银河证券股份有限公司

杨家坪营业部

认识实习报告

专 业：金融学

班 级：

学 号：

姓 名：

指导教师：

20xx年x月x日

一、前期准备 在学校的时候，指导老师为我们请来了银河证券股份有限公司杨家坪营业部的陈经理做了一次讲座，让我们了解了很多书本上没有的，有关于金融行业的知识。陈经理首先介绍了他自己，他36岁才开始进入证券行业，以前他也是一位教师，顿时我们的距离拉近了几分，气氛开始活跃起来，他语言朴实而诚恳，听他的讲座婉如一位长辈在教育他的孩子。他简单介绍了一下银河证券股份有限公司，还把他工作以来的经验和知识架构详略得当地跟我们讲了一下，对于刚刚经过大二学习的我们，只有一点专业底子，这次讲座无疑扩充了我们的视野，增长了我们的专业知识。

讲座内容分两部分。第一部分是证券行业方面的专业知识。陈经理首先从证券的定义开始讲解。证券是指用以证明和设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有者或第三者有权取得该证券代表的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。另外还为我们讲解了证券投资是怎么回事，让我们从现在开始就要有投资理财的意识。证券投资即有价证券投资(Quoted securities investment)，是狭义的投资，是指企业或个人用积累起来的货币购买股票、债券等有价证券，借以获得收益的行为。对金融机构而言则是指以有价证券为经营对象的业务，证券投资对象主要是政府债券、企业债券和股票的发行和购买。最后还用幽默风趣的语言，将理论联系实践，把自己十多年的证券从业经验和自己对金融行业的认识告诉我们，我们更加清楚了金融企业的分类和各个职能，为之后进入企业工作做好铺垫。第二部分，如果我们以后想往证券方向发展，应该从哪些方面的准备。首先，我们要具备一些基本的专业知识，要在证券公司上班必须要考取证券从业资格证。除了最基本的专业知识，我们更需要丰富自己的人生观和价值观。而这些从哪些方面来丰富呢？陈经理告诉我们要读历史和哲学，这些极具有前瞻性的观点擦亮了我们的眼睛，点亮了我们的思路，让我们醍醐灌顶，对自己以后的使命和专业前景，又有了一个新的了解。

然后根据学校的实习要求,我们将到银河证券股份有限公司参观和了解，使我们对自己的专业有更深的理解与体会,更为重要的是,它会使我们深刻的体会到书本上的知识与实际中的应用还是有一定差距的,仅仅掌握好书本知识是远远

不够的,实际中的各种操作技能是更重要的,而这也正是自己需要学习和努力的地方.只有把书本和实际结合起来,增强动手能力,才能更好地完成各种工作。

二、实习单位简介

银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）是经国务院批准，在收购原中国银河证券有限责任公司的证券经纪业务、投行业务及相关资产的基础上，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合北京清源德丰创业投资有限公司、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者，于20xx年x月x日共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为60亿元人民币。中国银河证券股份有限公司是经中国证监会批准，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合4家国内投资者，于20xx年x月x日共同发起设立的全国性综合类证券公司。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司总部设在北京，注册资本金为60亿元人民币。现有员工7000余人。公司设有219个营业网点（其中5家正在筹建），分布在全国30个省、自治区、直辖市，是目前国内分支机构最多的单体证券公司。公司直接为近500万客户服务，客户资产达1.4万亿元，股票、基金交易额连续多年保持第一。

公司不仅在传统的A、B股交易品种上具有明显优势，在基金销售、期货IB业务、权证、股份转让、大宗交易等业务上也处于行业前列。

公司在国内20个大、中城市建立了26个网上交易镜像站点，网上交易占比超过80%。公司通过双子星、海王 星两套网上交易系统，网站FLASH快速交易以及银河财神通手机证券，搭建起多通道、多方式的非现场交易体系，是中国境内规模最大的证券公司。

三、实习过程及内容

此次实习的目的在于通过在银河证券股份有限公司的参观,了解证券业务的基本技能,熟悉证券日常业务的操作流程以及工作制度等。 在班长和学习委员的

组织下我们来到了银河证券股份有限公司杨家坪营业部，陈经理热情地接待了我们，并为我们指导和讲解。

在陈经理的耐心讲解下，我们得知证券行业是一个高薪行业，证券公司最核心的工作人员就是客户经理和投资顾问，也是现在证券行业最缺乏的人才。客户经理的工作内容如下：首先，客户经理要负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；其次，负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的和潜在的客户；再次，负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产的保值、增值；最后，组织并策划高级营销活动，开发高端市场。然而，证券投资顾问一般是跑业务的，就是拉一些大客户到所任职的公司进行开户交易；代理客户炒股，分担风险与收益等等，在国外和香港把他们叫做股票经纪人，国内叫投资顾问。一个证券公司的核心就是客服经理和投资顾问，而干好投资顾问和客户经理的工作要求我们一个人必须要具备三种能力，并且从现在开始我们就要逐渐培养自己的能力，那就是营销能力、优秀分析师能力、投资理财能力。

经过陈经理一番详细地讲解和指导后我们便自由参观和了解证券公司的经营过程。这还是我第一次如此深刻地观察和了解证券公司，首先，印入眼帘的是一个宽阔的大厅，大厅旁边是两个很大的银幕，上面显示着各种股票的涨跌情况，很多客户在座位上专注地盯着大银幕，关注自己买进的股票。营业部还为客户提供电脑，以方便客户们买卖股票。另外营业部还设有咨询柜台，专为客户们提供建议和服务。

四、实习心得与收获

虽然这次认识实习的时间不长，能让我实际操作的东西也很少，大部分时间是听师父说，自己学习。在陈经理师父那里，学到的沟通客户的方法让我受益匪浅，这是一种在营销方面很好的方法，让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西，但是能学到这么具体的方法的，也只能在实习过程中，听这些有实际经验的人员的介绍了，因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况，因而时间久了就会有丰富的经验来应对，也会总结出很多非常棒的方法，这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我

联想到，即使所做的不是证券行业，而是做其他行业，这样的营销方法也是非常可取的，这也是非常需要耐心和细心的。所以，这一点也让我体会到了实习的重要性。

在对专业知识的学习上，我也是非常有收获的，这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识，并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。陈经理师父告诉我们要早知道早行动，所以在这一周的时间里，我阅读了一些关于股票的书籍，还有对大盘的观察也让我对炒股有了一定的入门。在此，我非常感谢老师和学校能为我们提供这次认识实习的机会。

在这次实习过程中，我也发现了自己的一些问题。在证券这个行业，很多地方还是需要和人打交道的，尤其是比较基层的岗位，而我们将来出去必然不大可能直接做高层，所以几乎还是要从基层做起，而我就感觉自己与各种人打交道的能力不够强，还需要多加锻炼。还有一点就是专业知识的学习上还不够扎实。现在总会听到有人这么说，大学里面学的东西都没用，书本上的知识都没用，理论知识都没用，但是通过这次实习，我发现这样的说法是错误的，很多东西也都是基于书本上的知识的，是需要不断学习的。而我审视自己，发现自己对一些课本上的知识确实掌握得不够牢固，很多东西是知道但说不出来，还有就是知其然不知其所以然。所以，我发现自己这样的问题后，我也将在接下来的学习中加强这一点。在以后的学习中更加重视理论与实践的结合。

第二篇：证券公司柜台实习报告

海南大学20xx年暑期社会实践报告

课题名称：证券公司柜台实习报告

实践时间：20xx年x月x日到20xx年x月x日

摘要：证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增强客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。

关键词：证券、 交易 、服务

20xx年x月x日至20xx年x月x日我到方正证券有限公司永州祁阳民生路证券营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情。

一、方正证券简介

方正证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，成立于19xx年，其前身为浙江省证券公司。

19xx年x月，浙江省证券公司改制为有限责任公司。20xx年，方正集团收购浙江证券有限责任公司并更名为方正证券，方正证券走上了持续快速发展轨道。20xx年x月，方正证券联合方正集团注资收购泰阳证券（前身为湖南证券，成立于19xx年）。20xx年x月，中国证监会正式批准方正证券吸收合并泰阳证券，合并后的方正证券，注册地变更为湖南长沙。20xx年x月，经中国证监会核准，方正证券有限责任公司改制为方正证券股份有限公司，公司注册资本增至46亿元。

20xx年公司市场交易量、份额位居全国第15位，实现净利润14亿元，纳税总额达8.36亿元，连续两年纳税超过8亿元（20xx年纳税总额为9.87亿元），纳税贡献位居湖南省前列。截止20xx年底，公司总资产接近300亿元，净资产75亿元，自有资金超过60亿元，综合财务指标跻身全国同行前茅，资本实力雄厚。

方正证券目前是湖南本土最大的法人金融机构，中西部最大的证券公司。在全国16个省（市）拥有91家营业网点。公司旗下目前有瑞信方正、方正期货、方正和生投资三家专业控股子公司，正在积极组建控股的基金公司、资产管理公司等专业子公司。瑞信方正有限责任公司是公司与全球著名金融财团瑞士信贷集团的合资企业，注册地北京市，注册资本8亿元，公司控股66.7%，主要从事投资银行业务。方正期货注册地湖南长沙，注册资本2亿元，资本实力居全国第5，在长沙、苏州、南京、常州等地设有8家营业部。在20xx年证监会对全国165家期货公司进行的首次分类监管评审中，被评为首批18家A类期货公司之

一。方正和生投资有限责任公司是直投子公司，注册地北京。

未来，公司将面向全国，优化网点布局；同时不断拓展业务领域，丰富产品线，设立专业子公司，为客户提供全面的金融服务，努力把方正证券打造成为拥有独特竞争优势和资本实力的金融企业集团。

二、证券交易流程

投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、 挂失、销户等业务环节。

(一)开立证券帐户

不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。

1、证券帐户的分类

证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位)。

2、开立证券帐户的地点

① 各大证券公司营业部及营业网点

② 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构

3、开立证券帐户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。

机构投资者：办理人须提供下列资料： ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件; ②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;③法定代表人身份证明文件复印件;④经办人的身份证及其复印件。

4、开立证券帐户的处理流程

①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券帐户注册申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的"申请人填写"栏;

②交纳费用;

③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。

(二)开立资金帐户

有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定《证券买卖代理协议》及相关协议。

1、开立资金帐户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件;

机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。

2、营业部现场开户流程

①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券买卖委托合同》等资料交柜台审核;

②柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，成功注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底;

③获得某券商的证券客户号或资金帐号。

3、预约上门开户服务

大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务

(三)资金划转

可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务时间为正常交易日9：00-15：30。

1、买卖过程中的资金变动

当您每次委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次委托卖出成功后，交易系统将立即把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为 “资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户)需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定：A股、基金、债券为T+1日(即 T日卖出返回的资金余额，T+1日可取款);B股的资金清算为T+3。

(四)委托买卖

1、交易时间和委托时间

祁阳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市): 13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的时间通常为每一交易日的9:00-15: 00。

2、委托方式

证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：A. 当面柜台委托： 需要投资者本人提供资金帐户卡，填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。B. 自助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。C. 电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询：D、网上交易： 网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。

3、委托申报

委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：A、证券的名称或证

券交易代码;B、买卖方向：即买进或卖出;C、买进或卖出的数量;D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。

4、委托数量和委托价格的相关规定

证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数量的规定主要包括：(1)交易单位，即委托数量应该是一个交易单位为起点的整数倍。(2)最高申报上限，单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。 不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。 需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。

委托价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常情况下，委托价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。(2)价格档位的规定，即委托价格所应遵循的最小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价异常波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。

5、委托的执行

证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。

6、委托的撤销与变更

在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。变更委托，视同重新办理委托。

(五)清算交割

1、交割制度

目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T+1交割制度，即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。对B股股票，则实行T+3交割制度，即在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。

2、办理交割手续

为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证(如《成交交割通知单》等)，以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。

(六)指定交易

祁阳证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。 由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。

(七)转托管

投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。

(八)非交易过户

证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。

三、柜台实习工作总结

在柜台实习的时间尽管短暂，但是却让我学到了很多东西，这对我今后的工作将有很大的帮助。下面我把我在柜台实习的情况及收获、感悟整理成文。不光是为了完成工作任务，更重要的是为了总结经验与不足，为做好今后的工作奠定基础。

在整个实习期间，我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种委托方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐心帮助下，我已经可以熟练的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户普通信息修改、客户特殊信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在客服部的工作都有很大的帮助，只有熟悉这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户对相关问题的咨询，提高服务质量。

在实习的过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，粗心大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的情况。在柜台工作“粗心”是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不可挽回的损失。所以这是我务必要认真对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认认真真去做每一件事情，避免失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位！

在实习报告的最后，感谢领导为我提供这一次宝贵的柜台实习机会，感谢柜台员工的无私帮助。希望在今后的工作中，大家能够继续一起努力，互帮互助，为营业部再创佳绩贡献出自己的一份力量！