合规风险管理工作汇报材料
海阳市农村信用社
（20xx年x月x日）
各位领导：
海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。
一、开展合规风险管理工作主要做法：
（一）加强培训教育，强化合规意识
为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习《山东省农村信用社法律法规知识读本》、《山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法》等读本，根据《刑法》、《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和
解读，并每月进行一次考试，将考试成绩作为岗位竞聘、职务晋升的重要依据，直接与效益工资挂钩兑现，通过考试促进了员工对规章制度的学习和掌握。同时将制度学习与业务培训相结合，举办了两期会计人员业务知识培训班、一期信贷规范化管理培训班，全市546人次参加了培训。并通过多元化的培训方式，把理论、实践与规章制度有机地整合在一起，激发了员工学习的主动性，并通过思考、讨论和反馈等形式加深理解，使培训达到了良好的效果。二看。联社统一组织中层干部收看办事处下发的《毒之害》等有关犯罪的电教片和典型案例影相资料，并由班子成员分片与基层员工一起观看，现场与员工展开讨论，使员工的守法意识得到升华。为了增强干部员工预防职务犯罪的实效性，9月份我社组织由班子成员、中层干部和客户经理共计134人到烟台监狱接收警示教育。在监狱现场参观了服刑人员的生产车间和生活场所，亲眼目睹了服刑人员失去人身自由、接受强制劳动改造的工作生活场景。并在监狱这一特殊场所举办了警示教育现场会，通过2名服刑人员的忏悔让大家受到极大的震撼，深受教育。三赛。为纵深推进我社合规风险管理工作的开展，10月份我们举办了“我与合规文化建设”为主题的演讲比赛，并邀请当地银监部门负责人做嘉宾，全市30名员工发表了激情洋溢的演讲。此次合规文化演讲比赛是我社开展合规风险管理的一项重要内容，其目的是不断培育崇尚学习制度、遵守制度的合规文化氛围，从而掀起全员学习制度、遵守制度的新热潮。通过各种成效显著的工作
和活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，让学习效果真正体现在员工自觉规范的行为中来。
（二）加强制度建设，为合规经营提供组织和制度保证 规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使各项业务经营活动能够正常开展，今年以来，我社大力加强制度建设，使内控管理水平全面提升，经营管理水平明显提高。一是注重制度建设，靠制度来杜绝风险。我们组织有关业务骨干，认真研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，根据外部法律法规、监管理念的变化、业务流程变革以及内控管理的新要求，通过对内外部检查中发现的问题进行分析，遵循“业务发展，内控先行”原则，对我社的各项规章制度进行了全面梳理。针对目前还不建全、不完善的现有规章进行了补充完善。二是加强内部审计力度。今年我社结合案件查防强化年，进一步完善了内控稽核检查制度，提高稽核检查工作的效率，针对目前我社存在的薄弱环节和风险点，在加强制度的落实和创新上下功夫。对高风险业务，易发案件部位，强化稽核检查的深度、广度和频率，重点检查业务操作的合规性。对违规违纪人员进行了从快从严处理。
（三）加强内部问责制，强化制度执行力
我社通过抓好问责制的落实，与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来开展，落实以查促防等各项
措施，全面履行防范职能。一是明确岗位责任。把各信用社、部门负责人为第一责任人，每名员工为各自岗位的第一责任人。二是做好信访举报的查核工作。我社高度重视信访举报查核工作，对信访反映的每一个问题、每一条线索都进行认真梳理、仔细分析、深入调查、如实反映，对查实的问题提出整改和处理意见，并跟踪落实。通过印发文件、召开会议、发放问卷等方式，对辖内职工公布举报程序，增强了内外监督效果。今年共收举报违规信件12封，核实7封。三是完善监督渠道。为拓宽反映问题的收集渠道，聘请了3名党性原则、工作责任心强的同志为党风廉政兼职监察联络员，负责收集基层员工对联社领导及机关党风廉政建设和机关作风的意见及建议，同时，在内部网设立信访举报电子邮箱，广泛听取对领导干部的意见，接受群众举报，进一步加强对领导干部的监督管理。
二、今后工作中需要解决的问题
（一）合规风险管理意识淡薄
合规风险管理目前是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但有部分人员对合规风险管理的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱。
（二）合规风险管理能力不强
一是合规风险管理能力不高，尤其是对合规风险的识别和评
估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足；二是在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致应对和处理能力较弱；三是合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在一定程度上制约了合规风险管理的发展。
三、加强合规风险管理的建议
针对以上合规管理中存在的问题，结合本单位实际情况，应从以下几方面入手加强和改进合规管理：
（一）加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化
合规是农村信用社得以存在和发展的现实基础，也是“稳健经营、稳步发展”的内在要求。要努力培养员工形成以诚实守信为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为企业文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。
（二）建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作 如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理是空谈。合规风险管理部门应与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。同时，应为各业务部门和员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。合规部门与其他业务部门相互配
合，在新产品、新业务的管理制度、操作流程等方面进行合规性审核，并给予合规性意见，以真正体现合规部门的价值。
谢谢大家！
第二篇：信访工作典型发言材料
创新工作机制 完善工作措施
全力维护社会和谐稳定
近年来，XX镇党委、政府立足本镇实际，始终坚持“发展是第一要务，稳定是第一责任”的工作准则和“小事不出村，大事不出管区，难事不出镇”的信访工作要求，以落实固本强基维稳工程为抓手，以实现信访“三无”为目标，牢固树立“稳定压倒一切”的思想，做到重心下移，责任下移，超前预防，积极稳控，维护了辖区社会稳定，为建设开放和谐秀美新XX创造了良好环境。
一、加强领导，健全网络，夯实信访工作基础
一是领导机构健全。镇党委、政府高度重视信访工作，成立以党委书记为组长的群众工作领导小组和固本强基维稳工作领导小组，下设专门的工作机构。认真执行“谁主管，谁负责”规定，建立起党委书记亲自抓，分管书记具体抓的信访工作机制。各村成立了以支部书记为组长的信访稳定工作领导小组，切实做到了有机构办事，有人管事。二是组织网络健全。大力加强信访网络建设，镇上设立5名专职信访工作人员，全镇聘用了83名政治觉悟高、自身素质强的群众担任信访联络员，制定了《XX镇基层联络员队伍管理办法细则》，细化量化责任目标，明确基层联络员的职责，健全基层联络员信息报送制度，建立起了上下贯通，左右衔接的排查网络。三是排查调处机制健全。坚持工作主体下移，工
作重心前移，抓好矛盾纠纷排查调处，组织镇包村干部深入各村，入户走访，察民情、访民愿、抓问题。建立了信访隐患一周一排查，一月一调度的工作制度，坚持定期排查和集中排查相结合，针对重大活动、重大节庆日等特殊敏感时期，组织大规模集中排查。建立排查台账，对于排查发现的矛盾纠纷，逐级上报，针对排查出来的矛盾纠纷，严格按照“属地管理、分级负责”和“谁主管、谁负责”的原则，责任到单位落实到个人，确保信访案件件件有人抓，使许多重大信访问题和信访隐患化解在萌芽状态，真正达到“大事化小、小事化无”的目的。今年春天小麦遭遇严重旱情，我镇XX村、XX村用不上XX水浇地，群众情绪偏激，欲组织村民大规模上访，得知信息后，镇党委、政府高度重视，迅速采取措施，立即组织人员及设备，连夜疏通沟渠引进水源，同时，用广播等形式向群众做好解释工作，及早解决了群众的合理诉求，避免了一场群体性事件，维护了社会稳定。
二、实施信访代理，理顺信访渠道
为切实解决群众的实际问题，努力维护社会稳定，结合我镇实际，我们实行了管区书记专职化管理，全镇XX个管区，每个管区有XX名专职工作人员，全面负责本管区工作，工作中管区工作同志将维护稳定工作为己任，在抓好镇党委、政府安排的各项中心工作和重点工作的同时，把维护社会和谐稳定作为一项重要职能，他们深入各村走访入户，摸排信访隐患，替群众排忧解难，与群众进行促膝长谈，了解
群众疾苦，倾听群众心声，拉近了基层干部与群众的距离。对群众反映的问题，统一做好记录，及时从大量来自第一线的信息中分析摸排信访隐患，准确地掌握真实情况，并在第一时间进行妥善处理，防止和杜绝事态扩大，做到了关口前移，重心下移，使信访苗头发现在前，解决在小，为维护社会稳定工作筑牢了第一道防线。对在管区内不能及时化解的矛盾和问题，积极实施信访代理制，把信访问题及时向镇党委、政府和有关部门汇报反映，并跟踪处理进展情况，做到问题不处理不放手，矛盾不解决不收兵。通过实施信访代理制，进一步畅通了群众信访的诉求渠道，形成了“群众张嘴、干部跑腿”的新型信访通道。自去年以来，我镇在遇到村委换届、XX和XXX等工程，镇上的重大项目及民心事项中，没有出现集体访及越级上访案件，使各项工作得到了顺利实施。
三、抓好三个结合，有效解决信访问题
一是把信访工作和经济发展结合起来。发展是解决一切问题的关键，群众反映的问题往往都是经济发展中存在的问题。要解决这些问题，只有靠发展。近年来，我镇立足资源优势（如招商等）经济的快速发展，带动了就业和各项社会事业的发展，减少了信访案件的发生。
二是把信访工作和解决群众反映的热点难点问题结合起来。我镇把为民办实事、办好事，为民寻求致富路作为消化信访的关键来抓，扎扎实实为群众办实事、办好事，赢得
了民心维护了社会稳定。自去年以来我镇针对群众反映强烈的交通、灌溉热点难点问题，镇党委、政府通过全面调查，对我镇XXXXXXX村等13个村进行了道路硬化，通柏油路里程XX公里，实现了村村通柏油路。投资XXX余万元，新打机井XX眼，疏通沟渠XX条。改善了群众的行路难，保障了群众农业生产安全，受到了群众的好评。
三是把信访工作和人民调解结合起来。对群众反映的一些镇党委、政府难以解决、需进入司法程序才能解决的问题，我们积极做好解释说明工作，引导上访人通过法律程序有效解决，真正把信访工作和人民调解结合起来，为便于群众司法调解，我们协调县法院在我镇设立了巡回法庭，引导信访人积极进行法律程序，通过法律进行妥善处理。