农村信用社案件专项整治学习心得休会

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农村信用社案件专项整治学习心得休会 通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是： 一、是员工法纪意识差，教育乏力。 俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强，管理乏力。 近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。 一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念。 一、树立“人本意识”，提高思想教育水平。 大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。 本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是本次活动中所例举的一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，比如《20xx年农村信用社系统诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件的通报》、山西金融诈骗案的报道，特别是发生在我们身边黄石信用社案件有关责任人的处理决定及秀屿区埭头信用社职工脱岗事件的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。 3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 二、严肃工作纪律，提高违

章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。 四、黄石信用社案件的教训与思考 案件发生后，本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点： 1、应深入落实内控制度情况的检查工作。 该案件的发生，虽然是由于两人的相互勾结形成的，但该案时间跨度这么长，帐务、凭证等管理混乱，却长时间无人知晓，主办会计离职审计也轻易过关，说明各级包括黄石社在内的内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。 2、应重视重要岗位人员的交流工作。 许建良任主办会计长达7年时间，林辉任柜面会计时间也长达4年，这为两人的相互勾结提供了很好的机会。近几年来，信用社的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。 3、

应千方百计提高业务人员的综合素质。 从案情来看，他们作案并不是没有留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为他们的作案提供了方便之门。 4、应切实加强员工的思想政治工作。 从案情来看，信用社员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。 通过案件的发生，充分暴露出我区联社在各项管理工作中存在的不足，必须在今后的工作中予以解决。

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第二篇：银行案件防控心得体会

案件防控的关键 （一）强化引导，树立防控案件的自警意思。常言道：人无千日好，花无万日红。农村信用社必须将安全防范教育贯穿于日常业务之中，坚持抓好“三个正确引导”：一是要加强形势教育，正确引导大家从金融行业固有的特性中看加强防控案件的重要性和必要性；二是要加强警示教育，正确引导大家从现阶段犯罪分子作案的针对性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加强防控案件的紧迫性；三是要加强启示教育，正确引导大家从成功防范的经验中看做好防控案件的可行性。做到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大信合员工做好防控案件的责任感和使命感。

（二）强化投入，筑牢防控案件的基础。安全防范既要坚持以人为本，更需要必要的投入作保证。农村信用社要树立“宁可花钱买平安，不可花钱买教训”的防范理念，对防 控案件的必要投入实行“三个倾斜”：一是要在人力上倾斜。按照“政治思想好、身体素质强、本位业务精和既诚实本分、又敢于坚持原则”的标准优选人员组建经警队和审计稽核队伍；二是要在物力上倾斜。配齐稽核审计队伍的笔记本电脑以及上OA网的U盘等。三是要在财力上倾斜。改建安全不达标的网点，连接110报警器，运钞移交社会化管理，建立远程视频监控系统，全面整合防范体系，为有效防控案件奠定坚实的基础。

（三）强化约束，完善防控案件的制度体系。为规范全员安保行为，强化责任、纪律行为约束，要注重发挥制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《农村信用社安全保卫工作制度》、《农村信用社员工违规行为处罚暂行办法》等制度基础上，并辅以“八制”运行：一是全面联保制。实行上级与下级、单位与部门、领导与职工、同事与同事之间全面签订《安全责任担保协议书》。二是治安联防制。各营业网点必须与相邻不少于两家单位或个人签订《治安联防责任书》。三是强制休假制。对相关岗位人员实行强制休假、顶岗监督。四是对要害岗位人员实行定期轮岗。五是预防控案制。联社建立特别档案，把全体职工划分为“九类”，分类建档，加大对“九重人”的跟踪管理力度，防止“后院起火”。六是违规惩戒制。对违规人员，不论是领导还是员工，也不论是否造成损失，违规一次实行重罚；违规两次下岗学习3—6个月；凡第三次违规者，一律作除名处理。七是一票否决制。凡是年度内发生安全事故和案件的，无论单位或个人，均实行一票否决，单位不得评先、个人不能晋级、干部不能提升。八是责任追究制。凡发生安全事故和案件，既追究当事人的责任，又要追究关联人和领导者的责任，使上下形成处处布控、人人设防的良好防范工作局面。

（四）强化防控，努力实现全面安全。一是要强化“九重人”管理，因为人的风险是农村信用社面临的首要风险。对此类人员各级管理机关要在广泛了解，深入调查，掌握具体事例的基础上，采取分类建档，落实帮教责任人；分层谈心，及时化解其心中症结；定期走访，随时掌握其心行动态；彰显集体和党组织的温暖；表彰“闪光”，促其自警自控意思的增

强，变“九重人”为“放心人”，有效防范人员风险隐患。对“九重人”的管理要在严密的组织形式中运行，对象和问题不能公开化，矛盾不能扩大化，以避免伤害员工感情，产生抵触情绪，增大转化工作难度。二是要注重突出安检的重点，即要注重安检的检查性和全面性，又要注重安检的针对性和有效性，着重查偏远社和其它防卫能力相对较弱的营业网点等重点单位；着重查早中晚、节前假后和回笼旺季等重点时段，早查接送的规范性、中查手续交接和双人临柜的的合法性、晚查双人守库的准时性，节前假后和回笼旺季查安全防范的警惕性和一贯性；着重查印押密证管理、防卫器械使用、安检制度落实及违规处罚执行等重点环节。促使全县上下时时紧绷安全弦，人人着力保平安。三是要充分发挥内审的职能作用，一方面采取常审与专审、直审与延审、下审与自审、委审与互审相结合的办法，做到日常业务经常审、倾向问题专项审、重点问题专班审，另一方面要实事求是肯定成绩、客观公正暴露问题、切合情理分析原因、宽严有度依规处理，以促进内控措施落到实处，取得实效，确保农村信用社经营的全面安全。