1.客户：不做投资

顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？

现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财……

2.客户：都放在银行

顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户：信托是什么东东

顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本

都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户：PE与基金有什么区别

顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股票，股权投资基金是投资的未上市公司的股权，说得通俗点，就是"原始股"，通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后，上市的收益非常高，一般都有10倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。

5.客户：投连险是什么意思

顾问：投连险，顾名思义，就是投资连接保险，投资功能占80%以上，保险功能为附带的。投连险，投资的是精选的多个基金，按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多，大部分业绩非常一般，好基金非常少，如华夏大盘基金，普通投资者很难能选到好基金，而且最好的基金一般投资者很难买到。

客户的拒绝，如何回答：

1.忙，不方便

A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B.那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？

2.没钱，没兴趣

A.其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。

B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢？

3.没需求

A.那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

B.我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！

4.不懂，不了解

确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高许多，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

5.暂时没做投资，以后再考虑吧

没关系，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。

6.主要朋友在做

请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的同期最好卖的信托理财产品，您可以多一些好的选择地，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。

第二篇：营销话术范例

金亿投资服务有限公司

注意事项：一，核心内容： 1）我们能作什么；2）我们是最好的；3）我们是可信赖的。 二，每一句话里都要带有一定信息量。这需要自己把功课做足。

三，要主动提出问题，掌握主动权。可以把自己需要问的问题整理出来备用。

四，部分内容过长，可节选。电话与面谈均可变通使用。

五，抛砖引玉，希望各位同事不断加以改善。

营销话术范例

范例一： 面对不熟悉股票配资的客户

A：客户经理； B：客户。

客户来电。

A：您好，金亿投资。请问有什么可以帮您？

B：你好，我收到你们发的短信（或看到网上发的贴子、广告等），想问一下你们的股票配资是什么意思？ A：喔，先生请问您贵姓？

B：我姓张。

A：喔，张先生，你好；我姓李，您叫我小李好了。张先生，“股票配资”您以前接触过吗？ B：没有啊。

A：张先生，股票配资这个业务在国内都已经运作好几年了，简单地说就是，在您现有的炒股资金的基础上，我们公司再为您提供3-5倍的资金，供您炒股操作；因为资金增加了3-5倍，所以你的盈利也同样会增加3-5倍，以前赚10万，现在可以赚30-50万；盈利全部归您，我们公司只收取一定的管理费，相当于利息和手续费吧。当然，相应的风险也是由您承担。

这就是股票配资，也有叫配资炒股、股票融资什么的。您理解我的意思吧？

B：嗯，理解了一点。

A：打个比方说吧，您现在炒股资金有10万，我们按1：5的比例配给您50万，这样您就一共有60万在手上操作，如果您买好的股票涨了30%的话，以前您10万只能赚3万，现在您有60万就能赚18万，3万和18万，等于盈利扩大了5倍。如果您有一定操盘经验的话，使用我们的股票配资就等于将盈利翻倍再翻倍。

但是如果您是新股民，想办股票配资我们公司是不批的。我们要考虑我们的资金安全。请问您作股票有几年了？

B：有五六年了。

A：五六年应该有一定投资经验了，您的盈利情况如何，比较稳定吧？

B：还行，行情好的时侯都能赚到。

A：您这种情况可以考虑用我们的股票配资，基本上可以通过公司的审批没什么问题。张先生，您现在股市里投入的资金量大概有多少？

B：10几万吧，不多。

A：嗯，10万块，那你要赚钱是有点慢：你买的股票要翻上一倍，你才能赚10万，如果您现在就有60万，那你买的股票只要涨30%，你就能赚18万；如果您技术好，买的股票翻倍了，那你的盈利就是60万了。所以现在越来越多人都习惯配资操作了。

张先生炒股时间比较长，您看这几年的行情，翻倍的股票应该还蛮多的吧？

B：嗯，是有一些翻倍了的。不过没几个人能抓得住的。

A：是啊，所以说，炒股票就是这样，要是没有足够的资金，就是股神也赚不到大钱。

B：嗯，那你们公司赚什么钱，就只收管理费，没有其他收费？

A：我们金亿投资是规范的公司，制度和流程都是非常透明的，只收取管理费，不会有其他任何隐性收费，绝对不会现在和您说只收管理费，到时又出来其他的费用。这一点您可以放心。

B：你们收多少管理费？

A：收费标准公司有规定的，但具体还是要看您的配资金额和配资的时间来确定，现在一般是月管理费

3.5%，象有的客户需要的资金量比较大，几千万，时间也比较长，一签就是一年的协议，那费用可以降一点。

B：3.5%每个月？太高了，这不成高利贷了？

A：张先生，这就主要看操盘的技术和经验了，选对股票涨一下几个点就有了。要是操作不好，赚不到钱，公司就是一分钱不收也没用的。这也是我们要看客户投资经验的原因。现在象我们这样规模大的规范的公司也不多的，费率也基本相差不大，如果有人说给你很低的费率配资给你，那倒建议你当心一些，毕竟资本市场上是鱼龙混杂，哪里会有亏本送钱给别人的？资金都是有成本的。

总之，费率高不高，归根结底还是要看您的经验和技术。我们公司运作这么多年，大部分客户都赚到了大钱，这点管理费和您的盈利相比，可以说是微不足道。您说是吧？

B：嗯，但是费用当然越低越好了。

A：实际上如果客户炒股经验不足的话，我们也不建议他们配资来作。毕竟盈利放大的同时，风险也放大了。我们只面向有一定技术和经验的投资者。如果张先生对股市了解比较深的话，我觉得配资操作倒是让盈利翻倍的好方式。您说是吧？

B：嗯，谁也不是神仙，没法保证只赚不亏的。如果亏了怎么办，亏的钱算谁的？

A：您很有风险意识。我们公司会一直监控账户动态，如果账户亏损超过一定比例，我们会通知您追加资金，相当于追加保证金，如果亏损到了一定比例，客户又不能追加保证金的话，为了账户资金安全，我们风控部门会将股票平仓，也就是卖掉账户里的股票，以保证亏损不继续扩大。也就是说，我们只提供资金，如何操作都由您自己安排，所以盈、亏都是您的：盈利全部是您的，亏损也全部由您自己负责，这一点我必须向您说清楚。如果亏损到了一定比例，股票被平仓了，您追加资金后仍然可以继续正常操作。这也是配资行业最基本的风险控制方式。

实际上，有经验的客户只要控制好仓位，作好资金管理，建仓前作好充分的分析研究，不要一上来就打满仓，风险完全可以控制。

股票配资操作实际上和国外的保证金交易是一样的，在国际市场上买卖股票、期货、外汇，都是保证金交易，象外汇市场最低都是1：100的杠杆来交易。相比之下，我们的股票配资1：3，1：5，都已经是风险很低了。

B：那亏到多少就要追加保证金？

A：这要看实际的配资比例了，通常1：3的比例，账户总额亏损12%我们就会发出预警，提醒您追加资金。平仓线是17%，也就是账户总亏损达到17%，风险控制部门就要平仓了。这也是通行的风险控制标准。如果配资比例1：5的话，平仓线就是10%。您来我们公司的时侯我们会详细地向您说明这些细节。

B：风险还是很大啊。

A：是啊，资本市场里面，收益和风险都是成正比的，收益放大的同时，风险也放大了。这就需要买卖股票前一定要作好充分的研究。

A：张先生，您以前没作过股票配资，在电话里也没办法说得太多，您可以来我们公司坐一坐，把详细

情况和您说一下您就清楚了。您明天方便吗？

B：不着急，我先问一下具体怎么办理这个配资手续？

A：我们运作这项业务已经很成熟了，手续比较规范。您本人带好身份证来我们公司，签好协议，我们公司会指定一个配资股票账户，如果公司批给您的配资比例是1：5的话，您的自有资金10万和我们配给您的50万，打到这个指定的股票账户，同时我们会提供给您账号和交易密码，您就可以买卖操作了。

B：怎么，我的钱也要打到你们指定的账户？那怎么保证我的钱是安全的？你把我的钱弄跑了怎么办？ A：张先生，您是第一次接触股票配资，难免会有这样的疑虑，可以理解。

这种模式是配资业务的基本模式，整个配资市场都是这样操作的，所以我们建议投资者，一定要找象我们金亿投资这样，有一定资质与实力的公司配资，这样你的资金安全才能得到完全保障。

第一呢，我们的配资股票账户必须要和证券公司合作，需要证券公司作账户监管，整个账户都会受到证券公司的监控，来保证账户资金不会出现异常；

第二，账户是我们公司提供的；您去银行打款有银行的存款凭证；每一笔资金往股票账户划转，在第三方存管系统里都有明确的资金流水记录；这么多程序其实每一步都在保护您的资金安全。 第三，也是最重要的一点：我们公司会对每一个客户出具担保协议，这就从法律上保证您的资金安全。

我想张先生一定还有很多疑虑，我完全理解，毕竟您以前没接触过股票配资，所以我想，张先生您最好来我们公司实地考察一下，我们当面把相关的东西向您详细地介绍一下。而且我们给客户的配资量从几十万到几千万，这么大的资金量，光凭电话确认怎么行，一定是要当面洽谈的。

B：嗯，那你们的配资账户是你们公司的还是个人的？

A：配资股票账户一定是个人的，少数情况下是机构账户，不然公司客户这么多，哪来那么多公司账户

呢。

不管个人账户还是机构账户，所有的法律责任都是我们公司进行担保的，这一点您尽可放心。我们公司注册资本一千多万，在这个新兴行业里作了四五年，算是元老级的了，我们这里是上海总部，在陆家嘴的上海证券大厦，这可是安保重点单位，上交所就在楼下-----上海证券交易所，这里可不是随便什么公司都能进来的。

张先生，如果您真的需要资金的话，我建议您明天抽个时间来我们公司看一看，了解一下，用不用可以根据您的实际需要来决定，没关系的。这么大的资金运作，我们公司您都不看一下就太冒险了。 B：嗯。我看一下。

A：好，张先生，您的电话多少？方便联系。

B：嗯，你记一下吧，139XXXXXXX。

A：嗯，139XXXXXXX，好了，张先生，明天我再打电话和您确认一下，好吗？

B：好吧，再见。

A：明天见。

范例二 面对已经了解股票配资的客户

A， 客户经理；B，客户。

客户来电。

A：您（你）好，金亿投资，请问有什么可以帮您？

A：是的，我们是国内最早作股票配资的公司之一，现在应该是国内这方面作得比较大的吧，比较规范。请问一下先生您怎么称呼？

A：喔，张先生，你好，我姓李，您叫我小李好了。请问您对股票配资的情况熟悉吗？

A：作配资的应该都了解我们的，我们在全国范围内，比较大的分公司就有十六家，这一点您大可放心的。张先生，可以问一下，您目前在股市里投入的资金大概有多少？

A：200万配1000万，张先生，我不知道您以前操盘的盈利情况怎样，不过为您考虑，还是降低投资风险比较稳健，我建议你可以先用150万配600万，1：4的比例，您看呢？

A：1000万也可以，我们金亿投资的资金是没问题的；至于年息，我们一般是按月息来算的，你是需要配多长时间，是一年吗？

A：签一年协议的话可以优惠，不过现在市场上资金成本都很高，我们的月息都是按常规水准，一般都是3.5%左右。

A: 张先生，您对配资市场肯定很了解，但现在20%年息基本上作不到了，您知道温州应该是全国民间资本最密集的地方了，现在月息低于3分的根本找不到，其他地方就更不用说了；最近股市已经震荡了好长一段时间，现在很多机构都在找资金准备作一波行情，这个时侯如果有人给我很低的费用配资给我我都真的不敢用的。这样吧，张先生，配资的事情肯定是要当面谈才会有结果，您今天或者明天方便的话可以来我们公司考察一下，我也把你的情况向公司反映，尽量帮您争取最低的费率，您看怎样？

A：跟我们合作的券商比较多，我会帮你选一个佣金最低的券商，这一点您放心；至于仓位方面，一般情况下没有明确限制，但为您考虑，我是建议您一开始尽量不要满仓操作，可以逐步加重仓位，毕竟盈利放大的同时风险也放大了。但公司对个股是有限制的，一些高风险的股票是禁止的，象ST类的、权证、创业板的、还有新股上市首日，都不可以买卖，这也是对您的一个保护。这些没问题吧？ A：签了协议放款很快。公司要按规范流程审批，最长三到七个工作日。如果有特殊紧急的情况还可以特别加快。

A：您以前用过股票配资的话就会很清楚，配资只能这样操作，整个配资市场都是这样。所以张先生我建议您一定要找我们这样有实力保障的公司合作，毕竟现在哪一行都是鱼龙混杂，到处都有风险。我们金亿投资的资质和实力，在这个行业里算是数一数二的吧，注册资本一千多万，公司的股东都有实业的，公司的关联企业涉及钢材、物流、金融等等多个行业；

另外，我们这里是上海总部，在陆家嘴的上海证券大厦，楼下就是上交所―――上海证券交易所，这里可不是随便什么公司都能进来的。

您来我们这里具体了解一下比在电话里说要清楚得多。这样吧张先生，您留个电话给我，我这里有什么新消息也好随时和您沟通。

A：好的，180xxxxxxxx，谢谢。这样您明天就可以来我们公司看一下，怎样张先生？

A：好的，明天我一直都在公司，欢迎随时来访。我叫李白，你记一下我的分机号：817，以后您可以直接拨我的分机号，

A：明天见。