货币战争观后感

系别:经济管理系

班级:国贸082 姓名:潘晓龙

学号:200880514226

货币战争观后感

这一个星期我们观看了货币战争,里面讲解了英镑、美元、日元、欧元、人民币等主要货币的发展史，我们了解了货币体系发展的大致历程，大致可以分为五个阶段，第一是1870-19xx年间的金本位制时期；第二是1914-19xx年的金汇兑本位制时期；第三是1944-19xx年间的第二次世界大战后的布雷顿森林国际货币体系；第四是19xx年确定的、牙买加国际货币体系；第五是20世纪80年代中后期以金融全球化为背景的货币区域化和美元化时期。货币体系的百年变迁史演绎了国际货币体系的危机和发展进程。

通过这一星期的观看和学习让我感悟很多，也让我对货币战争也有了新的认识，货币战争是一场没有硝烟的战争，也是一场自打有了大规模的跨洋贸易，有了全球经济这个概念开始救从来没有停止过的一场战争。自从近代史上大英帝国崛起，由英格兰银行独家发行的代表英国国家权利的英镑替代黄金在全球通用，人类史上第一只主权性质的国际储备货币诞生了，此后美元、西德马克、日元以及欧元，为了争夺更多经济话语权引发了一场又一场的货币之战。其实这些没有硝烟的战争的背后常常是伴随着有硝烟的战争，20xx年突然开始打伊拉克，就是当时萨达姆宣布，他当时就马上要把伊拉克的石油计价货币转换成欧元，所以说当时说美国出兵伊拉克可能有这个原因关系，那么后来随着伊朗宣布把他的石油的交易货币改为欧元之后，我们看到美国对伊朗的态度也明显的趋于强硬。所以说货币战争并不仅仅是没有硝烟的战争不仅仅是大大小小无数看得见看不见的商战、贸易战、金融战甚至还有延续了几十年的冷战还有真正的军事战争。

为什么各国都争相想把自己的货币国际化，成为硬通货？他们甚至不惜反目为仇，就如美国和英国，为了争夺货币霸权地位，他们之前产生了深刻的矛盾，还有二战后经济几乎处于瘫痪状态下日本是在美国的帮助下一步步走向恢复并得到发展的道路上的，然而当日元计划走向国际化的时候却受到了美国的打压攻击，因为美国不能看到其他国家威胁到美元的霸权地位，因而也让日本的经济严重受挫。国际化最大的好处就是把风险给人家,安全给自己,因为企业都用自己的货币,它不存在风险了,没有兑换了,然后兑换风险都给人家,兑换多,风险多。

货币就相当于一个经济体的血液，也就是说各个国家的货币能够在全球货币的体系中居于一种什么地位？那么就与这个国家经济实力的涨落有关系，而且他反过来也能够推动这个国家的经济发展，所以在不同的时期，我们可以看到各国都在争夺国际货币体系的主导权，这又形成了一个货币领域的政治，当然当这种货币的争斗是以一种更加剧烈的方式爆发出来的时候，那么这就是以战争的形式来爆发出来。

货币的兴衰实际上是一个国家经济政治实力的深刻体现，英国和美国，在它们各自最强盛的时期，它们牢牢地控制了全球的经济、贸易，决定了全球的政治和军事版图，而它们全球霸权的最高表现形式，就是它们的主权货币在全世界享有无可撼动的话语权。

一个国家的货币要想成为国际货币成为主权货币，它需要有坚实的物质基

础，比如这个国家的经济强大和繁荣；它还需要有信心基础，这个国家应该有强大的国家机器，有坚定、清晰的国家意志，这样其他国家的持币者才能怀有信心；它还需要有一个良好的信用环境和完善的金融体系，这是一只硬通货的市场基础。如果一个国家的货币能成为国际货币说明这个国家的金融制度应经比较很完善了,因此他们的信用制度相对来说也非常完善的。因此，一个国家的货币要想成为主权货币除了要有本国经济的强大繁荣做基础之外，还要有完善的金融制度和信用制度。

通过这一星期的学习，我感悟很深我认为人民币的国际化会比日元很完美会取得成功。改革开放以来我国的经济取得了飞快的发展令世人瞩目，除了经济繁荣昌盛，我国的综合国力也越来越强大，这为我国的人民币国际化打下了信心基础。我国目前的经济发展与以前的日本非常的相似，而日本几经波折他们的日元国际化一路走得并不令人满意没有取得成功，有人也怀疑人民币是否会重蹈日元的覆辙，我认为人民币不会像日元那样。日本的失败除了其政策的失误外，还有他在97年金融危机中的表现让东南亚国家失望，东南亚都相信日本并且东南亚是日元国际化的最重要市场，而日本在97年金融危机中的逃避让东南亚各国对其失去了信任，所以他才会失败。而中国在这两方面做的都比日本好，我们国家在政策上不是像日本一样向美国妥协而是坚持自己的政策方针，还有中国不仅在97年金融危机中表现出负责任的大国形象树立东南亚对中国的信任形象。而且中国在08年金融危机中更是树立了大国负责任的形象，并且成为带动全球经济复苏的火车头，各国更是对中国对人民币的信心倍增，我认为只要我们国家好好把握这次机会坚持自己的政策抵住外来的压力，人民币的国际化指日可待。 今后的货币体系中尽管欧元被广泛看好，欧元区经济的结构性问题、统一财政货币体系难以实现等仍然让欧元能否真正成为全球主要储备货币的未来蒙上云雾。在日本经济真正走出持续近20年的低迷之前，日元的前景依然黯淡。对于新兴市场国家而言，本国货币首先成长为区域性货币则是更为现实的选择，因此，在今后的货币体系发展中我们更应该注重人民币的国际化，是人民币成为国际货币。

第二篇：《货币战争》的读后感!

《货币战争》这本书读完真是令人震撼，发人深省，使我们获得了许多不为人知的秘密。西方历史的发展，很大程度上取决于国际金融资本势力的意志，一小撮国际银行家翻手为云、覆手为雨，主导着一国经济的运行。当今世界各国的竞争早已从军事实力的竞争转向经济实力的竞争，可以说，谁掌握了经济命脉，谁就能决定国家的前途命运。本书通过透视国际银行家一系列金融战役对国家经济的影响，阐明了中国在全面对外开放下如何捍卫国家金融安全与稳定的必要性，在新世纪现阶段如何确保我国经济航母平稳运行大有借鉴意义。 1.

谁是当今世界首富？也许大家会说：“比尔·盖茨”，但你知道吗？罗斯柴尔德家族拥有的财富保守估计是50万亿美元，他们才是真正的世界首富！可我们怎么从来没有他说过这个名字呢？因为他们早已控制了西方主流媒体，他们是隐居于幕后的首屈一指的世界巨富。

罗斯柴尔德家族是如何敛财的？我们通过滑铁卢战役可以窥见一斑。早在战前，罗斯柴尔德家族就非常具有远见地建立起自己的战略情报收集和快递系统，这些情报间谍广泛分布在各个大中城市，重要机构，他们永远早于市场获取任何有价值的信息。在著名的英国公债争夺战中，正是由于先知先觉得到拿破仑即将战败的消息，加上常人难以想象的冷静、果断，罗斯柴尔德家族首先狂抛债券，迫使其他人误认为英国战败，不惜成本跟风抛售，接着又以超低价格大举买入这些一文不值的垃圾债券，狂赚20倍，一举成为英国政府最大的债权人，控制了英格兰银行，垄断了英国货币发行权。随后，罗斯柴尔德家族用类似手段相继控制了法国、奥地利、意大利、德国的经济命脉，建立起庞大的金融帝国。正如梅耶·罗斯柴尔德的一句名言所说：“只要我能控制一个国家的货币发行，我不在乎谁制定法律。”

正是由于货币发行权关乎一个国家的经济前途，政府需要而且必须掌握这个基本权力，但是银行家们并不这么想，因为那是一块美味诱人的蛋糕，巨大的利益诱惑着他们，于是在大西洋彼岸富饶的美国发生了国际银行家与美国总统为争夺货币发行权而进行的百年战争。

2.

从中学历史课本中我们知道，林肯总统遇刺的原因是南方奴隶主不甘心失败，派人刺杀林肯，妄图卷土重来。乍听之下，这只不过是一起普通的政治事件。但隐藏在背后的却是国际银行家为控制美国的货币发行权采取的一种暴力手段。经济利益的冲突往往是政治斗争的主导因素。国际银行家在内战前早就打好分而治之美国的如意算盘，准备利用战争导致的巨额债务大发横财。林肯政府进退两难：如果不向银行进行融资，就会面临国家灭亡的危险，如果向银行家妥协，就要每年向银行缴纳高额利息，拖垮国家经济。权衡再三，林肯政府最后决定自己发行货币，这种货币没有金银等金属做抵押，政府以信用担保，从而克服了货币短缺的困难，为最终取得战争的胜利奠定基础。南北战争的实质就是政府和国际金融势力两大集团为争夺货币政策的利益进行的殊死搏斗，结果我们看到，美国共有七名总统被杀，其中有的被枪杀，行凶者被法官一致认为有“精神疾病”而免于刑事处罚，有的总统死因蹊跷，至今仍是一个谜。直到美联储的建立，以国家

银行家们获得全面胜利而告终。

在国际银行家和美国总统的交战中，美国独立战争，美国第一、第二银行的存废之争皆与货币发行权到底应该归属政府还是私有的中央银行有关。

美国《独立宣言》的起草者，美国第三届总统托马斯·杰斐逊曾经警告人们：“如果让私有银行控制美国的货币发行，这些银行将会先通过通货膨胀，然后是通货紧缩来剥夺人民的财产。”现在我们回想起他二百多年前说过的话，不禁惊叹他精准的预测，当今美国的经济情况完全符合他的担忧：美国私有银行控制了97%的货币发行，美国人民负担着沉重的债务。而中国是世界上少数几个由政府直接发行货币的国家，美国历史的演进对于我国的启示是：中国政府必须牢牢控制货币的发行权，在这一点上绝对没有商量的余地，别的先进经验我们可以向外国学习，这个“先进经验”却不能借鉴。为了保障经济的高速发展，我国必须由中国人民银行完全主导人民币的发行，只有这样才能节省巨额利息支出。我们不能用国债抵押的方式来发行人民币，这样只会重蹈发达国家人民背负沉重债务负担的覆辙，不利于我国经济的健康发展。

3.

原来美联储是一个纯粹的私有中央银行！我们想当然地认为，一国政府控制着本国的货币发行，读完本章，真实的情况是美联储垄断美元发行，美元是美国政府把国债抵押给美联储，再由美联储发行出来的，所谓“美国联邦储备银行”既不是“联邦”，也没有“储备”，更谈不上“银行”。

美联储由华尔街七大工业巨头推动建立，这七个人背后的利益集团控制了美联储发行的股份，排除了政府的股份份额，从一开始就定下了美联储私有化的基调。在美联储的体制构架上，七巨头巧妙地提出，国会控制美联储，董事会成员虽然由总统任命，但是它的功能被银行家把持的联邦咨询委员会控制，另外，美联储又在全国成立分支机构，并把总部设在华盛顿，造成中央银行业务分散的假象。这一套类似美国“三权分立”的制度设计得无懈可击，最终建立了英格兰银行在美国的翻版。

银行家们剥夺人民财富的方式就是通过先放松银根，大量投放贷款，造成经济过热的现象，等待时机成熟，突然紧缩银根，迫使人民从股市、房地产等高风险领域抽离资金，偿还债务。一方面，提高了拆借利率，导致债务人还款成本高企，另一方面，这一手段狠狠打击了股市的投机风潮，使股市一路狂泻。银行家们在低位大举吃进廉价筹码，这真是一个一箭双雕的完美计划。银行寡头随心所欲地在私有中央银行制度的庇护下调节经济的增长与衰退，经济起伏完全取决于他们的个人利益需要，手段的运用自如达到了炉火纯青的地步。金融家们通过经济危机排挤和兼并竞争对手，以超低价格吃下关系国计民生的重要企业，实现高额垄断利润。

私有的美联储运用通货膨胀的方法，秘密地、难以察觉地掠夺入门的财富，它惟一的目的就是利用别人的金钱获取最大限度的利润。接下来，国际银行家们放眼全球，通过第一次世界大战又发了一笔横财。

4.

世界上绝大多数人民都爱好和平，可是偏偏有那么一群人热衷战争，他们就是银行家。因为打仗需要花钱，战争规模越大，耗时越长，开支就越多，由于西方政府丧失货币发行权，战争使政府不惜成本地向银行家筹集战争经费，银行家

挑起战争的目的就是两头通吃交战双方，坐收渔利。

第一次世界大战爆发的导火索仅仅是一件单纯的政治事件，但它却引发了一场旷日持久的战争，背后的黑手可想而知是国际银行家，他们向战争各方提供信贷，不遗余力地促成双方从对峙到战争直至最终签署停战合约，这一过程自始至终由银行家全程操纵，最终使银行家财源广进的同时却让广大民众出钱、出力。 战争就是一场烧钱的游戏，惨烈的战事是流通中的货币供应量迅速减少，这时候，私有的中央银行开始吃进美国政府大量增发的国债，创造货币，投向流通领域。由于国债是用人民未来的税收作为抵押，最终的结果可以用一句成语来形容：“鹬蚌相争，渔翁得利。”

银行家们另一个赚钱的手段是俗称的“剪羊毛”，即利用经济繁荣和萧条的波动过程，以正常价格的零头掠夺人民财富，鲸吞早已垂涎三尺的优质资产。华尔街对游离于美联储体系之外的中西部中小银行早就视为“眼中钉、肉中刺”，他们可以精确调控经济繁荣和危机发生的时间，借机好好修理这些不听命“中央”的银行。调控的方式就是放松或者收紧银根，“宏观调控”各类资产的价格。

19xx年美国股市暴跌是最好的佐证，政府、银行家通过降低利率鼓动居民投资股市，造成一派欣欣向荣的假象，随后猛然抽紧银根，使得投机商的资金骤然趋紧，引发了排山倒海的恐慌抛盘，股市急转直下，数千亿美元的财富瞬间蒸发，美国遭遇到了前所未有的经济大衰退，长期萎靡不振。银行家们玩弄天下人民于股掌之中的手段真是令人叹为观止，他们的下一个计划便是利用经济崩溃施行早已谋划好的“罗斯福新政”，继续修剪美国这只大肥羊的羊毛。

5.

"罗斯福——20世纪美国最伟大的总统之一"，这是人们普遍对他的评价，罗斯福总统施行了一系列铁腕手段治理美国经济，把美国经济从崩溃的边缘拉了回来，赢得了民心。可是大家是否知道，在光环的背后却是另一番景象：罗斯福新政名义上打击了国际银行家们的嚣张气焰，背地里暗自窃喜的还是这帮银行大佬们。历史上有哪一位美国总统不与华尔街沾亲带故？有哪一位美国总统的上台执政不与银行家的扶持密切相关？有哪一位美国总统不与这些银行家有共同的利益？在罗斯福新政对银行业采取全面整顿措施后，中西部大片的中小银行再也无力开业，巨大的市场份额重新被华尔街银行家掌控。摩根公司被一分为二后，生意反而更加兴隆，获得四分之一的债券承销生意。罗斯福上台后立即禁止黄金兑换，美其名曰稳定经济，实则政府低价收购民众的黄金再把黄金高价转卖给伦敦，利润全部装进了政府的腰包。罗斯福新政实行一段时间后，经济丝毫不见起色，失业率居高不下。这一系列的事实让我们更加清楚地看到，政治和经济从来就是不分家的，对于银行家们的资助，政治家们自然懂得投桃报李。美国总统与华尔街那种说不清道不明的关系是建立在以牺牲美国人民利益为代价的基础之上的。

在人类的历史长河中，黄金被看作财富的代名词，黄金是货币的最终支付方式，纸币与黄金的自由的兑换是人们的一项基本权力，其目的是规避经济波动的风险，罗斯福新政剥夺了人们最基本的自由同时，迈出了废除金本位的第一步。从此以后，银行家们就可以毫无顾忌地运用通货膨胀血洗人民财富而不必有任何的顾虑。

银行家们在运用此法剥削德国人民的同时，通过扶植希特勒发动第二次世界大战，狠狠地发了第二笔战争财。

6.

位于瑞士的国际清算银行是国际银行家们精心构建的世界级的中央银行家的银行，在二战期间它的职责是协调各国进行秘密资金调动，美国、英国等国银行家竟然通过这个平台筹集资金支援法西斯国家，他们把本国的黄金储备源源不断地输送给轴心国，使战争尽可能拖延下去，以获取更大的利益。这正好印证了拿破仑的一句名言：“金钱没有祖国，金融家不知道何为爱国和高尚，他们的惟一目的就是获利。”难怪瑞士作为永久中立国远离二战战火洗礼，并不是因为法西斯对瑞士仁慈，而是瑞士作为国际清算银行总部所在地，这个金融机构的运作关乎交战双方的利益。国际清算银行向交战双方输血融资，是两大阵营维持战争进行的源动力，谁消灭了他等于自取灭亡。

而国际货币基金组织和世界银行作为战后两大重要金融机构接替国际清算银行成为国际银行家控制世界经济的新式武器，特别是对于广大发展中国家，这些机构表面上打着扶助发展中国家的旗号，实际上它们通过一系列国际银行家“精心设计”的药方剥削受援国，掌控这些国家的经济命脉，控制国家的核心资产，进行所谓的“经济改革”。这一点从19xx年亚洲金融危机中可见端倪。由于这些金融机构被美国实际控制，因此会较多地向发达国家利益倾斜，甚至被少数国家用来对发展中国家进行约束和限制，他们的改革思路很大程度上宣传了西方民主价值观并通过对落后国家的渗透使他们最终变成发达国家的附庸。发达国家向落后国家低价采购初级资源，高价倾销工业品，是造成这些国家越来越贫穷的稿源。俗话说：“天下没有免费的午餐”，受援国如果想要得到援助，则必须实行发达国家推销的对经济具有极大破坏力的措施，包括私有化，开放资本市场，自由贸易以及产品市场定价。一旦受援国采纳这些举措，等待他们的将是今后任人宰割。委内瑞拉总统查韦斯早就识破了西方的阴谋，举全国之力全部偿还了贷款，并宣布与这两大机构断交，把关系国计民生的重要行业收归国有，反观印度尼西亚，在被迫接受了援助后，经济长期一蹶不振。

从波兰和俄罗斯进行同样的经济改革却得到截然相反的结果我们可以认识到；我们必须自主制定经济政策而不能采纳这类金融机构别有用心开出的“药方”。结合我国实际来说，我们应该在与国际货币基金组织和世界银行保持合作的同时，遵循在关键问题上的底线，在保障我国国家利益的基础上对于国际银行家的伎俩要有清醒的认识，绝不能让他们的阴谋得逞。在我国资本项目逐步对外开放的时候，我国更应该吸取其他国家的经验教训，切实维护国家的金融安全。 7.

肯尼迪家族也许算得上是美国历史上命途最为多舛的家族了，两位总统接连被枪杀，其他人则死于各种各样的意外事故。虽然这里面有巧合的成分，但是前面说过，纵观历史，美国总统遇刺无一例外地与国际银行家和美国政府在货币发行权这一金融制高点上的殊死搏斗有关，肯尼迪政府意图通过发行以白银为支撑的白银券从美联储手中夺回货币发行权，这触动了国际银行家的利益，他们希望通过废除金本位、银本位切断纸币与贵金属的挂钩关系，如此就可以实现他们的宏伟蓝图，随心所欲地增发货币导致通货膨胀，进而剥削人民的财富，这才是银行家们不可告人的秘密。短短几年中，几十位关键证人离奇死亡，大量证据被销毁，更加让我们确信，肯尼迪遇刺案背后的确有着更大的阴谋。肯尼迪总统在任时期，两大阵营对于白银的货币地位问题进行了激烈的斗争，美国政府联合白银生产商期望通过加大白银供应量直接控制货币发行，避免以国债为抵押向美联储

借钱发行货币，使政府和国民负担巨额利息支出，而国际银行家们绝不允许把好不容易到手的利益拱手相让，他们也不希望看到在废除金本位的大业尚未完成的同时，陷入与黄金白银的两线作战中。这时候，惟一的选择只能是除掉他们的眼中钉，巩固既得利益。随着副总统继任美国总统，废除银本位的任务在这位被视为银行家心腹的副总统手中顺利完成，接下来，国际银行家们就可以集中精力打一次废除金本位的攻坚战了。

相对于废除银本位，废除金本位的战役打得异常艰难，因为黄金被视为货币的最终支付手段，财富的最高形式，想要废除金本位谈何容易，国际银行家们付出了巨大的代价。这场战役从罗斯福禁止美国人民持有黄金开始，直到尼克松宣布停止美元与黄金兑换为止，时间跨度极大，不过，银行家们最终梦想成真。 但是随着黄金价格不断上扬，情形与当时废除银本位的战役中，银价上涨与美国财政部狂抛白银储备打压银价最终击溃银价极其类似。但由于黄金产量稀少以及黄金在人民心目中的地位等因素，黄金价格不是几个机构动用自身储备可以压制住的，事实也证明了这一点，黄金价格目前已经达到每盎司940美元的天价。由此，我们可以预见，黄金资源的稀缺将支持金价在未来继续上涨。恢复金本位，稳定货币购买力的愿望必将实现，到那时，政府就能够遏制借通货膨胀之机掠夺财富的阴谋继续得逞。

8.

自从美元与黄金脱钩之后，美元发行量激增，美元急剧贬值，国际银行家不希望看到美元作为世界货币的形象受损，如果要使人们重新恢复对美元的信心，就必须找到一个避风港，那就是石油。由于石油价格以美元结算，油价大幅提高必将刺激石油消费国家对美元的需求，使美元重获支撑。油价的高企，一方面提高了发达国家的通货膨胀率，人民的财富再次被洗劫；另一方面广大发展中国家需要付出更多的钱进口石油支持本国工业化继续进行，但发展中国家毕竟国力有限，他们只能向世界银行这类机构融资，这正好落入了他们精心设计的圈套，国际银行家们轻而易举地控制这些国家的核心资产，掌握国家的经济命脉。债务国被迫向国际银行家借高利贷，在惊人的利滚利基础上，这些国家沿着国际银行家设定好的路线走到了破产的尽头，最后只得贱卖国有资产清偿债务，一个国家就这样被解体了。

日本的迅速崛起被美国视为最大的威胁，国际银行家们策划了一场针对日本的金融绞杀战，他们采用逼迫日元升值，降低利率和股票指数认沽合约相结合等一系列手段营造日本楼市、股市一派欣欣向荣的假象，在不知不觉中制造经济泡沫，再利用股指认沽期权这一新式武器做空日经指数，导致股指暴跌，日本交易商为了归还借款，不惜代价地抛售股票，使股市雪上加霜。银行家在低价收购优质资产的大赚一笔的同时沉重打击了日本经济，日本经济陷入了长达十几年衰退的怪圈。日本经济学家指出，日本在90年代金融战场上遭受的重创，结果不亚于二战的失败。日本的教训值得我国反思，在人民币对美元长期升值的趋势下，人民币对于欧元、英镑等国货币可以适当贬值，以降低我国出口企业的汇率风险，保持我国对外贸易的竞争力。在宏观调控方面必须把控制通货膨胀，遏制经济过热作为当前从紧货币政策的重要目标，严控热钱流入股市、楼市等高风险领域，助推资产泡沫化的情形再度在我国上演。

在19xx年东南亚金融危机中，金融黑客们看准了这些国家脆弱的金融体系，首先向银行大量借贷本币，兑换美元，抽干这些新兴国家为数不多的外汇储备，

使得本币迅速贬值，再从低位买回一文不值的本币归还银行，沉重打击了这些国家与美元挂钩的外汇体系。巨额的外债负担，再加上对金融风险薄弱的防范意识，是这些国家惨败的重要原因。所以我国必须严格管制货币交易行为，尽可能做到交易透明化。保障我国的金融安全。

9.

我们知道，美元是美国财政部发行国债以未来税收作为抵押，由美联储发行出来的。既然大量国债需要销售出去才能创造货币，那么谁是这些国债的购买者呢？亚洲国家外向型经济对美国国债的需求占了很大比例。而来自中国的购买量更是大得惊人。但是我们应该意识到，美元近几年来一直呈现对各主要货币贬值趋势，仅仅为了区区5%的名义回报，冒着美元贬值和通货膨胀率逐年递增的双重风险，这实在不是一个明智的选择。美国前财政部长说过，如果中国停止平均每星期几十亿美元的国债购买量，美国经济就会有大麻烦，但是中国经济由于向美国出口萎缩也会有大麻烦。为了尽可能改变这一不利局面，我国不妨适当减少美国国债的购买量，把盈余资金投资到利率相对较高，利率水平总体保持稳定的以欧元、澳元计价的国债上，保障我国的资金安全。

金融衍生品市场的高风险性及其巨大的杀伤力在最近爆发的美国次级抵押贷款风波引发的全球金融市场动荡中可见一斑，但这只不过是美国金融衍生品市场巨大风险的冰山一角。一旦某个环节出现问题，金融杠杆的撬动作用会成倍地放大损失，到时候，金融衍生品市场的剧烈波动会像多米诺骨牌一般排山倒海地冲击全球金融系统，任何人都无法挽救金融市场的崩溃，一场规模空前的经济衰退也许离我们不远了。所以，我国应该未雨绸缪，在金融业对外开放的大背景下，相关监管部门一定要严格监管这个市场，一切交易必须在正规交易场所内进行，杜绝地下交易等场外交易行为发生。

黄金的价格走势历来受到国际银行家们的关注，他们千方百计地打压黄金价格，他们害怕一旦黄金价格持续上涨，黄金作为最佳的抵御通货膨胀的工具和保护人民财富的职能必然会被全人类所认识，这样，银行家们苦心经营的法币体系最终会消亡，他们通过控制货币发行权达到敛财的目的将不再奏效。但是一种商品的价格说到底是由价值决定的，黄金的价值早就被冠以“货币之王”的美誉，黄金长达20年的熊市是被一小部分机构长期操纵的结果，未来它将以报复性猛烈上涨的态势弥补过去被人为低估累积起来的强大做多动能。黄金的牛市将彻底颠覆一切法币体系，让那些银行家玩弄世界人民的卑劣行径大白天下。正如一位投资大师所说：“每当金银价格大跌，就是大量买进实物的绝好时机。”

10.

在金本位体制下，西方工业国家的货币购买力绝大多数时间里保持稳定，甚至还出现了货币购买力提升的理想状态，通货膨胀率一直保持较低水平。在金本位制度下，这些国家迎来了经济飞速发展的阶段，完成了由农业国向工业国的转变。自从各国相继宣布本币与黄金脱钩之后，各国的货币购买力迅速下降。由此可见，金银作为天然货币保护人民财富，创造高度物质文明的巨大作用。国际银行家通过废除金本位，滥发货币导致的通货膨胀秘密地掠夺人民财富，把民众的一生与偿还债务紧紧束缚在一起。

最近中国钢铁企业普遍接受了铁矿石涨价65%的现实，既然中国是铁矿石的消费大国，为何我国在铁矿石定价问题上缺少话语权？怎么别人说涨就涨，我们

只能乖乖地掏腰包呢？根本原因在于中国经济发展主要依赖外国资金，中国是世界上吸收外资最多的国家，但是资金的流动方向却掌握在外人手中。换句话说，谁控制资金流动，谁就能决定企业命运。

中国在金融业全面对外开放后应该采取哪些举措保障我国经济安全？本书作者归结为以下几点：金融管理部门严格监控外资银行信贷发放规模和方向，所有金融衍生合约必须规范签订，全面掌握，减少美元资产在外汇储备中的比例，大幅提高金银储备，建立起以金银为支撑的货币体系，努力使中国元成为世界储备货币等等。

中国目前正处于要货币主权还是要货币稳定的两难境地之中，如果选择货币主权就得承受人民币升值带来的压力；而维护汇率稳定则意味着放弃货币主权。由于企业的外汇盈余必须强制结汇，再加上银行体系的货币创造功能，海量的人民币将像洪水一样扑向流通领域，造成流动性泛滥，其后果是助推资产泡沫化加速形成，直接威胁着中国金融稳定。怎么办？在短期内减少美元储备，继续提高法定存款准备金率，央行采取多种手段对冲流动性的同时，应在长期内逐步实现黄金的货币化，创造一个和谐的金融环境。

中国应该储金，以防被“坠落的美元”拖下水。

首先，就个人而言，把人民币换成实物黄金，而人民币对美元是在上升区间。如果人民币象日圆19xx年广场协议后出现的大幅度上涨怎么办。因为国际金价是以美元记价，到时美圆对黄金的跌幅比人民币对美圆的升幅小，也就是说在人民币角度上看黄金，实际上是价跌了。就算设定人民币对美圆汇率固定不变，而只要黄金对美圆的涨幅低于人民币的国债利率或买基金、股票的收益的话，拿黄金也不合算。因为在国内消费时你还得把黄金换成人民币才行，再加上买卖黄金还要有个不小的差价，谁也不知道这个差价的幅度会不会改变。因此，我认为个人拿黄金作为投资保值也是不小的风险，需要考虑。

其次，国家储黄金，笔者也觉得不妥。现在黄金升值是因为美圆利息低流动性泛滥，而当中国一旦在如今的高位把一万四千亿美圆的储备大部分换成黄金后（可能到最后的买价真的是3000$/盎司了），美国就像19xx年一样把利率提到20%，到时市场上的美圆少了，金价跌了，可是中国的石油、铁矿还得用美圆买，可能也让他们剪了“羊毛”去。

有人总用97金融危机中的韩国做例子，说明拿黄金的好处。我看中国和那时的韩国不一样，一是韩国是大量的外债而外汇储备不足，本币有贬值压力，而中国有点像19xx年前的日本，大量顺差，使人民币有升值的压力；二是韩国是小国，国内市场规模有限，只能靠大量对外贸易，对美圆依赖大。中国本身就是大市场，整个工业体系完善，这可能就是为什么明清虽闭关锁国还是富裕的让欧洲眼红，而日本、韩国一但闭关就只能过穷日子的原因吧。这样就使中国对美圆的需要和韩国不是一个层次。所以，当年改革开放，鼓励出口创汇的目的，不是缺美圆，而是缺技术，先是想拿辛苦钱买机器设备带回技术，人家不卖，后来又想用自己的市场换技术，搞合资、独资，结果市场是给人家了，技术也没拿来多少。CPU、大飞机还得靠自己搞。

顺便说几句我对金本位的看法:其实所谓货币某些性质有点像产品的提货单，它和实物产品对应。提单多了产品少，肯定有人提不到货；提单少了产品一直剩在仓库或被送掉。 金本位的实质是货币总量一定，毕竟世上只有那么多金子，所谓金边人民币只不过是总量加个乘数，和规定一元含多少金子是一个道理，但人类不断创造和发明的实物产品和服务是在增多的。在金本位下，现在有储蓄的人，可以多去占有以后人产生的财富。举个极端的例子，前提大家都用货币交易。有两个人，一个叫面包甲会做面包，一个叫盐巴乙会晒

盐。他们各有一个金币。现在的物价是一克盐和一斤面包都是一个金币。乙先用一个金币买了一斤面包，甲忍了一天不吃盐，过了一天的事情大家都能猜出来了。为了换金子乙给甲晒了一辈子盐，除了能活下来再也没有见到一个金币。大家钱都不花就可以占有后世一切的财富，这显然不合理，还不用说产金、储金国收铸币税的钱。其实书中也提到林肯绿币的好处。

扯远了，还说货币。

其实美国才是庄家，他里外都赢。他庄家的地位是因为美圆是“世界货币”，而“世界货币”的地位是靠停在波斯湾的航母，全球的军事基地决定的。

我们当然不能就此认命，我想中国的办法还得从如今的世界经济格局中分析。以中国为观察点，简单来讲现在的格局是这样：澳洲、非洲、俄国、中东提供原料；日本、欧洲提供资金和技术，都交给中国这个“世界工厂”（其实我觉得叫“世界车间”更合适）。中国再加上自己的劳务和对环境的污染，把它们变成工业品：其中一部分A给回以上地区作为补偿；另一部分B算是苦力钱，我们自己留着；其他大部分C给了美国。美国人都住大房子，所以要有很多的家具；过很多节日，自然要送礼品、玩具给小朋友；要开party就要经常换很多新款的衣服；假期多了要运动旅行，就需要很多的运动鞋，等等。这很多很多的工业品都是中国给的。给了这么多东西，讲究法律的美国人总得拿什么东西补偿才算公平，他们就印了许多花花绿绿的纸给我们，这就是我们一万四千亿美圆的外汇储备。故事还没完，美国人要打仗了，说美圆不够（美圆就是他们印的哪会不够，是怕美国内部通货膨胀），中国就用自己的美圆买他们的国债，等美国打下了阿富汗、伊拉克，我们发现这却像只大脚，踩在了自己的输油管道上。

在这个世界经济循环的格局中可以看出，中国和美国正好是一对。有经济学家说依存度很高，谁也离不开谁。这种“依存”，让中国人太苦，要干活；美国人太轻松，只要大量消费就是对世界的经济拉动。在这种格局下，想达到贸易平衡，减少顺差：第一种办法是让人民币升值，则出口量减小，企业开工不足，这时美国就会提高利率抑制国内消费，制造危机，等中国企业经不起这双重的打击破产贱卖时，美国企业再抄底，收购优质资产，“剪羊毛”。后一种办法是不让人民币升值，和美圆挂钩，美圆就让利率低下去，贬下去，用美圆白条换你的实物工业品，占尽便宜。

其实第一种办法就是让中国企业不生产部分产品C，这样会有很多工厂停工，大量工人失业，除了有被“剪羊毛”的风险，还可能被美国借机煽动颜色革命的危机。87年“闯价格关”改革的后果大家都看到了。所以，我们看到现在好象还是在选择后一种办法，现在我国外汇储备直线上升。因此要打破僵局，必须先改变现有经济格局，让中国国内自己消费部分产品C，这才是良性循环，和谐社会。消费这活比劳动容易的多，中国人口又比美国大的多，理论上讲消化C应该不成问题。所以解决问题的关键是拉动内需，减少出口，贸易平衡。

我们先谈美国这时的处理办法，再谈如何拉动内需。

美国作为世界最大的债务国，总债务达44万亿美圆，摊到每个人身上就高达近15万美圆。从19xx年到20xx年，美国在87年里一共积累了6万亿美圆的国债，而从20xx年到20xx年，短短5年多的时间里，美国竟增加了近3万亿美圆的国债（引自《货》）。美国这时的第一种选择是赖帐。反正你们也不认美圆了，也不再借给我钱了，我也不要美圆了，像94年俄国，只允许本国公民用旧币换一定额度的新币，其他的作废，外债都不用还了。这个选择的后果是：一是美国全球霸权统治终结，退回十八世纪做一个北美小霸；二是各国也没收美国在本国的资产，所以我们现在要统计好美在华资产的家底。搞不好还组成联军去美国本土抢资产，就好象供应商对待倒闭的超市一样。呵呵。这个结果太有戏剧性了，美国200年的基业都没了，我看他们一定不会选。

第二种办法是美圆贬值10000倍，像1913~19xx年的德国，这种后果和第一种差不多，而且各国还能像当年对德国一样抄底收美资产，所以我看他们也不会选。

第三种是美国老老实实的稳定自己的货币，用自己的技术、劳务、资源换别国的产品、服务，而不是像现在打白条。这后果是美国人民要放下大爷的架子和我们一样劳动了，那么工资可就不会差那么大了，该卖的技术也得卖了。那时候中国这一万四千亿美圆就派上用场了，美国还是有不少好东西的。

第四种是考虑到美国一直不是老实的主，他们一定还有办法，他们的确很聪明，这个办法是我想不出的。

想完了美事，我们再来谈拉动内需。

这个问题我记得朱总理当年就提到，现在还提，可还不见好转。现在看，这个不是个让老百姓过好点的民生问题，而是个关系到中国在世界的江湖地位，国家安危，民族复兴的大事，是个战略问题。

提几个建议：

一、一定要把房价打下去。先弄明白拉动内需是让老百姓更多的享受到新产生出来的工业产品和服务。这样才能带动生产，增加就业，形成良性循环。可不是让老百姓把储蓄花完，如果是这样的话，就简单的多了，根本不用发展什么房地产，直接让水价涨1000倍，你看还有几个人的存折上有钱。现在的房价就是这样，今年5000￥/平米，明年10000￥/平米，这世界上没有任何实物，凭空多出的这5000￥/平米就是虚拟资产，它背后没有就业，没有劳动。现在房地产把老百姓的储蓄，甚至以后几十年的收入都引进去了，他们哪还有能力去消费产品C呢？要想打下房价,就要把房产从现在的投资品转回消费品的本来面目去，不要学香港，香港房地产业是英国殖民者搜刮港人财富用的，没看他们的税低么，你以为英国人傻啊？办法有：一对夫妻一套房,第二套收物业税,第三套更离谱的高,面积也要一定的限制;城市规划要多中心,不管在哪里住都应该有起码的人文环境,学校、医院、文化设施,别像北京的天通苑,面积比县城大,设施还没有县城多,住的还都是大城市的人;政策对买房租房的应一视同仁。有的地方不是买房就不上户口,不让上学校,逼着新进城的人必须买房子;对于拍得土地而不开放的房地产商土地应收回。土地是全民的,不可再生资源,捂地不售,定期加价和多印钞票制造通货膨胀搜刮财富有什么区别?房地产商的利润应和社会平均利润率一致;加大合理土地供应,建廉租房；政府的角色很重要,如果他们是地价房价上涨的受益者,如果市财政的收入大头还是从土地出让金、契税、建设税来,那么房价是很难下去的。

二、发免费的教育券,让农民工、农民快速转为产业工人，提高要素质量。只要在城市有一份工作的务工农民都应得到免费再教育的机会，不是大学那种，是技能教育，包括法律、法规，能让他们快速的溶入城市。你看现在的大城市，技工、保姆等劳务还是很缺的。在农村就算免了农业税，地少人多，一个劳力一年才能得到多少钱，一个技术工一个月的工资都可能比他的多。这些人的工资大部份是用于基础消费，而不是用于储蓄和投资的。目的是改变中国的人口结构，成为真正的工业化国家，那时农民少了，农业现代化也好搞了。

三、建立创业板。资本市场对创新的拉动太大了，创业板要快搞，而且不能是现在的审核制，应是备案制。市场自己会去评估投资风险，100个创业企业里一个成功了，对国家的贡献都不小。中、小企业才是创新的主力，生产力想跨越式的提升势能靠创新。

四、对垄断企业的约束。中国现在的垄断企业大部分是国企，集中在基础行业，像石油、电力、航空、铁路，他们就像国民经济的平台，这些企业效率低，成本高，利润大了，无疑是会抬高整个经营成本，阻碍经济活动。现有国资委代表国家行使出资人的权利显然是不合适的，只要国企的利润还是国资委炫耀的政绩，现行垄断法对国企也没有办法，就难免有指示下属企业操纵市场之嫌。折中的办法是国资委与国企保值增值无关，下面再设起码两个投资管理公司。

五、教育、医疗、养老改革一定要到位，人无远虑必有近忧啊，这些问题没解决好，谁敢花钱呢？国家有这么多钱，应更多加大公民的福利。国家的制度成本一样要降下来，本身的消耗和其所提供公共产品的数量、质量应匹配。将这个的文章很多了，不讲了。