首届苏州大学生理财规划大赛
一、大赛简介
首届苏州大学生理财规划大赛是由常熟理工学院经济学社牵头，与苏州大学、苏州科技学院，江苏科技大学（张家港校区）合办，面向苏州全体学生展开的经济类大赛。
本届苏州大学生理财规划大赛旨在宣传正确的理财观念，培养广大大学生对于金融理财的兴趣，提高大学生理财的认识。大赛致力于给苏州各大高校学生提供一个金融学术交流的平台，建立一座学校与社会、学生与成功人士之间沟通的桥梁。
本次大赛以大学生自由组合的团队为单位，分为初赛、复赛和决赛三个阶段，其中初赛阶段将以小组为单位举行理财知识测试，复赛将采取理财案例分析以及现场答辩的形式，决赛将以案例展示与模拟情景演练的形式开展。
二、活动主题：玩转金饭碗，我的未来我做主
三、活动对象
1.本次大赛面向苏州全体在校学生，不限专业和年级。对本次大赛
感兴趣，对投资理财等方面有热情和兴趣的同学均可通过报名参加
比赛。
2．参赛者自行组成专业优势互补、分工科学合理的理财规划团队，每个参赛团队的人数为3人
四、参与单位
常熟理工学院 苏州大学
江苏科技大学 （张家港校区） 苏州科技学院
五、赛程安排
六、赛制安排
整个比赛由三个阶段进行，包括初赛、复赛及决赛。各个阶段比赛形式依据客观条件以及参与度的不同，赛程各异。具体安排如下：
在对比赛进行广泛宣传的基础上，苏州各高校承办方将所有报名同学集中，在各参赛院校依次进行初赛和复赛，评选出该校的第一名团队，最后每校的第一名团队，即四组参赛队伍集中于常熟理工学院，举行决赛暨闭幕式。
七、活动安排
（一） 准备阶段
1.联系参与高校，确定分赛区策划流程
2.前期宣传
1. 将本次大赛的策划下发至各院系，由各院系组织配合宣传。
2. 校园网站宣传、广播宣传
3. 在校宣传栏以及宿舍宣传栏张贴海报
u 指导方针：
在大赛举行前一周内集中开展宣传活动，采用尽量多的可行宣传方式，行之有效地进行大幅度广告宣传，营造良好的视觉效果和宣传氛围。在这样大规模的舆论宣传和全方位的广告攻势下营造一种良好的参赛氛围，联系各个班级班长及助班进行宣传，最好能够取得辅导员的支持。各个班级组织报名。
附宣传及准备工作详表：
1.宣传方面
2.具体内容
3.其他准备活动
3.报名方式
参赛要求：参赛者自行组成专业优势互补、分工科学合理的理财规划团队,每个参赛团队的人数为3人
报名方式：1.以班级为单位上交纸质版报名表
2.以电子稿形式将报名表于11月28日前发送至大赛邮箱：779619478@qq.com （报名表信息必须填写完整、准确）
(二)开幕式及讲座
活动时间：20##年11月28日
活动流程
（一）开幕式
1.主持人致词，宣布会议开始
2.学校领导致词
3.指导老师讲话
4.大赛的负责人介绍此次大赛的具体内容，具体流程，及大赛
要求，并鼓励听众积极报名参加。
5.主持人宣布讲座的结束
（二）讲座
1.主讲人开始讲授及现场教学
讲座内容：①介绍什么是理财，介绍理财行业基本概况
②介绍大学生就业与个人理财的关系，及为什么要理财。
③当代大学生应该如何去理财。
2.听众现场提问
3.由工作人员引导观众离席，并清理好会场卫生，归还所借设备。
(三)比赛阶段
比赛分初赛、决赛两个阶段进行，具体安排如下：
1、初赛
①比赛时间：11月30日下午
②赛前准备：由评委组提前一个星期确认题目。
③比赛流程：
1. 以团队为单位举行理财知识测试，形式为笔试。
2. 按团队成员三人笔试成绩总和选出前六组晋级复赛。
3.测试结果将通过短信及电话的形式通知各参赛队伍。
2、复赛
1.抽题：时间为12月1日，由活动方组织参赛队伍抽取案例，届时将有4个案例供各参赛组抽取
2.作品准备时间：11月29日至12月5日
3.作品要求：参赛作品应针对比赛所给案例，充分利用理论结合形势与政策，从理财目标、财务状况和财务机会评估、理财策划、执行财务策划、监控和调整、理财方案的评估和可行性的分析等方面，制定一份完整、具体、满足对象需求的综合理财规划，并以ppt形式展示。要求理财工具明确，规划合理，可行性强。
4.复赛程序：
复赛分为理财方案（PPT）演示、现场答辩两个环节。
5.具体环节：
①ppt演示：由各参赛队选派一名同学通过演讲结合PPT的形式展示各自的理财规划每个小组演示时间为10分钟。当一个队展示完案例后，由下一个队伍向其进行攻辩，被攻方同时为自己方案辩护；时间为五分钟。评审团根据其表现及讲解内容打分。
②现场答辩: 由评委成员针对各参赛作品进行提问，根据其回答进行打分；答辩时间为10分钟。（答辩要求及评分标准参照附件）
6.颁奖
（1）由主持人宣布获奖结果并颁奖
（2）由评委为代表浅谈此次复赛对投稿评定的感受，及对同
学们的理财规划进行简要的分析。
3、决赛
比赛时间：2011.12.10
比赛地点：具体待定前准备：对复赛的ppt作品及自己的理财规划进行改动完善。
决赛程序：
决赛分为理财方案（PPT）演示、模拟情景演练两个环节。
①ppt演示：结合PPT对自己改动完善过的理财规进行做更为详细的展示与陈述（具体要求同复赛）
②模拟情景演练:参赛选手模拟日常工作情景，由评委和观众饰演客户，进行理财咨询。考察选手对客户需求的准确把握程度、与客户沟通能力以及擅于把握机会进行营销等方面的能力。
4、颁奖及闭幕式
（1）由主持人宣布颁奖仪式的开始
（2）由主持人宣布获奖结果并颁奖
（3）由评委为代表浅谈此次大赛对投稿评定的感受，及对同学们的理财规划进行简要的分析
（4）由主持人宣布此次大赛圆满成功及闭幕（结束后拍照留念）
注：复赛和决赛中加入适量的现场观众互动活动。
八、奖项设置
一等奖一组：颁发团体证书和奖品（价值2000元/人）
二等奖一组：颁发团体证书和奖品（价值1000元/人）
三等奖两组：颁发团体证书（价值500元/人）
九、突发事件及相应处理措施
1、所邀请嘉宾在决赛和颁奖仪式举行时因特殊情况不能到来（要提前考虑到候选人员，及时通知邀请，另外，对于理财专业人士的邀请一定要确保他能到来）。
2、对于已参赛人员在中途退出的情况（要及时发现并通知大赛负
责人，取消其资格）。
3、在举行决赛和颁奖仪式时，如果遇到音响或照相机、摄像机等设备损坏情况（及时换用备用设备）。
十、经费预算
补充说明：活动经费均靠协会拉赞助
十一、活动可行性分析
一、参赛对象可行性
1.本次大赛的举办从当代大学生的实际需求出发，相信能够引起广泛的关注。
2.本次大赛在苏州地区首办，举办的范围广、规模大，受众群广，比赛的赛制合理，对于大学生们也是一种吸引。
3. 大赛组织者将发动大范围，高密度的宣传攻势，确保在校大学生能够清楚地认知本次比赛，并最终加入进来。
二、组织可行性：
1.各高校社团也都非常重视此类大型活动，相信每所参与高校的社团对此次活动也都将始终持肯定态度并给予大力支持，这也为大赛顺利地组织、进行，提供了极大的便利。
2.本次大赛是分设赛区进行，初赛和复赛只须该校承办的社团负责，四个赛区各有分工，各有责任，并不需要太多的跨校实际行为。
3.本次大赛由经济学社负责组织、筹划和开展工作，社团成员统筹商讨此次活动的具体事宜,并联合苏州各大高校的联办社团共同负责整体工作的落实.各所高校内由各自承办的社团负责本校内部具体事宜。
4.参与的学校内部社团在自身学校都颇具影响力，大部分社团都举办过类似的学术性活动，在组织上都很有经验。
三、经济可行性：
1.就经济方面而言，由于本次活动涉及范围较广，规模较大，加之我们所设的奖项金额也较高，因而赞助商的支持显得尤为重要.对于这笔资金的落实，我们计划找冠名公司及友情赞助公司，提供资金上的赞助。作为赞助公司，将会在宣传和人才这两块获益匪浅。
2.本次大赛的规模较大，我们将在苏州市区、常熟市、张家港市等地区的高校范围内进行宣传，作为赞助公司，无疑将在各高校内得到很好的宣传效果，有利于提升公司形象，增强影响力，成为企业难得的战略优势。
十二、活动效果分析
一、培养苏州本科院校大学生理财规划技能，有力的将课堂学习延伸到业界实务领域，同时活跃并丰富了校园文化。
二、加强苏州各高校之间的学术文化交流，提高各高校学生的学术水平。
三、发掘高校理财规划人才，为企业储备良好的金融人才资源提供平台，促进大学生就业。
四、为企业在高校的知名度做好宣传，以便提高企业以后的招聘员工的质量。
附1．首届苏州大学生理财规划大赛评审及答辩细则
2. 首届苏州大学生理财规划大赛参赛报名表
附件1
首届苏州市大学生理财规划大赛评审及答辩细则
决赛评分规则（要求答辩团队统一着装、统一队标）
(1).演示讲演环节（60%）
2. 现场解说与答辩（40%）
注：
1. 内容要求原创，不得有抄袭、剽窃成份，一经查证即取消该作品参赛资格。
2. 资金规划中力求资金发挥最大的效用。
3. 理财案例分析中要求有相关的计算和图表分析说明。
第二篇：理财计划书
理财计划书
计划一：理财计划书
业务要点
我的计划是利用手头仅有的资金，开自己的连锁店，经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品，利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入，大的收获，这种店我把它改装成一辆车，但这种车并非机动车，，所以成本比较低。
产品及服务
首先，我要介绍的是我的消费对象，消费群体，我想应该是很明确的，就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动饮料，而不销售碳酸饮料，只销售对运动有益处的饮料。除了饮料之外，还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药，我所销售的产品，全为运动中可能需要的而准备。
说到服务，我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师，他们将给消费者指导如何健康饮用和安全使用。争取让每一位受到服务的人都尽可能的满意。消费者得到的将会是别人无法给予的温馨，我们主抓回头率，争取以一拉动十，十拉动百的销售服务理念
市场分析
体育馆的人流量不仅仅是在体育馆，而是全部参加运动的人，潜在消费者可以说都已经挖掘出来了，所以人数是相当的可观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于资金比较充裕，对于我开的店，我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺。虽然不会很大，是必要的广告我想是必要的。刺激消费者的消费欲望，引起的效果将是无法想象的。
财务分析
想想滨江区的学校，主要的学校就六所，警官学院比较特殊，就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育馆作为一所学校的刚刚建筑，人流量之大，消费可观，如果说亏损我还真的不是很在行，但我认为亏损的可能性极小，以至于我不会去估算，但真的说亏损多少，我可以保证最多不会超过五万人民币，因为我投入的成本低，适当的购进合理的买卖。
竞争分析
竞争我认为是无处不在的，任何产品如果说它没有竞争，我想它也不会支撑很久，因为竞争，所以更有顽强的生命力，就像自然界的生物一样，适者生存，不适者淘汰。其实在学校里，竞争就很多，学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店，几乎每家都有水及相关饮料，可以说竞争蛮激烈的。【理财计划书】理财计划书。但是我选择开店阿体育馆
附近，就有一个优势，与小店处的比较远，更主要的是便利了学生们的购买，很容易吸引人群。因为我分析过，刚刚运动过的人，处于极度疲劳，心里就有一种懒惰的暗示，所以他们往往会采取就近原则，可想而知生意一定会不错。 因为我开的是连锁店，所以我会注册自己的商标，自己的品牌，如果别人要开类似的店，必须得到我方的同意，还得交纳相关的加盟费。别人无法轻易进入我们的壁垒。因为我们培养训练自己独有的创业队伍，我们并非孤军奋战，而是团队合作同抗战，商场如战场，要有生存，就要有自己的武装力量，以及专有技术等等。
业务计划的实施
说到计划的实施，其实过于专业了，好像有点不对口，因为我开的连锁店并不需要太过于详细的计划，但是我还是想借用企业里的计划实施策略，来适用于我的连锁店，我觉得这个图设计的很周到，很有目的性。
管理团队
拥有如此多的店铺，团队很重要。我就介绍我的成员，主要员工有我的店长，药剂师，饮料导购员。创始人可以说是我，因为我想了这个计划，思考研究了更多。要说成员各有所能，店长有相对的营销能力，而我又的就是点子，其他人有优秀的专业技能。我作为创始人，管理团队，我会和他们分享一切，共同前进，这样员工才会信任你，而为你拼打'战场”。
资金需求
我拥有的资金是50万，可以说开我这种店成本不是很高，连锁店就可以多开几家。主要花的费用就是在商品的购入，广告的支出，聘用员工及一些零碎的费用，但资金可能还有多余。
计划二：家庭理财计划书
姓名：***
年龄：***
家庭状况：已婚，有子女两个
家庭收入：
先生 6000元/月 太太 5000元/月
其他分红、奖金20000元/年
合计：152000元/年
家庭支出：
子女教育费:
大学，学费，6000元 高中，学费，1000元
合计：18200元/年
家庭成员医疗费：
4000元/年（包括；平时看病、例行的各项体检等。） 家庭成员生活费：
子女生活费，大学生 800元/月 高中生 200元/月(在家吃住)
其他成员，3000元/月（包括平日的各项应酬）
合计：45600元/年
交通费：
高中生 50元/月 大学生 1000元/年
其他成员 300元/月
合计：5000元/年
赡养双方父母费用：平均每月给双方父母各1000元
合计：24000元/年
其他各项费用：如，家庭旅游、保险费用、住房费用等等
合计：30000元/年
以上都为家庭每年所必须交纳的一些基本费用。
总计;122800元/年
家庭资产：现有20万元的存款，有车、房等。
家庭负债：无房贷、车贷等，有社会基本险。
理财建议：因为家中现有子女两人在读书、而且还有赡养双方父母的职责。在双方父母有生之年。【理财计划书】有的健康保险基础上保证终身保险合同效力，并分别追加3
份，交费期20年。这样，夫妇俩合计年交费不会超过1万元。与此同时，夫妇俩各购买5000元保险金额的附加疾病住院医疗保险，合计年交费372元；
四、意外保险：每年购买1份国寿金卡，年支出280元；由于在企业工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元购买一份国寿金卡，则获得了37.9万元的 意外保障，其中，乘飞机、火车、轮船的意外伤害保 障30万元，其他人身意外保障7万元，意外伤害住院医疗保障9000元。
五、子女教育投资：在家庭投资中，子女教育投资是中年家庭中最为紧迫、最为现实、最为不可或缺的投资。同时，子女教育投资也是回报率最高、持续时间最长的亲情式、温馨式的投资。如果将来孩子要出国留学或是考研、考博继续深造的话也是一笔很大的开支。现如今出国去最一般的国家如澳大利亚每年都至少需要20万元学费，儿读研究生、博士也需要4-5万元左右。在次建议为家中的孩子投保教育保障。以防不时只需。
六、证券投资：每年安排1万元，投资于开放式证券投资基金；证券投资是一项高风险、高回报的投资工具。参与资本市场的运作，以钱赚钱，是现代家庭获取高额利润的有效途径。
七、黄金投资：在完成住房投资后，将每年家庭收入中的5万元，投资于黄金；当然这是在经济状况允许的情况下
八、外汇投资：在完成住房投资后，将每年家庭收入中的5万元，投资于美元。
计划三：理财计划书
第一部分 理财目标
回想起之前去做暑假工穷到连饭都吃不起的时候真是一个悲剧；平日里听到兄弟朋友有难要用钱而自己又爱莫能助的时候也是个悲剧。我个人是比较喜欢独立的，尤其是经济上的，同时，家里也不富裕，由于这些种种的经历和环境下让我充分感受到了金钱的重要性，也由此萌生了金钱是幸福指数重要物质基础的观念。没钱你什么也做不成，注定一辈子庸庸碌碌，更别说做什么大事了！也许有人会反驳我心态不好，但我想说，在你饥饿的时候心态好可以当饭吃么？所以，现在最重要的是理财投资，这是钱生钱至关重要的前提与条件。【理财计划书】工作计划jihua.html。
正所谓：你不理财，财不理你！这是一种主动的意识和行为。从小的方面来看这可以控制好自己的经济状况，让自己的生活过的有规律；从大的方面来看这是规划人生所必须的，不会理财的人生将是困难的人生。
而理财的关键是：挣钱，管钱，花钱。首先，我想通过理财来改变目前拮据的经济状况；其次，通过理财积累必要的投资资本，为以后的生活，创业打下一定的基础；最后，通过理财来规划自己的人生，使自己过的更加幸福，更加完美！
1.1 个人财务管理
1.1.1应急金准备
现钞应急，抽屉里存放200元左右的现钞用于不时之需。(面试网)
储蓄应急，准备了两张银行卡将资金分开储蓄。一张为农行卡，一张为工商卡，保证运用的灵活性农行卡为日常消费使用，而工商卡为投资使用，且总保持至少有2000元的存款。打算在一般情况保持现有资金的40%作为应急。
朋友应急，先和朋友事先打好招呼，一旦资金出现紧张，可以随时借用朋友的资金作为周转。
父母救急，一旦出现意外情况，迫不得已只能求救于父母了。
1.1.2 基金定投
在大学阶段首先考虑基金定投（基金定投是指定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资），这种投资手段来进行投资。
1.2 个人创业基金的准备
Ⅰ、目前，父母每月给予800元的生活费（自己过年的压岁钱都是“上交国库”充当生活费的），饮食上的开销平均为450元左右，属于正常水平；每月宿舍水电费，手机卡充值及日用品等开支控制在150元左右，争取每月节省200元，一年可节省2000元，三年后这一块就可累计节省得6000元；
Ⅱ、在接下来的学期里，我应该在课余的时间，自己在外面找些兼职，如帮人派传单，做代理，做家教等实践来挣取外快，这一块计划每学期积累1500元左右，还有将近两年的时间里就可积累6000元左右；
Ⅲ、此时我已经申请到图书馆勤工助学的岗位，每月至少能领取350元的工资，从大二第一学期做到大三的最后一学期大概有17个月，这里大概就能积累6000元，同时我也申请到了国家助学金，也打算继续申请到大四，每年2000元，四年就8000元，所以这一块全部加起来就将近14000元；
Ⅳ、在寒暑假期间努力寻求工作，兼职等，每年从这两个假期中积累4000元左右（大一暑假我已经挣得了3400元左右，寒假1000多元，所以4000应该没什么问题）的资金，到毕业理论上来说就能积累16000元；
Ⅴ、平时花钱用钱时做到老师所说的：“五勤”，即：勤说，勤算，勤学，勤看，勤跑。俗话云：“小数怕长计”，而且，父母的钱财来之不易，我们已经成年了，不应该乱花费父母的钱财；再者，我们身为消费者，更应该践行勤俭节约的好风尚！
Ⅵ、现在成绩还不错，所以努力争取在大三时拿到5000元的励志奖学金；
Ⅶ、现在我也正在打算跟之前先步入社会的同学一起合伙做生意（后面的投资计划中将具体介绍），对他们做投资，自己分取其中的部分利润，而自己明年也打算要炒股了，希望盈利；
把前面的五项资金加起来大概有42000元，后面两项要是也能实施的话，到我毕业时就有将近60000元了，如果苍天保佑，一切计划顺利实施，再加上创业之时向亲朋好友借贷，我的创业准备金就可达到100000左右了！