20##年CFA考试学习心得及方法集锦

　  知识

　　CFA计划内容广泛的自学课程使投资专业人员在该行业各核心领域建立投资原理的使用知识，这些领域包括从投资组合管理到资产估值到衍生政权和定量分析。为了获得使用CFA名衔的权利，候选人必须证明对着系核心领域有所理解以及将他们应用到投资决策过程的能力。

　　CFA计划所包括的材料的选材力求全面地反应知识已跟上全球投资行业不断变化的步伐。这包括十个一般性题目和将近九十个分类。平均来说，候选人需要240个小时来准备这个考核，即使这样，每年仍有一半左右的候选人无法通过考核。因此，即使最有经验的投资专业人士，成功地完成CFA计划仍然是一项难以应付的挑战。取得这项成就在雇主、投资人之间乃至整个投资行业自然赢得广泛的尊重。

　　诚信

　　雇主与投资人对资产经理和金融分析师的信任必须是无条件的。投资专业人士要想赢得这种信任，诚信就必须永远是不容质疑的品质。因此，要想赢得并保持使用CA特许状的权利，严格遵守AIMR的道德守则与掌握CFA计划的知识同等重要。

　　但是，与很多其他行业不同的是，在投资汗液中，区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德，投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户及雇主服务。

　　在CFA特许状每年必须签署的“专业人员行为申明“中规定了很多责任，其中包括在投资决策过程的所有方面勤勉和一丝不苟的工作作风。如果有人对CFA特许状员提出道德方面的抱怨，CFA特许状员则必须向AIMR全面详尽地披露这些抱怨，否则他们就面临着失去使用CFA名衔的危险。

　　专业化程度

　　在投资管理行业中，没有其他任何标志享有与CFA特许状同样的崇高威望。在持有CFA特许状的个人名单中包括有一流投资事务所的首席执行官及合伙人、最主要的投资策略专家和在全世界享有盛誉的研究机构。在名字后面加上CFA名衔，投资专业人员便能够进入优秀的公司，并赢得投资行业所有领域的广泛尊重和信赖。

　　为了赢得CFA特许状，候选人首先必须在投资决策过程中具有至少三年的合格专业景仰。雇主在雇佣、提升及在其公司内部委派附加职责的时候明知地运用CFA特许状作为衡量能力和专业化程度的基准。同样，越来越多的个人与机构投资人现在也认识到CFA计划所代表的高标准，并且在选择顾问时使用CFA名衔作为他们的标准。

　　CFA制度的形成

　　CFA是“注册金融分析师“(CharteredFinancialAnalyst)的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院“(ICFA)发起成立。

　　该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会“(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。

　　1962年1月，ICFA与FAF一起成立了美国“投资管理与研究协会“(AIMR)。

　　“注册金融分析师学院“设立的宗旨是提高投资决策人员的各方面专业水平，并通过授与CFA称号来确信从来人员具有高级职业水平。学院设立之初，恰好美国证券交易委员会(SEC)完成了一个“证券市场专项研究“报告，该报告除了分析60年代初的美国证券市场外，也提到了证券从业人员鱼龙混尽可能，需要培养一些具有正式“资格“的分析人员。

　　于是在1964年1月，当时的“金融分析师联合会“董事会主席WilliamNorby看准时机，努力促成CFA制度的形成。他写信给各监管绝对值和交易所，请求使CFA成为职业投资分析家的衡量资格标准。他提出，如果自律机构要确定一位分析师的资格，则CFA应是标准，这种统一的资格可以消除混乱，提高CFA注册价值，同时也便于分析师在投资行业不同部门的流动。

　　North的努力没有白费，在1964年6月，纽约证券交易所就明确强调监管、研究人员必须具备学院注册资格。之后?quot;美国投资咨协会“、“美国投资银行家协会“和“纽约金融协会“等机构也都表示成员应具有CFA资格才能加入。这样就使得CFA资格具有了行业职业权威的特点。

　　然而，要成为一名CFA并非易事，必须经过学院统一组织的严格考试。

　　应考人员至少应有大学学历，但可以不具备证券投资实际经历，这很类似于我国的“律师资格考试“、“会计资格考试“制度。

　　考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一水平试题又分为上午和下午题各三小时。

　　应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试。

　　候选人要想通过资格考试至少要三年，且考试内容具有较高难度。

　　虽为非学历考试，但由于CFA发起者“金融分析师联合会“的权威和影响，以及获得该资格后享受优厚的待遇，所以考生趋之若鹬。

　　CFA的考试内容

　　CFA考试项目涉及范围很广，等级越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年AIMR都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试等级给出不同的阅读材料，内容全部以原着形式或论文摘录形式出现。根据对1992年CFA考生阅读材料的统计，初级（即最低层次）的阅读材料有15种，中级有15种，高级有19种，其量之大并不亚于攻读MBA或Ph.D所需的阅读材料。

　　CFA考试内容主要包括：

　　1.职业道德和行业准则；

　　2.财务会计；

　　3.数量分析技术；

　　4.经济学；

　　5.固定收益证券分析；

　　6.权益证券分析；

7.组织和管理。

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第二篇：学习CFA考试的方法

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学习CFA考试方法

CFA包括方面广泛,难免有些概念需要去记忆,但是并不是你背下来就可以了,需要我们去理解它真正的含义,尤其是财务分析啊,经济学啊,假如只会记忆背诵,怎么做数据分析?

不要把CFA想的太过传神,想的多么难,但是也不要认为它只是一个简单的考试,心态不正确的结果,必然导致考试失败.建议大家多多培养自己的分析能力,学会了解图形图表,充分开发自己的逻辑推导能力.做题的时候呢,也可以挑主要的来做.毕竟习题那么多,我们或许没时间一个一个全部完成,这种时候,就需要考察我们分配工作和时间的能力。

有些时候,我们需要在自己的头脑中进行逻辑分析和推导,这个过程中,我们可以简单记忆一些指标,然后综合分析.另外,关于一些公式概念,比如交叉弹性和收入弹性,他们的特性我们完全可以运用日常常识去理解去分析,而非记忆。

通过做习题,我们只要充分动脑,就能分析出一套课程体系,这种体系,会给我们带来更大的收获.另外,学会运用工具,运用网络也很重要.比如某个概念你不懂,不懂又没有老师怎么办,这个时候,互联网会有效的帮助你。

总之,CFA考试,不是一个死记硬背的考试,他需要我们养成好的学习习惯,多动脑,认真努力,这样,我们一定可以成功通过考试的。

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