xxxxxx银行开展防范和打击非法集资

宣传教育活动方案

根据陕西银监局《转发银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（陕银监办[20xx]285号）的文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定本宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。

一、成立领导组，加强组织，落实实施

为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，在全行引起重视，认真组织。我行统一部署，各部门组织实施。首先，我行成立由行领导任组长；风险部总经理任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在风险管理部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。

二、积极实施 注重效果

我行将活动分三个阶段开展：

第一阶段：以营业网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能

力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。该项工作7月x日-31日期间完成，由营业部、综合部牵头负责，8月x日前由营业部完成阶段工作总结并报风险部留档。

第二阶段：加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照我行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点：1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。

采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。各部门内部有序开展自查工作，采用约见谈话、银企对账、走访客户等方法开展员工涉及社会融资行为的排查。通过谈话了解员工动态情况，并对员工进行思想教育。约见谈话重点了解员工消费、交友、出勤等状况，由各部门主要负责人谈话，填写《员工涉及民间融资行为排查谈话情况表》，并由谈话人和被谈话人双方签字后，由综合管理部留存备查。根据对员工的思想、行为动态了解和掌握，对容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。对有违反规定的员工约见谈话，视情节提交行务会决策给予警示教育、问责处理。

互查是员工之间互相监督，设定风险部邮箱为举报邮箱，举报电话：xxxxxxxx，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过

渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的。可通过电话、信函、电子邮件等形式举报。

该项工作由风险部牵头负责，自7月x日开始实施，第二阶段内容应作为一项日常工作常抓不懈，在宣传教育期间，风险部牵头负责（1）督促各部门在7月x日前完成部门自查及培训工作，8月x日前将部门内部培训记录及自查情况报送风险部留档备查；（2）要求业务部门客户经理在三季度授信客户贷后检查报告中对客户是否涉及民间借贷、非法融资行为进行专项检查，并在贷后报告中注明调查结果，如发现授信客户涉及非法民间借贷、非法融资行为，应立即采取措施，并报送行领导及风险部。

第三阶段：组织开展讨论和撰写心得体会活动。在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕?如何遵守和落实‘禁令’，按章操作，提高自我保护意识，有效预防和杜绝案件风险?等问题进行有针对性的讨论和分析，要求每个员工的心得体会形成报告，在8月x日前形成报告报风险部。

三、建立员工教育长效教育机制

为进一步巩固此项活动效果，我行将制定长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案例，

定期对员工进行警示教育，切实提高员工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。

我行希望通过开展宣传教育活动，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作?震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险?的积极作用。我行一定会加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大群众远离非法集资，远离犯罪。

xxxxxxxxx银行

第二篇：防范打击非法集资宣传方案

“普及金融保险知识、防范打击非法集资、

维护金融安全”大型集中宣传日

活动方案

根据《关于印发“普及金融保险知识、防范打击非法集资、维护金融安全”大型集中宣传日活动方案的通知》（赣处非办字?20xx?8号）的要求，#######将和市政府金融联合开展防范打击非法集资宣传活动，加强保险消费者自觉远离和抵制非法集资的意识，并进一步推动全市处非工作深入有效开展。为切实开展好此项活动，特制订如下方案：

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，采取有效措施广泛开展防范打击非法集资宣传教育活动，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我市经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐健康发展。

二、工作目标

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定为出发点，提高社会公众对非法集资的识别能力，教育人民群众增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，形成强大的舆论攻势，震慑犯罪份子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果。

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三、主要内容

（一）时间

20xx年x月x日上午9时开始，为期半天。

（二）组织领导

以“市政府金融办主办、######承办、保险公司积极参与”的组织形式开展此项宣传活动。

（三）宣传内容

1.大力宣传有关非法集资处置法律政策，让人民群众明确非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护，政府不会买单，增强“买者自负”和“风险自担”意识，教育人民群众远离非法集资。

2.大力宣传近年来查处的典型非法集资案件，以案说法，入情入理，揭露犯罪份子的惯用伎俩，揭示非法集资的欺骗性和风险性，宣传非法集资的危害性，引导人民群众自觉抵制非法集资，并向政府举报非法集资线索。

3.宣传标语、横幅的内容：

（1）未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为是非法集资。

（2）坚决取缔打击非法集资，非法集资不受法律保护。

（3）非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护。

（4）非法集资扰乱社会主义市场经济秩序。

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（5）非法集资破坏金融秩序，影响金融市场的健康发展。

（6）非法集资严重损害群众利益。

（7）非法集资法律不予保护，买者自负。

（8）非法集资不受法律保护，慎防血本无归。

（四）活动方式

1.悬挂宣传横幅。全市17家保险公司应在各自营业网点悬挂标语条幅，有条件的公司可以利用LED屏幕对宣传口号进行滚动播出，具体内容可参照以上10条宣传标语；

2.摆放咨询台。全市17家保险公司应摆放咨询台，向人民群众宣传普及防范和处置非法集资的相关知识，具体地点各公司自己选择；

3.播放宣传片。我会将选择生动形象的“防范和处置非法集资”宣传片并发送至全市17家保险公司的邮箱中，各家保险公司应在活动期间组织员工及客户观看该宣传片；

4.出动宣传车队。各保险公司应在活动期间出动宣传车在城区主要街道巡回广播宣传。具体安排如下：

（1）中国人寿负责租用带有LED显示屏的宣传车2辆及相关播放资料的准备工作；

（2）其余16家保险公司应出动宣传车，同时在宣传车上张贴相关宣传条幅；

全市17家保险公司宣传车应于5月x日上午9点在昌 - 3 -

江大道中国人寿集合，之后将形成车队跟随带有LED显示屏的宣传车在全市主要街道巡回宣传，时间持续至上午11时。

5.发布手机信息。各保险公司利用短信平台向客户发送防范打击非法集资的宣传短信，具体内容可参照以上8条宣传标语；

6.电视宣传。人保财险负责联系景德镇电视台，在活动期间滚动播出打击和处置非法集资的游走字幕。

7.报纸宣传。我会负责联系瓷都晚报记者，就此次活动进行跟踪报道并介绍非法集资的危害和识别方法。

四、工作要求

（一）各保险公司应在活动结束后5日内（5月x日以前）将网点悬挂横幅、组织员工及客户观看“防范和处置非法集资”宣传片的照片（各1张）以及宣传短信的内容和总数发送至邮箱######## ；

（二）人保财险应提前将游走字幕的播出时间告知我会；

（三）宣传活动中要加强沟通、交流，注意收集、总结宣传工作经验和成果，确保各项宣传教育工作得到有效落实。

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20xx年x月x日

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