招商银行与贝恩联合发布《2015中国私人财富报告》
近日，在个人高端客户金融服务领域享有盛誉的招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司在北京联合发布《2015中国私人财富报告》，这是继20xx年、20xx年和20xx年三度合作后，双方第四次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。
报告指出，20xx年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。中国私人财富市场持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值，前景看好。经过多年的市场培育和深耕，私人银行服务已深入人心，高净值人群对私人银行服务的信任和依赖度进一步增加。中资私人银行在不断探索境内高端财富管理市场创新服务模式的基础上，也在积极加大境外市场战略投入，致力于为中国高净值人群打造境内外联动的综合金融服务平台。
报告基于大量的一手调研和严谨的统计学模型，对中国私人财富市场、高净值人群投资态度和行为特点以及私人银行业竞争态势进行了深入研究。
中国高净值人群规模突破百万
报告指出，2013-20xx年，在中国宏观经济进入“新常态”的背景下，中国私人财富市场的可投资资产总量和高净值人群数量继续保持两位数的快速增长。在资本市场回暖、新兴投资产品不断涌现的拉动下，20xx年末中国个人总体可投资资产达到112万亿人民币，相较20xx年年均复合增长率达到16%。20xx年末，中国高净值人群规模突破100万人，相较20xx年增长了33万人，而相较20xx年年底已经翻番。
综合各项宏观因素对中国私人财富市场的影响，报告预计20xx年中国私人财富市场仍将保持增长势头，全国个人总体可投资资产规模预计将达到129万亿元，同比增长16%；高净值人群规模将达到126万人，同比增长22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模将达到37万亿元，同比增长17%。
中国私人财富市场持续释放着可观的增长潜力和巨大的市场价值，前景看好。 高净值人群普遍看好未来两年金融投资
《2015中国私人财富报告》显示，在中国宏观经济进入“新常态”的背景下，高净值人群对国企改革、垄断行业逐步向民营经济开放、全民创新等对内深化改革政策，以及“一带一路”、人民币汇率国际化等对外开放政策尤为关注。整体来看，受访高净值人群未来1-2年内对实业投资的观点呈现分化，约19%的受访者考虑在未来两年增加实业投资，约57%选择保持，而有24%考虑减少投资。针对实业投资的不同领域，仅有不到10%考虑增加对传统制造业的投资，投资热情相对集中在创新行业和消费服务业，这客观上符合政府希望积极引导创新型行业发展的导向。
与此同时，受访人群普遍看好未来两年金融投资。超过50%的受访者预计未来一到两年会考虑增加金融投资；另有约43%的受访者表示会保持现有金融投资规模。
高净值人群关注精神财富的传承
20xx年调研显示，虽然目前资本市场回暖，新兴投资产品不断涌现，但高净值人群仍然希望将“财富保障”作为首要目标，在实现财富稳健增长的基础上，顺势而为。与此同时“财富传承”的重要性排序则从两年前的第五位跃居到了第二位。在实现财富稳健增值的前提下，越来越多的高净值人群开始系统性地思考和规划如何将物质财富和精神财富有效、有益地传递给下一代。
报告指出，“财富传承”如今已成为高净值人群普遍考虑的重要命题，其内涵也在不断丰富发展。高净值人群希望精神财富伴随着物质财富的一并传承，在调研中，“脚踏实地”、“勤奋”、“拼搏”等个人品质和素质的传承被反复提及。许多受访者希望有规划、有原则地将物质财富传承给子女，同时期待他们培养起独立自主的品格和能力，能够正确地认识和运用家族财富，让财富成为子女生活和事业的助推力。
跨境投资需求更加多元
从境内资产配置来看，在2014下半年至今股市回暖的背景下，许多投资者调高了投资收益预期。包括债券、信托产品、银行理财产品在内的固定收益类投资，在资产中的占比较两年前有所下降。股票及股票类投资产品成为投资热点，与资本市场相关的各类金融产品，包括PE、VC、定增等一级或一级半市场的投资比例也大幅提高。
境外投资的热度持续上升，高净值人群境外投资的目的从“分散风险”，开始向“主动寻求海外收益”转变。固定收益类产品、股票和投资性房地产仍然会是境外投资的主要投资类别，然而与两年前相比，股票等收益较高的权益类产品在境外资产中的占比有小幅上升。报告数据显示，已拥有境外投资的高净值人群占比从20xx年的33%上升到37%。而谈及未来境外投资的资产比例，已拥有境外投资的高净值人士超过半数将会考虑增加境外投资，另有40%左右的人士预计该比例将大致保持不变。
互联网等行业发展促进“新富人群”涌现
近年来政府出台的鼓励行业创新等政策进一步激发了大众创新的活力，并催生了许多基于互联网技术或平台的新型致富模式和“新富人群”的涌现。
这部分新富人群迈入高净值人士行列的时间尚短，他们中大部分是因从事互联网等信息产业、生物医药、节能环保、高端制造等创新型行业而在近几年实现了个人财富的快速增长。从职业构成来看，以一代企业家为主，在新兴行业通过自主创业致富；另外还有部分是职业经理人或企业高管。近80%的新富人群是50岁以下的年轻高净值人士。在投资行为偏好方面，“新富人群”眼界开阔、思维活跃，投资风险偏好较强，也更易接受线上私人银行服务。 近来年，我国财富管理市场发展迅速。随着居民理财意识的逐渐提升和市场上财富管理产品不断涌现，高净值人士财富管理业务的渗透率也在逐年提升。
报告指出，受访高净值人士的财富管理业务渗透率从20xx年的不到30%上升到今年的65%，表明高净值人士已习惯于将大部分财富交给专业财富管理机构打理。其中，商业银行以其综合财富管理平台的市场定位，多年来一直是高净值人群最主要的投资理财渠道，管理着受访高净值人士一半以上的个人资产。
中国私人银行业现已进入逐步成熟的发展阶段，未来财富管理的竞争也必将回归提供专业化投资理财和综合金融服务的本质。各类财富管理机构必须顺应行业发展趋势，不断优化综合金融服务能力，持续建设拓展海内外平台，为客户提供值得长期信赖的卓越服务。
第二篇：20xx-20xx年中国财富管理市场前景研究与产业竞争格局报告
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2015-20xx年中国财富管理市场前景研究与产业竞争格局报告 ?
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报告目录
第1章：中国财富管理行业综述 29
1.1 财富管理行业的定义 29
1.1.1 财富管理的内涵 29
1.1.2 财富管理与资产管理的区别 29
1.1.3 财富管理的主要经营机构 30
1.1.4 财富管理的具体流程 32
1.1.5 财富管理开展业务的模式 32
1.2 财富管理行业的发展阶段 33
1.2.1 以产品为中心的阶段 33
1.2.2 以销售为中心的阶段 35
1.2.3 以客户为中心的阶段 36
1.3 财富管理行业的业务体系 37
1.3.1 财富管理的核心产品（服务） 37
1.3.2 财富管理的系统平台 39
1.3.3 财富管理的服务流程与渠道 39
1.3.4 财富管理的服务团队 40
1.4 财富管理客户金融需求特征分析 42
1.4.1 新的金融需求逐渐形成 42
1.4.2 支出结构多元化趋势 42
1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差 43
1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求 45
1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可 45
1.5 财富管理行业发展的驱动因素 45
1.5.1 经济持续快速发展 45
1.5.2 资产价格的上升 46
1.5.3 金融机构业务转型压力 48
1.5.4 富裕人群理财需求强烈 49
（）
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第2章：中国财富管理行业市场环境分析 50
2.1 财富管理行业政策与监管环境 50
2.1.1 商业银行的监管政策 50
2.1.2 证券公司的监管政策 53
2.1.3 信托公司的监管政策 64
2.1.4 保险公司的监管政策 69
2.1.5 基金公司的监管政策 77
2.1.6 其他机构的监管政策 84
2.2 财富管理行业宏观经济环境 86
2.2.1 宏观经济运行分析 86
（1）国内GDP增长分析 86
（2）工业经济增长分析 87
（3）固定资产投资情况 89
（4）社会消费品零售总额 91
（5）进出口总额及其增长 92
2.3 财富管理行业金融环境 94
2.3.1 国内信贷环境运行分析 94
2.3.2 国内融资结构转变趋势 95
2.3.3 利率市场化改革前瞻 102
2.3.4 央行信贷政策分析 103
2.3.5 央行货币政策前瞻 106
2.4 财富管理行业消费环境分析 111
2.4.1 全球消费者消费趋势分析 111
2.4.2 国内通胀水平分析 112
2.4.3 国内产品品类的消费方向 112
2.4.4 国民的收入水平分析 116
2.4.5 消费者的购物渠道分析 116
2.5 财富管理行业市场风险预警 117
2.5.1 财富管理行业的政策环境风险 117
2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险 118
2.6 财富管理行业的政策建议 120
2.6.1 相关法律法规的健全 120
2.6.2 金融体系市场的完善 120
2.6.3 外汇管制及境外投资的规范 123
2.6.4 金融基础设施的完善 126
2.6.5 金融监管的加强 132
第3章：全球财富管理行业发展经验 139
3.1 全球经济环境发展分析 139
3.1.1 全球金融及经济发展特点分析 139
3.1.2 全球政府及个人消费特点分析 140
3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析 140
3.1.4 全球宏观经济风险预警 141
3.2 全球富裕人群规模及特点分析 141
（）
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3.2.1 全球财富的发展规模 141
3.2.2 全球财富增长因素分析 142
3.2.3 全球富裕人群及财富分布 143
3.2.4 全球富裕人士人口结构特点 143
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 144
3.2.6 富裕人群的特点变化趋势 145
3.3 全球富裕人士投资偏好分析 145
3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好 145
3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好 146
3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好 147
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析 147
3.4 全球财富管理机构经营状况分析 149
3.4.1 财富管理机构的主要业务模式 149
3.4.2 财富管理机构成本与费用分析 149
3.4.3 财富管理机构盈利能力分析 150
3.4.4 财富管理机构资产回报率分析 150
3.4.5 财富管理机构存在的问题分析 151
3.4.6 财富管理机构经营的改善经验 151
3.5 发达国家财富管理行业发展分析 152
3.5.1 美国财富管理行业的发展经验 152
（1）美国理财行业的发展历程 152
（2）美国财富管理的市场容量 154
（3）美国财富管理的市场特征 154
（4）美国财富管理的从业者分析 155
（5）美国财富管理的服务模式 156
（6）美国财富管理行业的典型案例 156
3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验 158
（1）欧洲财富管理的起源和发展 158
（2）欧洲财富管理的市场容量 159
（3）欧洲财富管理的市场特征 159
（4）欧洲财富管理的从业者分析 160
（5）欧洲财富管理行业的典型案例 160
3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴 161
3.6.1 瑞银集团的发展简况 161
3.6.2 瑞银集团的发展战略 162
3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱 163
3.6.4 瑞银集团财富管理的条件 164
3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式 166
3.6.6 瑞银集团的财富管理模式 167
3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势 167
3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析 167
3.7.2 领先的财富管理国家发展经验 168
3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势 169
3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议 169 （）
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第4章：中国财富管理行业投资吸引力分析 171
4.1 财富管理行业市场容量分析 171
4.1.1 高净值人士财富的来源 171
4.1.2 高净值人群的资产规模 171
4.1.3 高净值人群的地域分布 172
4.1.4 高净值人群的结构特征 173
4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好 175
4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择 176
4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势 177
4.2 财富管理行业市场发展分析 177
4.2.1 财富管理市场规模分析 177
4.2.2 财富管理市场结构分析 178
4.2.3 财富管理行业收入及成本分析 179
（1）财富管理业务的收入来源 179
（2）财富管理业务的成本分析 179
4.2.4 财富管理机构竞争优势对比 180
4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局 182
4.3 财富管理行业的投资对象分析 183
4.3.1 财富管理行业的主要投资对象 183
（1）信托产品投资现状分析 183
（2）房地产投资现状分析 183
（3）股票和基金投资现状分析 184
（4）兴趣投资现状分析 185
4.3.3 海外投资市场发展分析 185
（1）海外的投资规模分析 185
（2）海外的投资目的分析 186
（3）海外的投资标的分析 186
（4）海外投资计划的趋势 186
4.4 财富管理服务与产品分析 187
4.4.1 财产保护服务 187
（1）保险服务 187
（2）税收筹划 188
（3）家庭财产管理 189
4.4.2 财富累积服务 189
（1）私募证券产品 189
（2）TOT产品 190
（3）私募股权基金 191
（4）葡萄酒投资 192
（5）艺术品投资 192
4.4.3 财产传承服务 194
（1）继承人教育 194
（2）慈善事业 196
4.5 财富管理行业的风险因素 196
（）
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4.5.1 财富管理监管与合规风险 196
4.5.2 财富管理的市场风险 197
4.5.3 财富管理的操作风险 197
4.5.4 财富管理的道德风险 198
4.5.5 财富管理的信誉风险 198
4.5.6 财富管理的其他风险 198
第5章：中国商业银行财富管理业务的投资规划 200
5.1 当前商业银行发展形势分析 200
5.1.1 商业银行当前的发展困境 200
5.1.2 商业银行的经营转型方向 204
5.1.3 商业银行业务模式的选择 211
5.2 商业银行私人银行业务发展概况 213
5.2.1 私人银行的成立简况 213
5.2.2 私人银行的市场特征 214
5.2.3 私人银行的客户特征 215
5.2.4 私人银行的客户调研 216
5.3 商业银行私人银行业务发展分析 217
5.3.1 私人银行业务的发展规模 217
5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势 220
5.3.3 私人银行的运行模式分析 221
5.3.4 私人银行产品体系发展分析 221
5.3.5 私人银行的品牌竞争分析 222
5.3.6 私人银行的创新产品和服务 223
5.3.7 私人银行发展的关键因素 225
5.3.8 私人银行未来发展趋势预测 227
5.4 私人银行财富管理业务简况 229
5.4.1 商业银行财富管理的分类 229
5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别 230
5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展 231
5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析 232
5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比 237
5.5.1 财富管理型银行的内涵 237
5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷 237
5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现 238
5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件 243
5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析 244
5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析 247
5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比 247
5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析 248
5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略 258
（1）客户战略 258
（2）盈利模式 258
（3）销售模式 258
（）
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（4）产品管理 259
（5）运营管理 259
（6）技术支持 260
（7）风险管理 260
5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势 260
5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势 260
5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势 261
5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议 261
第6章：中国非商业银行财富管理业务的投资规划 265
6.1 信托机构财富管理业务分析 265
6.1.1 信托机构发展概况 265
（1）信托机构当前的发展形势 265
（2）信托机构的业务链条分析 267
（3）信托机构业务的转型方向 269
（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析 272
6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析 278
（1）信托机构开展财富管理业务的背景 278
（2）信托机构开展财富管理业务的意义 279
（3）信托机构的资产管理规模分析 280
（4）信托机构的人力资源状况分析 280
（5）信托机构开展财富管理业务优势分析 282
6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展 283
6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析 285
6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测 287
6.2 保险公司财富管理业务分析 289
6.2.1 保险资产管理公司发展概况 289
（1）保险资产管理公司当前的发展形势 289
（2）保险资产管理公司业务链条分析 289
（3）保险公司财富管理营销渠道创新 290
（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析 293
6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析 295
（1）保险公司的资产管理规模分析 295
（2）人们对保险公司财富管理的需求 297
（3）保险公司在财富管理业务中的作用 298
（4）保险公司的人力资源状况分析 299
（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析 303
6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测 304
6.3 证券公司财富管理业务分析 306
6.3.1 证券公司发展概况 306
（1）证券公司当前的发展形势 306
（2）证券公司的业务链条分析 307
（3）证券公司业务的转型方向 307
（4）证券公司业务经营结构分析 310
（）
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（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析 311
6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析 314
（1）证券公司的资产管理规模分析 314
（2）证券公司在财富管理业务中的作用 315
（3）证券公司的人力资源状况分析 316
（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析 321
6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展 323
6.4 基金公司财富管理业务分析 325
6.4.1 基金公司发展概况 325
（1）基金公司发展的当前形势 325
（2）基金公司财富管理业务经营分析 329
（3）基金公司业财富管理业务争格局分析 330
6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析 330
（1）基金公司的资产管理规模分析 330
（2）基金公司的人力资源状况分析 333
（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析 337
6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测 339
6.5 第三方理财机构财富管理业务分析 340
6.5.1 第三方理财机构发展概况 340
（1）第三方理财机构发展的当前形势 340
（2）第三方理财机构的盈利模式分析 341
（3）第三方理财机构的竞争格局分析 343
（4）第三方理财机构的发展风险分析 345
（5）第三方理财机构的发展路径选择 346
6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析 347
（1）第三方理财机构的资产管理现状 347
（2）第三方理财机构的业务经营分析 349
（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析 350
6.5.3 第三方理财机构业务布局进展 351
6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析 354
（1）保险类第三方理财模式 354
（2）基金类第三方理财模式 355
（3）综合类第三方理财模式 358
（4）产品评估类第三方理财模式 360
6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议 362
第7章：中国重点区域财富管理行业发展潜力分析 364
7.1 传统高净值人士聚集区域 364
7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性 364
（1）上海市经济金融环境发展简述 364
（2）上海市富裕人群的规模与特征 364
（3）上海市财富管理机构竞争分析 365
（4）上海市财富管理业务投资风险 366
（5）上海市财富管理业务投资前景 367
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7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性 367
（1）北京市经济金融环境发展简述 367
（2）北京市富裕人群的规模与特征 369
（3）北京市财富管理机构竞争分析 369
（4）北京市财富管理业务投资风险 370
（5）北京市财富管理业务投资前景 370
7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性 371
（1）江苏省经济金融环境发展简述 371
（2）江苏省富裕人群的规模与特征 373
（3）江苏省财富管理机构竞争分析 373
（4）江苏省财富管理业务投资风险 374
（5）江苏省财富管理业务投资前景 374
7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性 374
（1）广东省经济金融环境发展简述 374
（2）广东省富裕人群的规模与特征 380
（3）广东省财富管理机构竞争分析 381
（4）广东省财富管理业务投资风险 381
（5）广东省财富管理业务投资前景 382
7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性 382
（1）浙江省经济金融环境发展简述 382
（2）浙江省富裕人群的规模与特征 384
（3）浙江省财富管理机构竞争分析 385
（4）浙江省财富管理业务投资风险 385
（5）浙江省财富管理业务投资前景 385
7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性 386
（1）福建省经济金融环境发展简述 386
（2）福建省富裕人群的规模与特征 386
（3）福建省财富管理机构竞争分析 387
（4）福建省财富管理业务投资风险 387
（5）福建省财富管理业务投资前景 387
7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性 388
（1）山东省经济金融环境发展简述 388
（2）山东省富裕人群的规模与特征 389
（3）山东省财富管理机构竞争分析 389
（4）山东省财富管理业务投资风险 390
（5）山东省财富管理业务投资前景 390
7.2 高净值人士快速增长区域 391
7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性 391
（1）天津市经济金融环境发展简述 391
（2）天津市富裕人群的规模与特征 392
（3）天津市财富管理机构竞争分析 393
（4）天津市财富管理业务投资风险 393
（5）天津市财富管理业务投资前景 393
7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性 394
（）
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（1）湖南省经济金融环境发展简述 394
（2）湖南省富裕人群的规模与特征 394
（3）湖南省财富管理机构竞争分析 395
（4）湖南省财富管理业务投资风险 395
（5）湖南省财富管理业务投资前景 395
7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性 396
（1）湖北省经济金融环境发展简述 396
（2）湖北省富裕人群的规模与特征 397
（3）湖北省财富管理机构竞争分析 397
（4）湖北省财富管理业务投资风险 398
（5）湖北省财富管理业务投资前景 398
7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性 399
（1）四川省经济金融环境发展简述 399
（2）四川省富裕人群的规模与特征 400
（3）四川省财富管理机构竞争分析 400
（4）四川省财富管理业务投资风险 401
（5）四川省财富管理业务投资前景 401
7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性 401
（1）辽宁省经济金融环境发展简述 401
（2）辽宁省富裕人群的规模与特征 403
（3）辽宁省财富管理机构竞争分析 403
（4）辽宁省财富管理业务投资风险 403
（5）辽宁省财富管理业务投资前景 404
第8章：中国财富管理领先企业个案业务竞争分析 405
8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略 405
8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略 405
（1）国有银行财富管理业务的竞争战略 405
（2）外资银行财富管理业务的竞争战略 406
（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略 407
8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略 408
（1）信托公司财富管理业务的竞争战略 408
（2）保险公司财富管理业务的竞争战略 410
（3）证券公司财富管理业务的竞争战略 411
（4）基金公司财富管理业务的竞争战略 412
（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略 413
8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析 415
8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析 415
（1）企业财富管理业务发展特点 415
（2）企业财富管理业务经营分析 415
（3）企业财富管理业务服务模式 415
（4）企业财富管理业务网点分布 416
（5）企业财富管理业务客户规模 416
（6）企业财富管理产品结构与创新 417
（）
智研数据研究中心——专业的调研报告网站
（7）企业财富管理业务优劣势分析 417
（8）企业财富管理业务最新发展动向 417
8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析 418
（1）企业财富管理业务发展特点 418
（2）企业财富管理业务经营分析 418
（3）企业财富管理业务服务模式 418
（4）企业财富管理业务网点分布 418
（5）企业财富管理业务客户规模 419
（6）企业财富管理产品结构与创新 419
（7）企业财富管理业务优劣势分析 419
（8）企业财富管理业务最新发展动向 420
8.2.3 中信银行财富管理业务发展分析 420
（1）企业财富管理业务发展特点 420
（2）企业财富管理业务经营分析 420
（3）企业财富管理业务服务模式 420
（4）企业财富管理业务网点分布 421
（5）企业财富管理业务客户规模 421
（6）企业财富管理产品结构与创新 421
（7）企业财富管理业务优劣势分析 422
（8）企业财富管理业务最新发展动向 422
8.2.4 浦发银行财富管理业务发展分析 422
（1）企业财富管理业务发展特点 422
（2）企业财富管理业务经营分析 423
（3）企业财富管理业务服务模式 423
（4）企业财富管理业务网点分布 423
（5）企业财富管理业务客户规模 423
（6）企业财富管理产品结构与创新 424
（7）企业财富管理业务优劣势分析 424
（8）企业财富管理业务最新发展动向 424
8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析 424
8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析 424
（1）企业财富管理业务发展特点 424
（2）企业财富管理业务经营分析 425
（3）企业财富管理业务服务模式 426
（4）企业财富管理业务客户规模 426
（5）企业财富管理产品结构与创新 427
（6）企业财富管理业务优劣势分析 427
（7）企业财富管理业务最新发展动向 428
8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析 428
（1）企业财富管理业务发展特点 428
（2）企业财富管理业务经营分析 428
（3）企业财富管理业务网点分布 429
（4）企业财富管理产品结构与创新 429
（5）企业财富管理业务优劣势分析 429
（）
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（6）企业财富管理业务最新发展动向 430
8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析 430
（1）企业财富管理业务发展特点 430
（2）企业财富管理业务经营分析 431
（3）企业财富管理业务服务模式 431
（4）企业财富管理业务网点分布 431
（5）企业财富管理业务客户规模 432
（6）企业财富管理产品结构与创新 432
（7）企业财富管理业务优劣势分析 432
（8）企业财富管理业务最新发展动向 433
8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析 433
（1）企业财富管理业务发展特点 433
（2）企业财富管理业务经营分析 433
（3）企业财富管理业务服务模式 433
（4）企业财富管理业务网点分布 433
（5）企业财富管理产品结构与创新 434
（6）企业财富管理业务优劣势分析 434
（7）企业财富管理业务最新发展动向 434
8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析 434
（1）企业财富管理业务发展特点 434
（2）企业财富管理业务经营分析 435
（3）企业财富管理业务服务模式 435
（4）企业财富管理业务网点分布 435
（5）企业财富管理产品结构与创新 435
（6）企业财富管理业务优劣势分析 436
（7）企业财富管理业务最新发展动向 436
8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析 436
（1）企业财富管理业务发展特点 436
（2）企业财富管理业务经营分析 436
（3）企业财富管理业务服务模式 437
（4）企业财富管理业务网点分布 437
（5）企业财富管理产品结构与创新 437
（6）企业财富管理业务优劣势分析 438
（7）企业财富管理业务最新发展动向 438
8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析 438
8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析 438
（1）企业财富管理业务发展特点 438
（2）企业财富管理业务经营分析 439
（3）企业财富管理业务服务模式 439
（4）企业财富管理业务网点分布 439
（5）企业财富管理业务客户管理 439
（6）企业财富管理产品结构与创新 440
（7）企业财富管理业务优劣势分析 440
（8）企业财富管理业务最新发展动向 440
（）
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8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析 441
（1）企业财富管理业务发展特点 441
（2）企业财富管理业务经营分析 441
（3）企业财富管理业务服务模式 442
（4）企业财富管理业务网点分布 442
（5）企业财富管理业务客户资源 443
（6）企业财富管理产品结构与创新 443
（7）企业财富管理业务优劣势分析 444
（8）企业财富管理业务最新发展动向 444
8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析 444
（1）企业财富管理业务发展特点 444
（2）企业财富管理业务经营分析 444
（3）企业财富管理业务服务模式 445
（4）企业财富管理业务网点分布 445
（5）企业财富管理业务客户规模 445
（6）企业财富管理产品结构与创新 446
（7）企业财富管理业务优劣势分析 446
（8）企业财富管理业务最新发展动向 446
8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析 447
（1）企业财富管理业务发展特点 447
（2）企业财富管理业务经营分析 447
（3）企业财富管理业务服务模式 448
（4）企业财富管理业务网点分布 448
（5）企业财富管理产品结构与创新 448
（6）企业财富管理业务优劣势分析 449
（7）企业财富管理业务最新发展动向 449
8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析 449
8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析 449
（1）企业财富管理业务发展特点 449
（2）企业财富管理业务经营分析 450
（3）企业财富管理业务服务模式 450
（4）企业财富管理业务网点分布 451
（5）企业财富管理业务客户规模 451
（6）企业财富管理产品结构与创新 451
（7）企业财富管理业务优劣势分析 452
8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析 452
（1）企业财富管理业务发展特点 452
（2）企业财富管理业务经营分析 452
（3）企业财富管理业务服务模式 453
（4）企业财富管理业务网点分布 453
（5）企业财富管理业务客户规模 453
（6）企业财富管理产品结构与创新 454
（7）企业财富管理业务优劣势分析 454
8.5.3 兴业证券财富管理业务发展分析 454
（）
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（1）企业财富管理业务发展特点 454
（2）企业财富管理业务经营分析 454
（3）企业财富管理业务服务模式 455
（4）企业财富管理业务网点分布 455
（5）企业财富管理业务客户规模 455
（6）企业财富管理产品结构与创新 456
（7）企业财富管理业务优劣势分析 456
8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析 456
8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析 456
（1）企业财富管理业务发展特点 456
（2）企业财富管理业务经营分析 457
（3）企业财富管理业务服务模式 457
（4）企业财富管理业务网点分布 457
（5）企业财富管理业务客户规模 458
（6）企业财富管理产品结构与创新 458
（7）企业财富管理业务优劣势分析 458
（8）企业财富管理业务最新发展动向 458
8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析 459
（1）企业财富管理业务发展特点 459
（2）企业财富管理业务经营分析 459
（3）企业财富管理业务服务模式 459
（4）企业财富管理业务网点分布 460
（5）企业财富管理产品结构与创新 460
（6）企业财富管理业务优劣势分析 460
（7）企业财富管理业务最新发展动向 461
8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析 461
（1）企业财富管理业务发展特点 461
（2）企业财富管理业务经营分析 462
（3）企业财富管理业务服务模式 462
（4）企业财富管理业务网点分布 462
（5）企业财富管理业务客户规模 463
（6）企业财富管理产品结构与创新 463
（7）企业财富管理业务优劣势分析 463
（8）企业财富管理业务最新发展动向 463
8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析 464
8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心财富管理业务发展分析 464
（1）企业财富管理业务发展特点 464
（2）企业财富管理业务经营分析 464
（3）企业财富管理业务服务模式 465
（4）企业财富管理业务网点分布 465
（5）企业财富管理业务客户规模 465
（6）企业财富管理产品结构与创新 465
（7）企业财富管理业务优劣势分析 465
（8）企业财富管理业务最新发展动向 466
（）
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8.7.2 上海证券之星财富管理有限公司财富管理业务发展分析 466
（1）企业财富管理业务发展特点 466
（2）企业财富管理业务经营分析 467
（3）企业财富管理业务服务模式 467
（4）企业财富管理业务网点分布 467
（5）企业财富管理业务客户规模 467
（6）企业财富管理产品结构与创新 467
（7）企业财富管理业务优劣势分析 468
（8）企业财富管理业务最新发展动向 468
8.7.3 瑞盈财富管理有限公司财富管理业务发展分析 468
（1）企业财富管理业务发展特点 468
（2）企业财富管理业务经营分析 468
（3）企业财富管理业务服务模式 468
（4）企业财富管理业务网点分布 469
（5）企业财富管理业务客户规模 469
（6）企业财富管理产品结构与创新 469
（7）企业财富管理业务优劣势分析 470
（8）企业财富管理业务最新发展动向 470
第9章：中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划 471
9.1 财富管理公司的发展因素 471
9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析 471
9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议 472
9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战 472
9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用 474
9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设 476
9.2 财富管理行业国际化发展规划 477
9.2.1 财富管理行业国际化战略的主要内容 477
9.2.2 财富管理行业国际化的方式与表现 478
（1）主权财富基金的投资表现 478
（2）QDII的投资表现 482
（3）结构类理财产品的投资表现 484
（4）外币理财产品的投资表现 485
9.2.3 财富管理行业国际化发展建议 487
9.3 全面财富管理市场的营销战略 487
9.3.1 按教育与客户需求的关系判断未来市场趋势 487
9.3.2 积极处理离岸和在岸资产管理关系 488
9.3.3 加强客户细分，提高私人银行服务的针对性和有效性 488
9.3.4 深入挖掘客户需求，积极扩大客户钱包份额 489
9.3.5 积极开发银发市场 489
9.4 财富管理市场的发展前景与投资战略 490
9.4.1 银行财富管理的发展前景及市场策略 490
（1）银行财富管理的发展前景分析 490
（2）银行财富管理执行的市场策略 495
（）
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9.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略 499
（1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略 499
（2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略 501
（3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略 502
（4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略 504
（5）第三方理财机构财富管理的发展前景及市场策略 506
（）
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市场行业报告相关问题解答
1、客户
我司的行业报告主要是客户包括企业、风险投资机构、资金申请评审机构申请资金或融资者、学术讨论等需求。
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我们的团队人员对客户需求定位精准，能抓住项目精华，以合适的文字图表和图形展示项目投资价值。对行业或具体产品的投资特性、市场规模、供求状况、行业竞争状况（结构与主要竞争企业）、发展趋势等进行分析和论证，寻求规律、发展机会、现存问题的解决方案、做大做强的对策等等。
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我司报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
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公司介绍
北京智研科信咨询有限公司是一家专业的调研报告、行业咨询有限责任公司，公司致力于打造中国最大、最专业的调研报告、行业咨询企业。拥有庞大的服务网点，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。
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A. 北京智研科信咨询有限公司公司于20xx年注册成立，是国家统计局、中国科学技术情报学会认证、监管的国内较早开展竞争情报、市场调研、产业研究及专项研究为主的调查研究机构之一，凭借其专业的研究团队，先进的研究技术在此领域一直处于绝对的优势和领先地位：
a) 智研咨询的主要负责人多与中央部委、国家统计局、中国海关、各行业协会等建立长期的合作关系
b) 拥有全国百万家企业基础数据库
c) 全国各地分支网络和严格的调查控制流程，使我们有足够的知识和能力向客户提供高质量服务。
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e) 研究领域覆盖能源、化工、机械、汽车、电子、医疗等诸多行业
f) 我们很荣幸的为工商银行、国家开发银行、麦肯锡、通用集团、波士顿咨询、三菱商事、中国农科院、同济大学、三星电子，松下电器、丸红株式会社（）
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B. 智研咨询调研（行业研究）说明
a) 行业研究部分智研咨询主要采用行业深度访谈和二手资料研究的方法： b) 通过对厂商、渠道、行业专家，用户进行深入访谈，对相关行业主要情况进行了解，并获得相应销售和市场等方面数据。
c) 二手资料收集，对部分公开信息进行比较，参考用户调研数据，最终获得行业规模的数据。
d) 智研科信具有获得一些非公开信息的渠道： e) 政府数据与信息 f) 相关的经济数据 g) 行业公开信息 h) 企业年报、季报
i) 行业资深专家公开发表的观点 j) 精深严密的数理统计分析
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