融资计划书案例1

★我们编制的融资计划书内容一般包括

一、公司介绍

1、公司简介

2、公司现状

3、股东实力

4、历史业绩

5、资信程度

6、董事会决议

二、项目分析

1、项目的基本情况

2、项目来历

3、证件状况文件

4、资金投入

5、市场定位

6、建造的过程和保证

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

2、房地产市场的分析

3、竞争对手和可比较案例

4、未来市场预测及影响因素

四、管理团队

1、人员构成

2、组织结构

3、管理规范性

4、重大事项

五、 财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

（1）股权融资方式

（2）债权融资方式

（3）债转股的融资方式

（4）房地产信托融资

（5）多种融资方式的组合

2、融资期限和价格

3、风险分析

风险化解方案

4、退出机制

5、抵押和保证

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资计划书是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供计划书摘要就可以了。计划书摘要是对融资计划书的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

第二篇：吉林正望油脂有限公司融资计划书(1)

吉林正望油脂有限公司融资计划书

本计划书分为三个部分：

第一部分介绍公司的情况，市场情况和运营情况，以及公司自开业起至现在的财务运营情况；

第二部分介绍公司的财务愿景和公司战略以及投资情况；

第三部分介绍公司的资金需求和还款计划。

第一部分、公司情况及财务指标

1、公司基本情况介绍

吉林正望油脂有限公司成立于20xx年7月10日（以下简称正望公司），坐落在吉林省松原经济开发区江南工业园区内，专业从事玉米油及玉米深加工衍生品的科研开发与工业化生产，公司现有占地面积10万平米，建筑面积4万平米，现有员工近500人。截止20xx年12月份正望公司资产总额27822万元，其中注册资本9066万元。杨宗权投入资本7162.14万元，占注册资本的79%；黄燕投入资本1631.88万元，占注册资本的18%；赵祖龙投入资本271.98万元，占注册资本的3%。公司经营范围：玉米毛油、玉米精炼油、葵花油、花生油、各种调和油及饲料的生产与销售、粮食购销，以及以上产品的进出口业务。

2、公司管理层情况：

董事长兼总经理 杨宗权先生 现年49岁，大学学历，本公司董事长兼总经理，主要负责公司的整体规划及业务管理。其于80年代初即投身商海，19xx年至19xx年任上海康乐保健品有限公司董事长；19xx年至今任上海正望饲料有限公司董事长；20xx年7月至今吉林正望有油脂有限公司董事长兼总经理，对企业运营与管理有十多年的管理经验。 营销副总经理 苏二东先生 男，42岁，经济管理专业本科，注册高级策划师，通晓品牌建设、金融投资、项目管理、进出口业务与营销实战。深谙中小企业战略、市场战略、品牌战略的制定与实施；在市场营销管理、品牌管理、经营管理等方面具有独立的工作能力；在分销渠道的开发、建立、保持，经销商、客户关系、价格体系的建立、开发与管理等方面拥有成熟的经验与业绩；对于销售团队、市场团队的建设、管理与培训，从理论到实操有独立见解。

财务总监 任公文先生 现年45岁，大全面负责公司财务管理工作。其于19xx年起先后受聘于吉林通钢、白山市会计事务所等多家企事业单位从事财务管理工作，拥有20余年的生产型企业财务管理经验，于19xx年取得国家注册会计师资格。于20xx年加入本公司。

3、公司其他情况：

20xx年1月正望公司被吉林省人民政府认定为省级农业产业化龙头企业。被国家粮食局认定为国家级重点支持的农业产业化龙头企业。20xx年9月被吉林省地方税务局、国家税务局、科技厅、财政厅等6厅局评定为省级企业技术中心单位。同时正望公司被国家公众营养与发展中心评定为“玉米油生产示范和研发基地”，所生产的“优沃”牌系列玉米油被国家公众营养与发展中心推荐为“营养健康倡导产品”；被松原市人民政府认定为“松原市名牌产品”；被国家登山运动管理中心授予“中国登山队指定食用油”；被中国绿色食品发展中心认定为“绿色食品”。公司法人代表杨宗权先生兼任松原市政协委员、松原市民营企业协会副会长、浙商商会松原市副会长职务。20xx年杨宗权先生被授予“全国轻工行业劳动 1

模范”称号。

4、公司产品介绍

正望公司所从事行业为玉米深加工行业、以玉米胚芽为原料经压榨、浸出等多道工艺加工成玉米胚芽油，主产品为玉米胚芽油，副产品有玉米胚芽粕、脂肪酸、酸化油、皂角、石蜡等。

4.1、产品工艺流程

玉米胚芽油的主要原材料为玉米胚芽，玉米胚芽为玉米的生命之根本，是玉米的精华部分，其营养成分含量十分丰富。而玉米胚芽为玉米深加工企业如酒精厂、淀粉厂、味精厂等的的副产品，玉米胚芽油的主要加工工艺为压榨和浸出，其主要产品为玉米胚芽油，副产品为玉米胚芽粕，同时还有皂角、脂肪酸、酸化油、腊等。其压榨毛油和浸出毛油的比例为6：4.

其主要工艺流程如下图： 玉米胚芽破碎软化轧胚预榨 预榨饼去浸出车间

毛油过滤 脱溶粕去粕库

溶剂蒸汽 混合油

连续式脱胶脱酸进入精炼车间 连续式脱蜡

4.2、主产品特性

玉米油又称玉蜀黍油，是从玉米胚芽中提取的油。玉米胚中脂肪一般在17％～45％之间，大约占玉米脂肪总含量80％以上，所以，玉米胚是一种很好的资源丰富的制油原料。玉米油是一种高品质的食用植物油，它含有86％的不饱和脂肪酸，其中56％ 是亚油酸，人体吸收率可达97％以上；它含有丰富的维生素E，而维生素E是一种天然抗氧化剂，在很多含油食品中为了防止氧化需专门 加入维生素E。维生素E对人体细胞分裂、延缓衰老有一定作用。玉米油的毛油中维生素E含量仅次于麦胚油，脱臭后仍含有油重的0.8％～ 1.2％，玉米油中有抗氧化性能；含有的谷固醇及磷脂，有防止衰老的功效，可降低人体内胆固醇的含量，增强人体肌肉和心脏、血管系统的机能提高机体的抵抗能力。

玉米油的脂肪酸由于在甘三酯中呈规则性排列，因此结构性稳定； 同时，一般油脂在光的作用下，叶绿素能使其加速氧化，而玉米油中没有叶绿素，所以玉米油又比较稳定。鉴于以上原因，玉米油即使在深度煎炸时也具有相当的稳定性，也比其他油有较长的保质期。玉米油色泽金黄透明，清香扑鼻，很适合快速烹炒和煎炸用油， 它既可以保持蔬菜和食品的色泽、香味，又不损失营养价值。另外玉米油在医药行业、生物制品行业、民用行业等也有广泛的用途

4.3、产品的技术研发

吉林正望所生产的以“优沃”为主品牌的玉米油在技术上与其他植物食用油的比较，采用压榨和浸出负压蒸发工艺，整个过程是在-0.04Mpa的真空下实行的，降低了溶剂分离的 2 蒸汽蒸发、气提 浸出毛油毛油销售 精炼油 罐装成为小包装油

温度，保证了油的色泽与口味，感官色泽透明、口感清淡，并富含不饱和脂肪酸和维生素E、D及丰富的矿物质，有极好的降血脂和胆固醇、防衰老、软化血管、减轻动脉硬化及提高机体抵抗能力的作用，经科学对比试验证明这是其他植物食用油所达不到的特殊效果。

公司成立以来，一直以自主研发为技术依托，以提高出油率、严格控制食品生产安全、节约成本、为中国人民提供健康食用油为宗旨。公司已经通过ISO9001：2000质量管理体系认证、ISO/DIS 22000食品安全管理体系认证、GB/T 28001-2001职业健康安全管理体系认证、ISO 14001:2004环境管理体系认证。20xx年，公司投入1000万元，成立了具有国际水准的玉米油产品研发中心，以此来建立规模化的生产能力，提升企业竞争力。吉林正望目前已储备了两大类5个品种的新产品，其技术成熟，随时可以投入生产。其自主研究开发的锁养保鲜压榨工艺，位于行业内先进行列，同时待生产产品玉米胚芽营养粉已申请国家专利。

在研发团队的建设上，正望油脂特别聘请了包括农业部专家组顾问孙洪斌先生在内的五位国内油脂科学及营养学领域的顶尖专家，到玉米油产品研发中心常年工作，使正望的产品技术始终走在最前沿。同时聘请中国油脂协会会长王瑞元先生担任公司的技术顾问，在日常生产品控中聘请曾任职鲁花集团生产总监的王相岩先生为董事长助理，主管公司生产技术和科研品控；可以说在研发、技术、品控的团队力量是非常强大的。

4.4、产品生命周期

4.4.1玉米胚芽油

据有关部门测算，20xx年在2250万吨左右，20xx年我国食用植物油消费量约2410万吨，比上年增长了160万吨。目前国内食用植物油年人均消费量19.48公斤左右。由于食用植物油消费呈刚性增长，加上国内养殖业对豆粕需求量的增加，国内食用植物油产需缺口逐步扩大，近几年，我国食用植物油进口量增长较快。据海关统计，20xx年我国进口食用植物油880万吨，比上年增加42万吨。最近5年，全国油料年总产（含大豆）维持在4300-4800万吨，国产植物油年产量仅维持在900万吨左右，其中菜籽油和花生油之和占国产食用植物油的70%以上。另一方面，全国植物油消费总量从1740万吨上升到2410万吨，消费的增长远远高于生产的增长。进口油料占国内消费总量六成。20xx年以来，食用油价格不断攀升，成为消费者和政府共同关注的一大问题。原料短缺乃食用油价格上涨主因。油料已成为对国际市场依存度最大的大宗农产品，年进口花费1000多亿元，是造成农产品国际贸易逆差的主要根源。中国工程院院士傅廷栋指出：“油料需求的刚性增长和油料（或食用油脂）总产量增长缓慢之间的供不应求矛盾，是我国油料产业发展存在的核心问题。发展油料生产，保证食用油安全，已是当务之急。

国内植物油市场消费类别以大豆油、花生油、各种调和油等为主要消费品种，玉米胚芽油、菜籽油、葵花子油、芝麻油等小品种油为辅助品种。现阶段我国植物油加工工艺主要为压榨工艺和浸出工艺两种。采用压榨工艺的植物油是通过机械作用把植物细胞破碎，把油脂从油料中分离出来。采用浸出工艺的植物油主要对油料来源采用符合国家相关标准的溶剂，通过溶剂与处理过的固体油料中的油脂及部分脂溶性物质接触而将其萃取溶解出来。玉米胚芽油主要采用压榨工艺。两者加工工艺相比较，压榨处理为物理加工工艺，不会破坏植物油的原始口味，没有化工原料的残留。而占植物油消费类别较重的大豆油都是采取浸出加工工艺；花生油主要为压榨工艺，但花生极易霉变产生黄曲霉素成为致癌的最大诱因；而调和油是根据各类植物油的营养含量按照一定比例配合而成，而现阶段国内调和油市场由于厂家为追求利润，选用的植物油品质参差不齐，很多都是采用品质很低的棕榈油为调和油主油，市场竞争无序，管理较为混乱。

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玉米油亚油酸含量丰富，是医药工业上制造脉通、益寿宁等药品的原料。我国的玉米胚芽榨油起步较晚，辽宁省从19xx年开始，每年产量也只有1500～2000吨，仅占玉米征购量的8％。我国是世界玉米第二生产大国，近几年，全国玉米生产总量大约为1．6亿吨，理论胚芽提取量可超过1000万吨，可生产约400万吨的玉米油，而目前的实际利用率不足10%。20xx年全国植物油消费2410万吨，其中玉米油约为40万吨，玉米油只占1.7%，因此具有极大的发展潜力。

4.4.2饲料

玉米胚芽粕和玉米蛋白饲料是玉米胚芽加工后的副产品，一般来说，一吨玉米胚芽经过加工处理后会有60%玉米胚芽粕和玉米蛋白饲料。我国的饲料行业近几年来发展十分迅速，仅次于美国位居世界产量第二位，据统计19xx年全国饲料产量为4523万吨，到20xx年已达到8711.6万吨，10年间增长了92.6%。到20xx年全国饲料产量已经达到1.011亿吨。随着国民对肉食品的需求的刚性上升，而饲料的生产和销售需求也是呈阶梯式的上升趋势。

从以上分析可以得出，玉米胚芽油加工行业并不具备很明显的行业周期特征，但是经济周期中经济的扩衰退对玉米胚芽油加工行业具有一定的影响。

4.5、同业情况分析：

目前，现市场上玉米胚芽油销售品牌主要以地域性品牌为主，如长寿花、多力、金银花、海狮等，全国性品牌主要以金龙鱼、福临门、鲁花、优沃等为主。国内共有年产三万吨以上玉米油生产厂家八家，长寿花品牌玉米胚芽油产能10万吨。吉林正望目前产能4万吨，09年第二条生产线落成后，产能将达到8万吨，金龙鱼、鲁花、惠宜等品牌产能在4万吨左右，吉林正望在前三位。因玉米胚芽油的销售起步较晚，在国内食用油销售占比中份额比较小，20xx年玉米胚芽油的实际产量是135万吨，与上年消费量持平，玉米油产量结构占食用油的7%，销售方式为小包装销售60万吨，散油、出口销售75万吨。各大玉米胚芽油生产厂家都已有了稳定的供应商、销售网络和品牌，不存在恶性竞争和独家垄断的现象。同时随着国人的健康消费观念的不断加强和对玉米胚芽油的认知不断增加，市场潜力是非常大的。

5、原料供应情况介绍：

东北三省位于世界黄金玉米带拥有丰厚的玉米资源，造就了东北的玉米深加工产业集中地。吉林省是国家重点商品粮基地，玉米商品量年均在1000万吨以上，居全国首位。为缓解玉米超储压力，将优质资源转变为经济优势，多年来，我省对玉米工业化深加工产业一直给予了高度重视。特别是“九五”时期，将“百万吨玉米深加工工程”列为全省的重点工程加以扶持，使吉林省的玉米深加工产业获得了超常规发展。为改变目前玉米深加工产业中存在的一系列问题，促进吉林省玉米深加工产业健康发展，有关部门作出了相应的部署，确定了玉米深加工发展的总体思路，即以市场为导向，以优质玉米资源为依托，以加快玉米工业化深加工产业结构调整为主线，加大投入，扩大玉米工业化深加工产品总量，加快产业发展速度；

公司主要原料为玉米胚芽，主要生产企业为淀粉加工企业、酒精制造企业等。目前吉林正望运距半径在150公里以内的稳定的玉米深加工企业有：吉安生化集团、河北梅花集团、环宇格林、华润赛事力达等16家，年可提供玉米胚芽60万吨。这些都是业界知名的品牌和厂家，其厂家的生产规模、质量、产量在国内同行业中均名列前茅。仅松原市内玉米深加工企业就有三家，年产出玉米胚芽40万吨。公司目前年加工玉米胚芽能力为10万吨，第二生产线落成上马后从原料供应来源是非常有保障的。

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6、产品销售情况：

20xx年公司含税销售收入2.80亿元，加工处理玉米胚芽51875吨，生产毛油20678吨，销售精炼油17371吨，小包装185000箱，销售蛋白饲料和胚芽粕35000吨。

正望公司的玉米油销售主要以经销商、直供、团购相结合的灵活的销售模式，将直销和分销有利的结合在一起。其中玉米油的小包装食用油销售主要采取经销商代理和直供超市、卖场为主，同时根据玉米油的消费人群和地域的划分，主要将市场集中在全国各大中型城市，已经建立了北京分公司、广州分公司，并在上海、杭州、沈阳、长春、吉林、西北等地设立办事处。这样既可以通过办事处\分公司向经销商销售，也可以直接向超市、卖场、餐饮场所等终端市场直接供货。现公司的“优沃牌”玉米原生胚芽油已经进驻家乐福、易初莲花、乐购、沃尔玛、好又多、步步高等国内多家大型超市连锁集团，全国已有超过2000家超市和卖场供应“优沃”玉米油，深受消费者好评。同时并根据市场的变化和竞争者的促销手段随时调整市场战略，已经建立起良好的市场反映机制，随着公司产能的不断扩大，销售网络在全国范围的稳步建立和健康发展，其销售规模的不断扩大可以预期。

玉米散油的销售对象主要以国内的油脂加工厂为主，因为玉米油色泽清淡，所含营养元素全面、丰富，是各类植物食用油和调和油的绝佳调和用油，市场已经铺设到东北三省、内蒙、河北、河南、山东等省份地区，散油的销售主要以现款销售为主，市场风险较小。玉米胚芽加工的副产品如玉米蛋白饲料、脂肪酸、皂角、石蜡、酸化油应用广泛，可以应用与饲料加工企业、烟厂、化工行业等，产品供不应求，销售情况一直处于良性阶段。

“人”字形市场战略。我公司沿西北往内蒙古，新疆发展我们的优沃品牌小包装油市场，在东南沿海往北京、上海、浙江、广东等省市发展市场，建立销售渠道，在20xx年，我公司在北京、广州设立分公司。分别在上海、浙江杭州、吉林长春、辽宁沈阳、以及在陕西、甘肃、新疆设有西北办事处。

由西北，东南方向往中国中部发展，形成“人”字形市场拓展战略，以期在未来五年内打开全国市场，创建玉米油行业第一品牌。

20xx年公司预计销售收入3.8亿元，其中玉米散油30000吨，销售收入2.7亿元；小包装油36万箱，销售收入7000万元；副产品1亿元；并达到净利润1200万元。

7、金融危机对我公司的影响和应对措施

7.1 金融危机对我公司的影响：

1）玉米油市场价格持续走低，高峰期与低谷期相比，油价相差11200元/吨。

2）玉米油产业链的上游供应商由于在20xx年的食用油油市场大涨大跌过程中，国内粮油加工企业及玉米深加工企业受伤，尤其是中小型加工企业亏损较为严重，加上融资困难，多数企业处于限产、停产状态，原料供应趋紧。

3）公司的资金周转受市场销售情况的影响出现困难，陷入限产停产困境，未能发挥规模效益。

7.2公司采取的应对措施

1）积极争取支持，推进第二条生产线的上马，以期降低成本，发挥规模效益。

2）稳步拓展优沃包装油的市场占有率，提升销售量和销售额，扩大利润空间。

3）加强公司的内控管理和工艺改造，降低成本，厉行节约，开源节流。

8、经营战略

8.1 “人”字形市场战略：沿东南沿海，西北内陆先行发展，取得经验及业绩之后，再向中国中部发展，外向发展中亚、东南亚等国际食用油市场。在北京、上海、广州等地建立 5

分公司，让“源字黑土地的液体黄金”流入千家万户。

8.2 品牌战略：中国玉米油产业第一品牌。通过电视媒介、网络媒介继续对我公司的优沃品牌进行推广，宣传，以优质的产品和服务赢得市场，赢得客户。

8.3 成本战略：公司第一条线的启动，和09年第二条生产线的投产（使公司的产能提升至七万吨玉米油），随着科研力量的加强，生产工艺流程的改造与创新，公司的成本将进一步缩减，逐步体现内控效益和规模效益。公司全面施行了合同管理，绩效管理。

8.4 人才战略：公司面向全国招聘高级管理人员，一些全国知名企业中的人才纷纷就职我公司工作。如我公司生产部负责人来自鲁花集团、人力资源部长来自汇源果汁集团、财务部长来自正虹饲料集团等，这些有经验、有专长、有干劲的年轻人才的加盟，使我公司人员素质得到提高，使我公司在专业化、正规化的轨道上良性发展。

8.5 管理战略：公司先后投入资金，请北京正策君略企业管理顾问公司、北京中大华远吉林省认证师来公司进行全面部门整合梳理、流程规划，并形成制度，遵章执行。还先后通过了生产环境管理体系、食品安全管理体系、职业健康安全管理体系认证。使公司管理上了一个新台阶，全面按照现代化企业标准进行管理。

9、公司历史财务数据分析及预测 9.1 公司近三年历史财务数据

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和20xx年相比，我们公司的销售增长和毛利增长情况如下表：

9.2 偿债及赢利能力分析

公司资产负债率历年来低于行业平均值。资产负债结构比较合理，具有较强的筹资能力，投资人或债权人的投资风险较小，企业到期偿付债务能力较强。在公司刚刚创立的短短两年内，流动比率略低于行业平均值，表明公司有较强的短期偿还能力。速动比率低于行业平均值，是受企业刚创立的影响，资金沉淀在固定资产的比重比较大，在未来企业的发展当中，公司的流动资产结构将更为合理，流动资产的变现能力将更强。根据公司目前的规模、资产状况以及经营情况，资产负债率处于行业较好水平。在银行资信当中，我公司从无不良

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贷款记录，公司本着诚信为本的原则，进行公司运作。

通过以上各项数据分析，吉林正望整体经营情况良好，发展迅速，规模不段壮大，是行业崛起新秀，有很强的上升势头。从偿债能力上看，我公司的资产负债率低，长期偿债能力较好。

第二部分、投资情况及发展愿景

1.投资情况

公司在20xx年成立之初，就做出战略决定，将根据市场情况和公司的发展，来经营建设第二条生产线，以期满足公司日益增长的产能需要。也为了降低本公司产品的单位成本，体现规模效益，进一步形成我公司在市场上的竞争能力和竞争优势，为实现公司的远景战略目标：让优沃品牌成为中国玉米油行业的第一品牌提供产能保证和规模保证。

公司从开建到现在，已经经历了风风雨雨的三年，这三年当中，我们用八个月的时间，实现公司奠基到第一滴油出厂，用一年的时间，我们将公司的销售收入从一个亿提升到2.60亿元，使我们公司的品牌优沃成为松原地区的名牌产品，而且在全国市场上占有一席之位，为我们公司未来的发展和愿景的实现打下坚实的基础。

在20xx年金融危机的来临的时候，公司领导层认为应该抓住金融危机在“危”中创造的“机”，即：在金融危机的影响下，行业内企业在进行收缩时，我们进行扩张，另一个原因是国家现在相对宽松的融资环境和较低的融资成本，以期以较低的投资额来扩张公司的产能，在金融危机对中国经济影响见底的时候，公司的规模效益和行业的强劲发展势头带给公司更大的利润空间。

我们预计，金融危机对食用油行业的影响，将在20xx年第三季度9月末触底，并从20xx年第四季度开始进行反弹，其中包括市场价格的反弹，市场容量的持续上升，玉米油在食用油行业所占的比重将进一步扩大。

因此，公司拟在20xx年10月份建成第二条生产线，以期赶上玉米油行业反弹的第一波行情，扩大产能，增加规模效益，进一步降低成本，进一步巩固和扩展现有的市场包括东北、北京、上海、广东、浙江、江苏等地的市场占有率，扩大销量，取得更大的边际利润贡献能力。

第二条生产线目前已经完成土建工程，投资额为1000万元，第二期厂房建设和机器设备的安装和调试工程也正在进一步紧张的筹资和建设过程当中，整个第二条生产线的投资预

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玉米油产业在海外已经有一百多年的发展历史，但是在中国食用油行业中，是一支新生的力量，将以前用来配置饲料的酒精等行业的副产品玉米胚芽为原料，采用压榨、浸出、精炼等工艺，提取玉米油，变废为宝。20xx年我国食用油的消费总量为2410吨，生产量为1638万吨，缺口772万吨。玉米油的总消费量在140万吨左右，生产量与消费量基本持平，我公司20xx年的产量2万吨，占整个玉米油消费市场的1.5%左右。基于此，玉米胚芽油产业既不是朝阳产业，也不是夕阳产业，而是一个永恒产业。我们打造的是百年企业，打造的是中国玉米油第一品牌，更是松原市一个稳健发展、蒸蒸日上的产业。

2.发展愿景 2.1 财务愿景

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2.2 公司战略

1、三年内将“优沃”打造成“中国驰名商标”；2、三年内公司将升级为国家级农业产业化重点龙头企业；3、公司将成为“中国正望集团”，实行全面现代化管理，在3到5年内做大做强，成为“中国玉米油第一品牌”。4、成功上市，打通产业链，拓展产品线。

第三部分、资金需求及还款计划 1. 资金需求

1.1 从第二部分内容可以看出，公司在20xx年进行第二条线建设需要总资金109,723,333.00元,补充二期生产线经营启动流动资金2000万元,共计129,723,333.00元。 1.2 我公司积极响应中央政府的一号文件，为实现农业产业化、追求企业价值最大化，我公司将从20xx年开始，建立自己的生产基地，大力推广和种植高油玉米，保证公司原料的充足供应。以公司+基地+农户的形式，利用农科院的技术平台，以公司为龙头、基地为示范，村干部为农户骨干的形式，大力推广我公司生产基地的建立和扩展，初期规划建立基地100公顷，产高油玉米1000吨，理论含油100吨，第二期规划5000公顷，产高油玉米5万吨，理论含油5000吨。预计整个投资需要资金1000万元。目前已投入500万元，善需资金500万元。

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1.3 20xx年公司玉米胚芽需求量在12万吨，按目前胚芽市场价格3500元/吨计算，原料需资金总额42000万元，辅助材料年需资金8800万元，预计资金需求总量为50800万元。公司生产经营过程可产生现金流34800万元，流动资金缺口16000万元。

1.4 20xx年公司配套物流项目现已筹备启动，需要资金500万元。

从第二条生产线的投资到生产经营过程的资金需求，我公司的资金缺口为30000万元。 2 还款计划

为筹集资金，我公司的股东在企业生产经营过程中的赢余也就是企业未分配利润除增加注册资本之外，在20xx年度以前，股东承诺不进行股利分红。因此，我们的还款资金来源很大一块来自于企业的经营赢利以及现金流转的销售收入。在得到30000万元借款后，我公司将以13000万元作为第二期项目建设，17000万元作为公司流动资金。公司保证在建设投入完毕以及经营活动正常运转后5年内还清所借款项。

本项目联系联系方式：

单位：吉林省股权登记托管中心

地址：长春市超达路333号（市政府南侧）

融资服务部 经理 王顺育

电话：0431-85370116 传真0431-85370116

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