在一个二十出头就可以展望！后面的路那就是你在设计路的后期再来抉择！